ФЗ от 3.02.1996 г.
О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
//С изменениями и дополнениями в соответствии с постановлением Конституционного суда РФ №4-П от 23.02.1999 г.;
законами №151-ФЗ от 31.07.1998 г.; №126-ФЗ от 5.07.1999 г.; №136-ФЗ от 8.07.1999 г.; №144-ФЗ от 8.07.1999 г.;
№82-ФЗ от 19.06.2001 г; №121-ФЗ от 7.08.2001 г.; №31-ФЗ от 21.03.2002 г.; №86-ФЗ от 30.06.2003 г.; №169-ФЗ от
8.12.2003 г.; №181-ФЗ от 23.12.2003 г.; №185-ФЗ от 23.12.2003 г.; №58-ФЗ от 29.06.2004 г.; №97-ФЗ от 29.07.2004 г.; №127-ФЗ от 2.11.2004 г.; №192-ФЗ от 29.12.2004 г.; №219-ФЗ от30.12.2004 г.; №106-ФЗ от 21.07.2005 г.; №19-ФЗ от
2.02.2006 г.; №60-ФЗ от 3.05.2006 г.; №140-ФЗ от 27.07.2006 г.; №231-ФЗ от 18.12.2006 г.; №246-ФЗ от 29.12.2006 г.;
№83-ФЗ от 17.05.2007 г.; №214-ФЗ от 24.07.2007 г.; №225-ФЗ от 2.10.2007 г.; №248-ФЗ от 2.11.2007 г.; №325-ФЗ
от 4.12.2007 г.; №20-ФЗ от 3.03.2008 г.; №46-ФЗ от 8.04.2008 г.; №175-ФЗ от 27.10.2008 г.; №315-ФЗ от 30.12.2008 г.;
№28-ФЗ от 28.02.2009 г.; №73-ФЗ от28.04.2009 г.; №21-ФЗ от 3.06.2009 г.; №13-ФЗ от 24.07.2009 г.; №81-ФЗ от
25.11.2009 г.; №52-ФЗ от 27.12.2009 г.; №1-ФЗ от 15.02.2010 г.; №83-ФЗ от 8.05.2010 г.; №148-ФЗ от 1.07.2010 г.;
№181-ФЗ от 23.07.2010 г.; №224-ФЗ от 27.07.2010 г.; №294-ФЗ от 15.11.2010 г.; №8-ФЗ от 7.02.2011 г.; №162-ФЗ от
27.06.2011 г.; №169-ФЗ от 1.07.2011 г.; №200-ФЗ от 11.07.2011 г.; №329-ФЗ от 21.11.2011 г.; №391-ФЗ от 3.12.2011 г.;
№409-ФЗ от 6.12.2011 г.; №97-ФЗ от 29.06.2012 г. //
// Номер, дату утверждения и даже название данного Закона часто путают с реквизитами прежнего закона о банках и банковской деятельности (закона РСФСР от декабря 1990 г.) или с реквизитами закона о внесении изменений и дополнений в закон РСФСР. Просьба этого не делать. Другими словами, начиная с февраля 1996 г. есть только один Закон о банках и банковской деятельности – №17-ФЗ от 3.02.1996 г. – А. Тавасиев. //
Глава I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Ст. 1. Основные понятия настоящего … Закона
Кредитная организация //КО// – юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка РФ (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные в настоящем … Законе. КО образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.
Банк – КО, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денег … физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.
Небанковская кредитная организация //НКО//:
1) КО, имеющая право осуществлять исключительно банковские операции, указанные в п. 3 и 4 (только в части банковских счетов юридических лиц в связи с осуществлением переводов денег … без открытия банковских счетов), а также в п. 5 (только в связи с осуществлением переводов денег … без открытия банковских счетов) и в п. 9 части 1 ст. 5 настоящего … Закона (далее – НКО, имеющая право осуществления переводов денег … без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций);
2) КО, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные в настоящем … Законе. Допустимые сочетания банковских операций для такой НКО устанавливает Банк России.
//Право ведения «отдельных банковских операций» относится и к первой группе НКО. Разница лишь в том, что перечень таких операций в одном случае определен здесь же, т.е. в Законе, а в другом его устанавливает Банк России. – А. Тавасиев.//
Иностранный банк – банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован.
Ст. 2. Банковская система РФ и правовое регулирование банковской деятельности
Банковская система РФ включает в себя Банк России, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков.
//Определение состава банковской системы очевидно неверное по существу. – А. Тавасиев.//
Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией РФ, настоящим … Законом, … Законом «О Центральном банке РФ (Банке России)», другими федеральными законами, нормативными актами Банка России.
Ст. 3. Союзы и ассоциации кредитных организаций
КО могут создавать союзы и ассоциации, не преследующие цели извлечения прибыли, для защиты и представления интересов своих членов, координации их деятельности, развития межрегиональных и международных связей, удовлетворения научных, информационных и профессиональных интересов, выработки рекомендаций по осуществлению банковской деятельности и решению иных совместных задач КО. Союзам и ассоциациям КО запрещается осуществление банковских операций.
Союзы и ассоциации КО создаются и регистрируются в порядке, установленном в законодательстве РФ для некоммерческих организаций.
Союзы и ассоциации КО уведомляют Банк России о своем создании в месячный срок после регистрации.
