Второе обстоятельство, которое учитывает фирма при определении объема закупок факторов производства, — издержки приобретения каждой дополнительной единицы фактора производства, получившие название предельных издержек ресурса (MRC— marginal).
На величину предельных издержек ресурса влияют цены предложения ресурса. На конкурентном рынке факторов производства цена ресурса будет постоянной, т.к. фирма — продавцы или домашние хозяйства не влияют на цены предложения, поскольку они формируются рынком (Рис. 9.1). Поэтому на графике линия MRCбудет прямой, параллельной оси абсцисс. Для фирмы — покупателя кривая предложения Ps— это кривая ее предельных расходов MRC. Они будут совпадать с кривой средних расходов АС.
Выбор фирмой объема закупок ресурса основывается на равенстве MRC = MRP
На рис. 9.1 видно, что равенство MRCи MRPдостигается и точке Е, чему соответствует объем ресурса QE. Если MRP>MRC, т.е. кривая MRPнаходится выше кривой MRC, фирма может увеличивать закупку факторов производств, т.к. доход от дополнительной единицы ресурса MRPпревышает издержки от использования MRC.
Если MRP<MRC, то сокращение использования дополнительного фактора производства в большей мере сократит издержки, чем доход.Следовательно, условием максимизации прибыли фирмой будет равенство предельной доходности ресурса и предельных издержек:
MRP=MRC
Данное условие похоже на условие равновесия фирмы, ревизующей готовую продукцию: MR= МС. Но если тогда речь шла о выпуске продукции, то теперь - о затратах на ресурс. Это равенство справедливо для любого рынка факторов производства независимо от того, является ли рынок готовой продукции конкурентным или монопольным.
Сочетание факторов производства. В процессе производства факторы производства вступают во взаимодействие. В большинстве случаев они используются совместно. Факторы производства, которые потребляются совместно, являются комплементарными или дополняющими друг друга.
В некоторых случаях факторы производства могут заменять друг друга в зависимости от выбранной технологии. Технологии могут быть фондоемкими, энергоемкими, трудоемкими и т. д. В определенной степени капитал и труд являются факторами - заменителями, или субститутами.
При совместном использовании факторов соотношение между ними (чаще всего это труд и капитал) зависит от выбранной технологии. Соотношение средств производства и рабочей силы, которая приводит их в движение, называется техническим строением капитала. Если выразить и средства производства, и рабочую силу в стоимостном измерении, то получим стоимостное строение капитала.
Те изменения стоимостного строения капитала, которые обусловлены переменами в техническом его строении, и не несут на себе Влияние чисто денежных факторов, характеризуют, согласно теории К. Маркса, органическое строение капитала. Наблюдающаяся во всех индустриальных странах тенденция к росту органического строения капитала отражает рост производительности общественного труда: меньшее количество труда приводит в действие большее количество средств производства.
Предприниматель стремится выбрать такую технологию, которая позволяет минимизировать издержки, и отдает предпочтение, как правило, относительно более дешевому фактору. Другими словами, если цена рабочей силы растет, то капитал становится относительно дешевле и спрос на него повышается. Этот феномен получил название эффекта замещения. Эффект замещения помогает, в частности, понять, почему кривая спроса на фактор производства является нисходящей и имеет отрицательный наклон.
Однако рост цены одного из факторов может оказать и другой эффект - эффект выпуска продукции. Рост цены одного из факторов повышает общий уровень издержек производства. При прочих равных условиях рост издержек ведет к снижению объема производства, или к сокращению выпуска. Это в свою очередь снижает спрос на все факторы производства, в том числе и на относительно более дешевые факторы.
Практически всегда эффект замещения и эффект объема производства действуют в одном направлении для данного фактора (меняющего цену) и в противоположных направлениях для фактора — заменителя.
Если два ресурса являются исключительно дополнителями, то в случае изменения цены одного из них наблюдается только эффект выпуска.
Предприниматель стремится подобрать такую комбинацию ресурсов, которая позволяет осуществить заданный выпуск продукции при минимальных затратах. Издержки минимизируется, когда один тенге (рубль, доллар и т.д.), вложенный в разные факторы производства, обеспечит равновеликий прирост продукции. Другими словами:
MRl /Pl= МРК,/Рк, или MPL/MPK= PL/PK,
где L— труд, К — капитал.
Если на тенге, вложенный в рабочую силу, может быть получен больший прирост продукции, чем на тенге, вложенный в капитал, следует использовать больше труда и меньше капитала до тех пор, пока вложения в оба ресурса не будут в равной степени производительными.
Другим критерием при определении объема выпуска продукции является максимизация прибыли. Для отдельно взятого ресурса справедливо, что прибыль максимизируется, когда предельный доход от фактора производства равен цене этого фактора. Это положение можно записать в виде формулы:
MRPl= PL,
MRPK= Р к
MRPL/PL= MRPK/P к= 1
Маржиналистская теория трактует этот вывод следующим образом: на конкурентных рынках предельная производительность ресурсов лежит в основе пофакторного распределения доходов в обществе. Продажа ресурса обеспечивает его собственнику доход равный цене ресурса. Цена ресурса, в свою очередь, определяется производительностью ресурса и равна предельному доходу от фактора производства.
9.2 Основой жизнедеятельности человеческого общества является труд. Труду человека присущи следующие специфические черты.
Во-первых, труд является целенаправленным. Любое производство преследует какую-либо цель, поставленную человеком. Прежде чем приступить к работе, даже самый неграмотный исполнитель мысленно составляет план и inк ледовательность своих действий.
Во-вторых, труд человека является общественным. Это означает, что, даже трудясь в одиночку на необитаемом острове, Робинзон использовал не только некоторые инструменты и орудия, сделанные другими членами общества, но и, главное, накопленный человечеством производственный опыт, технологию и знания.
И третьих, труд человека является созидательным, поскольку его конечная цель предполагает производство благ.
Наконец, важнейшей особенностью труда является способность создавать орудия труда.
В процессе труда человек меняет не только окружающую среду, но и свою внутреннюю природу, реализует свою рабочую силу, т.е. способность к труду. Он развивается и совершенствуется физически и умственно, приобретает новые знания, его язык отражает новые понятия. Таким образом, можно утверждать, что труд создал человека и продолжает развивать его.
Начиная с первой промышленной революции в Англии, ознаменовавшей начало перехода от феодализма к капитализму, и по настоящее время во всем мире преобладает наемная форма труда. Рассмотрим подробнее эту категорию. Труд превращается в наемный, если выполняются следующие условия:
-работник должен быть лично свободен;
-работник не должен иметь собственных средств производства.
При отсутствии таковых единственным способом добыть средства существования становится продажа собственной рабочей силы, причем не навсегда, что превратило бы его в раба, а повременно.
Обратим особое внимание, что марксизм исходит из факта продажи рабочей силы, тогда как большинство иных теорий полагают, что рабочий продает свой труд.
Рассмотрим аргументы К.Маркса. Труд не может быть товаром, поскольку до процесса производства он еще не существует. Процесс труда начинается уже после совершения договора о найме рабочей силы. Далее, труд не может иметь стоимости, поскольку стоимость сама определяется затратами труда (нельзя определять одно понятие через другое и наоборот, получается тавтология). Наконец, Маркс использует доказательство от обратного. Предположим, что труд может быть товаром. Если он продается по стоимости, и рабочий получает полный эквивалент своего труда, то исчезает смысл найма работника предпринимателем, исчезает прибыль. Если же полагать, что труд оплачивается нижестоимости (чтобы была прибыль у предпринимателя), то это нарушает закон стоимости, закона эквивалентности рыночного объема.
Обосновав, что продается не труд, а способность к труду, К. Маркс определяет заработную плату как денежное выражение стоимости рабочей силы.
Рабочая сила как товар имеет определенную стоимость и потребительную стоимость.
Стоимость рабочей силы определяется общественно- необходимым рабочим временем на воспроизводство рабочей силы. Но что означает воспроизвести рабочую силу? Это означает, что нужно произвести все те жизненные блага, товары и услуги, которые требуются работнику и его семье лия поддержания своей жизнедеятельности и способности к труду в нормальном и даже повышающемся качестве. Таким образом, стоимость рабочей силы определяется как стоимость жизненных средств, необходимых для ее воспроизводства.
Потребительная стоимость рабочей силы как товара включается в способности рабочей силы производить стоимость большую, чем собственная. Эта разница, по Марксу, составляет прибавочную стоимость, которая присваивается предпринимателем. На протяжении веков технического прогресса рост производительности труда вел к сокращению так называемого необходимого рабочего времени, т.е. времени, требуемого в обществе для обеспечения жизнедеятельности работников, и к увеличению прибавочного времени, используемого для создания прибавочного продукта. Другими словами, человек может работать больше, чем требуется для того, чтобы прокормить самого себя.
Наиболее четко труд распадался на необходимый и прибавочный при феодализме. Это разделение прослеживалось во времени и в пространстве: крепостной крестьянин был обязан отработать на барском поле определенное количество дней (прибавочный труд и продукт), а остальное время он мог трурудиться на своем наделе (необходимый труд и продукт).
При рабовладении весь труд раба внешне выступал какприбавочный, а продукт весь принадлежал рабовладельцу, который выделял из "своего" продукта рабу на пропитание. Наемный труд внешне весь выступает как свободный ис необходимый. Деление труда и продукта на необходимый иприбавочный скрыто формой купли-продажи рабочей силы. Вместе с тем, необходимый труд лежит в основе получаемой работником заработной платы. Прибавочный труд ускользает от работника и присваивается собственником средств производства, составляя его прибыль. Соотношение необходимого и прибавочного труда, выраженное в процентах, и выражает степень эксплуатации наемной рабочей силы. Для середины XIX в. этот показатель, по расчетам К. Маркса, составлял 100 %. Это означало равное деление рабочего дня на две условные части: необходимое и прибавочное рабочее время. В конце XX в., по расчетам экономистов разных стран, этот показатель вырос до 30 %. При 8-часовом рабочем дне это означает, что необходимое рабочее время составляет 2 ч, а прибавочное — 6 ч.
Итак, согласно теории К. Маркса, заработная плата - это плата за товар "рабочая сила", хотя внешне кажется, что оплачивается несуществующий товар — труд.
Противоположный подход не различает рабочую силуитруд, а потом отождествляет заработную плату с платой за труд. Подобный подход удобен, поскольку, если оплачивается весь труд, то и вопрос об эксплуатации отпадает сам собой. Заработная плата собственника труда и прибыль собственника капитала, таким образом, представляются платой за взаимно предоставленные услуги, за взаимовыгодный обмен к факторами производства — труда и капитала.
 |
Под заработной платой в современной экономическойнауке понимается цена, выплачиваемая за использование труданаемного работника. На рынках рабочей силы цена труда устанавливается как конкурентное равновесие спросаипредложения по различным категориям работников.
| Рис.9.1 Кривая спроса на труд | Рис.9.2 Кривая предложения труда отдельным работником |
Спрос на труд предъявляется на рынке фирмами и зависит от двух факторов: во-первых, от предельной производительности труда и, во-вторых, от предложения других факторов производства. Руководитель фирмы, желающий нанять работника, предъявляет спрос на труд до того момента, когда выручка от использования предельного (последнего) работника сравняется с издержками по его использованию или, другими словами, когда заработная плата предельного рабочего будет равна получаемой от его использования фирмой выручке.
Кривая спроса на труд со стороны руководителя фирмы есть кривая предельной производительности труда MRPLпо его цене W(Рис 9.1).
Кривая спроса имеет отрицательный наклон, т. к. отражает закон убывающей предельной производительности труда. Его смысл заключается в том, что фирма, нанимая больше рабочих, оплачивает труд по более низким ставкам.
Предложение труда зависит от двух факторов: числа людей,предлагающих свой труд, и количества часов, которые люди желают работать.
От чего зависит число людей, предлагающих свой труд? На желание людей работать в той или иной фирме влияет множество обстоятельств. Во-первых, очень важен уровень реальной заработной платы; во-вторых, оценка индивидами выгод от устройства на работу по сравнению с досугом; в- третьих, объем доходов индивидов из источников, отличных от заработной платы; в-четвертых, уровень постоянных издержек, связанных с трудовой деятельностью (потеря пособия по безработице, расход на устройство детей в ясли или детские сады и. т. д.). Таким образом, труд продают те люди, которые не имеют возможности для самозанятости, у них нет капитала, чтобы стать предпринимателями, отсутствуют или недостаточны нетрудовые доходы (дивиденды, проценты, рента).
Какие факторы влияют на количество часов, которые люди готовы уделять работе? Основным фактором здесь выступает величина реальной заработной платы. На индивидуальном уровне каждый решает для себя проблему предложения труда, исходя из потребительского выбора между досугом и потребителем товаров и услуг.
Работающий индивид осуществляет выбор между товарами, которые он способен приобрести на заработанные деньги, и досугом. Человек будет работать до тех пор, пока предельная полезность товаров, которую он способен заработать в добавочный час, будет равна предельной полезности добавочного часа досуга.
Чтобы понять механизм такого поведения, рассмотрим два эффекта повышения ставки заработной платы: эффект замещения и эффект дохода.
Эффект замещения побуждает людей больше трудится, т. к. рост ставки заработной платы делает досуг экономически невыгодным. Эффект дохода состоит в том, что более высокая заработная плата повышает благосостояние человека, он начинает больше ценить свободное время, и главное, может позволить себе больше досуга без снижения уровня жизни.
В зависимости от того, какой эффект преобладает, предложение труда со стороны работника будет либо расти, либо сокращаться. Обычно при низких ставках заработной платы преобладает эффект замещения, т. е. люди стремятся больше работать (Рис.9.2).
Если рассматривать предложения труда, с которыми сталкивается индивидуальный предприниматель, то в условиях совершенной конкуренции это предложение будет совершенно эластичным. Графически такое предложение будет представлять собой горизонтальную линию, отстоящую от оси X на высоту, равную рыночной ставке заработной платы (Рис. 9.3.).
Это означает, что все работники получают равную заработную плату, которая не зависит от того, в какой фирме они работают, и воспринимается фирмой как заранее заданная величина. В условиях, когда уровень зарплаты не связан с поведением фирмы, от предпринимателя зависит только количество нанимаемых рабочих. Для фирмы выгодно нанимать дополнительных работников до тех пор, пока предельная производительность труда и предельные издержки не уравновесятся, т. е. W= mrCL= mrPL
Равновесная ставка заработной платы — результат взаимодействия и уравновешивания спроса на труд (DL= mrpL) и его предложения (sl=mrcl). Таким образом, равновесная ставка заработной платы WEотражает равенство предельной производительности труда и предельных издержек труда:
w= mrpL=mrc L
Одним из направлений трактовки зарплаты как цены ресурса в "Экономикс" является теория человеческого капитала. Человеческим он называется потому, что эта форма становится частью человека, а капиталом является вследствие того, что представляет собой источник будущих удовлетворений или будущих заработков, либо того и другого имеете.
В широком смысле человеческий капитал формируется путем инвестиций в человека в виде затрат на образование и подготовку рабочей силы на производстве, на охрану здоровья, миграцию и поиск информации о ценах и доходах.
Самый важный вид инвестиции — это расходы наобразование, включающее общее и специальное, формальное и неформальное, а также обучение на рабочем месте. Другой вид инвестиций — расходы на поддержание здоровья. В комплексе все эти меры увеличивают продолжительность рудовой жизни, повышают производительность труда. Наконец, инвестиции, повышающие мобильность рабочих но, прежде всего, расходы на повышение их квалификации. Они позволяют переходить рабочим от менее к более производительным занятиям, обеспечивают и географическую мобильность рабочей силы.
Теория человеческого капитала признает, что только малая чисть заработной платы выплачивается за простой,или инфицированный труд. Основная часть заработной платызависит от образования, опыта и квалификации.Те, кто больше вкладывает в образование, получают более высокие доходы на протяжении трудовой деятельности по мнению с теми, которые сделали меньше инвестиций в образование. Разница в этих доходах может быть определена, ирасчитана норма дохода на инвестиции в среднее или высшее образование:
Yn= X0 + RCn+ Еf
где Y- зарплата человека, имеющего п лет образования;
Хо - зарплата человека с нулевым образованием;
Сп - объем инвестиций в тенге п лет общения;
R- текущая норма отдачи вложения в образование;
Ef-потерянные заработки", т.е. доходы, потерянные учащимися в период обучения из-за невозможности совмещать учебу с работой.
Теория человеческого капитала показывает, что в основе заработной платы лежит некая объективная величина — затраты на образование, поддержание здоровья и пр. Данная теория отражает новый подход к человеку, его роли в экономике. Из всех ресурсов главным является ресурс "знание", а инвестиции в него — самые эффективные.
Формы заработной платы. Существует несколько наиболее распространенных форм оплаты труда, используемых в рыночной экономике, в т.ч. и в Казахстане. Среди них повременная оплата труда, при которой размер заработной платы работника практически зависит от отработанного им времени и его тарифной ставки (оклада). Сдельная форма предполагает оплату труда работников по количеству произведенной продукции требуемого качества. Одной из разновидностей сдельной оплаты труда является бригадная или коллективная. Начисление общей суммы заработной платы и индивидуально каждому работнику производится, как правило, на основании единого наряда по конечным результатам работы всегда коллектива. Премиальная форма предусматривает дополнительную оплату к повременному или сдельному заработку.
Среди наиболее типичных форм оплаты труда и материального стимулирования на Западе можно назвать:
- увеличение доли нестабильных элементов заработной платы (премий, бонуса и т. п.), достигающих 1/3 всей заработной платы и используемых в качестве поощрения за экономию сырья и материалов, прирост производительности труда и улучшение качества продукции;
-применение так называемой аналитической системы «оценки трудового вклада, где дифференцированно в баллах оцениваются многочисленные факторы процесса труда: и квалификация работника, объем работы, ее качество, финансовые результаты деятельности фирмы;
-существование значительной дифференциации в заработной плате, которая отражает индивидуальные различия и результатах труда, а также в уровне квалификации и опыте работников;
-использование системы тарифных ставок, которые стимулируют рабочих к достижению высоких конечных результатов, прежде всего, по параметрам качества, а также по овладению смежными и иными профессиями;
-использование различных планов группового (бригадного) стимулирования, устанавливающего связь между конечными результатами деятельности бригады или трудового коллектива и вознаграждениями в виде премий и бонусов;
-использование различных форм участия работников в прибылях, которые увязывают денежное вознаграждение не с производственными результатами фирмы, а с финансовыми, т.е. с ростом прибыли;
-участие работников во владении акциями.
Необходимо также различать денежную, или номинальную, и реальную заработную плату. Номинальная заработная плата - это сумма денег, полученная за час, день, неделю и т. д.
Реальная заработная плата — это "покупательная способность" номинальной заработной платы. Очевидно, что реальная заработная плата зависит от номинальной заработнорй платы и цен на приобретаемые товары и услуги. Отметим, что изменение реальной заработной платы в процентном отношении можно определить путем вычитания процентного изменения в номинальной заработной плате. Так, повышение номинальной заработной платы на 9 % при росте уровня цен на 5 % дает прирост реальной заработной платы на 4 %.
Отметим также, что номинальная и реальная заработная плата необязательно изменяются в одну и ту же сторону. К примеру, номинальная заработная плата может увеличиться, если цены на товары растут быстрее, чем номинальная заработная плата.
В большинстве развитых стран законодательно установлен минимум заработной платы. Введение минимума заработной платы направлено на снижение уровня бедности и поддержание благосостояния наименее квалифицированных работников. Однако, это оказывает неоднозначное и противоречивое влияние на состояние рынка труда и занятости в целом.
Дифференциация ставок заработной платы. Мы проанализировали общий уровень заработной платы, а также роль спроса и предложения при разных ситуациях на рынках конкретных видов труда. Теперь рассмотрим разницу в заработной плате у работников различных профессий и у различных работников одной и той же профессии. Почему руководитель корпорации или профессионал-спортсмен получают 300 тыс., 500 тыс. и даже 1 млн. или больше в год, а рабочие прачечной или служащей на железной дороге получают пустяк — 10 тыс. или 11 тыс. долл. в год? Почему игроки бейсбольных команд основной лиги получают в среднем в год 485 тыс. долл., а медицинские сестры — 27 тыс. долл., школьные учителя — 26 тыс. долл.? Какие были основания у фирмы "Крайслер" выплатить своему президенту Ли Якокке в совокупности 23 млн. долл. в 1987 г.?
В целом это можно объяснить взаимодействием спроса и предложения. Если предложение какого-то конкретного вида труда очень велико по отношению к спросу на него, то в результате заработная плата будет низкой. А если спрос большой, а предложение относительно небольшое, то заработная плата будет очень высокой. Хотя такое объяснение можно взять за основу, оно не раскрывает всей спецификиэтого вопроса. Мы хотим знать, почему отличаются условия спроса и предложения на различных рынках труда.
Почему действительно на практике различаются ставки заработной платы:
I) рабочие — неоднородны, они различаются по способностям, а также уровню подготовки и в результате попадают в неконкурирующие друг с другомпрофессиональные группы;
2') виды работ различаются своей привлекательностью;
3) рынки труда обычно характеризуются несовершенной конкуренцией.
Неконкурирующие группы. Рабочие не являются однородными; они в значительной степени различаются своими умственными и физическими способностями и уровнем образования и подготовки. Отсюда в любой период времени рабочую силу можно рассматривать как состоящую из ряда неконкурирующих групп, каждая из которых может включать одну или несколько профессий, иопределять состав данной группы. Например, относительно наибольшее число рабочих имеет врожденные способности быть нейрохирургами, скрипачами-исполнителями, химиками-исследователями, но лишь немногие имеют финансовые средства для получения необходимой подготовки. В результате предложение этих конкурентных видов труда является очень небольшим по отношению к спросу на них, и, соответственно, заработная плата — высокая. Эти и подобные им группы не конкурируют друг с другом другими квалифицированными или полуквалифицированными работниками. Скрипач не конкурирует с хирургом, как и мусорщик или продавец не конкурирует ни со скрипачом, ни с хирургом.
Современем, конечно, рабочие могут мигрировать из одной неконкурирующей группы в другую, поскольку они могут развивать свои природные способности с помощью системы образования и подготовки. Сборщик, коэффициент интеллектуальности которого оценивается в 130, может статьбухгалтерам или юристом, обучаясь в вечернем учебном заведении. Но тут возникает еще одно препятствие: высшее образование стоит дорого. И упорно добивающийся, но низкооплачиваемый рабочий не имеет той же самой возможности войти в высокооплачиваемые группы, какая есть у детей юристов и бухгалтеров, уже находящихся в этих группах. Нет необходимости говорить, что различия во врожденных способностях представляют еще большие препятствия для профессиональной мобильности. Как природные способности, так и возможность получения образования у разных людей различны, что обусловливает сохранение дифференциации заработной платы неконкурирующих групп.
Понятие неконкурирующих групп является гибким, его можно применять к различным подгруппам и даже к конкретным лицам в данной группе. Некоторые высококвалифицированные хирурги могут получать значительно больше своих ординарных коллег, выполняющих те же самые операции. Майкл Джордан, ЛэрриБэрд, Эрвин "Маджик" Джонсон, Патрик Ивинг и другие требуют и получают жалования во много раз больше, чем среднийпрофессиональный баскетболист. Почему? Потому что в любом случае их менее талантливые коллеги являются просто неравной им заменой.
Если группа рабочих в определенной неконкурирующей группе может в равной степени выполнять несколько различных видов работ, то можно ожидать, что ставка заработной платы будет одинаковой для каждого из этих видов работ. Но это не так. Выпускники школы могут равной степени стать и банковскими служащимиинеквалифицированными строительными рабочими. Но за эти работы платят разную заработную плату. Практически всюду строительные рабочие получают более высокую заработную плату, чем банковские служащие.
Эти различия можно объяснить на основе неденежных аспектов данных видов работ. Строительные работ предполагают грязные руки, боли в спине, несчастные случаи, нерегулярную занятость как по сезонам, так и по циклам, банковская работа — это белый воротничок, приятное окружение, кондиционер, незначительный риск несчастных случаев и увольнений. Легко понять, при прочих равных условиях рабочие предпочитают браться за бланки финансовых документов, а не за лопату. В результате подрядчики на стройках должны платить более высокую заработную плату, чем платят банки, чтобы компенсировать непривлекательные аспекты строительных работ. Такие различия в оплате труда называются выравнивающими различиями, потому что они предназначены для компенсации неденежных различий разнообразных видов работ.
9.3 Капитал представляет собой одну из центральных и наиболее сложных категорий экономической теории. Теоретически и практически капитал неразрывно связан с понятием прибыли. Капитал авансируется, т.е. не расходуется окончательно и пускается в оборот, с тем, чтобы вернуться к владельцу и принести доход в виде прибыли.
Одно из самых распространенных определений капитала состоит в том, что это произведенные ранее блага. Так физиократы называли капиталом сырье и инструменты. А.Смит определял его как накопленный труд. Д.Рикардо характеризовал его: «Капитал есть та часть богатства страны, которая употребляется в производстве и состоит из пищи, одежды, инструментов, сырых материалов, машин и пр., необходимых, чтобы привести в движение труд».
К Маркс подошел к капиталу как к категории социального характера. Он утверждает, что капитал – самовозрастающая стоимость. Причем создателем прибавочной стоимости он считал только труд наемных рабочих. Поэтому, по определению К. Маркса, капитал является специфической экономической категорией, выражающей не вещь, а определенный тип общественных отношений. Капитал всегда предполагает наемный труд, а наемный труд — капитал. Характеризуя капитал, Маркс подчеркивал, что он немыслим без движения. Если капитал приостанавливает движение, то он перестает быть капиталом, а представляет собой лишь некоторую сумму денег или простаивающее оборудование, запасы сырья и материалов, незанятую рабочую силу, нераспроданную готовую продукцию. Лишь постоянно находясь в движении и меняя натурально-вещественные формы, капитал может реализовать свою функцию, а именно соединить средства производства с работниками в целях создания стоимости большей, чем была авансирована на организацию производства.
В современной западной экономической науке капитал трактуется как определенная сумма благ в виде материальных, денежных и интеллектуальных средств, используемых в качестве ресурса в дальнейшем производстве. Поэтому капитал есть сумма так называемых капитальных благ, т.е. благ по производству других благ. В экономической теории различают:
реальный (физический, производственный) капитал — совокупность материальных средств, которые используются в различных фазах производства и увеличивают производительность человеческого труда, т.е. в форме средств производства;
финансовый (денежный) капитал — совокупность денежных средств и денежное выражение стоимости ценных бумаг;
человеческий капитал — это результат предыдущего производства: получения образования, воспитания, трудовых навыков. Затраты на приобретение знаний расцениваются при этом как инвестиции, формирующие капитал, который в последующем будет приносить его владельцу регулярную прибыль в виде более высокого заработка, престижной и интересной работы, повышения социального статуса и пр.Физический капитал разделяется на основной капитал, кудаотносятся реальные активы длительного пользования, такие как здания, сооружения, машины, оборудования, и оборотный капитал, расходуемый на покупку средств для каждого цикла производства: сырье, основные и вспомогательные материалы труда.
Каждый фактор производства, как уже отмечалось, создает свой доход, которым, в конечном счете, вознаграждается владелец соответствующего фактора. Для капитала таким доходом является процент.
Процент — это цена, уплачиваемая собственнику капитала за использование его средств в течение определенного периода времени.
Наибольшее внимание заслуживает следующее определение процента. Процент это плата (цена) за право распоряжаться ресурсами в настоящий момент, вместо того, чтобы ожидать подчас длительное время, когда будут заработаны деньги, на которые можно будет приобрести ресурсы, которые могли бы начать "работать" значительно раньше.
В основе сказанного выше лежит утверждение, что сегодняшние, настоящие ресурсы ценнее будущих, что люди ценят больше то, чем располагают в настоящее время. Этому есть убедительное объяснение. Дело в том, что наличие ресурсов в настоящем позволяет людям предпринять действия, которые с течением времени могут привести к получению ими дополнительного дохода. Именно эта возможность побуждает людей занимать деньги и платить за кредит цену, называемую процентом.
Для конкретизации сказанного, приведем интересный пример П. Хейне. Предположим, что Робинзон Крузо ногтями выкапывает за один день 5 ракушек, которых едва хватает ему на жизнь. Если бы он имел лопату, то дневная добыча составила бы 15 ракушек. Однако проблема состоит в том, что на изготовление лопаты ему потребовался бы месяц,
в течение которого он не смог бы добывать ракушек и умер с голоду. Решить эту проблему можно было бы, если бы кто-то снабжал Робинзона целый месяц ракушками, пока он будет делать лопату.Сколько будущих ракушек мог бы отдать Робинзон после изготовления лопаты за сегодняшние 150 ракушек (5x30), которыми его будут снабжать в кредит в течение 30 дней? Очевидно, это будет тот излишек, который образуется над потребностями Робинзона в ракушках. Он составит 300 ракушек (450-150—300).
Таким образом, сегодняшние 150 ракушек стоят 300 будущих ракушек. Пропорция, в которой сегодняшние ракушки обмениваются на будущие, представляет собой ставку процента в мире Робинзона. Она равна 200%. Это значит, что процент представляет собой разницу между ценностью сегодняшних и будущих благ. Тот, кто представляет блага в кредит, отказываясь от текущего потребления, вправе рассчитывать на определенную компенсацию как плату за воздержание. В свою очередь заемщик, получая возможность использовать ресурсы сегодня, должен за это платить. В конечном счете, процент является платой за время.
Рассмотренная неоклассическая трактовка капитала получила в экономической теории название "реальная теория процента". Согласно данной теории существует несколько мотивов, которые ведут к появлению процента:
- психологический мотив, в соответствие с которым, индивид недооценивает будущее и предполагает удовлетворить свои потребности сегодня;
- экономический мотив, согласно которому текущие потребности кажутся более насущными, а ресурсы более редкими, чем те, что можно ожидать в будущем. И даже если индивид предвидит, что его ресурсы в будущем уменьшатся, а потребности возрастут, это не заставит его предпочесть будущие блага, поскольку сегодняшние блага в виде денег могут быть либо потреблены, либо отложены на будущее;
- технологический мотив, по которому сегодняшние благастоят больше, чем будущие, поскольку они могут быть использованы в производственных процессах.
Совокупность этих трех мотивов и объясняет процент на капитал как цену за воздержание индивида от потребления благ сегодня.
Согласно неоклассической теории, ставка процента зависит от спроса и предложения заемных средств. Спрос на заемные средства зависит от выгодности предпринимательских инвестиций, размеров потребительского спроса на кредит и спроса со стороны государства, организаций и учреждений. Предложение на заемные средства зависит от их количества. Процентная ставка, определяемая пересечением кривой спроса и кривой предложения на заемные средства, является равновесной процентной ставкой гЕ (Рис. 9.3).
Различают номинальную и реальную ставки ссудного процента. Номинальная ставка показывает, насколько сумма, которую заемщик возвращает кредитору, превышает величину полученного кредита. Реальная ставка — это ставка процента, скорректированная на инфляцию, т. е. выраженная в денежных единицах постоянной покупательной способности. Именно реальная ставка определяет принятие решений о целесообразности инвестиций.
 |
Рис.9.3 Равновесная ставка процента
В развитой рыночной экономике существует широкий диапазон ставок. Величина ставки процента зависит о степени риска (чем больше риска, тем она выше), времени, на которое предоставляются деньги в кредит (на долгосрочные кредиты устанавливаются более высокие, на краткосрочные — более низкие ставки процента), размеров кредита (ставка процента выше на небольшие по размерам кредиты, т. к. административные расходы на предоставление крупных и мелких кредитов одинаковы), от размера налога на проценты (предпочтительнее займы, доходы, с которых облагаются меньшими налогами).
В США чистая ставка процента наиболее приближена к ставке по казначейским обязательствам сроком на 30 лет. Эти ценные бумаги федерального правительства выпускаются для финансирования государственного долга.
Такого рода казначейские обязательства являются фактически безрискованным вложением капитала. В начале90-х гг. годовая ставка процента по ним была на уровне 8-9 %.
Кроме рассмотренной неоклассической трактовки процента, существует и другая — кейнсианская. Концепция процента Дж. Кейнса относится к разряду "денежных" теорий' процента.
Дж. Кейнс считал, что попытка неоклассиков увязать процентную ставку с платой за воздержание ошибочна. В противоположность такому взгляду он дал иное определение процента, суть которого заключается в том, что норма процента есть вознаграждение за расставание с деньгами как ликвидностью на определенный период. С его точки зрения, норма процента есть не что иное, как величина, обратная отношению суммы денег к тому, что можно получить, расставаясь с возможностью распоряжаться этими деньгами на обусловленный период времени. Иначе говоря, это есть мера нежелания тех, кто владеет деньгами, расставаться с непосредственным контролем над ними. "Норма процента — это не "цена", уравновешивающая спрос на ресурсы для инвестиций и готовность воздерживаться от текущегопотребления. Это "цена", которая уравновешивает настойчивое желание удержать богатство в форме наличных денег и находящееся в обращении количество денег". 1
Современные авторы считают, что "денежная" теория процента Кейнса оказывается столь же ограниченной, как и "реальная" теория. Поэтому была выдвинута общая теория процентной ставки, которая учитывает все факторы, оказывающие влияние на ее формирование. Таких факторов четыре:
- предпочтение во времени, которое выражает нежелание хозяйственных субъектов откладывать на будущие потребности, которые можно удовлетворить в настоящем;
- предельная производительность капитала, т.е. отдача, которую хозяйственный субъект надеется получить от использования дополнительного капитала;
- предложение денег, связанное с кредитно-денежной политикой центрального банка;
- предпочтение ликвидности, т.е. желание хозяйствующих субъектов сохранить в своих руках ликвидные средства, которые можно превратить в любой момент в другие виды имущества.
Кроме рассмотренных четырех факторов, оказывающих влияние на формирование процентной ставки, некоторые экономисты предлагают учитывать фактор риска. Кредитор, предоставляя капитал, всегда рискует, и за этот риск он требует вознаграждения. Такой вывод сделал известный американский экономист И. Фишер, предложивший учитывать этот фактор в образовании процентной ставки.
Фишеру принадлежит также пионерная роль в разработке принципа оценки стоимости денег во времени, получившего название принципа дисконтирования. На базе этого принципа он вывел свое понимание капитала: капитал есть не что иное, как дисконтированный поток дохода. Это значит, что любой элемент богатства, который приносит его владельцу регулярный доход на протяжении длительноговремени, является капиталом, и его стоимость рассчитывается по принципу дисконтирования. Рассмотрим более подробно, как изменяется стоимость денег во времени и какие существуют инструменты ее определения.
Для создания и увеличения капитала необходимы вложения денежных средств — инвестиции. Инвестирование — это процесс создания или пополнения запаса капитала. Обычно под процессом инвестирования понимают приток нового капитала в данном году.
Различают валовые и чистые инвестиции. Валовые инвестиции — это общее увеличение запаса капитала. Валовые инвестиции сравниваются с затратами на возмещение. Возмещение — это процесс замены изношенного основного капитала. Чистые инвестиции — это валовые инвестиции за вычетом средств, идущих на возмещение:
Валовыеинвестиции - возмещение = Чистые инвестиции
Если валовые инвестиции больше возмещения, то чистые инвестиции положительны (имеет место прирост запаса капитала, производство расширяется). Если валовые инвестиции меньше возмещения, то чистые инвестиции отрицательны: "проедается" имеющийся капитал. Наконец, если валовые инвестиции равны возмещению, то запас капитала остается на прежнем уровне, имеет место продолжение производства в тех же самых масштабах (простое вое производство).
Капитал (от латинского capitals- главный) — одна из важнейших категорий экономической науки, обязательный элемент рыночного хозяйства.Любой капитал, вложенный в какую-либо сферу деятельности, проходит в своем движении через следующие стадии:
р.с.
1) Д-Т
с.п.
На рынке факторов производства денежный капитал расходуется на приобретение факторов производства, имеющих форму товара.
2)... П..., производительное потребление этих товаров или процесс производства;
3)Т' — Д1, реализация на рынке произведенных товаров, содержащих в себе добавочную стоимость.
Таким образом, весь кругооборот промышленного капитала выражается формулой:
р.с.
Д-Т с.п.... П... Т'-Д1
