Ћекции.ќрг


ѕоиск:




 атегории:

јстрономи€
Ѕиологи€
√еографи€
ƒругие €зыки
»нтернет
»нформатика
»стори€
 ультура
Ћитература
Ћогика
ћатематика
ћедицина
ћеханика
ќхрана труда
ѕедагогика
ѕолитика
ѕраво
ѕсихологи€
–елиги€
–иторика
—оциологи€
—порт
—троительство
“ехнологи€
“ранспорт
‘изика
‘илософи€
‘инансы
’ими€
Ёкологи€
Ёкономика
Ёлектроника

 

 

 

 


—табильность и изменчивость в экономической истории




»нституты образуют базисную структуру, опира≠€сь на которую люди на прот€жении всей истории создавали пор€≠док и стремились снизить неопределенность в процессе обмена. ¬месте с примен€емой технологией институты определ€ют величи≠ну трансакционных и трансформационных издержек и, следова≠тельно, определ€ют рентабельность и привлекательность той или иной экономической де€тельности. »нституты св€зывают прошлое с насто€щим и будущим, так что истори€ становитс€ процессом преимущественно инкрементного институционального развити€, а функционирование экономических систем на прот€жении длитель≠ных исторических периодов становитс€ пон€тным только как часть разворачивающегос€ институционального процесса. »нституты также €вл€ютс€ ключом к пониманию взаимоотношений между обществом и экономикой и вли€ни€ этих взаимоотношений на экономический рост (или стагнацию и упадок). Ќо почему некото≠рые формы обмена стабильны, а другие порождают новые, более сложные и продуктивные формы обмена? ¬ предыдущих главах € рассмотрел теоретические ѕроблемы институциональных измене≠ний. ¬ этой главе € собираюсь проанализировать конкретные хара≠ктеристики исторических изменений.

ѕри рассмотрении стабильности и изменчивости в истории сразу возникает тот же вопрос, на котором мы останавливались в самом начале нашего исследовани€ (см. гл. 2).  акое сочетание институтов позвол€ет в любой момент времени получить выигрыш от торговли, который предусматриваетс€ стандартной неоклассиче≠ской моделью (при нулевых трансакционных издержках)? Ётот во≠прос очень сложен, если его рассматривать в неисторическом кон≠тексте. Ќо в историческом контексте он еще сложнее, потому что истори€ начинаетс€ не с "чистой доски", а всегда проистекает из предшествующего исторического развити€. ѕрисуща€ историчес≠кому процессу св€зь насто€щего с траекторией предшествующего развити€, о чем подробно говорилось в предыдущих главах, в неко≠торых случа€х вела к возникновению стабильных, неразвивающих-


152

„асть III

 


 


с€ моделей обмена, а в других случа€х Ч к возникновению дина≠мических, развивающихс€ моделей. ѕредложенное в нашем иссле≠довании объ€снение состоит в том, что текущие формы политичес≠кой, экономической и военной организации и их максимизирую≠ща€ де€тельность опираютс€ на набор возможностей, который складываетс€ на основе институциональной структуры, развиваю≠щейс€, в свою очередь, инкрементно. ќднако иногда не наблюда≠етс€ никакого развити€ или оно слишком незначительно. ѕочему в одних случа€х мы наблюдаем стабильность, а в других Ч изменчи≠вость? Ќиже € опишу последовательно более сложные формы эко≠номического обмена, чтобы затем обратитьс€ к институциональ≠ным и организационным структурам, необходимым дл€ реализации этих форм обмена1.

я начну с рассмотрени€ местного обмена в рам≠ках одной деревни или даже с простого обмена между сообщества≠ми охотников и собирателей (где мужчины охотились, а женщины занимались собирательством). ¬ этом мире специализаци€ нахо≠дитс€ в зачаточном состо€нии, и большинство домашних хоз€йств наход€тс€ на самообеспечении. ћаленьким шагом вперед стано≠витс€ расширение торговли за пределы деревни; при этом возника≠ют элементы специализации (обычно в дополнение к прежнему, преимущественно самодостаточному домашнему хоз€йству). ѕо мере того как рынок охватывает весь регион, происходит не только развитие многосторонней торговли и выделение специальных мест дл€ ее ведени€, но и резкое увеличение числа участников торговли. ’от€ в обществе такого уровн€ развити€ подавл€юща€ часть жите≠лей обычно зан€та сельским хоз€йством, все больша€ часть населе≠ни€ начинает заниматьс€ торговлей и коммерцией.

–асширение географических рамок торговли сопровождаетс€ отчетливыми изменени€ми в экономической структуре. ќбширна€ торговл€ требует высокой степени специализации тех людей, дл€ которых торговый обмен €вл€етс€ главным источником средств к существованию. “ака€ торговл€ уже на ранних стади€х требует Jia3-вити€ торговых центров. Ёто могут быть специальные места, где люди собираютс€ врем€ от времени (подобно €рмаркам в ≈вропе

' ¬ своей статье, написанной много лет назад (в 1955 году), € отметил, что маогие регионвль€ые экономики с самого начала развивались кад экспортные экономика. Ёто утверждение вступает в противоречие со старыми стадиальными теори€ми истории, которые мы унаследовали от германской исторической шко≠лы, где развитие всегда рассматривалось как движение от местной автарки€ к растущей спеоиалиэадии и разделению труда. »менно эта модель описываетс€ Х данной главе, хот€ во многих случа€х она не соответствует реальному историче≠скому развитию.


[пава13

153

 


 


раннего средневековь€), или более определенные места Ч большие или малые города. ¬ этом мире уже про€вл€етс€ некотора€ "эко≠номи€ от масштаба", характерна€, например, дл€ сельскохоз€йст≠венных плантаций. ƒругими словами, постепенно приобретают большое значение географическа€ специализаци€, а также некото≠ра€ специализаци€ по видам сельскохоз€йственных работ.

—ледующий этап в расширении рынка Ч это развитие специа≠лизации производителей. "Ёкономи€ от масштаба" приводит к возникновению иерархических производственных организаций, где работники зан€ты полный рабочий день или на главных сельскохо≠з€йственных площад€х, или на последующей переработке продук≠ции. ¬озникают небольшие и некоторые крупные города. ¬ струк≠туре населени€ по видам де€тельности существенно увеличиваетс€ дол€ рабочей силы в переработке и обслуживании, хот€ в целом население все еще остаетс€ в основном сельскохоз€йственным. Ётот сдвиг отражает также значительный рост урбанизации общества.

Ќа последнем этапе, свидетел€ми которого мы сегодн€ €вл€≠емс€ в современных западных обществах, возрастает специализа≠ци€, дол€ сельского хоз€йства в структуре зан€тости населени€ ре≠зко снижаетс€, и складываютс€ гигантские рынки общенациональ≠ного и международного масштабов. "Ёкономи€ от масштаба" тре≠бует больших организаций не только в переработке, но и в сель≠ском хоз€йстве.  аждый зарабатывает на жизнь, выполн€€ строго специализированные функции, и использует огромную сеть св€≠занных друг с другом организаций, чтобы обеспечить себ€ необхо≠димым множеством товаров и услуг. —труктура зан€тости населе≠ни€ постепенно мен€етс€ от преобладани€ сферы материальной переработки к преобладанию, в конечном счете, того, что называ≠ют услугами. ќбщество становитс€ практически полностью урбани≠зированным.

ѕ

Ёти стадии экономической истории в той или иной степени нам известны Ч будь то из германской исторической школы или из теории –остоу о стади€х экономического роста. ѕо≠этому свою задачу € вижу в том, чтобы осветить эти стадии с дру≠гой точки зрени€, а именно: какие требуютс€ институты, чтобы обеспечить тот уровень трансакционньи и трансформационных из≠держек, благодар€ которому становитс€ возможным этот рост спе≠циализации и разделени€ труда.

Ќебольша€ торговл€ в рамках одной деревни существует бла≠годар€ плотной социальной сети неформальных ограничений, ко≠торые облегчают местный обмен. ¬ этих услови€х трансакционные издержки низки. ’от€ базисные социальные издержки самой пле-


154

„астъ ц,

меннои или деревенской организации могут быть высоки, они не отражаютс€ на процессе обмена в виде дополнительных трансакца-онных издержек. ”частники обмена хорошо знают друг друга, и все члены общины заинтересованы в том, чтобы каждый конкретный акт обмена проходил без нарушений.

ѕо мере расширени€ рынка торговый обмен охватывает но≠вые, соседние территории. Ёто сопровождаетс€ резким ростом трансакционных издержек, поскольку плотна€ социальна€ сеть ус≠тупает место гораздо менее тесным отношени€м между участника≠ми обмена, и им приходитс€ тратить больше ресурсов на оценку предметов обмена и контроль за соблюдением договоренностей. Ќа этой стадии развити€ обычно еще отсутствует централизованна€ пате≠тическа€ власть, и в отсутствие политических структур и формальных правил стандарты поведени€ участников обмена чаще всего регули≠руютс€ религиозными предписани€ми. »х эффективность в сниже≠нии трансакционных издержек бывает очень разной в зависимости от того, насколько строго члены общества следуют этим предписани€м.

ƒальнейшее географическое расширение торговли приводит к по€влению двух различных проблем, св€занных с трансакционны-ми издержками. ќдна из них Ч это классическа€ проблема агент≠ской де€тельности, котора€ на ранних этапах истории решалась на основе личных договоренностей и других, подобных форм отноше≠ний, основанных на родственных св€з€х. »ными словами, купец, который сам не совершал торговых поездок, отправл€л с товарами своего родственника, чтобы тот продал товары, купил на выручен≠ные деньги другие товары и вернулс€ с ними. ¬озможность заклю≠чени€ подобных соглашений зависела от того, насколько послан≠ное лицо было способно совершить выгодный обмен, насколько сильны родственные св€зи и какую "цену" понесет купец, если по≠сланное им лицо сбежит с товарами. ѕо мере того как расшир€≠лись географи€ и объем торговли, эта проблема приобретала все большее значение. ¬тора€ проблема состо€ла в том, чтобы обеспе≠чить выполнение контракта при торговле с далекими городами и странами, где было совсем не просто проследить за соблюдением контрактных условий. ѕроблема состо€ла не только в том, чтобы защитить товары от пиратов и разбойников во врем€ дальних перс-возок, но и обеспечить выполнение контракта на чужой террито≠рии. —овершение сделок с партнерами из дальних стран стало воз≠можным благодар€ развитию таких организаций, институтов и ин≠струментов, как стандартизаци€ мер, весов и денежных единид расчета, посредничество, нотариат, консульские службы, торговый арбитраж и торговые поселени€, пользовавшиес€ защитой ино≠странных властителей в обмен на уступку части дохода. –асшире≠нию географии торговли способствовало создание добровольных или полупринудитсльных организаций, или по крайней мере таких


√лава 13

 

 


 


организаций, которые могли подвергнуть остракизму нарушителей торговых соглашений.

Ќа следующем этапе, когда возникли рынки капитала и стали складыватьс€ мануфактуры с большим объемом основного капита≠ла, потребовались некоторые формы принудительного политичес≠кого пор€дка, потому что по мере развити€ более сложных и не≠персонифицированных форм обмена личные св€зи, добровольные об€зательства и угроза остракизма потер€ли эффективность. Ёто не значит, что они потер€ли значение. ¬ нашем взаимозависимом мире они по-прежнему играют важную роль. Ќо выигрыш от нару≠шени€ условий соглашени€ стал таким значительным, что это мог≠ло подорвать развитие сложных форм обмена, если бы они не со≠провождались эффективными мерами неперсонифицированного контрол€ за соблюдением контрактов. Ќадежное обеспечение прав собственности требует политических и юридических организаций, которые эффективно и беспристрастно принуждают к исполнению контрактов в любое врем€ и в любых част€х страны.

ѕоследн€€ стади€ отличаетс€ тем, что благодар€ специализа≠ции все больша€ часть ресурсов общества направл€етс€ на трансак≠ций, так что на трансакционный сектор теперь приходитс€ высо-кагдол€ ¬Ќѕ. Ёто происходит потому, что растуща€ часть рабо≠чей силы занимаетс€ торговлей, финансами, банковским и страхо≠вым делом, а также простой координацией экономической де€≠тельности. ѕоэтому станов€тс€ необходимыми высокоспепиализи-рованныс организации, которые, занимаютс€ трансакци€ми. —пе≠циализаци€ и разделение труда в международном масштабе требу≠ют институтов и организаций, которые обеспечивают защиту прав собственности при трансакци€х с участием зарубежных партнеров; тем, чтобы развивались рынки капитала и другие формы обмена, з его участники могли бы быть уверенными в своих партнерах,

 ажетс€, что эти очень схематично описанные стадии легко перетекают одна в другую по мере плавной эволюции форм сот≠рудничества между людьми. Ќо так ли это на самом деле? ≈сть ли объективно обусловленные причины, которые заставл€ют людей переходить от более простых к более сложным формам обмена? ƒл€ такого развити€ необходимо не только то, чтобы более низкие шформапионные издержки и "экономи€ от масштаба" в сочета-пш с более совершенными механизмами контрол€ за исполнением "пнтрактов лопустали и тачгс Х"'опщр€.тп! ттгрсхпл от болге простчг.

русло. Ќо нам приходитс€ очень осторож≠ном деле на прот€жении всей истории та-ю неизбежным. Ѕыло бы совсем несложно по-


156

„асть III

 


 


казать, что большинство из описанных мной ранних форм обмена и организаций все еще существуют сегодн€ в некоторых част€х света. ѕримитивные племенные общества по-прежнему существу≠ют, "сук" (базар, обслуживающий региональную торговлю) по-пре≠жнему процветает в некоторых странах, а исчезновение караванной торговли (как и постепенное отмирание двух вышеупом€нутых форм примитивного обмена) отражает скорее действие внешних сил, чем последстви€ внутреннего развити€.

Ќапротив, развитие в ≈вропе дальних торговых св€зей послу≠жило толчком и к внутреннему развитию более сложных форм ор≠ганизации. »ными словами, через более низкие информационные издержки, некоторую "экономию от масштаба" и развитие меха≠низмов контрол€ на местах за исполнением контрактов дальние торговые св€зи индуцировали в некоторых западно-европейских странах такой путь развити€, который в корне отличаетс€ от выше≠описанных устойчивых форм примитивного обмена. «нани€ и на≠выки, требовавшиес€ дл€ успеха в торговле, которую вела средне≠векова€ ¬енеци€, дл€ успеха на €рмарках в Ўампани или в Ћюбе≠ке ганзейских времен, помогли выработать сложные институцио≠нальные инструменты. ƒостаточно взгл€нуть на развитие вексель≠ного обмена или проследить за процессом постепенного включе≠ни€ идеи торгового права в формальное право, чтобы увидеть, что именно организации, стремившиес€ использовать в своих интере≠сах расшир€ющиес€ возможности торговли, служили движущей си≠лой институционального развити€,

Ёкономическое_развитие некоторых стран привело к созда-нию^политических_структур,^которое_обеспечило возможность кон≠тролировать контракты третьей стороной и_привело к формирова≠нию той структуры^ институтов^ которую мы наблюдаем в совре≠менном западном мире. Ќо даже в самой «ападной ≈вропе не все страды развивались одинаково. —корее некоторые из них, как, на≠пример, »спани€, зашли в тупик в результате своих политических и экономических решений, которые вели к экономическому краху и тормозили продуктивные институциональные инновации. ƒалее, рассматрива€ более внимательно примитивные формы обмена, а затем западноевропейский ну... речвити€, € хочу показать, сколь различные силы порождали институциональную и политическую стабильность в "первом случае и динамические экономические из≠менени€ Ч во втором.

III

¬ своих самых ранних формах обмен между людьми мог осуществл€тьс€ Ч что и происходило на самом деле Ч вообще без €зыкового общени€. ƒостаточно было пользоватьс€ же≠


√€ша 13

 

 


 


стами и видеть перед собой предметы обмена (по крайней мере так утверждает √еродот). –егул€рный обмен происходил в отсутствие государства, и соблюдение условий обмена обеспечивалось угрозой вооруженных столкновений между семейными группами. “ем не менее обмен в племенном обществе не был простым. ќтсутствие государства, поддерживаемого писанным формальным правом, ком≠пенсировалось плотной сетью социальных св€зей. ѕоскольку эту форму обмена € уже описывал в главе 5, здесь € добавлю к своему описанию только небольшую цитату из книги Ёлизабет  олсон:

—’€пины, в которых хили все эти люди, существовали в услови€х неустойчи≠вого равновеси€ сил, которое всегда находилось под угрозой нарушени€: ка≠ждому приходилось быть посто€нно начеку, защища€ свои позиции в ситуа≠ци€х, когда надо было продемонстрировать свои добрые намерени€. ќбычаи и привычки, веро€тно, были гибкими и изменчивыми, поскольку суждени€ о том, правильно или неправильно поступает человек, мен€лись от случа€ к случаю... 3>го св€зано с тем, что суждению, оценке подвергалс€ человек как таковой, а не его преступление. ¬ этих услови€х презрение к общеприн€тым стандартам поведени€ равноценно прит€зани€м на незаконную власть и ста≠новитс€ частью обвинений против нарушител€ ( олсон, 1974, с. 59).

»з анализа  олсон, а также –ичарда ѕознера (1980) можно сделать вывод о том^чтр отступлени€ от общеприн€тых правилгговсдеии€ и инновации рассматривались как угроза выживанию труппы.

Ѕтора€^формаобмена Ч "сук" Ч существовала тыс€чи лет и по-прежнему сохранилась в —еверной јфрике и на Ѕлижнем ¬ос≠токе. ≈е отличают широкий, сравнительно непсрсонифицирован-ный обмен и сравнительно высокие трансакционные издержки2. "—ук" характеризует наличие множества небольших предпри€тий, где зан€ты до 40-50% населени€ города, а также низкие основные издержки, очень тщательное разделение труда, огромное количест≠во мелких сделок (кажда€ из них более или менее независима от других сделок), личные контакты и неоднородность товаров и ус≠луг. Ќа "суке" нет институтов, специально занимающихс€ сбором и распределением рыночной информации. —истемы мер и весов сложны и мало стандартизованы. Ќавыки обмена развиты очень высоко; успех в торговле зависит главным образом от того, на≠сколько человек овладел этими навыками. —поры по поводу каж≠дого услови€ сделки нос€т характер упорный и жесткий.  упл€ и продажа практически нс отделены друг от друга и обычно образуют единый акт; торговцы обычно все врем€ зан€ты поиском конкрет≠ных партнеров, нс ограничива€сь простым предложением товаров посетител€м. ƒл€ урегулировани€ споров привлекаютс€ показани€ надежных свидетелей; принцип соревновательности сторон не ис-

"—уку" посв€щена обширна€ литература. ¬ данной книге € использовал, в частности, глубокий анализ этой формы торговли на примере "сука" в городе —ефру (ћарокко) в книге √артда, √ертца и –оуэена 1979 года.


158

„асть1ц

 


 


пользуетс€.  онтроль властей над рынком весьма поверхностный, непентрализованный и главным образом декларативный.

“аким образом, главными отличительными особенност€ми "сука" €вл€ютс€: 1) высокие издержки оценки; 2) стремление тор≠говцев к установлению устойчивых и повтор€ющихс€ (хот€ и дале≠ко не самых эффективных) торговых отношений с партнерами;

3) очень упорна€ торговл€ по каждому вопросу (дело в том, что ка≠ждый ищет выигрыш за счет другого). ‘актически каждый стре≠митс€ к тому, чтобы подн€ть трансакционные издержки противо≠положной стороны. ƒеньги делает тот, кто располагает лучшей ин≠формацией, чем партнер по сделке.

Ќетрудно пон€ть, почему в племенном обществе инновации рассматриваютс€ как угроза существованию общества, но труднее пон€ть, почему такое же отношение к инноваци€м сохран€етс€ и на "суке". ћожно было бы ожидать, что в обществах, которые мы рассматриваем, должны возникнуть добровольные организации, за≠щищающие членов общества от последствий описанной выше асимметрии информации. Ќо в том-то и дело, что в рамках "сука" отсутствует сам фундамент, образованный правовыми институтами и механизмами обеспечени€ правовых норм, который мог бы сде≠лать подобные добровольные организации живучими и выгодными. ј поскольку их нет, то нет и стимулов к изменению системы.

 аким образом существовала торговл€ в том мире, где вопрос о защите -торговли сто€л очень остро, а государство как организо≠ванна€ сила отсутствовало? Ќа примере караванной торговли мож≠но увидеть сложные неформальные ограничени€, которые делали возможной эту торговлю.  лиффорд √ертц так описывает караван≠ную торговлю в ћарокко на рубеже нашего столети€.

"«етгата" (от берберского слова "тазетгат" Ч 'клочок ткани") Ч это в узком смысле плата за проход, деньги, выплачиваемые местному правителю... за за≠щиту каравана, когда тот находитс€ на его территории. Ќо на самом деле это нечто большее (или, скорее, было большим), чем просто плата за проход. "«етгата" была частью сложных моральных ритуалов, обычаев, имеющих си≠лу закона и осв€щенных религией, Ч частью системы отношений между хо≠з€ином и гостем, патроном и его приближенным, между теми, кто обращает≠с€ с просьбой и кто ее выслушивает, между тем, кто бежал от преследований, и его защитником, между мол€щимс€ р божеством Ч словом, частью обшей системы отношений между марокканцами, живущими за пределами городов. ‘изическое вступление торговав (или по крайней мере его агента) на терри≠торию, контролируемую племенем, одновременно означало вступление в культурную среду этого племени.

Ќесмотр€ на множество форм про€влени€, методы зашиты торговцев берберскими племенами, живущими в ¬ысоких и —редних јтаасских горах, отличаютс€ простотой и устойчивостью. «ащита носит персональный и W- крытый характер, и тот, кто предоставл€ет защиту, относитс€ к этому де€у с таким же вниманием, с каким люди относ€тс€ к своей одежде, жела€ поддер≠живать о себе высокое мнение окружающих. ќкружающие могут судить о че≠


√лага 13

159

 


 


ловеке по его политическим, моральным и духовным качествам, по его мане≠ре поведени€ или по всем четырем критери€м одновременно. ѕричем в очень большой степени репутацм€ зависит от того, может ли член племени "встать и сказать" (классическа€ формула звучит так: Quam wa gal), т.е. за€≠вить о своем госте примерно с€в€ующее: "Ётот человек мой; обидев его, вы оскорбите мен€; оскорбив мен€, вы понесете за это ответ". Ѕлагословение (знаменита€ формула "барака"), гостеприимство, право убежища и право свободного прохода едины в одном: они опираютс€ на несколько парадок≠сальную идею о том, что хот€ индивидуальность человека неповторима и ис≠ключительна как по своему происхождению, так и в своих внешних про€вле≠ни€х, ее можно неким образом перенести и приложить к личности другого человека (√ертц, 1979, с. 137).

IV

ѕлеменна€ организаци€, "сук" и караванна€ тор≠говл€ существуют благодар€ устойчивости очень ограниченной по масштабам кооперации между людьми, котора€ существовала на прот€жении большей части мировой истории. «нани€ и навыки, необходимые дл€ успеха организаций или отдельных индивидов, не требовали или не индуцировали продуктивных модификаций базо≠вой институциональной структуры. »сточники институциональных изменений всегда лежали за пределами данной институциональной системы.

Ќапротив, в истории дальних торговых св€зей, которые воз≠никли в ≈вропе уже в раннем средневековье, мы наблюдаем разви≠тие последовательно более сложных организаций, что и привело к подъему западного мира. —начала € кратко остановлюсь на вопросе об инноваци€х, а затем проанализирую некоторые причины, кото≠рые лежат в основе инноваций.

»нновации, которые снижают трансакционные издержки, со≠сто€т из организационных инноваций, инструментов, особых про≠цедур совершени€ сделок и механизмов контрол€ за соблюдением сделок. Ёти инновации следующим образом вли€ют на трансакци≠онные издержки: 1) благодар€ повышению мобильности капитала;

2) благодар€ снижению информационных издержек и 3) благодар€ распределению риска. ќчевидно, что эти направлени€ вли€ни€ €в≠л€ютс€ в известной мере взаимопересекающимис€. “ем не менее они-помогают выделить конкретные формы снижени€ трансакци-онных издержек. ¬се указанные формы инноваций возникли в да≠леком прошлом Ч многие из них, например, в средневековых италь€нских городах, в средневековых исламских государствах, в ¬изантии Ч и получили развитие в более позднее врем€.

—реди инноваци$, которые повли€ли на мобильность капита≠ла, были процедуры и методы, позвол€вшие обойти законы против ростовщичества. ѕервоначально примен€лись различные методы, чтобы замаскировать ссудный процент Ч в ссудные договора


160

„асть In

 


 


включались "штрафы за задержку платежа", производились мани≠пул€ции с обменным курсом (Ћопес и –эймонд, 1955, с. 163), при≠мен€лись примитивные формы залога. ¬се это увеличивало тран-сакционные издержки. –остовщичество порождало дополнитель≠ные затраты не только потому, что письменные контракты с замас≠кированными процентными платежами были сложными и громозд≠кими, но и потому, что обеспечить соблюдение таких договоров было очень трудно. ѕо мере того как законы о ростовщичестве от≠мен€лись и стали возможны более высокие ставки ссудного про≠цента, издержки составлени€ письменного контракта и контрол€ за его исполнением сократились.

Ќа мобильность капитала повли€ла и така€ инноваци€, как развитие вексельного обращени€, в особенности развитие разнооб≠разных методов и инструментов, которые облегчали оборот и учет векселей. ¬ свою очередь, оборот и учет векселей зависели от на≠личи€ институтов, которые допускали использование векселей, и от развитости торговых центров, где могли обращатьс€ эти платеж≠ные средства, Ч сначала это были €рмарки, подобно €рмаркам в Ўампани, потом банки и, наконец, финансовые дома, специали≠зирующиес€ на учете векселей. ѕомимо развити€ этих институтов, расширению вексельного оборота способствовал и рост масштабов экономической де€тельности. »менно это, последнее, обсто€тель≠ство послужило толчком к развитию соответствующих институтов. Ќар€ду с "экономией от масштаба", необходимой дл€ расширени€ вексельного обращени€, критически важное значение имело улуч≠шение контрол€ за соблюдением контрактов. —ущественную роль сыграли также взаимопереплетающеес€ развитие методов бухгал≠терского учета и аудита и их использование дл€ сбора долгов и контрол€ за исполнением контрактов (ямэй, 1949; ”оттс и «им-мерман, 1983).

“реть€ инноваци€, увеличивша€ мобильность капитала, воз≠никла на основе решени€ проблем, св€занных с контролем за аген≠тами, ведущими торговлю с географически удаленными партнера≠ми. “радиционно в средние века и в начале Ќового времени эти проблемы решались путем использовани€ родственных и семейных св€зей дл€ того, чтобы прир.€зати агента к принципалу достаточно надежным способом, дающим принципалу уверенность в эффек≠тивном выполнении его приказов и распор€жений (хороших аген≠тов всегда имела церковь Ч видимо, из-за религиозной веры аген≠тов или их убежденности в высшем предназначении своей де€тель≠ности). ќднако по мере расширени€ торговых империй и роста объема товарооборота агенты получили возможность вести де€≠тельность не только в пользу принципала и его родственников, но и в пользу других лиц. Ёто потребовало развити€ более сложных методов бухгалтерского учета дл€ контрол€ за де€тельностью агентов.


√лава 13

 

 


 


„то касаетс€ информационных издержек, то большое вли€ние на их снижение оказало печатание прейскурантов на различные то≠вары, а-также специальных материалов, содержащих информацию о весе, пошлинах, комиссионных, почтовых услугах и особенно о соотношени€х курсов валют, которые имели хождение в ≈вропе и других странах. ќчевидно, что эти процессы первоначально были результатом расширени€ объемов международной торговли и, сле≠довательно, следствием "экономии от масштабов".

ѕоследней инновацией €вилась трансформаци€ неопределен≠ности в риск. ѕод неопределенностью € понимаю такие услови€, когда человек неспособен предвидеть будущее и потому не в состо≠€нии выработать такую линию поведени€, котора€ могла бы пре≠дотвратить наступление нежелательного событи€. –иск, напротив, предполагает, что человек видит возможность нежелательного со≠быти€ и способен предприн€ть действи€, снижающие его веро€т≠ность. —овременные методы страховани€ и диверсификации порт≠фел€ ценных бумаг € рассматриваю именно как способ преобразо≠вани€ неопределенности в риск и тем самым снижени€ трансакци-онных издержек путем снижени€ набора веро€тностей. “о же са≠мое можно найти в средние века и в начале Ќового времени. Ќа≠пример, страхование морских перевозок возникло из спорадичес≠ких индивидуальных контрактов, которые предусматривали частич≠ное возмещение специализированными фирмами убытков по опре≠деленным сделкам.

  XV веку страхование морских перевозок стало устойчивой практикой. —о≠держание страховых полисов было унифицировано и в последующие три Ч четыре столети€ почти нс мен€лось... ¬ XVI веке в повседневную практику вошло использование типовых печатных бланков с пустыми местами дл€ на≠звани€ корабл€, имени хоз€ина, стоимости страховки, размера страховой премии и некоторых других условий, имевших индивидуальный характер дл€ каждого договора (де –увер, 1945, с. 198).

—трахование морских перевозок было одним из примеров страховани€ рисков; другим примером служит развитие таких форм организации бизнеса, которые распредел€ют риск путем ди≠версификации портфел€ ценных бумаг или путем использовани€ таких институтов,, которые позвол€ют включитьс€ в рискованное предпри€тие большому числу инвесторов. »нституционализаци€ риска происходила также путем развити€ системы договоров пору≠чительства между принципалом и агентом Ч эта система возникла у евреев, византийцев и мусульман (”дович, 1962), а затем была за≠имствована италь€нцами и через них Ч английскими компани€ми. Ќаконец, она вошла в состав юридических основ де€тельности ак≠ционерных обществ (хот€, как будет показано далее в этой главе, договора поручительства создали новые проблемы в отношени€х между принципалом и агентом).


162

„асть Iff

 


 


Ёти инновации и св€занные с ними институциональные инст≠рументы возникли и развивались благодар€ взаимодействию двух фундаментальных экономических факторов. ѕервый из них Ч это "экономи€ от масштаба", реализуема€ благодар€ росту объемов торговли, а второй Ч развитие более эффективных механизмов контрол€ и принуждени€, которые дали возможность обеспечивать соблюдение контрактов с меньшими издержками. ≈стественно, причинна€ св€зь между обеими факторами была взаимной. Ёто значит, что рост объемов торговли на дальние рассто€ни€ увеличи≠вал рентабельность вложений в более эффективные механизмы контрол€ за соблюдением контрактов. ¬ свою очередь, развитие таких механизмов снижало издержки заключени€ договоров и уве≠личивало рентабельность торговли, способству€ расширению ее объемов.

≈сли обратитьс€ к развитию механизмов контрол€, то мы уви≠дим, что это был довольно длительный процесс. ’от€ коммерчес≠кими спорами занимались многочисленные суды, наибольший ин≠терес представл€ет развитие механизмов контрол€, осуществл€емо≠го самими купцами3. Ёти механизмы, по-видимому, берут начало в ранних кодексах поведени€ купеческих гильдий: кто не соблюдал соглашений, подвергалс€ остракизму.  упцы распространили эти кодексы поведени€ на морскую торговлю с дальними странами, так что законы пизанских купцов вошли в морские кодексы ћар≠сел€. ќрслон и Ћюбек стали источниками законов дл€ —еверной ≈вропы, Ѕарселона Ч дл€ ёжной Ѕвропы, а из »талии по миру распространились юридические принципы страховани€ и вексель≠ное обращение (ћитчелл, 1969, с. 156).

—оздание более сложных методов бухгалтерского учета и их широкое распространение, нар€ду с введением в практику нотари≠ального заверени€ свидетельских показаний, сделало эти показа≠ни€ надежным средством дл€ установлени€ истины во врем€ спо≠ров и конфликтов между купцами. ѕостепенное объединение доб≠ровольных структур контрол€ за соблюдением контрактов, создан≠ных самими торговыми организаци€ми, с государственными судеб≠ными организаци€ми €вилось важным шагом вперед в укреплении контрол€ за выполнением торговых соглашений. „астью этого про≠цесса €вилась также длительна€ эволюци€ торгового права, начав≠ша€с€ в первых добровольных купеческих организаци€х, и стира≠ние различий между решени€ми купеческих организаций, с одной

3 ћне удалось значительно улучшить представленный ниже краткий анализ развити€ права благодар€ критическим замечани€м к начальному варианту мо≠ей рукописи, сделааными ƒжоном ƒробаком и ”иль€мом ƒжонсом (юридичес≠кий факультет ¬ашингтонского университета), а также ƒиком √вльмгольдем (юридический факультет „икагского университета). я хочу поблагодарить иу и отметить, что за возможные ошибки в моей работе они не несут никакой ответ≠ственности.


√лава 13

163

 


 


стороны, и общеприн€тым обычным и римским правом Ч с дру≠гой. — самого начала оба типа права не очень хорошо сочетались друг с другом. Ёто относилось в первую очередь к вопросам возме≠щени€ морального ущерба, асимметричности информации в стра≠ховых договорах, а также к случа€м обмана во врем€ торговли. ¬ јнглии правовые кодексы, выработанные самими купцами, были в дальнейшем прин€ты судами общего права, но примен€лись с со≠блюдением духа торгового права, т.е. как закон, основанный на обычае. ƒела, рассматривавпгисс€ в судах, редко становились су≠дебными прецедентами, потому что было практически невозможно отделить обычай от фактов.  ак правило, прис€жных знакомили с обычаем и с конкретными фактами, а затем судь€ требовал, чтобы они примен€ли обычай, если он поддерживаетс€ фактами. Ќо в конце концов эта практика была изменена.  огда в 1756 году лорд ћэнсфилд возглавил  оролевский суд јнглии, он распор€дилс€ о том, чтобы решени€ выносились на основании существующих обы≠чаев. ќн также установил общие принципы, которыми следует ру≠ководствоватьс€ при рассмотрении дел и вынесении решений. Ћорд ћэнсфилд был невысокого мнени€ об английском общем праве и поэтому заимствовал эти принципы в основном у зарубеж≠ных юристов (—кратгон, 1891, с. 15).

ѕомимо того что торговое право послужило юридической ос≠новой дл€ рассмотрени€ торговых споров в судебном пор€дке, в чем остро нуждались купцы, оно способствовало и другим измене≠ни€м, которые вели к снижению трансакционных издержек обме≠на. —реди них Ч признание ответственности принципала за дейст≠ви€ своего агента (это правило основано на римском принципе "мандата"), что имело и положительные, и отрицательные послед≠стви€. Ёто позволило купцу расширить объем операций через группу агентов, но в то же врем€ обострило проблему "принци≠пал Ч агент". ѕервоначально данное правило примен€лось только по отношению к хорошо известным агентам определенного прин≠ципала. Ќо доверие, которое получал агент благодар€ тому, что, как все знали, он действовал на основании поручений своего принципала, давало агенту очевидную возможность извлекать вы≠году из этой де€тельности и дл€ себ€. Ќо в то же врем€ эта приви≠леги€ помогала решать проблему "принципал Ч агент".  огда принципал предоставл€л агенту право использовать в своих торго≠вых интересах то доверие, которое оказывали ему, принципалу, он имел возможность повысить альтернативные издержки агента, ко≠торые последний понес бы, если бы лишилс€ работы. ≈сли агент злоупотребл€л своим положением, он тер€л не только работу, но и доверие, репутацию.

¬ли€ние торгового права на контракты и сбыт товаров очень заметно способствовало расширению торговли. ƒействовавшие в


Ill

чсни на такую работу были запретительно высо-.Ђ^ пришлось сделать первое исключение из общего гьзу торгового права. –азвитие этой ситуации в период с V века иллюстрируетс€ изменением отношени€ к поку-,ета сомнительного ггро-.кчождени€. ¬ XIII веке этому) приходилось Ѕо?зр"11-ъ товар, если где-нибудь в де-;ы собственников обнаруживалось воровство или иное ѕг Х- Х Х':Х времени, когда главным судьей стал Ёдвард '' 'следний (добросовестный) покупатель уже тинным владельцем товара (такое ре-судов, но не все), и люба€ законна€


√лава 13

 

 


 


ст€ми и необходимостью сохранить доверие к себе со стороны ку≠пцов н населени€ в целом. ¬ частности, политика государства ока≠зала очень большое вли€ние на развитие рынка капитала. ¬озмож≠ности дл€ развити€ финансовых институтов и формировани€ более эффективных рынков капитала зависели от того, в какой степени государство соблюдало свои об€зательства не конфисковать иму≠щество и не примен€ть ƒругие принудительные меры, которые уве≠личили бы неопределенность обмена.  лючевым элементом этой институциональной трансформации €вилось ограничение произво≠ла лиц, наделенных властью, и развитие нспсрсонифицированных правил, об€зательных и дл€ государства, и дл€ добровольных тор≠говых организаций. „астью посто€нно действующего рынка капи≠тала стало развитие институционального процесса, который сделал возможным обращение на рынке государственного долга, а начало финансировани€ государственного долга за счет регул€рных нало≠говых поступлений послужило важным шагом вперед в развитии рынка капитала (“рэйси, 1985; Ќорт и ¬айнтаст, 1989).

Ёти различные инновации и институты сошлись воедино в Ќидерландах, особенно в јмстердаме, став прообразом действую≠щей современной системы рынков, котора€ сделала возможным рост обмена и коммерции. ќткрыта€ иммиграционна€ политика привлекала деловых людей; развивались эффективные методы фи≠нансировани€ торговли на дальние рассто€ни€, а также рынки ка≠питала и методы учета векселей финансовыми домами, что снизи≠ло издержки страховани€ этой торговли. ƒругими элементами ры≠ночного институционального процесса €вились развитие методов распределени€ рисков и преобразовани€ неопределенности в пред≠сказуемый риск, позвол€ющий проводить операции страховани€, раз≠витие больших рынков, снижающих информационные издержки, и начало обращени€ на рынке государственного долга (Ѕарбур, 1950).

V

ќписанные процессы, служащие иллюстрацией стабильности и изменчивости, позвол€ют вплотную приблизитьс€ к вопросу о сущности экономических условий человеческой де€≠тельности. ¬ первом случае (примитивный обмен) максимизирую≠ща€ де€тельность индивидов не была источником приращени€ зна≠ний и навыков и не оказывала какого-либо другого вли€ни€ на ин≠ституциональную систему, способного индуцировать рост произво≠дительности. ¬о втором случае («ападна€ ≈вропа) развитие €ви≠лось последовательным результатом инкрементных изменений, ин≠дуцированных стремлением к личной выгоде и реализуемых благо≠дар€ институциональным изменени€м и де€тельности организаций, повышающих продуктивность. Ёта иллюстраци€ была бы еще бо-


166

„асть 1д

 


 


лее нагл€дной, если показать св€зь между изменени€ми, происхо≠дившими в «ападной ≈вропе, с общими формами развити€ сово≠купного запаса знаний, их применени€ и взаимодействи€ с эконо≠мической и политической структурой общества. “ака€ задача по≠требовала бы изучени€ конкуренции между политическими органи≠заци€ми, упадка интеллектуального вли€ни€ церкви и развити€ способов ведени€ войны во взаимосв€зи всех этих процессов с раз≠витием и применением знаний и навыков.

”спех ≈вропы по сравнению с  итаем, мусульманскими стра≠нами и другими государствами обычно объ€сн€ют конкуренцией между политическими организаци€ми. Ѕез сомнени€, эта конку≠ренци€ €вилась важным элементом успеха, но не объ€сн€ет его це≠ликом. ¬ некоторых част€х ≈вропы развитие вообще остановилось. »спани€ и ѕортугали€ находились в состо€нии стагнации в тече≠ние нескольких веков, а в других европейских странах экономичес≠кий рост был, по крайней мере, неравномерным. Ќосител€ми ин≠ституциональных изменений выступали именно Ќидерланды и јн≠гли€. –азличные линии развити€ јнглии и »спании ^в€заны_с описанным в предыдущей главе эффектом зависимости от траекта-рии предшествующего развити€, который про€вилс€ при резко различающихс€ начальных услови€х.


√лава 14





ѕоделитьс€ с друзь€ми:


ƒата добавлени€: 2015-11-05; ћы поможем в написании ваших работ!; просмотров: 507 | Ќарушение авторских прав


ѕоиск на сайте:

Ћучшие изречени€:

≈сли вы думаете, что на что-то способны, вы правы; если думаете, что у вас ничего не получитс€ - вы тоже правы. © √енри ‘орд
==> читать все изречени€...

1257 - | 1286 -


© 2015-2024 lektsii.org -  онтакты - ѕоследнее добавление

√ен: 0.062 с.