Практические задания к разделу 4

Логика курса

А. Ответьте на следующие вопросы

1. Как оценивают влияние денежно-кредитной политики на состояние национальной экономики кейнсианцы и монетаристы?

2. Каковы цели, объекты и субъекты денежно-кредитной политики?

3. Что такое спрос на деньги и предложение денег? Что они в себя включают, от чего зависят и какими факторами определяются?

4. Опишите структуру банковской системы современной России. В чем заключается роль Центрального банка?

5. Основные операции коммерческих банков.

6. Какова роль коммерческих банков в денежной эмиссии?

7. С помощью каких методов и инструментов кредитно-денежной политики государство регулирует предложение денег?

8. Чтопонимается под ликвидной и инвестиционной ловушками?

9. В чем состоит сущность кредита? Каковы его основные функции?

10. Основные формы кредита.

Б. Заполните свободные клетки

Денежные агрегаты

М₀
М₁
М₂
М₃
Квазиденьги

В. Нарисуйте график спроса и предложения денег

Г. Покажите графически воздействие на денежную массу (М) и ставку процента (r) процесса купли и продажи Центральным банком страны государственных обязательств.

2. Определения понятий и категорий

Кредит –

Процент –

Номинальный процент–

Операции на открытом рынке –

Денежный мультипликатор –

Тесты и задачи

Тест	Обоснование
1. Наиболее сильное воздействие на экономику оказывает следующий инструмент кредитной политики: а) изменение нормы обязательных резервов; б) изменение ставки процента ЦБ; в) действия ЦБна открытом рынке.
2. Если Центральный банк страны снижает норму обязательных резервов, то тем самым он способствует: а) понижению общего уровня цен; б) увеличению объема личных сбережений граждан; в) повышению курса государственных ценных бумаг; г) увеличению размеров денежного предложения.
3. Модель спроса на деньги И. Фишера: а) учитывает скорость обращения денег (да, нет); б) не учитывает количество проданных товаров (да, нет); в) учитывает среднюю цену товаров и услуг (да, нет); г) учитывает величину, отражающую возможное изменение вкусов и предпочтений отдельного лица (да, нет).
4.С понижением ставки процента: а) спрос на денежную массу уменьшается; б) спрос на денежную массу возрастает; в) уменьшается число желающих иметь средства в ликвидной форме; г) спрос на денежную массу не изменяется.
5. Наибольший удельный вес в денежном обороте СНГ составляют: а) банкноты ЦБ России; б) банкноты национальных банков государств, входящих в содружество; в) банкноты и монеты иностранных государств; г) безналичные счета.
6. Обязательные резервы создаются Центральным банком: а) как страховой фонд помощи коммерческим банкам; б) как средство пополнения доходов госбюджета; в) как средство контроля за колебаниями деловой активности; г) для укрепления своих собственных позиций.
7. При норме обязательных резервов, установленной Центральным банком на уровне 15%, кредитно-денежный мультипликатор будет равен: а) 6,6; б) 5; в) 2; г) 0,5.
8. Совокупными условиями выдачи кредита являются: а) срочность, платность, возвратность; б) выгодность, платность, срочность; в) безвозмездность, возвратность, срочность; г) бессрочность, возвратность, платность.
9. Сумма денег, которую нужно будет заплатить за пользование банковской ссудой, зависит от: а) годовой ставки процента; б) суммы займа; в) величины депозита должника; г) срока, на который берется кредит.
10. Функциями Центрального банка являются: а) эмиссия денег (банкнот) и контроль денежного обращения; б) хранение централизованного золотого запаса; в) прием вкладов у населения; г) проведение мероприятий денежно-кредитной политики.
11. Центральный банк России принимает меры для изменения динамики прироста денежной массы. Эти мероприятия призваны содействовать реализации такой экономической функции государства, как: а) сглаживание неравномерности в доходах; б) обеспечение общественными благами; в) достижение макроэкономической стабилизации; г) структурное регулирование; д) антимонопольное регулирование.

12. Сделайте выбор между следующими возможными направлениями развития структуры банковской системы с точки зрения перспектив российской экономики:

1. Восстановление жесткого контроля со стороны ЦБ вплоть до прямого административного подчинения ему коммерческих банков (приведите аргументы «за» и «против»).

2. Концентрация банковского капитала через процедуры банкротства и различных форм слияния. (Рассмотрите это положение с точки зрения сохранения конкуренции между средними и мелкими банками).

3. Создание новых типов банков, так называемых банков развития, или деловых (инвестиционных) банков.

4. Объединение банков в банковские группы, нацеленные на кредитование крупных инвестиционных проектов.

13. Равновесие на денежном рынке установилось при следующих условиях: а) спрос на деньги (M_d) равен 500 млрд руб.; б) процентная ставка (r) – 10%. Как изменится положение на денежном рынке, если процентная ставка снизится до 8%?

14. В таблице приведены данные по гипотетической экономике:

Виды вкладов	Сумма, млрд руб.
Небольшие срочные вклады
Крупные срочные вклады
Вклады на пластиковых картах
Сберегательные вклады до востребования
Наличные деньги

Определите:

а) величину М₁,

б) величину М₂,

в) величину М₃.

15 Уровень цен в экономике характеризуется следующими данными:

Год
Уровень цен

Определите:

а) на сколько процентов снизилась стоимость денег за период с 2000 по 2010 г.;

б) на сколько процентов снизилась стоимость денег за период с 1970 по 2000 г.

16. Предположим, что связь между ставкой процента и величиной спроса на деньги выражается как i = 20 - 2∙М, где i– ставка процента (в процентных пунктах), М– количество денег (трлн руб.).

Какова величина процентной ставки, если величина спроса на деньги равна 5 трлн руб.?

17. В таблице приведены данные о номинальном объеме ВВП и денежной массе гипотетической экономики (в денежных единицах):

Год	Номинальный объем ВВП	М₁	Скорость обращения денег М₁	М₂	Скорость обращения денег М₂
	816,4	187,4		350,0
	963,9	209,0		392,5
	1102,7	234,0		471,9
	1359,3	270,5		571,4
	1598,4	295,2		664,7
	19990,5	338,5		809,5

Заполните таблицу недостающими данными. При использовании какого показателя: M₁ или М₂– скорость обращения денег была более стабильной?

21. Норма обязательных резервов коммерческих банков составляет 20% от суммы вкладов до востребования. Предположим, что вкладчики увеличили сумму средств на вкладах до востребования в коммерческом банке №1 на 1 млн руб.

Определите:

а) на какую сумму банк может увеличить объем предоставляемых ссуд;

б) как это повлияет на величину банковских резервов.

22. Определите курс акции, номинальная стоимость которой равна 1000 денежных единиц, выплачиваемый на нее дивиденд составляет 261 денежную единицу в год. Норма банковского процента – 9% годовых.

Темы Эссе

1. Особенности операций российских коммерческих банков.

2. Структура денежной массы в России и на Западе.

3. Как может воздействовать денежно-кредитная политика на объем национального производства? Удается ли эта политика в России?

4. Центральный банк решает сократить денежное предложение. Что произойдет с выпуском продукции в результате адаптации экономики к новой величине денежного предложения, если экономика находится на кейнсианском участке кривой совокупного предложения?