| № п\п | Наименование практических работ | Кол-во часов | № темы по табл. 1 |
| ПР 1 | Пассивные операции коммерческого банка и его ресурсы. Решение задач. Методы оценки достаточности капитала банка, используемые в мировой и российской банковской практике. Депозитные и недепозитные ресурсы банков, их формирование. Факторы, влияющие на размер привлеченных ресурсов. Депозитная политика коммерческого банка. | 2/2 | |
| ПР 2 | Активы и активные операции коммерческого банка. Решение задач. Понятие активов и активных операций коммерческого банка и критерии их оценки. | 2/2 | |
| ПР 3 | Система оценки кредитоспособности клиентов банка. Решение задач. Система финансовых коэффициентов оценки кредитоспособности заемщика. Определение класса кредитоспособности заемщика на основе системы финансовых коэффициентов. Анализ денежного потока, как способ оценки кредитоспособности заемщика. | 2/2 | |
| ПР 4 | Операции коммерческого банка с ценными бумагами. Решение задач. Операции коммерческих банков с государственными и корпоративными ценными бумагами. Операции банков-диллеров на рынке ценных бумаг. | 2/2 | |
| ПР 5 | Прочие операции коммерческих банков. Решение задач. Характеристика факторинговых операций. Особенности организации форфейтинговых операций. Лизинговые операции и их характеристика. Сущность трастовых (доверительных) операций. | 2/2 | |
| Всего по курсу: | 10/10 | - |
7. Вопросы к экзамену по дисциплине «Банковское дело»
1. Экономическая основа банковской деятельности: понятие, цели и виды деятельности.
2. Правовая основа банковской деятельности коммерческих банков: состав и содержание банковского законодательства, взаимоотношения коммерческих банков с Центральным банком РФ.
3. Сущность Центрального банка и его происхождение. Задачи, функции и операции Банка России.
4. Экономические, правовые и организационные основы денежно-кредитной политики Центрального банка РФ.
5. Виды коммерческих банков и их краткая характеристика. Сущность, задачи, и их функции.
6. Виды организационных структур коммерческого банка. Их краткая характеристика.
7. Задачи, содержание и формы текущего планирования в кредитных организациях.
8. Сущность и виды пассивных операций коммерческого банка. Понятие и структура собственных средств банка.
9. Собственный капитал банка. Методы оценки достаточности капитала банка, используемые в мировой и российской банковской практике.
10. Привлеченные ресурсы коммерческих банков: состав и классификация. Депозитные и недепозитные ресурсы банков, их формирование.
11. Структура и состав активов коммерческого банка, их краткая характеристика. Сравнительный анализ структуры активов.
12. Классификация активов коммерческого банка с точки зрения их ликвидности и риска. Основные направления улучшения структуры и качества активов российских банков.
13. Источники доходов коммерческого банка. Форма доходов банка: процентный, беспроцентный, прочие формы.
14. Расходы банков: процентные, беспроцентные, операционные расходы и расходы на содержание аппарата управления.
15. Оценка уровня доходов и расходов коммерческого банка: балансовая прибыль, чистая прибыль.
16. Понятие ликвидности коммерческого банка, как его качественного и динамического состояния.
17. Внутренние факторы, определяющие ликвидность банка: состояние собственного капитала банка, качество активов, качество ресурсов, сопряженность активов и пассивов по срокам и суммам.
18. Внешние факторы, влияющие на ликвидность коммерческого банка: политическая и экономическая ситуация в стране, банковская инфраструктура, регулирующая роль Банка России.
19. Коэффициентный метод оценки ликвидности банка, его применение в российской практике.
20. Понятие кредитоспособности заемщика. Значение и критерии ее оценки (отечественная и зарубежная практика) в организации банковской деятельности.
21. Система финансовых коэффициентов оценки кредитоспособности заемщика. Определение класса кредитоспособности заемщика на ее основе.
22. Понятие кредитной политики коммерческого банка: учетно-ссудная и процентная политика банка.
23. Нормативы кредитных рисков и их краткая характеристика.
24. Принципы организации безналичных расчетов: очередность платежей, материальная ответственность за несвоевременность платежей.
25. Договорная основа отношений банков с клиентами в процессе проведения расчетов. Расчетный (текущий) счет и порядок его функционирования.
26. Состав, структура форм и способов безналичных расчетов в реальном и личных секторах экономики.
27. Вексель как универсальный кредитно-расчетный инструмент. Классификация векселей.
28. Проблемы применения векселей в России. Расчеты путем зачета взаимных требований, как прогрессивный способ платежа.
29. Безналичные расчеты населения. Виды платежных карт и эффективность их использования.
30. Организация работы подразделений банков, осуществляющих корреспондентские отношения. Экономическое содержание корреспондентского счета и круг выполняемых по нему операций: счета «Лоро» и «Ностро».
31. Межбанковские расчеты как основной вид корреспондентских отношений: сущность и роль в деятельности банков. Понятие платежной системы и ее элементы.
32. Экономическая сущность и характеристика операций коммерческого банка с ценными бумагами.
33. Виды ценных бумаг, выпускаемые коммерческими банками и их характеристика порядок выпуска банками собственных акций, облигаций, сертификатов и собственных векселей.
34. Операции банков-дилеров на рынке ценных бумаг. Операции репо: необходимость, сущность и их характеристика.
35. Банковские риски, их классификация.
36. Валютный рынок. Валютный курс, котировка валют, методы котировки.
37. Валютные позиции банка и их классификация. Виды открытых валютных позиций.
38. Классификация валютных операций: текущие валютные операции и операции, связанные с движение капитала. Их краткая характеристика.
39. Особенности ссудных валютных операций: операции спот, своп. Форвардные сделки и сделки с опционом.
40. Арбитражные сделки. Особенность валютного и конверсионного арбитража.
41. Процентный арбитраж. Страхование валютных рисков: гарантийные операции, хеджирование, валютные оговорки.
42. Порядок допуска и виды операций, проводимых банками: открытие и ведение металлических счетов, купля-продажа драгоценных металлов, обеспечение кредита драгоценными металлами, тезаврация.
43. Содержание, виды и характеристика факторинговых операций. Организация из документооборота.
44. Особенности организации форфейтинговых операций.
45. Лизинговые операции и их характеристика. Правовые основы лизинговых операций.
46. Понятие и сущность трастовых (доверительных) операций. Правовая основа доверительных операций.
47. Структура банковского менеджмента: управление персоналом, банковский маркетинг, управление финансово-экономической деятельностью в банке. Их краткая характеристика.
48. Корпоративное управление в банке. Рекомендации Базельского комитета по достижению целей корпоративного управления.
49. Понятие банковского маркетинга. Концепции банковского маркетинга.
50. Система банковского маркетинга. Элементы маркетинговой деятельности в банке.
