Отказ в … регистрации КО и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций допускается только по следующим основаниям:
1) несоответствие кандидатов, предлагаемых на должности руководителя КО, главного бухгалтера КО и его заместителей, квалификационным требованиям, установленным в федеральных законах и принимаемых в соответствии с ними нормативных актах Банка России. Под несоответствием кандидатов, предлагаемых на указанные должности, этим квалификационным требованиям понимаются:
- отсутствие у них высшего юридического или экономического образования и опыта руководства отделом, иным подразделением КО, деятельность которых связана с осуществлением банковских операций, либо отсутствие 2-летнего опыта руководства таким отделом, подразделением (для кандидатов на должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера НКО, имеющей право осуществления переводов денег … без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, – отсутствие у них высшего профессионального образования);
- наличие судимости за совершение преступлений в сфере экономики;
- совершение в течение 1 года, предшествовавшего дню подачи в Банк России документов для … регистрации КО, административного правонарушения в области торговли и финансов, установленного вступившим в законную силу постановлением органа, уполномоченного рассматривать дела об административных правонарушениях;
- наличие в течение 2 лет, предшествовавших дню подачи в Банк России документов для … регистрации КО, фактов расторжения с указанными лицами трудового договора (контракта) по инициативе администрации на основаниях, предусмотренных в п. 2 ст. 254 Кодекса законов о труде РФ;
//Указанный Кодекс не действует с 1.02.2002 г. Действует Трудовой кодекс РФ. Действующая норма по данному вопросу содержится в п. 7 ст. 81 Трудового кодекса РФ. – А. Тавасиев.//
- предъявление в течение 3 лет, предшествовавших дню подачи в Банк России документов для … регистрации КО, к КО, в которой каждый из указанных кандидатов находился на должности руководителя КО, требования о замене его в качестве руководителя КО в порядке, предусмотренном в … Законе «О Центральном банке РФ»;
- несоответствие деловой репутации указанных кандидатов требованиям, установленным в федеральных законах и принимаемых в соответствии с ними нормативных актах Банка России;
- наличие иных оснований, установленных в федеральных законах
2) неудовлетворительное финансовое положение учредителей КО или неисполнение ими своих обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ и местными бюджетами за последние 3 года;
3) несоответствие документов, поданных в Банк России для … регистрации КО и получения лицензии на осуществление банковских операций, требованиям федеральных законов и принимаемых в соответствии с ними нормативных актов Банка России;
4) несоответствие деловой репутации кандидатов на должности членов совета директоров (наблюдательного совета) квалификационным требованиям, установленным в федеральных законах и принимаемых в соответствии с ними нормативных актах Банка России, наличие у них судимости за совершение преступления в сфере экономики.
Решение об отказе в … регистрации КО и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций сообщается учредителям КО в письменной форме и должно быть мотивировано.
Отказ в … регистрации КО и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций, непринятие Банком России в установленный срок соответствующего решения могут быть обжалованы в арбитражный суд.
Под деловой репутацией в соответствии с настоящей статьей понимается оценка профессиональных и иных качеств лица, позволяющих ему занимать соответствующую должность в органах управления КО.
