Развитие торговли в России.

 

Развитие рыночных отношений и общественного разделения труда объективно формировали торговое предпринимательство.

На Руси торговля появилась в VIII – IX веках.

Первые торговые договоры были подписаны с Византией в 911 и 971 гг. В них устанавливались значительные привилегии для русских купцов – вплоть до права беспош­линной торговли.

Первые упоминания о купцах и торговли, содержатся в древнерус­ских летописях, относятся к Х веку. В то время купцами назы­вали горожан, занимающихся торговлей. Однако торговлей на Руси занимались не только «купцы», но и «гости» (иностран­ные торговцы). К исходу XII века торговые люди — «гости» и «купцы» — постепенно обосабливаются в привилегированную группу городского населения, выделяющуюся имущественным положением и пользующиеся поддержкой княжеской власти. Именно в это время в крупных городах возникают первые купеческие общества. Например, сохранился устав новгород­ской торговой корпорации, объединявшей крупных торговцев воском («вощников»).

Долгие годы на Руси были в основном рынки, где товары не продавались за деньги, а обменивались друг на друга, т.е. осуществлялись бартерные сделки. Например, в Киеве — сто­лице Руси — в Х—XII вв. существовало 8 рынков, каждый из которых специализировался на обмене определенных товаров. В различных регионах были разные товары, выполняющие роль всеобщего эквивалента. Лишь в XIV вехе появляются первые монеты, то есть деньги для обслуживания торговых сделок.

Началом интенсивного становления предпринимательства на Руси стал период VIII-XIII вв., когда основная масса русского населения сосредотачивалась на Среднем и Верхнем Днепре. Эти местности были выгодны для проведения торговли. Великим торговым путем Северо-Восточной равнины был водный путь из Балтийского моря в Черном море. Самыми важными торговыми центрами Руси этого периода стали города, находившиеся на двух концах этого пути, а именно – Новгород («складка товаров северных») и Киев («складка товаров южных»).

Так развивались экономические и торговые связи между различными районами Руси и за­рождался единый всероссийский рынок.

Активное развитие в описываемый период получила внешняя торговля, связанная с промыслами звероловства и бартничеством (лесным пчеловодством)

Русские купцы торговали в самых разных странах Черного, Балтийско­го и Каспийского морей, бывали в Болгарском царстве и в Византии, с кара­ванами ходили до Багдада и до Балха в Афганистане.

Первым российским документом, регулировавшим предприниматель­скую деятельность в торговой и иных сферах, а также отношения предпри­нимателей с обществом, стала «Русская правда» - один из самых развитых кодексов права своего времени, составленный князем Ярославом и позднее дополненный преемниками Ярослава. Всю значимость данного документа оценил отечественный историк В.Ключевский, который лаконично назвал «Русскую правду» «Кодексом капитала».

В данном кодексе «целость» и безопасность капитала ценилась дороже и обеспечивалась заботливее, личной свободы человека. За деяния, направленные против собственности, в соответствии с этим законом наказывали строже, чем за нарушение личной безопасности.

Предпринимательство, в т.ч. и торговое, в Киевской Руси во многом держалось на рабовладении, а потому русский торговец, купец той эпохи не­редко промышлял «живым» товаром.

После опустошительного татаро-монгольского ига в торгово-предпринимательской сфере Руси многое изменилось. Во-первых, поменя­лись центры торговли, поскольку в XIII-XV века (вплоть до XVII века) ос­новная масса русского народа, ранее сосредоточенного в районе Верхней Волги, расселялась на юг, север и восток. Охват территорий русским пред­принимательством становился более значительным, и как следствие - воз­никло великорусское предпринимательство.

В описываемый период активную роль в торговом деле стали играть жители Московского государства. Как отмечали историки, все количество смолы и воска, потреблявшееся тогда в Европе, а также дорогие меха приво­зились из московских владений. Из Московского государства также вывози­лись за границу лес, лучший лен, конопля, воловьи кожи. В Литву и Турцию экспортировалась кожа, меха, моржовые зубы. К татарам везли седла, уздеч­ки, сукна, полотно, кожи, топоры, стрелы, зеркала, кошельки.

Во второй половине XIV века в Москве стала крупным торговым центром, где основной формой торговли были ежедневные рынки. Торговлю вели, как правило, сами производители, без посредников. Глашатаи и за­зывалы, приглашая покупателей в чулочные, башмачные, рукавичные, ку­шачные, пушные и ремесленные ряды. Продажей галантерейных товаров ситца и лубочных картинок занимались коробейники, мелкие торговцы.

А торговцы-разносчики бродили по улицам города, предлагая нехитрый то­вар - квас, чай, блины, сдобу.

Основной торговой точкой на Руси стала лавка. Их владельцы ла­вочники придерживались одного-единственного принципа - поудачнее разрекламировать и продать с максимальной выгодой свой товар.

В конце XVII века в Москве построили каменное здание торговых рядов там, где в настоящее время стоит ГУМ. Каждый ряд имел особое на­звание. Купцов, торговавших с зарубежными странами, называли сурожанами, поэтому ряд привозных изделий назывался Сурожский.

Галантерею продавали в женском и завязочном рядах, в ветошном -старье, в железном и серебряном - изделия из металла.

Большое значение для развития торгового предпринимательства в Мо­сковском государстве в то время имели торговые ярмарки. Так, с 1524 года начали устраиваться Нижегородские ярмарки, в последствии они стали са­мым крупным торгом России, а по ряду показателей - и в Европе и мире.

К концу XVII века формируется несколько видов предпринимателей в торговой сфере:

1. Иностранные купцы и промышленники.

2. Российские купцы.

3. Казенные «дворцовые» предприниматели.

4. Монастыри.

Наиболее крупным предпринимателем XVII в. в России было купече­ство, вышедшее в основном из посадских людей, разбогатевших на торгах и промыслах. Высшее купечество состояло из «гостей» и из «торговых людей» гостиной и суконной сотен.

XVII век стал в какой-то мере кризисным периодом в истории русского торгового предпринимательства: произошло сокращение численности торго­вых людей (к концу XVI века Гостиная сотня насчитывала 358 человек а в 1649 г. - только 171), уменьшилась численность Суконной сотни (в конце XVI века в ней состояло 250 человек, а в 1649 году - лишь 116 человек). Та­кое сокращение объяснялось большим числом обязанностей, которые выпол­няло купечество в пользу государства. «Государева служба» носила слож­ный и обременительный характер, а потому посадские люди не стремились попасть в члены Гостиной Сотни

Во всех русских городах имелись гостиные дворы, где за прилавками стояли приказчики, которые покупателям сообщали разнообразную ин­формацию о качестве и свойствах товара, о замысловатых названиях.

Центральное место в русской торговле занимал купец. Купечество делилось на гильдии и занималось развозной и разносной торговлей. Куп­цы разъезжали по стране для закупок и продажи товаров. Основными источниками пополнения рядов крупного купечества являлось городское население и крестьянство, часто начинавшие свою торго­вую деятельность в качестве скупщиков.

Крепостная деревня также выдвигала новые группы предпринимате­лей. Стоит назвать, например, «торгующих» крестьян, остававшихся в крепо­стной неволе.

Торговля в этот период активно развивалась как на внутреннем, так и на внешнем рынке. Впрочем, внешняя торговля являлась по-прежнему важ­нейшим источником обогащения русского купечества. Развитию внешней торговли и предпринимательства в северных регионах России способствова­ло основание Архангельска (1584 год): город появился на новом торговом пути из Европы в Азию и представлял собой торговый центр, связавший Рос­сию с западным миром. В Архангельск в середине XVII века приходило 30-40 английских, голландских, бременских и гамбургских судов.

В меньших размерах внешняя торговля велась и через Новгород, Псков и Смоленск. Из этих городов экспортировались в большом количестве пень­ка, лен, кожа, холст, сукна и т.п., а импортировались металлы (железо, медь, олово, свинец), а также промышленные изделия.

Особенно бурное развитие торговля получила в петровскую эпоху. Предприниматель и экономист И.Посошков выдвинул идею «свободного торга» для русского купечества, провозгласив: «А торг дело великое!».

Современные формы рынка стали зарождаться на рубеже VII— XVIII веков. Бурное их развитие связано было с политикой, проводимой в России Петром I. Некоторые фрагменты этой политики о многом говорят сегодня. Например, Петром 1 была введена государственная монополия на «выгоднейшие предметы сбыта». Об этом свидетельствует Указ от 1 янва­ря 1705 года по которому на казну (государство) возлагалась продажа со­ли, табака, дегтя, мыла, рыбьего жира, водки, мехов, щетины. В результате чего упали доходы в казну, так как при росте цен в два раза и более сокра­тилось потребление этих товаров.

Тогда принимается решение сократить казенную торговлю и дать волю «всякому человеку промышлять и торговать всякими товарами с платежом надлежащей пошлины». И торг­овля вновь забурлила. Более того, в Петербурге, например, была открыта первая Российская товарная биржа и организо­вана ярмарочная деятельность. Соратники Петра всячески убеждали государя предоставить свободу торговцам и пред­принимателям

Преобразования экономической жизни Российской Империи при Петре I внесли изменения и в торговлю. Была введена монополия государства на торговлю табаком, солью, на экспорт икры, пеньки, хлеба, смолы и др. Купечество теряло былую экономическую мощь и фактически было вытеснено новым слоем предпринимателей – гильдейских купцов. Индивидуальные капиталы вовлекались в «компанейскую» форму предпринимательства.

В самостоятельное сословие купечество окончательно оформилось в 1785 году, согласно «Жалованной грамоте городам».

Чтобы защитить свои интересы, торговцы (купцы) вынуждены были объединяться в так называемые гильдии (сословные объединения). В зависимости от величины капитала купцы делились на 3 гильдии. Купцы, записанные в гильдии, пользовались серьезными льготами. По городовому положению от 1785 г. («Грамоты на права и выгоды городам Российской им-перии» ), каждый мог записаться в гильдию, если имел капитал свыше 1000 руб. (1-я гильдия — от- 10 до 50 тыс. руб.; 2-я — от 5 до 10 тыс.: 3-я — от 1 до 5 тыс. руб.). Купцы всех трех гильдий освобождались от натуральной рекрутской (воинской) повинности, а 1-ой и 2-ой гильдий — от телесных наказаний. Купцы 1-ой гильдии имели право на внутренний и внешний. наличие морских судов. Членам 2-ой гильдии разрешалось только внутренняя торговля и речные суда. Для купцов 3-ей гильдии допускался мелочный торг (трактиры, бани, постоялые дворы и пр.).

В российском законодательстве того времени определялась деятельность двух видов предпринимательских объединений – акционерной компании и торгового дома (на вере или полного).

В первой половине XIX века наибольшего развития достигли ярмарки. В этот период их насчитывалось более 4,5 тыс. И устраивались они в городах, селах, при заводах и фабриках.

На крупных ярмарках торговали определенным товаром, что отражало хозяйственную специализацию и обособление районов промышленности и сельского хозяйства. Так, на реках Лене и Волге торговали лесом, в Якутске – пушниной, на Украине – скотом. В то время в России было 64 ярмарки, где продавалось и покупалось товаров более, чем на миллион рублей. С 1817 года всероссийское значение приобретает Нижегородская ярмарка с торговым оборотом в 139 миллионов рублей, играя роль не только всероссийского торга, но и определяя важное значение в международной торговле. Китайские купцы привозили чай, персидские – шелка и другие товары, которые растекались по всем уголкам России. Покупатели на Нижегородской ярмарке делились на имущих и бедных. К услугам первых кроме торговых рядов были театр, банк, трактиры и комедиантские балаганы, т.е. все приманки моды и роскоши.

После летней Нижегородской ярмарки по своей значимости шли Ирбитская ярмарка, проходившая в феврале в Пермской губернии. А далее шли Серочинская в Полтаве, Крещенская в Харькове, Коренная в Курске, Афанасьевская в Верхнеудинске. Обилие товаров и праздничная атмосфера привлекали на ярмарки огромное количество народа.

Первая половина XIX века характеризуется обновлением делового мира Российской империи и укреплением позиций капитализма; ярмарки постепенно теряют свое исключительное значение. Ведущее место занимает лавочная и магазинная торговля, большую популярность приобретают так называемые лабазы (от татарского «лапас» - навес). Это заведение представляло собой лавку или амбар, где хранились и одновременно продавались разнообразные товары.

Но с развитием экономики и производства в лавках и лабазах становится тесно, торговля плавно переходит из этих заведений в магазин. «Магазин» в переводе с арабского – склад. Французы расширили значение этого слова в следующем смысле: где хранят товары, там и торгуют. В русский язык слово магазин вошло в значении «торговое предприятие».

В 60-х годах XIX века предпринимательство формируется на основе экономической свободы субъектов рынка и рынка рабочей силы.

Согласно Положению «О пошлинах за право торговли и других промыслов» от 8 января 1863 года, вместо трех купеческих гильдий утверждались две, а разряд торгующих крестьян был отменен. Оптовые торговцы, действовавшие на всей территории Российской империи, получали Гильдейские свидетельства первого разряда. В пределах города или уезда распространялась сфера деятельности торговцев второй гильдии.

Стационарные торговые заведения делились на пять рядов. Большие рестораны, склады, оптовые магазины и аптеки относились к I разряду. Трактиры, магазины и средние по оборотам оптовые склады имели II разряд, чайные, распивочные и мелкие лавки – III, палатки, ларьки – IV, разносная и развозная торговля – V разряд.

По официальным данным, в 1885 году торговлей занимались 1027 тыс. человек. В 1910 году численность занятых в торговой сфере возросла вдвое, составив более двух миллионов человек. Передвижной торговлей занимались 345 тыс. развозчиков и разносчиков. Они почти не несли издержек обращения, им удавалось скрыть свои обороты и избежать обложения налогами или уплачивать их в незначительном размере, что способствовало росту передвижной торговли. Удельный вес магазинов в структуре торговой сети составлял лишь 13%, поскольку магазинная торговля требовала более высоких эксплутационных расходов по сравнению с лавочной и тем более палаточно-торговой сетью. Торговля в магазинах требовала большего размера оборотного капитала, определяемого не только соответствующей величиной товарооборота, но и более медленной оборачиваемостью капитала. Поэтому магазинной торговлей занимались главным образом акционерные общества. В 1910 году норма прибыли составляла для палаточно-ларьковой сети – 261%, для лавочной - 108%, для магазинной – 45,5%.

Эволюция рыночных отношений торговли особенно ярко прослеживается на различных этапах развития экономики советского времени.

В 1917-1920гг. развитие торговли характеризуется созданием сектора торговли при жестком регулировании товарного обращения, когда товарно-денежные отношения были заменены прямым натуральным обменом. В условиях военного коммунизма (1918-1920гг.) В.И. Лениным проводится политика не только свертывания, но и ликвидации рыночных отношений.

В послеоктябрьский период экономика России характеризовалась возникновением антирыночных натуральных тенденций. Была запрещена частная торговля, введены государственная монополия на подавляющую часть товаров промышленного производства, а также хлебная монополия. Однако уже спустя четыре года после Октябрьской революции В.И.Ленин признал ошибочными полное закрытие местного рынка и чрезмерную монополизацию торговли.

Непродолжительное оживление торговли наблюдалось в период нэпа. Этот период характеризуется внедрением эквивалентных рыночных отношений в хозяйственном строительстве страны, активизацией и развитием негосударственной торговли, насыщением рынка потребительскими товарами. Основная часть потребительских товаров в этот период реализовывалась через частный сектор торговли, доля которого в розничном товарообороте страны достигала 70%. С 1924г. экономическая политика Советского государства была направлена на вытеснение частной торговли и замену ее государственной монополизированной торговлей в городе и кооперативной на селе. Частная торговля была вытеснена на колхозные рынки, где она находилась под строгим контролем государства. Ее доля в товарообороте в разные периоды времени (1950-1980гг.) колебалась от 3 до 5%. Закрепление монополии государства на товарном рынке, ограничение товарно-денежного обмена полностью блокировали развитие торговли в 1929-1935. Вытеснение к 1931 году из сферы обращения частной торговли сопровождалось введением карточной системы продажи основных потребительских товаров.

Преобладающие позиции в торговле в этот период заняла, потребительская кооперация. Эта форма организации торговли возникла в России в 60-е гг. 19 века и удерживала лидирующее положение вплоть до середины 30-х гг. 20 века.

Специальное постановление правительства от 8 сентября 1935 года разграничило сферы деятельности государственной торговли и потребительской кооперации - соответственно города и сельской местности. Таким образом, была ликвидирована возникшая диспропорция, когда в промышленном производстве преобладала государственная собственность, а в сфере торгового обращения - кооперативная.

Развитие торговли было приостановлено в годы Великой Отечественой войны. Торговля была свернута и заменена нормируемым распределением. Между тем наряду с карточками и талонами существовала свободная колхозная, а с 1944 г. и государственная коммерческая торговля. Частная торговля была вытеснена на колхозные рынки. Ее доля в розничном товарообороте в разные периоды времени (1950-1980 гг.) колебалась от З% до 5%.

В последующие годы укрепились позиции монополизированной торговли на основе государственной монополии во всех сферах экономики и командного управления товарными ресурсами.

В конце 50-х – начале 60-х годов была предпринята попытка найти новые формы управления экономикой, уйти от чрезмерной централизации, развивать товарно-денежные отношения. Так в организации торговли, и, прежде всего оптовой, произошли значительные изменения.

Во-первых, в 1953 г. сбытовой оптовый аппарат был передан в ведение Министерства торговли СССР. До этого времени оптовая торговля осуществлялась сбытовыми органами промышленности, которые работали в отрыве от розничной торговли и не были заинтересованы в улучшении качества и ассортимента товаров.

Во-вторых, большая часть предприятий розничной торговли была передана системе местных органов (торгов).

В-третьих, произошло укрупнение потребительских обществ. Наблюдалось некоторое оживление на потребительском рынке.

Именно в 50-е гг. были сформированы основные пропорции и принципиальные организационные схемы в управлении торговлей, которые просуществовали до начала 90-х гг., т.е. более 35 лет.

Торговля потребительскими товарами осуществлялась в трех формах: государственной, кооперативной и колхозно-базарной, что было обусловлено наличием трех форм собственности: государственной, колхозно-кооперативной и личной. Доля государственной торговли в общем объеме розничного товарооборота составляла около 70%, кроме того, к ней относилась внешняя торговля, а также 95% оптовой торговли страны.

Обособление внутренней торговли в самостоятельную отрасль было обусловлено существованием командно- распорядительной системы управления народным хозяйством советского периода, государственной монополией в областях производства, распределение товарных ресурсов и торговли. Распределение товарных ресурсов возлагалось на министерства и ведомства, осуществлявшие через подведомственные структуры торговлю потребительскими товарами в республиках, краях, областях. На них был возложен контроль за продвижением товаров в торговую сеть.

Монополизированная торговля при планово-распорядительной государственной системе управления являлась главным объектом контроля со стороны государства. Выделение торговли в самостоятельную отрасль народного хозяйства позволило государству ввести жесткую систему управления товаропотоками в стране, межхозяйственными связями между отраслями и регионами, торговыми системами.

При командно-административной системе торговля была вынуждена реализовать продукцию независимо от реального спроса населения. В соответствии с утвержденными планами производства товаров народного потребления реализовать такую продукцию было возможно лишь благодаря отсутствию конкурентной среды, товарному дефициту и централизованно распределяемым финансовым и другим ресурсам под запланированный объем продажи продукции.

С началом реформ 90-х годов Россия осуществляет процессы формирования механизмов и инфраструк­туры рыночной экономики. Кардинально изменяется деятельность всех отраслей экономики, а также сферы услуг и товарного обращения. Конечным звеном экономической активности субъектов рынка является торговля, поскольку посредством торговли обеспечи­вается эффективное удовлетворение потребностей по­купателей.

Экономическое содержание и место торговли в рыночной экономике

 

Рынок и торговля потребительскими товарами связаны между собой как частное и целое. Формирование и развитие торговли осуществлялось вместе с развитием товарно-обменных процессов и обусловлено действием тех же фак­торов, что повлекли возникновение рынка.

Сущность любой экономической категории и изучение ее становле­ния, развития объективно предполагают раскрытие понятийного аппарата, конкретизирующего содержательную часть категории.

В экономической литературе, словарях, нормативных документах существуют разные подходы к содержанию и сущности понятия торговля.

Большинство теоретиков утверждают, что торговля - это форма то­варного обмена. Обмен - это экономические отношения, при которых происходит отчуждение продукта труда при эквивалентном возмещении его другим продуктом труда. Таким образом, торговля, как специфический вид экономических отношений возникает там и тогда, где и когда продукты труда целенаправленно производятся для обмена. В этом случае предпосыл­ками возникновения торговых отношений является общественное разде­ление труда и экономическая обособленность производителей. А суть торговых отношений заключается в том, что каждый субъект специализируется на выпуске того или иного продукта, а продукт его труда удовлетворяет какую-то потребность у всего многообразия потребностей людей. В свою очередь субъект удовлетворит свои потребности с помощью продуктов труда других производителей.

Помимо удовлетворения потребностей человека, которое лежит в основе обмена, предпосылкой возникновения торговых отношений является объективная необходимость такого условия, как возможность получения производителем прибавочного продукта. Эти условия предполагают спо­собность отдельного производителя получать продуктов больше, чем он в состоянии потребить.

Изначальной простейшей формой товарного обмена был непосредствен­ный обмен между производителями (Т - Т'), где одна потребительная стоимость (Т) менялась на другую (Т') обмен имел одноактный характер и осуще­ствлялся без посредников.

Дальнейшее разделение труда, развитие частной собственности и не­обходимость обмена привели к развитию товарного обмена. Он стал осущест­вляться при помощи денег, что превратило его в двухактный процесс - товар­но-денежный обмен Т - Д - Т', где одна потребительная стоимость меняется вначале на деньги, а потом на другую потребительную стоимость. Процесс товарообмена может теперь не совпадать ни по моменту, ни по месту купли-продажи.

Разделение актов обмена товаров на два, разделенные во временив и пространстве, объективно потребовало посредников между товаропроизводи­телями, обменивающимися созданными для продажи товарами.

Торговля становится таким посредником, представляя собой особый вид товарно-денежного обмена Д - Т - Д', обслуживая все экономические свя­зи рыночного хозяйства, кругооборот экономических ресурсов и денег (рис.1).

 

 

Услуги

Деньги

Деньги

Рис. 1. Место торговли в сфере рынка

 

Движение общественного продукта, начинаясь в производстве, проходит стадии распределения, обмена и завершается в потреблении. Производство и потребление образуют между собой сложную диалектическую, противоречи­вую взаимосвязь. Распределение и обмен опосредствуют эту связь, создают ме­ханизм разрешения противоречий между производством и потреблением. Все стадии общественного воспроизводства образуют единый целостной процесс.

Являясь формой товарного обмена, торговля связана с каж­дой фазой общественного воспроизводства. С одной стороны, каждая фаза влияет на развитие торговли, с другой - торговля способствует развитию всех фаз, в целом процессу воспроизводства. Будучи формой товар­ного обмена, торговля осуществляет смену форм собственности, в результате чего возмещаются общественно необходимые затраты со­вокупного труда и образуется прибавочный продукт.

Исходный пункт, в котором возникает сам продукт и начинается его движение, определяющий начальный момент всего общественного воспроизводства – производство. Товарное производство обусловливает необходимость торговли как товарной формы обмена, непосредственно влияя на ее развитие, воздействует на нее, определяя объем и структуру товарного предложения. В свою очередь торговля сама влияет на развитие производства: опосредует его связь с другими фазами общественного воспроизводства, обеспечивает его непрерывность и согласованность, дает возможность наиболее эффективно использовать материальные ресурсы, совершенствовать ассортимент и качество товаров в соответствии с запросами различных групп потребителей. Конечная стадия движения продукта – потребление. Взаимосвязь торговли с личным потреблением проявляется через степень удовлетворения потребностей населения. Личное потребление обеспечивает воспроизводство рабочей силы, создает стимул к развитию производства.

Дальнейшее развитие обмена товаров связано с обособлением самостоятельной области деятельности, в которой купля-продажа товаров осуществляется с помощью денег и посредника. Вместо побочной функции производителя функция обмена становится операцией особого рода предпринимателей-торговцев товарами. Для них купля-продажа товаров это особый процесс увеличения стоимости авансированного ими капитала.

Таким образом, торговля — это особая деятельность людей, связанная с осуществлением актов купли-продажи и представляющая собой совокуп­ность специфических технологических и хозяйственных операций, направ­ленных на обслуживание процесса обмена.

ГОСТ Р 51303-99 «Торговля. Термины и определения» дает такое опре­деление: «Торговля - это вид предпринимательской деятельности, связанной с куплей-продажей товаров и оказанием услуг покупателям».

В экономической теории торговлю также рассматривают как «деятель­ность людей по осуществлению товарного обмена и акта купли-продажи».

Большой экономический словарь определяет торговлю так: «Торговля – это хозяйственная деятельность по обороту, купле и продаже товаров». Торговля потребительскими товарами - это совокупность операций

купли-продажи товаров, происходящих во времени и пространстве, организо­ванных в определенной последовательности с целью предоставления матери­альных благ потребителям в таком виде, в таком месте, которые соответствовали бы их требованиям.

Сущность торговли раскрывается в полной мере, если ее рассматривать не только как форму товарного обмена, но и как отрасль общественного хозяйства. Такой подход правомерен, поскольку каждая экономическая категория должна рассматриваться как с точки зрения деятельности в системе общехозяйственного комплекса.

Общественное хозяйство в Российской Федерации представлено различными отраслями. Отраслью называют отдельную область деятельности, науки, производства. В современной науке и практике отрасли рассматривается как совокупность всех предпринимательских единиц, существующих для удовлетворения определенной группы потребностей.

Разделение единого акта купли-продажи на два отдельных во времени и пространстве, обусловили наличие посредников между ними. Обмен становится исключительной функцией группы хозяйствующих субъектов, появляется особая отрасль хозяйственной деятельности. В соответствии с этим положением торговля представляет собой такой вид товарно-денежного обмена, который характеризуется обособлением купли-продажи в особую посредническую отрасль деятельности. (Д-Т-Д)

Торговля как отрасль общественного хозяйства представляет такую организацию рынка потребительских товаров, при которой продажа товаров населению становится предметом хозяйственной деятельности специальных предприятий - торговых предприятий, а текущее регулирование рынка потребительских товаров - функцией отрасли в целом. Соотношение рынка и торговой отрасли схематично представлено на рисунке.1.

ОТРАСЛЬ (торговля)

 

РЫНОК

 

Совокупность условий осуществления сделок купли-подажи

Совокупность предприятий, реализующих потребительские продукты, использующие однотипные технологии и ресурсы

 

Заменяемость с точки зрения потребителя

Заменяемость с точки зрения производителя

 

Характер удовлетворяемой потребности

Характер технологического использования ресурсов

 

ОТРАСЛЕВОЙ РЫНОК

 

Предприятия подотрасли: 1. Объединенные выпуском взаимозаменяемых благ (торговых услуг) 2. Конкурирующие между собой в сфере реализации

критерии

 

Показатель специализации (доля объема продаж товара в общем, объеме реализации предприятий отрасли)

Показатель охвата (доля объема продаж товароа предприяти

Рис. 1. Соотношение рынка и отрасли.

Внутренняя торговля – это отрасль национальной экономики, представляющая главное звено в системе потребительского рынка товаров и услуг, выступая и как составная часть потребительского рынка, и как активный его участник, организатор рыночных отношений.

С помощью торговли происходит эквивалентный обмен продуктами труда. Торговля осуществляет реализацию товара в результате закупки ее у производителя и продажи потребителю.

Выступая в качестве организатора рынка и рыночных отношений, торговля осуществляет коммерческие операции. Благодаря торговле, про­дажа населению товаров становится предметом хозяйственной деятельно­сти специальных торговых организаций и других субъектов предпринима­тельской деятельности. Торговля обеспечивает товарами и услугами лич­ные потребности всех членов общества. Она охватывает область взаимо­отношений между предприятиями различных форм собственности, с одной стороны, и населением - с другой. Через сеть торговых организаций и пунктов реализации товаров население приобретает товары на свои де­нежные доходы. Эти товары в течение определенного времени могут нахо­диться в сфере обращения, но, в конечном счете, они попадают в личную собственность. Продажа потребительских товаров населению является ко­нечной и определяющей фазой их обращения.

Торговая деятельность в сфере потребительского рынка обеспечива­ет процесс товарного и денежного обращения, формирует и удовлетворяет потребности населения в товарах и услугах, выявляет объем спроса на по­требительские товары и потребности производства, активизирует трудовые процессы во всех сферах деятельности, развивает и совершенствует меж­хозяйственные, межрегиональные и международные связи, позволяет рас­ширить рыночное пространство.

Если рынок как экономическая категория охватывает экономиче­ские отношения производства, распределения, обмена и их взаимосвязь, то торговля выступает как форма этих отношений.

Торговля в сфере рынка потребительских товаров – это агент товаро-денежных отношений между первичными собственниками товаров, продающих их, и вторичными собственниками, покупающими нужные товары в обмен на деньги.

Сущность функции и роль торговли на потребительском рынке непосредственно связаны между собой, и их не только невозможно про­тивопоставить, но и четко разграничить. Под функцией понимается «обязан­ность», «назначение», «круг деятельности», «роль». Функции торговли вытекают из ее задач, которые динамичны, измен­чивы как во времени, так и в пространстве. С развитием производства, конку­ренции на рынке товаров задачи торговли видоизменяются, усложняются, на­полняются новым содержанием. В соответствии с этим происходят изменения и в функциях торговли, однако всегда, на всех экономических этапах внешним проявлением внутренней сущности торговли выступают ее функции.

В рыночных условиях торговля как особая деятельность и форма то­варного обмена в соответствии со своей сущностью выполняет две основ­ные функции:

1. Доведение товаров до потребителей (реализация потребительной стоимости). В процессе доведения товара до потребителя торговля осу­ществляет первый акт своих действий Д - Т, меняя деньги на товары опре­деленного вида, с определенными свойствами и в определенном количест­ве. Таким образом, торговля формирует товарное предложение на потре­бительском рынке в соответствии с его требованиями.

2. Реализация стоимости товаров (смена форм стоимости) конеч­ным потребителям закупленных торговлей товаров и ее собственных услуг по обслуживанию покупателей. Происходит второй акт действий торговли Т - Д, товары и услуги торговли обмениваются на деньги покупателей, происходит смена форм собственности. Из частной и государственной собственности потребительные стоимости переходят в личную собствен­ность. В результате реализуется стоимость товара и удовлетворяется и формируется покупательный спрос.

Обе функции торговли нераздельны, т.к. товар - это единство блага и стоимости. В товаре отражаются обе эти стороны. Они двуедины, взаимо­обусловлены и проявляют себя полностью в рыночных условиях. Стои­мость товара может быть реализована при условии реализации потреби­тельной стоимости — блага, которое заложено в товаре. Если эти условия не соблюдены, то продукт труда не может быть реализован. Поэтому обе функции торговли потребительскими товарами являются неразрывными.

Все действия торговли подчиненных единой цели - получению при­были, что возможно только в случае ее эффективной работы. Каждая из функций торговли состоит из множества функциональных задач, решае­мых в сфере хозяйственной и рыночной деятельности. Наглядно это видно на рис. 2.

 

 

Функции торговли потребительскими товарами

Доведение Реализация

товаров до потребителя денежной

стоимости

товаров

Организация Транспортировка Продажа товара

хозяйственных товаров

связей

 

Изучение Хранение Осуществление

спроса товарных денежных операций

населения запасов

 

Формирование Доработка, Формирование

торгового упаковка, товарной и ценовой

ассортимента маркировка политики

 

Оказание услуг Оказание услуг Обслуживание

непроизводст- производственного населения при

венного характера продаже товара

характера

 

Сервисное

обслуживание

 

Рекламирование

товаров и услуг

Рис. 2 Содержание функций торговли потребительскими товарами

 

Так прежде, чем осуществить функцию доведения товаров до насе­ления в соответствии с объемом и структурой спроса торговля должна:

- произвести исследование потребительского рынка с целью выявле­ния наиболее перспективных направлений своей деятельности;

- изучить емкость рынка, спрогнозировать объем и структуру покупательского спроса;

- осуществить поиск наиболее выгодных как для себя так и для рыночных потребителей производителей (поставщиков) товаров;

- создать необходимые хозяйственные связи и заключить договоры на поставку нужных товаров;

- обеспечить транспортировку товара из мест производства к местам потребления;

- хранить в надлежащих условиях товарные запасы;

- формировать торговый ассортимент адекватный товарно-групповой структуре спроса;

- осуществлять подсортировку, фасовку, упаковку товаров и их маркировку;

- оказывать покупателям услуги производственного, информацион­ного характера;

Реализация денежной стоимости товара также неоднозначное, а многоаспектное действо оно включает в себя:

- формирование товарной и ценовой политики;

- продажу товаров потребителям в обмен на их денежные доходы;

- осуществление учетных и денежных операций;

- обслуживание покупателей при покупке товаров;

- сервисное обслуживание;

- рекламирование товаров и услуг с целью стимулирования продаж. Все вышеперечисленные задачи и функции объединены логикой и целесообразностью, каждая из них имеет свое содержание, специфику, но не является самостоятельной, а представляет ценность лишь в общем комплексе.

Таким образом, в общем смысле торговля потребительскими товарами – это происходящий во времени и пространстве процесс товарно-денежного обмена, организованный в определенной последовательности, отражающий совокупность экономических отношении по поводу обмена продуктами труда и удовлетворения потребностей населения в товарах и услугах и способствующий развитию национального хозяйства.

Роль торговли как особой отрасли общественного хозяйства значительна и с развитием рыночных отношений проявляется более многопланово.

Торговля играет важную роль в осуществлении межотраслевого, межрегионального обмена, установлении связи между городом и деревней. Между промышленностью и сельским хозяйством осуществляется широкий рыночный обмен средствами производства, сырьем и полуфабрикатами, в котором активно участвует торговля. Торговля представлена в этой системе как организатор и регулятор потребительского рынка, выполняющий функции доведения товаров от производителя к потребителю.

Именно в процессе реализации товаров проявляется наиболее полная связь между производством и потреблением, выявляется уровень развития производства. Влияние торговли на его развитие в рыночной экономике весьма заметно. Торговля обеспечивает непрерывность и повышает эффек­тивность кругооборота ресурсов. Доводя товары до потребителя, она реа­лизует интересы всех участников товарного обмена. По каналам прямой связи происходит продвижение товара от производства к потребителю, а по каналам обратной связи возмещаются затраты производителю за ис­пользуемые ресурсы, производитель получает прибыль, а общество - чистый доход. Именно торговля с помощью потребителя определяет место и роль каждого конкретного товара, удовлетворяя потребности в нем. Торговля выявляет изменения в структуре потребления, следовательно, стимулирует производство и задает ему конкретное направление.

 

 

Рис. 3. Единый хозяйственный комплекс рыночного государства

 

Многообразны связи торговли со многими отраслями хозяйства, при которых готовые товары из одних отраслей направляются в другие путем

взаимовыгодного обмена, помогают укреплять и развивать весь хозяйственный комплекс. (рис.)

В условиях рыночной экономики торговля непосредственно влияет на позиции отраслей, приводящих потребительскую продукцию.

Она способствует развитию конкуренции, что ведет не только к рас­ширению ассортимента, но и к повышению качества товаров и увеличению объема их производства.

Большую роль внутренняя торговля страны играет в организации де­нежного обращения. Поскольку преобладающая часть наличных денег на­ходится у населения, то торговля потребительскими товарами принимает самое активное участие в их обращении. Количество денег в обороте непо­средственно зависит от массы товаров, поступающей на потребительский рынок, уровня цен и скорости оборота товаров в торговле. Выполняя задачи по организации денежного обращения, торговля вовлекает основную часть доходов населения в процесс покупки товаров.

Деятельность внутренней торговли напрямую связана с финансовой системой страны, наполняемостью государственного бюджета. Налоги от торговой деятельности способствуют финансированию всего хозяйственного комплекса.

Торговля непосредственно участвует в установлении рыночных со­отношений между мерой труда и мерой потребления. Она воздействует на величину реальных доходов населения, стимулирует его экономическую деятельность.

Создавая условия для удовлетворения спроса населения на разнооб­разные товары, торговля страны воздействует на объем и динамику по­требления отдельных социально-экономических групп населения, структуру личного потребления граждан страны, величину издержек потребления.

 

Услуги торговли

 

 

Сущность торговли неразрывно связана с услугами. Тема «услуги торговли» в экономической теории представлена недостаточно и противоречиво. Между тем, услуга составляет суть торговли и поэтому требует обстоятельного изучения.

Услуга торговли – это совокупность мероприятий, действий или выгод, которые торговля может предложить потребителю, связанных или не связанных с товаром, обладающих определенными свойствами (неосязаемость, неотделяемость от производителя, несохраняемость, непостоянство качества), являющихся объектом купли-продажи и способных удовлетворить потребности потребителя. Каждый потребительский продукт концентрирует в себе полезные свойства, целевую направленность, качественные характеристики, которые в соответствующем сочетании позволяют ему на рынке найти своего покупателя превратиться в товар. Для того, чтобы стать товаром, продукт необходимо дополнить соответствующим набором действий со стороны торговли, удовлетворяющим нужды и потребности покупателя, обеспечивающим ему возможность выбора и покупки товара в комфортных условиях.

Отличие услуги от материального товара обусловлено следующими факторами:

- природой продукции;

- сложностью стандартизации и контроля качества;

- отсутствием возможности сохранения и складирования;

- важностью временного фактора;

- структурой каналов распределения.

Характерной особенностью социально-экономических преобразований, происходящих в России с 90-х годов, стало форсированное развитие сферы услуг.

Разумеется, в экономике прошлых лет оказанию различных услуг также уделялось определенное внимание, однако, на этом этапе масштабы и направления оказываемых услуг, а также их качество были явно недостаточными.

Услуги, как вид экономической деятельности существуют давно, В Англии домашние слуги были самым многочисленным классом населения до 1870 года. Однако дать определение услуге оказалось нелегкой задачей. В отечественной литературе допущены различные толкования понятия «услуги», которые переводятся и как виды деятельности, и как результат деятельности, и как саму деятельность, т. е. оказание услуги, обслуживание.

В «Толковом словаре русского языка» В.И. Даля - «услуга, услуговина - самое дело помощь, пособие или угожденье. Услужить -оказывать услугу, угождать, стараться быть полезным, помогать».¹

Словарь русского языка толкует так: «услуга- работа, выполняемая для удовлетворения чьих-либо нужд, потребностей».

В Экономическом Словаре: «Услуга - это любая функция или операция, на которую имеется спрос».²

В ГОСТ Р 50646- 94 (1994 г.) «Услуги населению. Термины и определения», услуга определяется как результат непосредственного взаимодействия исполнителя и потребителя, а также собственной деятельности исполнителя по удовлетворению потребностей потребителя.

По выражению американского экономиста Т.Хилла:

«Услуга- это изменение состояния лица или товара, принадлежащего какой- либо единице, происходящее в результате деятельности другой экономической единицы с предварительного согласия первой».¹

Давая определение услуги, Ф.Котлер отмечает: «Услуга- любая деятельность, которую одна сторона может предложить другой;

неосязаемое действие, не приводящее к владению чем- либо. Ее представление может быть связано с материальным продуктом».²

Услугами иногда называют деятельность, не создающую самостоятельного продукта, материального объекта или материальных ценностей. Часто можно встретить определение услуги как полезного действия, поступков или же действий вообще.

По мнению К. Гренрооса: «Услуга- процесс, включающий серию (или несколько) неосязаемых действий, которые по необходимости происходят при взаимодействии между покупателями и обслуживающим персоналом, физическими ресурсами, системами предприятия- поставщика услуг. Этот процесс направлен на решение проблем покупателя услуг».

К. Маркс определяет услугу как потребительную стоимость, воплощенную в товаре, и в виде «чистых» услуг, не получающих в виде вещи самостоятельного бытия отдельно от исполнителя. Потребитель покупает услуги для потребления, т. е. как потребительные стоимости, предметы, тогда как для производителя этих услуг они - товары, которые имеют и потребительную и меновую стоимости.

Часто исследователи сравнивают свойства услуги со свойствами материально- вещественного товара. Часто специфичными свойствами услуг называют то, что они представляют собой действие или процесс, они не материальны, их невозможно хранить, их качество более изменчиво по сравнению с материально- вещественным товаром, а также то, что производство и потребление услуги одновременно. В.Раков описывает свойство услуги следующим образом:

- услуги представляют сочетание процесса оказания услуги и потребления результата услуги;

- услуги, в зависимости от объекта и результата, делятся на материальные и нематериальные;

- во многих случаях субъектом (исполнителем услуги) выступает индивидуальный предприниматель или малое предприятие;

- во многих случаях потребитель (человек) является объектом оказания услуги и (или) непосредственно участвует в процессе ее оказания;

- оказание и потребление услуги может быть одновременным;

- как правило, услуга имеет индивидуальный характер оказания и потребления;

- в сфере услуг высока доля ручного труда, качество которого зависит от мастерства персонала;

- исполнитель услуги, как правило, не является собственником результата услуги;

услуги локальны, нетранспортабельны, могут иметь региональный характер;

- услуги могут быть несохраняемы.

Услуги многочисленны и разнообразны, так же, как и объекты, на которые направлены эти действия.

Следует учесть, что для различных видов услуг важность того или иного фактора различна,

При всем разнообразии услуг торговли и общественного питания они обладают четырьмя основными характеристиками: неосязаемость, не­отделимость, изменчивость и недолговечность (невозможность хранения).

Нематериальный характер, неосязаемость услуг торговли, означает,

что их невозможно продемонстрировать, упаковать или изучать и оцени­вать до получения этих услуг. Услуга не может быть представлена покупа­телю в материально (осязаемой) форме до совершения им покупки.

Будучи нематериальными услуги торговли и общественного питания включают в себя и материальные компоненты. Например, широту ассор­тимента товаров или уровень приготовления блюд, совершенство торгово­го и производственного оборудования и т.д.

Специфика предоставления услуг заключается в том, что в отличие от материальных товаров их нельзя произвести впрок. Услуги предостав­ляются и потребляются одновременно, при этом покупатели являются не­посредственными участниками на процесс обслуживания и влияют на его конечный результат.

При неразрывной связи потребления услуг от их производства сте­пень контакта между продавцом и покупателем может быть различна, но услуги торговли неотделимы от тех, кто их предоставляет, т.е. от трудовых ресурсов отрасли.

Изменчивость (непостоянство) услуг связано с тем, что качество од­нотипных услуг как в разных предприятиях торговли, так и в одном и том же колеблется в широких пределах в зависимости от того, кто, когда и где их представляет. Чаще всего непостоянство качества услуг связано с ква­лификацией работников торговли и их личностными характеристиками. Кроме того, изменчивость услуг может быть обусловлена уровнем конку­ренции, обучением персонала, его, опытом, наличием или отсутствием коммуникаций и информационного обмена внутри отрасли и ее субъектов, степенью поддержки менеджерами торговли и общественного питания своих сотрудников.

Важная отличительная черта услуг - недолговечность, сиюминут­ность, невозможность хранения. С целью преодоления этой проблемы

возможных колебании спроса в торговле следует уделить особое внимание прогнозированию спроса и планированию предложения товаров и ус­луг. Активные меры по продвижению продукции своих предприятий и гибкая политика ценообразования позволяют добиваться оптимального со­отношения между спросом и предложением на микро- и макроуровне.

Торговля - сложная система, каждому элементу которой свойственны свои цели, задачи, экономические интересы и наборы услуг, предоставляемых покупателям. Все торговые услуги важно классифициро­вать по ряду основополагающих для управления признаков. Сле­дует признать, что эту проблему пытались решить И.Д. Барчук, В.Н. Пла­тонов, М. Лифиц, В.П. Федько и Н.Г. Федько и др., однако в той или иной мере, все они сводили ее к изучению услуг розничной торговли. Кроме то­го, ряд классификационных признаков, по нашему мнению, предлагается необоснованно.

Изучив и обобщив разнообразные подходы, целесообразно предложить следующую классификацию торговых услуг:

7. По специфике технологического процесса выделяются услуги роз­ничной торговли, оптовой торговли, общественного питания, бытового обслуживания, других отраслей общественного хозяйства.

2. По экономическому содержанию торговые услуги неоднородны и имеют различную целевую направленность. Можно выделить следующие виды:

- услуги сопутствующего характера - стимулирование сбыта, прием и продвижение товаров, услуги, предоставляемые бесплатно как поощре­ние при приобретении товар, дистрибьютерство и др.

- услуги, содействующие покупке других видов товаров, такие как поставка товара, кредитное и информационное обеспечение и т.д.

- услуги, потребляемые с товаром и дополняющие товар: фирменное обслуживание, техническое обслуживание и прочие действия по монтажу, наладке и доведению торгового оборудования до стадии готовности вхож­дения в торгово-технологические процессы.

3. По способу оказания:

- услуги, предоставляемые с помощью технических средств;

- услуги, связанные с живым трудом.

4. По характеру потребления:

- массовые, ориентированные на любого потребителя;

- групповые, учитывающие специфику потребности целевых групп потребителей;

- персонифицированные, выполняемые в соответствии с индивиду­альными желаниями и возможностями потребителя.

5. По месту оказания:

- непосредственно в торговле;

- в сфере личного потребления;

- в сфере производственного потребления.

6. По времени оказания:

- предшествующие продаже товаров;

- предоставляемые в процессе продажи товаров;

- выполняемые после продажи товаров.

7. По срокам выполнения:

- срочные, выполняемые в присутствии покупателя;

- с регламентированном сроком выполнения, предоставляемые в со­гласованное с покупателем время.

8. По частоте предоставления:

- постоянные;

- периодические;

- эпизодические.

При всей специфичности услуг разных подсистем и предприятий торговли и общественного питания все они характеризуются качеством услуги, включающим в себя понятие технического и функционального качеств и зави­сящее от имиджа фирмы.

Техническое качество обеспечивается тем пакетом услуг, которые субъекты торговли предлагают постоянному клиенту. Чтобы покупатель

мог потреблять услугу, необходимо, чтобы она была технически доступна и обеспечивала ожидаемый результат.

Однако для покупателя важен не только результат от потребления услуги, но и сам процесс потребления во время которого он вступает в контакт с кадрами торговли и ее техническими (материальными) ресурса-

ми. То, что происходит в процессе потребления услуги, определяет ее функциональное качество.

Качество услуги - это мера того, насколько уровень предоставляе­мых услуг соответствует ожиданиям покупателя (потребителя). В торговой практике выявлена система критериев, используемых потребителем для оценки качества услуги. Всего можно выделить 10 таких критериев: пять из них используется при оценке конечного результата (технического каче­ства), а пять других - при оценке процесса предоставления услуг (функ­циональное качество).

К первой группе критериев относятся:

- надежность (определяет способность торговли выполнять обе­щанную услугу точно и аккуратно);

- доступность (характеризует возможность получения покупателем и клиентом услуги отрасли без длительного ожидания);

- безопасность (оценивает, не подвергает ли данная услуга покупа­теля опасности или риску, не является ли сомнительной);

- доверие (показывает насколько можно доверять субъектам торгов­ли, работникам, оказывающим услуги);

- понимание клиента (оценивает усилия торговли, направленные на то, чтобы узнать своих покупателей и понять их потребность). Ко второй группе критериев относятся:

- ответная реакция (характеризует желание и стремление работни­ков торговли помочь покупателям в разрешении их проблем);

- компетентность (определяет в какой мере персонал владеет навы­ками и знаниями необходимыми для квалифицированного предоставления услуг);

- взаимность (показывает насколько любезны и учтивы работники торговли, насколько они внимательны к своим клиентам);

- материальное окружение (оценивает осязаемый компонент услу­ги: интерьер, освещенность, внешний вид персонала и т.д.);

- коммуникация (характеризует систему информационного обеспече­ния в отрасли или фирмы).

Услуги - категория историческая, развивающаяся, изменяющаяся. На том или ином этапе экономического развития одни услуги прочно вхо­дят в жизнь, становятся традиционными, другие только зарождаются.

Дальнейшее развитие услуг, оказываемых торгово-посредническими организациями покупателям, предприятиям-поставщикам, носит объек­тивный характер и определяется рядом факторов.

Во-первых, необходимость в расширении услуг торговли. Она усиливается по мере увеличения объемов товарной массы, в связи с повышением оборачиваемости оборотных средств, получением дополни­тельной прибыли и снижением издержек обращения. Все это создает те побудительные мотивы поведения, которые порождают расширение услуг.

Во-вторых, развитие услуг стало объективной потребностью для граждан, а также потребителей и изготовителей средств производства. Они отдают предпочтение тем фирмам торговли и общественного питания, где они могут не только купить товары, но и получить все известные виды услуг, которые берегут их время и средства, создают комфорт, обеспечивают надежность покупки и гарантированность качества товаров и потребляемой пищи.

В-третьих, научно-технический прогресс создает все новые предпо­сылки для расширения услуг в сфере товарного обращения. Он порождает необходимость в развитии обслуживания и в то же время обеспечивает развитие услуг.

Исходя из указанных факторов, а также тенденций роста предложе­ния и потребления услуг в нашей стране и за рубежом, можно утверждать, что потребность в услугах будет опережать потребность в товарах.

Однако следует отметить, что коммерческие перспективы - важная, но далеко не единственная причина развития сферы услуг. Со становлени­ем этой сферы тесно связана реализация многих задач социально ориенти­рованной экономики, в направлении которой развивается наша страна.

 

 

 

 

Контрольные вопросы.

 

1. Каковы важнейшие этапы развития торгов