Банківське регулювання та нагляд

II. Індикативне регулювання:

•встановлення обов'язкових економічних нормативів;

•визначення норм обов'язкових резервів для банків;

•встановлення норм відрахувань до резервів на покриття ризиків від активних банківських операцій;

•визначення процентної політики;

•рефінансування банків;

•кореспондентських відносин;

•управління золотовалютними резервами, включаючи валютні інтервенції;

•операцій з цінними паперами на відкритому ринку;

•імпорту та експорту капіталу.

Адміністративне регулювання:

1) реєстрація банків і ліцензування їх діяльності (ст.ст.17-20 Закону про банки)

• Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів, затверджене постановою НБУ 08.09.2011 N 306;

•Інструкція про порядок здійснення контролю і отримання ліцензій за експортними, імпортними та лізинговими операціями, затверджена постановою НБУ від 24.03.1999 № 136

2) встановлення вимог та обмежень щодо діяльності банків;

•Інструкція про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затверджена постановою Правління НБУ від 12.11.2003 № 492

•Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні, затверджене постановою НБУ від 15.12.2004 № 637;

•Інструкція про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затверджена постановою НБУ від 21.01.2004 № 22;

•Постанова Правління НБУ «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» N 566 від 30.12.98

•Постанова ПравлінняНаціонального банку України «Про затвердження Положення про порядок формування, зберігання та знищення електронних архівів у Національному банку України і банках України» вiд 12.09.2006 № 357

•Постанова Правління НБУ «Про затвердження Інструкції з організації перевезення валютних цінностей та інкасації коштів у банківських установах в Україні» від 14.02.2007 №45.

•Постанова Правління НБУ «Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу» від 14.05.2003 № 189.

•Постанова Правління НБУ «Про затвердження Складу реквізитів та структури файлів інформаційного обміну між спеціально уповноваженим органом виконавчої влади з питань фінансового моніторингу та банками (філіями)» № 233 04.06.2003

•Постанова Правління НБУ «Про затвердження Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України» від 19.03.2003 № 124.

3) застосування санкцій адміністративного чи фінансового характеру;

•Закон України “Про банки і банківську діяльність” від 07.12.2000 року. Стаття 73. Заходи впливу

•Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затверджене постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 № 369.

•Порядок накладення Національним банком України штрафів за порушення банками вимог Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом", затверджений постановою Правління Національного банку України17.03.2004 N 108

4) нагляд за діяльністю банків; Закон Про банки: ст.67 (банківський нагляд) ст.71-72 (перевірки),

•Постанова Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок подання банками до Національного банку України аудиторських звітів за результатами щорічної перевірки фінансової звітності» від 09.09.2003 N 389.

•Положення про планування та порядок проведення інспекційних перевірок, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17.07.2001 N 276

•Постанова Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок проведення виїзних, невиїзних (камеральних) перевірок щодо дотримання банками, іншими фінансовими установами, національним оператором поштового зв'язку вимог валютного законодавства України та перевірок пунктів обміну іноземної валюти на території України» від 21.09.2007 N 338