Про розміщення грошових коштів

НА СТРОКОВОМУ ДЕПОЗИТНОМУ РАХУНКУ

 

м. ____________________ «___» ______________ 20__ р.

 

_____, далі «КЛІЄНТ», в особі (найменування організації-вкладника)

________________________________________________________, діючого на підставі________________________,

(посада, прізвище, ім'я, по батькові) (статуту, довіреності)

з одного боку, та ПриватБанк, далі «БАНК», в особі ____________________________________________________

(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

 

__________________________________,

 

діючого на підставі__________________________________________, з іншого боку, разом "СТОРОНИ", уклали Договір про наступне.

(статуту, довіреності)

 

ТЕРМІНИ, ЩО ВИКОРИСТОВУЮТЬСЯ В ДОГОВОРІ

Банківський день - робочий день для банків України, в який банки відкриті для проведення операцій.

 

День повернення або виплати коштів КЛІЄНТУ - день списання БАНКОМ коштів з депозитного рахунку КЛІЄНТА і рахунку, на якому обліковуються нараховані проценти.

 

ПРЕДМЕТ ДОГОВОРУ

1.1. Предметом цього Договору є внесення КЛІЄНТОМ та прийняття БАНКОМ тимчасово вільних грошових коштів, далі вкладу, у сумі та на строк, що зазначені у Додатковій Угоді до цього Договору, з обов'язками виплачувати КЛІЄНТУ суму вкладу та проценти на умовах та в порядку, встановлених цим Договором.

Цей Договір, складений на ____(_____) сторінках (з урахуванням зворотньої сторони аркушу), підписується СТОРОНАМИ на кожній сторінці.

Додаткова Угода, складена на _____(____) сторінках, є невід'ємною частиною Договору, оформляється СТОРОНАМИ у письмовому вигляді та у той самий день, що й Договір, підписується на кожній сторінці.

ПРАВА І ОБОВ'ЯЗКИ СТОРІН

2.1. КЛІЄНТ має право:

2.1.1. Отримувати інформацію про стан рахунку на свою письмову вимогу.

2.1.2. Вимагати від БАНКУ повернення суми вкладу, починаючи з дня закінчення строку розміщення грошових коштів, передбаченого пунктом 3.1. Додаткової угоди до цього Договору.

2.1.3. Достроково розірвати Договір у порядку, передбаченому чинним Законодавством України та цим Договором.

2.2. БАНК зобов'язується:

2.2.1. Прийняти на депозитний рахунок, вказаний в пункті 2.4. Додаткової Угоди до цього Договору, грошові кошти КЛІЄНТА на строк, вказаний в пункті 3.1. Додаткової Угоди до цього Договору.

2.2.2. Виплачувати КЛІЄНТУ проценти в строки, згідно з пунктом 3.11. Додаткової Угоди до цього Договору.

2.2.3. Забезпечити повне збереження вкладу КЛІЄНТА.

2.2.4. Повернути КЛІЄНТУ вклад та нараховані проценти не пізніше дня закінчення строку його розміщення, передбаченого пунктом 3.1. Додаткової Угоди до цього Договору; при достроковому розірванні Договору, повернення вкладу та нарахованих за вкладом процентів здійснюється БАНКОМ в день (дату) його дострокового розірвання, на підставі умов пункту 3.7. цього Договору.

2.3. БАНК має право:

2.3.1. Змінювати розмір процентної ставки за користування вкладом при зміні облікової ставки Національного банку України або вартості кредитних ресурсів, з письмовим повідомленням про це КЛІЄНТА за п'ять банківських днів до зміни ставки, з вказанням дати зміни. У випадку згоди на зміну процентної ставки КЛІЄНТ зобов'язаний письмово повідомити про це БАНК до настання строку зміни, зазначеному у повідомленні. При неотриманні від КЛІЄНТА відповіді зі згодою на зміну розміру процентної ставки до дати настання строку змін, цей Договір вважається припиненим за ініциативою Банку, у відповідності зі ст. 188 ГК України, днем зміни процентної ставки, вказаним у повідомленні БАНКУ. При цьому БАНК зобов'язується повернути КЛІЄНТУ суму вкладу і виплатити нараховані проценти у відповідності із пунктом 1.3. Додаткової Угоди до цього Договору та 3.3., 3.4. цього Договору, за фактичний строк користування вкладом, у день припинення Договору.

Переказ коштів здійснюється Банком на підставі розрахункового документа Банку.

Зміна умов Договору оформляється Додатковою Угодою до цього Договору.

 

СТРОКИ І РОЗРАХУНКИ

3.1. Грошові кошти, що розміщуються КЛІЄНТОМ на депозитному рахунку, перераховуються виключно з його поточного рахунку.

3.2. Перерахування коштів вкладу з депозитного рахунку КЛІЄНТА і виплата нарахованих процентів здійснюється виключно на поточний рахунок КЛІЄНТА, вказаний у пункті 5 цього Договору або поточний рахунок згідно з реквізитами, вказаними в письмовій заяві КЛІЄНТА, та на підставі письмової заяви КЛІЄНТА, якщо повернення вкладу виконується з використанням поточного рахунку КЛІЄНТА у БАНКУ. У випадках перерахування коштів вкладу та нарахованих процентів на поточний рахунок КЛІЄНТА в іншому БАНКУ, підставою для перерахування коштів вкладу є платіжне доручення КЛІЕНТА, нарахованих процентів – письмова заява КЛІЄНТА, за виключенням умов пункта 2.3.1. цього Договору.

3.3. Нарахування процентів за вкладом проводиться за період розміщення грошових коштів, починаючи з дня, наступного за днем надходження вкладу на депозитний рахунок, вказаний в пункті 2.4. Додаткової Угоди до цього Договору. День повернення БАНКОМ вкладу у інтервал розрахунку процентів не включається.

3.4. Нарахування процентів за Договором проводиться щодня з розрахунку фактичної кількості днів у місяці та році.

3.5. У випадку невитребування КЛІЄНТОМ коштів вкладу у визначений пунктом 3.1. цього Договору строк, з урахуванням умов пункта 3.2. цього Договору, Договір вважається продовженим зі сплатою процентів у розмірі, передбаченому за вкладами на вимогу Банку, починаючи з дня закінчення строку розміщення вкладу, у відповідності з пунктом 3.1. цього Договору.

Повернення КЛІЄНТУ невитребуваного за строком вкладу та нарахованих процентів здійснюється БАНКОМ на підставі письмової заяви КЛІЄНТА з урахуванням умов пункту 3.2. цього Договору.

3.6. СТОРОНИ мають право розірвати Договір достроково, тільки за взаємною згодою, за винятком випадків згідно пункту 2.3.1., з письмовим повідомленням про це іншої сторони. При цьому, у день (дату) розірвання Договору БАНК зобов'язується виплатити КЛІЄНТУ вклад і проценти, з урахуванням пунктів 3.12. Додаткової Угоди до цього Договору та 3.2., 3.8., 3.9 цього Договору.

3.7. Датою дострокового розірвання Договору у разі обміну листами, згідно з пунктом 3.6. цього Договору, з ініціативи КЛІЄНТА, вважати день отримання КЛІЄНТОМ письмової згоди БАНКУ, з ініціативи БАНКУ - день отримання БАНКОМ письмової згоди КЛІЄНТА; у разі складання Додаткової Угоди про припинення дії Договору, датою дострокового розірвання Договору вважається дата складання Угоди, або інша, що вказана у цій Додатковій Угоді.

У випадку припинення дії цього Договору згідно умов пункта 2.3.1., датою досторокового розірвання Договору вважається день зміни процентної ставки, зазначений у повідомленні БАНКУ.

3.8. У разі дострокового розірвання Договору з ініціативи КЛІЄНТА до закінчення семи банківських днів, починаючи від дня, наступного за днем надходження коштів на рахунок, вказаний в пункті 2.4. Додаткової Угоди до цього Договору, проценти КЛІЄНТУ виплачуються у розмірі, що встановлений БАНКОМ за вкладом на вимогу.

3.9. У випадку дострокового розірвання Договору з ініціативи БАНКУ проценти виплачуються за період фактичного користування вкладом відповідно до пунктів 3.3. цього Договору і 1.3. Додаткової Угоди до цього Договору.

3.10. Якщо день виконання БАНКОМ зобов'язань доводиться на неробочий день, виплата проводиться в перший наступний за ним банківський день. При цьому проценти сплачуються за період, вказаний у пункті 3.1. Додаткової Угоди до цього Договору, з урахуванням умов пунктів 2.3.1., 3.8., 3.9. цього Договору і 3.12. Додаткової Угоди до цього Договору.

ІНШІ УМОВИ

4.1. Витрати, пов'язані з переказом коштів на рахунок, вказаний в пункті 2.4. Додаткової Угоди до цього Договору, сплачуються КЛІЄНТОМ.

4.2. Витрати, пов'язані з виплатою процентів і поверненням суми вкладу, сплачуються БАНКОМ.

4.3. Все листування між БАНКОМ і КЛІЄНТОМ, у тому числі по зміні та розірванню Договору, може проводитись поштою або факсом з подальшою передачею оригіналів поштою (кур'єром) протягом двох днів. При цьому датою отримання іншою стороною переданого факсом листа є дата отримання і реєстрації його факсограми.

4.4. Всі попередні переговори, а також все попереднє листування з предмету цього Договору, втрачає силу з моменту його підписання обома сторонами.

4.5. Всі зміни, доповнення до Договору можуть мати місце тільки за взаємною згодою, оформляються Додатковою угодою в письмовому вигляді, яка є невід'ємною частиною Договору.

4.6. Відмова від виконання зобов'язань і внесення змін у Договір допускається у порядку, передбаченому цим Договором.

4.7. У випадку зміни реквізитів, вказаних у пункті 5 цього Договору, КЛІЄНТ в п'ятиденний строк повідомляє про це БАНК.

4.8. Представники сторін заявляють, що вони уповноважені належним чином на підписання цього Договору.

4.9. Цей Договір складений в двох примірниках, що мають рівну юридичну силу.

4.10. Якість послуг, що надаються згідно до цього Договору, відповідають законодавству України, нормативним актам НБУ, регулюючим операції з залучення коштів юридичних осіб на депозитні вклади у Банки.

4.11. У разі порушення будь-якою стороною цього Договору будь-якого грошового зобов'язання, винна сторона несе відповідальність перед іншою стороною виключно у вигляді сплати пені у розмірі 0,1 від облікової ставки НБУ (що діяла у період, за який сплачується пеня) від своєчасно неперерахованої суми, яка нараховується протягом одного місяця з моменту виникнення відповідного зобов'язання.

4.12. Всі відносини, що виходять з цього Договору, регламентуються чинним Законодавством України. Розбіжності, що витікають з цього Договору, вирішуються у порядку, передбаченому чинним Законодавством України.

 

РЕКВІЗИТИ СТОРІН

КЛІЄНТ:

найменування підприємства_____________

його юридична адреса (фактичне місцезнаходження)____________________________________________

вид підприємства _________, форма власності __________,

код ЕДРПОУ ____________________, зареєстрований _________________________________________ р.

у _________________________________________ виконкомі _____________________________________,

справа реєстрації № ___________________________, поточний рахунок ___________________________, МФО _______________________.

П.І.Б. головного бухгалтера ___________________________________________, телефон _____________.

Дата реєстрації в податковій адміністрації ____________р. у ДПА _________________________________

району, м. ____________________________________________________________.

 

BENEFICIARY: “ _____________ “

ADDRESS OF THE BENEFICIARY: _______________________________________________________________

__________________________________________ tel ______________________ fax _________________________.

 

 

BENEFICIARY BANK:

ADDRESS OF THE BANK:

INTERMEDIARY BANK:

CORRESPONDENT ACCOUNT:

SWIFT:

БАНК:

Банк: Поштовий індекс та юридична адреса БАНКУ

49094, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна ________________________________________________,__

Кореспондентський рахунок в Облуправлінні НБУ 32009100400, МФО 305299, Код ЕДРПОУ______

Поштовий індекс та юридична адреса Регіонального підрозділу БАНКУ __________________________________, Кореспондентський рахунок в _________________ м.________________________________, МФО ______________, Код ЕДРПОУ __________________.

 

ПІДПИСИ СТОРІН: