ПАТ Укрсоцбанк є постійним учасником Фонду. (свідоцтво № 20 від 03 червня 2002 року).

У 2003 році відповідно до стратегічного плану розвитку прийнято внутрішню структуру банку, яка складається з трьох бізнес-орієнтованих напрямків.

Корпоративний бізнес — обслуговування юридичних осіб.

Індивідуальний бізнес — обслуговування фізичних осіб.

Фінансово-інституційний бізнес — надання послуг комерційним банкам та компаніям, які емітують власні фінансові інструменти, як правило, корпоративні облігації.Поділ на бізнес-напрямки, а також підрозділи їх підтримки, проведено по всій системі ПАТ «Укрсоцбанк» [3].

Укрсоцбанк має всі необхідні ліцензії на здійснення фінансової діяльності:

Ліцензію Національного банку України від 29.06.10 № 5 та Дозвіл Національного банку України від 29.06.10 № 5—3 на право здійснення операцій, термін дії яких не обмежений;

Публічне акціонерне товариство «Укрсоцбанк» здійснює професійну діяльність на фондовому ринку – діяльність з торгівлі цінними паперами:

· брокерську діяльність на підставі Ліцензії Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку cерія АВ № 376936, дата видачі 12.10.07 року;

· дилерську діяльність — cерія АВ № 376937, дата видачі 12.10.07 року;

· андеррайтинг — cерія АВ № 376938, дата видачі 12.10.07 року.

Публічне акціонерне товариство «Укрсоцбанк» здійснює професійну діяльність на фондовому ринку – депозитарну діяльність зберігача цінних паперів на підставі Ліцензії Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку cерія АВ № 376969, дата видачі 12.10.07 року(Додаток 2)[2].

UniCredit є провідним європейським комерційним банком із розгалуженою міжнародною мережею, представленою на 50 ринках, що охоплює більше 9 тисяч відділень та 129 тисяч співробітників (за станом на 31 грудня 2014 року). Група працює у 17 європейських країнах: Австрії, Азербайджані, Болгарії, Боснії та Герцеговині, Італії, Німеччині, Польщі, Румунії, Росії, Сербії, Словаччині, Словенії, Туреччині, Угорщині, Україні, Хорватії, Чехії.

За різними фінансовими показниками ПАТ «Укрсоцбанк» упевнено займає третє-четверте місце у рейтингу провідних українських банків і прагне стати найбільш ефективним і мобільним серед них.

Стратегічна присутність UniCredit у Західній та Східній Європі надає групі одні з найвищих ринкових показників у регіоні.

Основні цифри та показникиUniCredit в Європі й світі:

1.Банківські операції в 17 країнах;

2.Близько 9 950 відділень;

3.129 021 працівників;

4.Міжнародна мережа UniCredit налічує 50 країн по всьому світу;

5.Рейтинги Групи: BBB+ (Fitch), Baa2 (Moody’s), BBB- (Standard&Poor’s) за даними фінансового звіту Групи за 2014 рік.

Фінансові результати групи за 4 квартал 2015 року:

1.Операційний дохід € 5,530 млн.;

2.Операційний прибуток € 2,150 млн.;

3.Співвідношення витрат/доходів 62,7%;

4.Коефіцієнт основного капіталу першого рівня 11,26%;

5.Кредити клієнтам € 470,569 млн.;

6.Депозити клієнтів та боргові цінні папери € 560,688 млн.;

7.Власний капітал € 49,390 млн.;

8.Зважені за ризиком активи/загальні активи 48.5%;

Станом на «20» березня 2014 року статутний капітал Банку становив 1 814 515 166 (Один мільярд вісімсот чотирнадцять мільйонів п’ятсот п'ятнадцять тисяч сто шістдесят шість) гривень 90 (дев’яносто) копійок. Статутний капітал поділений на 18 140 137 719 (вісімнадцять мільярдів сто сорок мільйонів сто тридцять сім тисяч сімсот дев’ятнадцять) штук простих іменних акцій та на 5 013 950 (п’ять мільйонів тринадцять тисяч дев’ятсот п’ятдесят) штук іменних привілейованих акцій номінальною вартістю 10 (десять) копійок кожна.

Чисельність акціонерів станом на 31.12.2012 року становила 15 279 (п'ятнадцять тисяч двісті сімдесят дев’ять) юридичних та фізичних осіб.

Група UniCredit займає провідні позиції в Італії, Німеччині та Австрії, а також є лідируючою банківською групою в країнах Центральної та Східної Європи з часткою ринку, що вдвічі перевищує найближчого конкурента.

Рис.1.1.Розподіл доходів Групи по регіонах

Корпоративний бізнес ПАТ «Укрсоцбанк» обслуговує 5 017 корпоративних клієнтів та продовжує фінансування цих клієнтів, серед них: Великі – 868 (корпорації з річним доходом понад 600 млн. грн),Середні – 3 891(корпорації з річним доходом від 30 до 600 млн. грн),Міжнародні – 215,Нерухомість – 43 [4].

Банк здійснює свою діяльність у всіх регіонах України. Банк зі своїми відділеннями є єдиною системою. Дочірніми підприємствами банку є ТОВ “Компанія ПроФІКС”, ТОВ “Укрсоцбуд”, ТОВ “Укрсоцфінанс”, ТОВ “Спеціалізована інвестиційно-будівельна компанія з управління активами "Укрсоц-нерухомість”. Інші відокремлені підрозділи відсутні.

1.2.Розробка моделі бізнес-процесів діяльності підприємства(організації)

Моделювання бізнес-процесів — це процесове відображення (як правило графічне) діяльності підприємства з тим, щоб в подальшому дані процеси можна було аналізувати і вдосконалювати. Розробка моделей бізнес-процесів дозволяє побачити діяльність підприємства в цілому, або певної його структурної частини.

Для відображення моделі бізнес-процесів використаємо методику SADT (Structured Analysisand Design Technique) програмного продукту ERWin, яка призначена для побудови ієрархічних систем складних функціональних структур і використовує при цьому сукупність методів, правил і процедур.

В курсовій роботі ми розглянемо бізнес-процес «Відриття представництва банку в торгівельній мережі».

Для початку розглянемо контекстну діаграму бізнес-процесу, тобто «Чорну скриньку» (Рис.1.2.), яка складається з основного процесу – «Відриття представництва банку в торгівельній мережі» та стрілок:

1.Входу, тобто ресурсів які будуть оброблятись в процесі розгляду моделі;

2.виходу,тобто результату бізнес-процесу;

3.механізмів,тобто ресурсів, які виконують роботу;

4.управління, або, інакше кажучи правила, стратегії, процедури та стандарти, якими керується робота.

Вхідними ресурсами є рішення про необхідність відкриття представництва та відповідно запит на відкриття представництва.

Знизу розміщений механізм здійснення управлінських впливів на основний бізнес-процес, а саме НБУ та керівництво банку.

Зверху знаходиться управління яким керується робота, а саме ЗУ «Про банки і банківську діяльність та Державний реєстр банків.

Вихід – об’єкт бізнес-процесу, котрий взаємодіє з зовнішніми середовищем. Для даної моделі на виході, як результат проведеної роботи, буде уже відкрите представництво.

Рис.1.2. «Чорна скринька» бізнес - процесу «Відриття представництва банку в торгівельній мережі»

Розглянувши цей бізнес-процес детальніше, ми можемо побачити з яких частин він складається. Для цього побудуємо головну схему декомпозиції процесу.

Рис.1.3. Головна схема декомпозиції моделі «Відриття представництва банку в торгівельній мережі»

На головній схемі декомпозиції показано послідовність процесів, які виконуються під час відкриття представництва банку в торгівельній мережі.

На вході знаходиться прийняте радою директорів банку рішення про необхідність відкриття нового представництва банку. На основі прийнятого та узгодженого рішенні подаються документи до управління НБУ за місцезнаходженням. Після того як документи будуть розглянуті проводиться інспектування банку, першочерговим завданням якого є перевірка достовірності інформації, наданої банками у звітах, та оцінка спроможності керівництва банків дотримуватися відповідних положень, механізмів і процедур. В разі успішно пройденого інспектування наступним етапом є отримання дозволу на відкриття. Якщо дозвіл надано, тоді банк без проблем реєструє своє представництво. Виконання процесів впливає як керівництво банку так і Національний Банк України. Процеси виконуються керуючись ЗУ «Про банки та банківську діяльність», Державним реєстром банків та Положенням «Про державну реєстрацію». На виході, знову ж таки, як результат виконаної роботи ми маємо відкрите представництво.

Більше детальний опис кожного процесу можна побачити на наступних рисунках:

Рис.1.4. Деталізація процесу «Подання документів до управління НБУ за місцезнаходженням»

Рішення про реєстрацію представництва комерційного банку на території України приймається територіальним управлінням НБУ за місцезнаходженням представництва на підставі поданих керівництвом банку відповідних документів.

Основними елементами подання документів для прийняття а їх основі рішень про відкриття представництва є:

· збір документів для подачі (таких як копії статуту банку з внесеними змінами; копія протоколу (або витяг з протоколу) компетентного органу банку, засвідчений відбитком печатки банку, про відкриття представництва, що прийняте не раніше ніж за три місяці до часу подання клопотання тощо.);

· надання представництву власного реєстраційного коду;

· внесення інформації до Державного реєстру банків.

Після чого рішення про реєстрацію представництва має бути прийняте у десятиденний строк з дня отримання територіальним управлінням НБУ за місцезнаходженням представництва всіх необхідних документів.

Слідуючим етапом є інспектування банку.

Рис.1.5. Деталізація процесу «Інспектування банку»

Інспектування — це перевірка діяльності комерційного банку з виїздом на місце на підставі вивчення та аналізу первинної документації, зіставлення її з даними звітності, яка подається до Національного банку України в межах нагляду.

Мета інспектування — контроль за діяльністю комерційних банків щодо дотримання ними законодавства та нормативних актів НБУ, спрямований на забезпечення стабільності роботи всієї банківської системи, захист інтересів вкладників та кредиторів банку, а також економічних інтересів держави.

Основні завдання:

· перевірка достовірності інформації, наданої банками у звітах

· оцінювання спроможності керівництва банків підтримувати відповідні положення, механізми і процедури.

Разом з тим інспектування не замінює й не дублює різні форми контролю за діяльністю банку. Воно зосереджується на оцінюванні реального фінансового стану банку та виявляє недоліки й порушення, яких припустився банк у своїй діяльності.

В разі виявлення порушень банку може бути відмовлено в відкритті нових структурних підрозділів.

Якщо ж інспектування пройдено успішно, наступним етапом є відповідно отримання дозволу на відкриття представництва.

Рис.1.6. Деталізація процесу «Отримання дозволу на відкриття»

Основними отримання дозволу на відкриття є:

· подання керівництвом банку клопотання про надання згоди на відкриття;

· розгляд цього клопотання компетентними органами;

· на основі попередніх перевірок та всіх поданих документів здійснюється прийняття рішення НБУ про надання дозволу на відкриття нового представництва банку в торгівельній мережі.

Якщо дозвіл був отриманий, наступним етапом (завершальним) є реєстрація представництва.

Рис.1.7. Деталізація процесу «Реєстрація представництва»

Реєстрація відбувається в три етапи:

· керівництво банку отримує від управління Національного Банку України необхідні документи на відкриття;

· на основі цих документів банк отримує повідомлення від управління про здійснену реєстрацію;

· коли повідомлення отримане, до Державного реєстру банків вноситься відповідний запис про відкриття представництва.

Представництво вважається зареєстрованим після внесення відповідного запису до Державного реєстру банків. Про здійснення запису щодо реєстрації представництва департамент банківського нагляду повідомляє листом територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням представництва, територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку і банк з доданням положення про представництво з реєстраційним номером, яке засвідчене підписом директора Департаменту реєстрації та ліцензування банків.

Отже, в цьому підрозділі були розглянуті основні етапи які проходить банк при відкритті нового представництва банку в торгівельній мережі.