Категории, классификации и система статистических показателей денежного обращения.

 

Система статистических показателей, характеризующих денежное обращение, опирается на категории, связанные с функциями денег, определениями денежной массы и ее структуры.

1. Деньги в качестве меры стоимости используются для измерения, сравнения стоимостей различных товаров и услуг.

2. Деньги выполняют функцию средства обращения, если используются для покупки товаров и оплаты услуг. Являясь всеобщим эквивалентом, деньги позволяют производить куплю-продажу разнообразных товаров, они принимаются каждым продавцом и обеспечивают всеобщую покупательную способность.

3. Деньги являются средством накопления. Эта функция состоит в сохранении стоимости, образующейся после реализации товаров и услуг, для совершения операций в будущем.

4. Во внешнеэкономических отношениях деньги функционируют как мировые деньги.

В соответствии с указанными функциями система показателей, отображающих систему денежных отношений, включает следующие показатели:

§ денежную массу, ее структуру;

§ обеспеченность денежными знаками обращения общественного производства и покупательная способность денежной единицы (национальной валюты);

§ операции на счетах, с депозитами, золотым запасом государства;

§ операции с валютой в международных экономических отношениях.

В процессе обращения товаров, оказания услуг и совершения различных платежей осуществляется движение денег во внутреннем обороте в наличной и безналичной форме. Всю денежную массу можно представить как совокупный денежный агрегат (обозначим его М₃), включающий в качестве составных частей денежные агрегаты М₀, М₁, М₂. При построении этих агрегатов каждая последующая величина возрастает на предыдущую.

М₃ - денежная масса в обороте, измеряемая совокупным объемом покупательных и платежных средств, обслуживающих хозяйственный оборот и принадлежащих частным лицам, предприятиям и государству.

В России исчисляются четыре показателя. В российской практике категория "совокупная денежная масса" (денежный агрегат М₃) близка международным стандартам, хотя имеются некоторые различия в понимании и в трактовке ее составляющих - денежных агрегатов М₁, М₂.

В России в качестве наиболее универсального показателя денеж­ной массы применяется денежный агрегат М₂

Таблица 1

Денежные агрегаты	Инструменты
М0 - денежная наличность	Национальная денежная наличность
М1 – деньги в узком смысле слова	М0 плюс депозиты до востребования
М2 - деньги в узком смысле слова плюс близкие категории	М1 плюс срочные и накопительные депозиты; депозиты в ин. валюте; депозитные сертификаты; перекупаемые ценные бумаги по соглашению.
М3 – деньги в широком смысле слова	М2 плюс дорожные чеки, коммерческие бумаги
от М4 к М6 или агрегат L (ликвидность)	М3 плюс ликвидные государственные ценные бумаги; свободно обращающиеся облигации; пассивы других финансовых посредников.

 

Самостоятельным компонентом денежной массы является показатель «денежная база». Денежная база включает денежный агрегат М₀ плюс денежные средства в кассах банков, обязательные резервы коммерческих банков в Центральном банке. Для контроля за динамикой денежной массы, анализа возможностей коммерческих банков расширять объемы кредитных вложений в экономику используется показатель «денежный мультипликатор». Денежный мультипликатор - это коэффициент, который служит мерой увеличения денежной массы в обороте за счет роста банковских резервов. Он рассчитывается по формуле:

 

 

где М₂ – денежная масса в обращении;

H – денежная база;

С – наличность;

D – депозиты;

R – резервы коммерческих банков;

Предельная величина денежного мультипликатора равна величине обратной ставки обязательных резервов, устанавливаемых Центральным банком для коммерческих банков.

Вопросы соответствия количества денежных знаков объему обращения и факторов обесценения денег статистически изучаются посредством ряда показателей, среди которых:

1. количество денежных единиц, необходимых в данный период для обращения;

2. масштабы опережения произведения количества денег на скорость обращения над произведением уровня цен на товарную массу;

3. показатель инфляции.

В соответствии с экономическим законом денежного обращения в каждый данный период количество единиц, необходимых для обращения (Д), определяется следующей формулой:

где Ц - сумма цен товаров, подлежащих реализации;

В - сумма цен товаров, платежи по которым выходят за рамки данного периода;

П - сумма цен товаров, проданных в прошлые периоды, сроки платежей по которым наступили;

ВП — сумма взаимопогашаемых платежей;

С.о — скорость оборота денежной единицы (сколько раз в году оборачивается рубль).

В упрощенном виде эта формула выглядит так:

где М - масса реализуемых товаров;

СЦ - средняя цена товара.

Из вышеприведенной формулы получаем равенство (уравнение обмена):

Следовательно, произведение количества денег на скорость обращения (Д*С.о) равно произведению товарной массы на уровень цен (М*СЦ). Когда равенство нарушается Д*С.о > М*СЦ, происходит обесценение денег.

Обесценение денег, проявляющееся в росте цен на товары и услуги (инфляция), - следствие переполнения каналов денежного обращения деньгами сверх потребностей производства и товарооборота. Инфляция, как правило, измеряется при помощи двух индексов дефляторов: дефлятора ВВП и индекса потребительских цен. Чаще всего для измерения инфляции (в потребительском секторе экономики) применяется индекс потребительских цен. К числу важных показателей статистики денежного обращения относится показатель изменения покупательской силы рубля (I_П.С.Р), который измеряется как обратная сторона индекса потребительских цен (I_П.Ц) В самом общем виде этот индекс имеет следующее выражение:

где Q₁ - прием товаров и услуг, потребляемых населением и включаемых в их денежные расходы;

P₀ и P₁ - цены на товары и услуги, потребляемые населением соответственно в базисном и текущем периодах.