Центральный банк Российской Федерации как главный банк страны, осуществляющий единую государственную денежно-кредитную политику

Главным звеном банковской системы любого государства является центральный банк страны.

Идея центрального банка зародилась в условиях относительно развитых рыночных отношений, когда в нем возникла историческая и экономическая потребность: стало ясно, что дальнейшее развитие рынка вообще и финансового рынка в частности без центрального банка как органа государственного (общественно организованного) контроля и надзора чревато неоправданными потерями.

Центральные банки возникли как банки, наделенные правом эмиссии банкнот. Первым эмиссионным банком считается созданный в 1694 г. Банк Англии, поскольку он начал выпускать банкноты, которые свободно разменивались на золото. Впоследствии, кроме эмиссии банкнот, за центральными банками закрепилась роль казначеев государства, посредников между государством и банками, проводников денежно-кредитной политики государства. Будучи коммерческими, центральные банки были национализированы, и в настоящее время капитал центральных банков полностью или частично принадлежит государству.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) был учрежден 13 июля 1990 г. на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР. Подотчетный Верховному Совету РСФСР, он первоначально назывался Государственным банком РСФСР.

2 декабря 1990 г. Верховным Советом РСФСР был принят Закон «О Центральном банке РСФСР (Банке России)», согласно которому Банк России являлся юридическим лицом, главным банком РСФСР и был подотчетен Верховному Совету РСФСР (ВС РСФСР).

В законе были определены функции банка в области организации денежного обращения, денежно-кредитного регулирования, внешнеэкономической деятельности и регулирования деятельности акционерных и кооперативных банков.

В июне 1991 г. был утвержден Устав Центрального банка РСФСР (Банка России).

В ноябре 1991 г. в связи с образованием Содружества Независимых Государств и упразднением союзных структур ВС РСФСР объявил Центральный банк РСФСР единственным на территории РСФСР органом государственного денежно-кредитного и валютного регулирования экономики республики. На него возлагались функции Госбанка СССР по эмиссии и определению курса рубля. Центральному банку РСФСР предписывалось до 1 января 1992 г. принять в свое полное хозяйственное ведение и управление материально-техническую базу и иные ресурсы Госбанка СССР, сеть его учреждений, предприятий и организаций.

20 декабря 1991 г. Государственный банк СССР был упразднен, и все его активы и пассивы, а также имущество на территории РСФСР были переданы Центральному банку РСФСР (Банку России).

Банк России занимает особое положение в системе государственных органов, что определено его особым статусом. Он является важнейшим элементом банковской системы, оказывает существенное влияние на функционирование и жизнедеятельность не только государства, но и всего общества. В соответствии с потребностями государства Банк России осуществляет определенные функции, участвует в разработке и реализации государственной экономической политики.

Составной частью экономической политики государства является денежно-кредитная политика. Разработка и проведение во взаимодействии с Правительством Российской Федерации единой государственной денежно-кредитной политики возложены законодательством на Банк России и являются одной из основных его функций (ст. 4 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ). От результатов реализации денежно-кредитной политики зависит сохранение финансовой стабильности, формирование позитивных ожиданий, повышение уровня жизни населения и расширение спроса на производимую продукцию и услуги, что определяет базовые макроэкономические условия для высоких темпов экономического роста.

Важной предпосылкой устойчивого развития экономики и повышения доверия к проводимой экономической политике является стабильная национальная валюта. Как уже говорилось, исключительная функция денежной эмиссии, функция защиты и обеспечения устойчивости рубля также возложены на Банк России.

Цели и направления денежно-кредитной политики Банк России излагает в ежегодно издаваемом документе «Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики» на предстоящий трехлетний период. В зависимости от условий реализации денежно-кредитной политики Банк России использует различные методы и инструменты. Порядок разработки «Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики», ее методы и инструменты будут рассмотрены позднее.

Инструментами денежно-кредитной политики являются переменные, находящиеся в сфере прямого воздействия Банка России, величина которых может быть быстро скорректирована и с которыми тесно связаны целевые ориентиры денежно-кредитной политики.

Применяемые инструменты денежно-кредитной политики имеют критерии эффективности. К их числу относятся гибкость (возможность маневра в процессе применения этого инструмента), возвратность (возможность проведения обратной операции), скорость и соответствие получаемых результатов поставленным целям.

Также во взаимодействии с Правительством Российской Федерации Банк России разрабатывает и проводит политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка Российской Федерации.

Банк России стремится к прозрачности своих действий в сфере реализации денежно-кредитной политики и политики развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка Российской Федерации. С этой целью Банк России через свои издания и официальный сайт в сети Интернет представляет общественности «Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики», в составе Годового отчета Банка России освещает перечень мероприятий по реализации единой государственной денежно-кредитной политики, проведенных Банком России, и анализ выполнения основных параметров единой государственной денежно-кредитной политики; анализ состояния экономики Российской Федерации. Это направлено на понимание обществом целей и мер проводимой Банком России политики.

Деятельность Банка России имеет огромное значение, поскольку от его эффективного функционирования и правильно выбранных методов, посредством которых он осуществляет свою деятельность, зависят стабильность и дальнейший рост экономического потенциала страны, отдельных секторов экономики, а также укрепление позиций на международном рынке.

Кредитные организации как субъекты рыночной экономики и банковской системы. Организационно-правовые формы и классификация кредитных организаций. Союзы и ассоциации кредитных организаций. Банковская группа и банковский холдинг