Статистика денежного обращения, инфляции и цен

Денежное обращение - это движение денег во внутреннем обороте в наличной и безналичной форме в процессе обращения товаров, оказания работ и услуг и совершения различных платежей, а также ссудного и кредитного капитала.

Система статистических показателей, характеризующих денежное обращение, опирается на категории, связанные с функциями денег, определениями денежной массы и ее структуры.

Для контроля динамики денежной массы, анализа возможностей коммерческих банков расширять объемы кредитных вложений в экономику, соответствия количества денежных знаков объему обращения и факторов обесценения денег используются следующие показатели:

· Денежный мультипликатор – это коэффициент, который служит мерой увеличения денежной массы в обороте за счет роста банковских резервов:

, где:

М₂ - денежная масса в обращении,

ДБ - денежная база,

Н - наличность,

D - депозиты,

R - резервы коммерческих банков.

Предельная величина денежного мультипликатора равна величине обратной ставке обязательных резервов, устанавливаемой Центральным банком для коммерческих банков.

· Количество единиц денежных знаков (Д) в каждый исследуемый период в соответствии с экономическим законом денежного обращения определяется следующей формулой:

или , где:

Ц - сумма цен товаров, подлежащих реализации;

В - сумма цен товаров, платежи по которым выходят за рамки данного

периода;

П - сумма цен товаров, проданных в прошлые периоды, сроки

платежей по которым наступили;

ВП - сумма взаимопогашаемых платежей;

Q - масса реализуемых товаров;

СЦ - средняя цена товара;

С_о - скорость оборота денежной единицы (сколько раз в году

оборачивается 1 рубль).

Уравнение обмена можно представить в следующем виде:

Д * С_о = Q * CЦ

Следовательно, произведение количества денег на скорость обращения (Д * С_о) равно произведению товарной массы на уровень цен (Q * СЦ).

Когда указанное равенство нарушается и Д * С_о > Q * СЦ, происходит обесценение денег (инфляция).

Инфляция – это кризисное состояние денежной системы, обусловленное диспропорциональностью развития общественного производства, проявляющееся в общем и неравномерном росте цен на товары и услуги, что ведет к перераспределению национального дохода в пользу определенных социальных групп.

Природа возникновения инфляции – несоответствие между обращением товарной и денежной массы, порождаемое чаще всего выпуском в обращение избыточных наличных и безналичных денег, не обеспеченных товарами.

Инфляция приводит к росту цен и перераспределению валового продукта и богатства в пользу предприятий-монополистов, государства и теневой экономики за счет сокращения реальной заработной платы и других доходов у широких слоев населения.

Внешние причины возникновения инфляции: рост цен на мировом рынке на топливо и благородные металлы, неблагоприятная конъюнктура на зерновом рынке в условиях значительного импорта, рост курса иностранной валюты.

Внутренние причины возникновения инфляции: деформация народнохозяйственной структуры и неэффективность производства, дефицит бюджета, неэффективная налоговая политика, эмиссия и увеличение скорости обращения денег, кредитная экспансия банков др.

Рассматривая формы инфляции в укрупненном виде, можно выделить инфляцию открытую и скрытую.

Открытая инфляция, присущая странам с рыночной экономикой, видна на поверхности явлений, а скрытая инфляция (в странах с нерыночной экономикой) заключается в обесценении денег, когда повышение цен скрыто (качество товаров понижается, выпускаемые новые товары имеют завышенную цену, не соответствующую потребительским свойствам, из-за нехватки денежных ресурсов задерживаются выдача заработной платы и другие платежи).

Наиболее эффективный показатель инфляции – индекс цены I_p, в зависимости от величины которого различают следующие виды инфляции:

· ползучая инфляция, для которой характерны темпы роста цен не более 10% (средний уровень по странам Европейского сообщества – 3 – 4%);

· галопирующая инфляция, для которой темп роста цен выражается двузначными числами, но не более 100% за год;

· гиперинфляция – ежегодный темп роста цен свыше 100%. Её особенность в том, что она оказывается практически неуправляемой.

Для наиболее полной характеристики уровня инфляции в дополнение к показателям индекса цен используют показатель – индекс-дефлятор валового внутреннего продукта, который определяется по следующей формуле:

Дефлятор валового продукта (ДВВП) позволяет оценить уровень инфляции по всей совокупности благ, производимых и потребляемых в государстве, включая инвестиционные товары, экспорт, импорт и т.д.

Темп инфляции (Т_инфл) или норма инфляции (N_инфл) для каждого текущего года определяется по следующей формуле:

N_инфл = Т_инф =

Цена – это многофункциональное экономическое явление, ведущая рыночная категория. Цена - это денежное выражение стоимости товара.

Изменение цены часто влечет за собой серьезнейшие социальные, экономические, а также политические последствия.

Основные виды цен:

1. государственные цены - фиксированные, твердые цены, устанавливаемые правительством;

2. регулируемые цены, учитывающие изменения экономической конъюнктуры;

3. договорные цены - определяются документальным соглашением между продавцом и покупателем (свободные рыночные цены).

4. мировые цены — цены мирового рынка (ориентируются на базисные цены, отражающие динамику цен на данный товар за ряд лет).

К числу важнейших показателей денежного обращения относятся индивидуальные и агрегатные индексы цен (I_p) и индексы физического объема продукции (I_q):

i _р = , I_p = , i _q = , I_q = или I_q =

Индекс цен используется также для определения изменения стоимости жизни (индекс стоимости жизни). Для этого рассчитывается изменение стоимости «товарной корзины», включающей определенный набор потребительских товаров и услуг.

Указанные индексы физического объема используются для анализа объема продукции, валовых результатов производства, в измерении чистой продукции, производительности различных факторов производства и других показателей на всех уровнях общественного производства.

Статистика страхования

Страхование представляет собой отношения по защите имущественных интересов физических и юридических лиц при наступлении определенных событий (страховых случаев) за счет денежных фондов, формируемых из уплачиваемых ими страховых взносов (страховых премий).

Предметом статистики страхования является систематизированное изучение и обобщение наиболее массовых и типичных страховых операций на основе выработанных статистической наукой методов обработки обобщенных итоговых показателей, характеризующих страховое дело.

В задачи статистики страхования входят:

· проведение статистического наблюдения в страховании, обработка и анализ статистической информации, разработка методологии исчисления статистических показателей;

· характеристика процессов становления и развития страхового рынка в России;

· отражение формирования и использования страховых резервов;

· оценка влияния важнейших факторов на изменение страховых платежей, числа договоров и застрахованных объектов, выплат страховых возмещений;

· выявление неиспользованных резервов и имеющихся недостатков в страховом деле;

· установление важнейших закономерностей, тенденций и перспектив развития страхового дела в стране в целом, ее регионах, краях и областях.

Выполнение указанных задач требует применения комплекса статистических и математических методов определения абсолютных, относительных и средних показателей.

К абсолютным показателям имущественного страхования можно отнести следующие:

§ число объектов страхования – n;

§ число страховых событий – e;

§ число пострадавших объектов в результате страховых событий – m;

§ сумма собранных страховых платежей – V;

§ сумма выплаченного страхового возмещения – Q;

§ страховая сумма для любого объекта страхования – Sn;

§ страховая сумма, приходящаяся на поврежденный объект наблюдаемой совокупности – Sm;

На основе абсолютных показателей страхования можно рассчитать средние показатели:

ü средняя страховая сумма на один застрахованный объект страхования:

ü средняя страховая сумма на один пострадавший объект:

ü средний размер страхового платежа:

ü средний размер страхового возмещения на один пострадавший объект:

Относительные показатели:

o частота страховых событий (Чс) показывает, сколько страховых случаев приходится на 1 объект страхования:

< 1

o доля пострадавших объектов характеризует удельный вес объектов, которые были повреждены в отчетном периоде, т.е. частоту ущерба (Ч_у) или вероятность наступления страхового случая (р): < 1;

o опустошительность страхового события (коэффициент кумуляции риска) показывает число объектов, пострадавших от одного страхового события:

o полнота уничтожения пострадавших объектов, коэффициент ущербности или коэффициент убыточности (К_у) показывает степень уничтожения всех пострадавших объектов:

o уровень выплат страхового возмещения или норма убыточности (Н_у) отражает финансовое состояние страховых организаций. Чем меньше доля выплат в общей сумме страховых платежей, тем выше финансовая устойчивость страховщика:

o убыточность страховой суммы (Ус) или (q) показывает размер ущерба на 100 рублей страховой суммы и является основой для расчета тарифной ставки:

< 1

o коэффициент тяжести риска (Т_р) позволяет оценить частоту проявления страхового события:

o коэффициент тяжести ущерба страхового события (К_ту) показывает, какая часть страховой суммы в среднем уничтожена:

= ,

o размер платежей на один рубль страховой суммы выражает отношение поступивших страховых взносов к страховой сумме и представляет сложившуюся усредненную брутто-ставку страховых платежей по всем видам застрахованного имущества:

Решение типовых задач

10.7.1. Имеются следующие данные за 2009 г. по Российской Федерации (в текущих ценах), млн. руб.:

1. Выпуск продукции в основных ценах 4618675,4

2. промежуточное потребление (включая косвенно

измеряемые услуги финансового посредничества) 2148410,6

3. налоги на продукты 305304,1

4. субсидии на продукты 91030,3

5. расходы на конечное потребление 2048256,2

в том числе:

- домашних хозяйств 1507370,4

- государственных учреждений 485933,2

- некоммерческих организаций,

обслуживающих домашние хозяйства 54952,6

6. валовое накопление 438049,1

в том числе:

- валовое накопление основного капитала 471723,5

- изменение запасов материальных

оборотных средств - 33674,4

7. экспорт товаров и услуг 853990,5

8. импорт товаров и услуг 643066,7

9. статистические расхождения - 12690 5

10. оплата труда наемных работников 1323403,5

11. налоги на производство и импорт 492697,0

12. субсидии на производство 96652,1

Определите:

1) валовую добавленную стоимость:

а) в основных ценах

б) в рыночных ценах;

2) валовую прибыль экономики и валовые смешанные доходы;

3) валовой внутренний продукт в рыночных ценах:

а) производственным методом

б) методом использования доходов

в) распределительным методом (по источникам доходов).

Решение:

1. Рассчитаем валовую добавленную стоимость:

а) ВДС_{в основных ценах} = В_{в основных ценах}– ПП_{включая услуги} = 4618675,4 – 2148410,6 =

_{финансового посредничества}

= 2470264,8 млн. руб.

б ) ВДС_{в рыночных ценах}= ВДС_{в основных ценах} ЧНП_{в текущих ценах}=

= ВДС_{в основных ценах}+ НП – Сп = 2470264,8 + 305304,1 – 91030,3 =

= 2684538,6 млн.руб.

2. Рассчитаем валовую прибыль экономики или валовые смешанные доходы по формуле:

ВПЭ (ВСД) = ВДС – ОТ – ЧНПИ = ВДС – ОТ – (НПИ – Сп.и) =

= 2684538,6 – 1323403,5 – (492697 – 6652,1) = 965090,2 млн. руб.

3. Рассчитаем валовой внутренний продукт в рыночных ценах:

а) производственным методом: ВВП = ВДС_{в рыночных ценах} =

= 2684538,6 млн. руб.

б) методом использования доходов: ВВП = РКП + ВН + (Э – И) + СР =

= 2048256,2 + 438049,1 + (853990,5 – 643066,7)+ (-12680,5) =

= 2684538,6 млн. руб.

в) распределительным методом:

ВВП = ОТ + ЧНПИ + ВПЭ = ОТ + (НПИ – Сп.и) + ВПЭ =

= 1323403,5 + (492697,0 – 96652,1) + 965090,2 = 2684538,6 млн. руб.

10.7.2. Изменение численности работников фирмы за год характеризуется следующими данными:

Состояло в списках предприятия:

- на начало года 100 чел.

- принято за год 20 чел.

- выбыло за год 10 чел. в том числе уволено:

- по собственному желанию 5 чел.

- за нарушение трудовой дисциплины 1 чел.

Проанализируйте процесс движения рабочей силы.

Решение:

Для анализа необходимо значение среднесписочного числа работников, которое можно определить как среднюю арифметическую численности на начало и конец года:

чел.

Общий оборот рабочей силы определяется балансовым отношением:

N_обор = N_прием + N_увольн, где:

N_прием – общее число принятых работников за год,

N_увольн – общее число уволенных работников за год.

N_обор = 20 + 10 = 30 чел.

Далее необходимо найти коэффициенты оборота рабочей силы (К_обор), оборота рабочей силы по приему (К_приема) и увольнению (К_увольн), а также коэффициент текучести кадров (К_тек) по следующим формулам:

= или 28,5%

= или 19%

= или 9,5%

= или 5,7%.

10.7.3. Имеются данные о производстве продукции и затратах времени на ее производство швейной фабрики «Силуэт»:

вид продукции выпущено изделий в 2010 году, штук Затраты времени на производство единицы изделия, чел.-час

2009 год 2010 год

А

юбки костюмы пальто демисезонные 4,3 9,0 14,5 4,0 9,2 12,5

Рассчитайте индекс трудоемкости производства продукции по швейной фабрике «Силуэт» и определите величину ее снижения (увеличения) в процентном и абсолютном выражении.

Решение:

Величина индекса трудоемкости обратно пропорциональна величине индекса производительности труда, вычисленной по затратам времени на производство единицы продукции.

Индекс трудоемкости является индексом качественных показателей и вычисляется по весам отчетного периода (2006 год).

Агрегатный индекс трудоемкости определяется по формуле:

, где:

t₁q₁ - фактические затраты времени на производство всей продукции швейной фабрики в отчетном 2006 году;

t₀q₁ - сколько времени пришлось бы затратить на производство всей продукции отчетного (2006 г.) периода в базисном периоде (2005 г.)

= или 93,2%

Δ Т =∑ t₁q₁ - ∑ t₀q₁ = 263870 – 283143 = - 19273 чел.-час.

Следовательно, трудоемкость по изготовлению продукции на швейной фабрике «Силуэт»в отчетном 2006 году снизилась на 6,8% (93,2% – 100%), а в абсолютном выражении на 19273 чел.-час.

10.7.4. По данным табельного учета промышленного предприятия за 1 квартал использование рабочего времени характеризуется следующими данными:

- среднесписочная численность работников, чел. 200

- число календарных дней в 1 квартале 90

- число рабочих дней 60

- число целодневных простоев, чел.-дней 10

- число неявок на работу, всего 2000

- в том числе по неуважительным причинам 1000

Определите показатели использования рабочего времени на предприятии.

Решение:

Определим показатели использования рабочего времени: Ф_кал, Ф_таб, Ф_m_ах, Ф_явочн, Ф_факт, К_кал, К_таб, К_m_ах по формулам:

Ф_кал = L* = 90*200 = 18000 чел.дней

Ф_таб = Ф_кал – Ф_праздн =60*200 = 12000 чел.-дней

Ф_max = Ф_кал – (Д_вых+ Д_праздн + Д_отп)* = 18000-(90-60)*200-2000=11000 чел.-дней

Ф_явочн = Ф_max – Ф_неяв = 11000 – (2000 – 1000) = 10000 чел.-дней

Ф_факт = Ф_явочн – Ф_прост = 10000 – 10 = 9990 чел.-дней

_кал = = или 55,5%

К_таб = = или 83,25%

К_max = = или 90,8%

10.7.5. Среднесписочная численность работников торговых предприятий

потребительской кооперации района составила за год 45 человек.

Определите показатели использования рабочего времени на предприятиях, если имеются следующие данные:

- число человеко-дней праздничных и выходных 5100

- число отработанных человеко-дней 100520

- число человеко-дней очередных отпусков 756

Решение:

1. календарный фонд рабочего времени работников составит:

Ф_кал = L* = 365 * 45 = 16425 чел.-дней

2. табельный фонд рабочего времени:

Ф_таб = Ф_кал – Д_праздн = 16425 – 5100 = 11325 чел.-дней

3. максимально возможный фонд рабочего времени составит:

Ф_max = Ф_кал – (Д_вых+ Д_праздн + Д_отп)* =

= 16425 – (5100 – 756) = 10569 чел.-дней

4. коэффициент использования календарного фонда рабочего времени:

К_кал = = или 61,2%

5. коэффициент использования табельного фонда рабочего времени:

К_таб = = или 88,8%

6. коэффициент использования максимально возможного фонда рабочего времени:

К_max = = или 95,1%

Следовательно, на торговых предприятиях потребительской кооперации района не использование рабочего времени составило 4,9% (95,1% – 100%) размера максимально возможного фонда за счет различных уважительных причин (болезни, отпуска и др.).

10.7.6. Имеются данные за 2009 год по одному из регионов Российской Федерации, млн. человек:

- численность населения 78,4

- экономически активное население 36,146

- безработные всего 4,025

- в том числе зарегистрированные в службе занятости 0,679 Определите:

1. уровень экономически активного населения;

2. уровень безработицы;

3. уровень зарегистрированных безработных;

4. коэффициент нагрузки на одного занятого в экономике.

Решение:

1. уровень экономически активного населения:

У_{эк.акт.нас.}= = или 46,1%

2. уровень безработицы:

У_{безработицы.}= или 1,9%

3. уровень зарегистрированных безработных:

У_{зарегистр.безраб.} = или 16,9%

4. коэффициент нагрузки на одного занятого в экономике:

К_{нагрузки} = или 11,1%

10.7.7. В торговой коммерческой фирме «Антей» был составлен прогноз работы на будущий месяц. По прошествии месяца проведен анализ полученных показателей работы, которые представлены в таблице:

наименование предприятия фонд оплаты труда в % к обороту фактически начислено работникам списочного состава заработной платы, рублей розничный товарооборот, (p_i q_i) тыс. руб.

прогноз фактически прогноз фактически

А

фирма «Антей» 2,75 2,73

Определите абсолютную и относительную экономию (перерасход) фонда оплаты труда фактически по сравнению с прогнозом и проанализируйте влияние различных факторов на рост фонда оплаты труда.

Решение:

1. находим прогнозный фонд оплаты труда работников:

F_{прогноз} = руб.

2. абсолютный перерасход заработной платы составит:

Δ_ЗП = 1502700 – 1493250 = 9450 руб.

3. однако, фактический процент фонда оплаты труда к товарообороту оказался ниже прогнозного на 0,02%:

2,73% - 2,75% = - 0,02%.

4. фонд заработной платы непосредственно взаимосвязан и зависит от изменения фактического товарооборота, поэтому произведем корректировку прогнозного фонда оплаты труда в соответствии с перевыполнением прогноза розничного товарооборота. Для этого прогнозный уровень фонда оплаты труда умножаем на фактический товарооборот:

F_{скорр.прогн} = руб.

Таким образом, с учетом перевыполнения прогноза розничного товарооборота после сделанной корректировки получается не перерасход, а наоборот, экономия по фонду оплаты труда, которая в абсолютном выражении составит:

Δ_ЗП= 1502700 – 1570250 = - 67550 руб.

5. определим относительную экономию фонда заработной платы:

Э_F_зп = или 95,7%

Относительная экономия фонда заработной платы составила 4,3% (знак минус указывает на экономию):

95,7% - 100% = - 4,3%.

10.7.8. Имеются следующие данные за три года:

показатели годы

1-й 2-й 3-й

Валовой внутренний продукт в текущих ценах, млрд.руб.

Изменение цен по сровнению с предыдущим годом, % +16 +15 +12

Определите:

1. Объем ВВП в сопоставимых ценах

2. Индексы-дефляторы ВВП для каждого года

3. Размер и норму инфляции.

Решение:

1. Примем в качестве сопоставимых цены нулевого года, тогда ВВП в сопоставимых ценах составит:

1-й год млрд.руб.

2-й год млрд.руб.

3-й год млрд.руб.

2. Индексы-дефляторы ВВП будут равны:

1-й год

2-й год

3-й год

3. Вычисляем размер инфляции и норму инфляции.

Размер инфляции рассчитывается по формуле: (I_p – 1) х 100% и характеризует, на сколько процентов увеличились цены:

инфляция в 1-ом году составила 16%, т.к. индекс цен был равен 116%).

инфляция во 2-ом году составила 15%, т.к. индекс цен был равен 115%).

инфляция в 3-ем году составила 12%, т.к. индекс цен был равен 112%).

Норма инфляции исчисляется по следующей формуле:

и составляет:

2-й год

3-й год

10.7.9. Рассчитайте относительные показатели по страховой кампании N, исходя из следующих абсолютных показателей:

Число застрахованных объектов (n) 2 100

Число страховых событий (e) 86

Число пострадавших объектов (m) 104

Страховая сумма всех застрахованных объектов () = 3 150 млн. руб.

Страховая сумма пострадавших объектов () = 124,8 млн.руб.

Страховое возмещение () = 42,64 млн.руб.

Решение:

Определяем:

1) частоту страховых событий:

2) коэффициент ущербности:

3) коэффициент кумуляции риска:

объекта на 1 страховое событие;

4) вероятность наступления страхового случая:

;

5) тяжесть риска:

6) коэффициент тяжести ущерба, вызванного страховым случаем:

7) убыточность страховой суммы:

.

10.7.10. По региону имеются данные за два смежных года:

показатели 1-й год 2-й год

Численность населения в возрасте 15-72 года, тыс.чел.

Уровень экономической активности населения, % к численности населения 15-72 лет

Уровень занятости среди населения,%

Уровень занятости, % к экономически активному населению

Уровень безработицы по определению МОТ, % 10,0

Численность экономически активного населения, тыс.чел.

Вынужденно трудились в режиме неполной рабочей недели, тыс.чел.

Уровень потенциальной безработицы, % к экономически активному напселению 13,2

Приходится безработных на 1000 занятых

Заполните недостающие в таблице данные и оцените изменения в условиях занятости и безработицы во втором году по сравнению с первым.

Решение:

1. Недостающие показатели первого года:

· уровень занятости, % к экономически активному населению:

· уровень безработицы по определению МОТ, %:

100-77,9 = 22,1%

· численность экономически активного населения:

тыс.чел.

· уровень потенциальной безработицы, % к экономически активному населению:

· приходится безработных на 1000 занятых:

2. Аналогично находятся и отсутствующие показатели за второй год:

· уровень занятости, % к экономически активному населению:

100-10 = 90%

· численность экономически активного населения:

тыс.чел.

· уровень экономически активного населения:

· вынужденно трудились в режиме неполной рабочей недели:

тыс.чел.

· приходится безработных на 1000 занятых:

10.7.11. Имеются данные, характеризующие дифференциацию потребления кофе в крайних децильных группах домохозяйств:

потребление кофе за год, кг % к итогу по 10% домохозяйств объем потребления за год, кг

наименее обеспеченных (первая группа) F₁ наиболее обеспеченных (десятая группа) F₁₀ в среднем П общий по децильной группе

первой П ּ F₁ десятой П ּ F₁₀

менее 3 3-5 5-7 7-9 9 и более итого обследовано домохозяйств

Определите коэффициент вариации потребления кофе и однородность домохозяйств по потреблению кофе в первой и десятой децильных группах, а также долю домохозяйств, потребляющих кофе от3 до 7 кг в год по группам обеспеченности.

Решение:

1. Вычислим показатели потребления по каждой децильной группе домашних хозяйств:

· средний уровень потребления кофе в домохозяйстве:

o в первой децильной группе

o в десятой децильной группе

· дисперсия потребления и среднее квадратическое отклонение:

o в первой децильной группе:

кг

o в десятой децильной группе:

кг

2. Коэффициент вариации потребления кофе по децильным группам:

o в первой децильной группе: , т.е. вариация потребления кофе в первой децильной группе домохозяйств (наименее обеспеченных) выше умеренной. И по потреблению кофе домохозяйства неоднородны (V₁>0,33).

o в десятой децильной группе: , т.е. вариация потребления кофе в десятой децильной группе домохозяйств слабая, а потребители однородны.

3. Доля домохозяйств, потребляющих кофе от 3 до 7 кг в год:

o в первой децильной группе: W ₁ = 22 +18 = 40%

o в десятой децильной группе: W₁₀ = 12 + 34 = 46%.