Тема 9. Правила здійснення міжбанківських розрахунків

Лекція «Правила здійснення міжбанківських розрахунків» (2 год.)

1. Поняття та особливості міжбанківських розрахунків. Основні вимоги до міжбанківських електронних розрахункових документів.

2. Правила здійснення розрахунків з використанням системи електронних платежів Національного банку України (СЕП НБУ).

3. Правила виконання міжбанківського переказу через кореспондентські рахунки в банках.

4. Загальні умови виконання міжбанківського переказу через кореспондентські рахунки, що відкриваються банками в розрахунковому банку платіжної системи.

5. Загальні умови проведення внутрішньобанківського переказу.

6. Порядок примусового списання (стягнення) коштів банку, виконання документів про арешт коштів банку, зупинення видаткових операцій банку та договірного списання.

Семінарське заняття (1 год.)

1. Поняття та особливості міжбанківських розрахунків. Основні вимоги до міжбанківських електронних розрахункових документів.

2. Правила здійснення розрахунків з використанням системи електронних платежів Національного банку України (СЕП НБУ).

3. Правила виконання міжбанківського переказу через кореспондентські рахунки в банках.

4. Загальні умови виконання міжбанківського переказу через кореспондентські рахунки, що відкриваються банками в розрахунковому банку платіжної системи.

5. Загальні умови проведення внутрішньобанківського переказу.

6. Порядок примусового списання (стягнення) коштів банку, виконання документів про арешт коштів банку, зупинення видаткових операцій банку та договірного списання.

Питання для самостійної роботи (6 год.)

1. Співвідношення міжбанківських розрахунків і безготівкових розрахунків між суб'єктами господарювання.

2. Підстави та порядок стягнення коштів з кореспондентського рахунку банку.

3. Питання правомірності арешту коштів на кореспондентському рахунку.

4. Правове регулювання здійснення міжбанківських розрахунків в країнах Європейського Союзу.

5. Сучасний стан та перспективи здійснення наукових досліджень у сфері правового регулювання міжбанківських розрахунків в Україні.

Проблемні теми для обговорення

1. Проблеми здійснення міжбанківських розрахунків в Україні.

2. Напрями удосконалення порядку здійснення міжбанківських розрахунків в Україні.

Рекомендована література

Нормативно-правові акти:

1. Конституція України: Закон України від 28 червня 1996 року № 254к/96-ВР // Відомості Верховної Ради України. – 1996. – № 30. – ст. 141;

2. Цивільний кодекс України від 16 січня 2003 року № 435-IV // Відомості Верховної Ради України. – 2003. – № 40. – ст. 356;

3. Господарський кодекс України від 16 січня 2003 року № 436-IV // Відомості Верховної Ради України. – 2003. – № 18. – ст. 144;

4. Бюджетний кодекс України від 08 липня 2010 року № 2456-VI // Відомості Верховної Ради України. – 2010. – № 50-51. – стор. 1778. – ст. 572;

5. Закон України «Про Національний банк України» від 20 травня 1999 року № 679-XIV // Відомості Верховної Ради України. – 1999. – № 29. – ст. 238;

6. Закон України «Про банки і банківську діяльність» від 07 грудня 2000 року № 2121-ІІІ // Відомості Верховної Ради України. – 2001. – № 5. – ст. 30;

7. Закон України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» від 05 квітня 2001 року № 2346-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. – № 29. – ст. 137;

8. Постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про відкриття та функціонування в уповноважених банках України рахунків банків-кореспондентів в іноземній валюті та в гривнях» від 26 березня 1998 року № 118 // Офіційний вісник України. – 1998. – № 15. – стор. 26. – ст. 571;

9. Постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року № 492 // Офіційний вісник України. – 2003. – № 51. – стор. 316. – ст. 2707;

10. Постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про порядок здійснення уповноваженими банками операцій за документарними акредитивами в розрахунках за зовнішньоекономічними операціями» від 3 грудня 2003 року № 514 // Офіційний вісник України. – 2003. – № 52. – стор. 342. – ст. 2831;

11. Постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про порядок здійснення безготівкових розрахунків у національній грошовій одиниці України в особливий період» від 23 грудня 2003 року № 577 // Офіційний вісник України. – 2004. – № 3. – стор. 84. – ст. 133;

12. Постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті» від 21 січня 2004 року № 22 // Офіційний вісник України. – 2004. – № 13. – стор. 110. – ст. 908;

13. Постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Інструкції про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті» від 16 серпня 2006 року № 320 // Офіційний вісник України. – 2006. – № 36. – стор. 32. – ст. 2507;

14. Постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про порядок виконання банками документів на переказ, примусове списання і арешт коштів в іноземних валютах та банківських металів і змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України» від 28 липня 2008 року № 216 // Офіційний вісник України. – 2008. – № 76. – стор. 94. – ст. 2573;

15. Наказ Міністерства фінансів України «Про затвердження Порядку казначейського обслуговування державного бюджету за витратами» від 24 грудня 2012 року № 1407 // Офіційний вісник України. – 2013. – № 8. – стор. 261. – ст. 307;

16. Наказ Державного казначейства України «Про затвердження Положення про єдиний казначейський рахунок» від 26 червня 2002 року № 122 // Офіційний вісник України. – 2002. – № 30. – стор. 95. – ст. 1433.

 

Спеціальна література:

1. Агарков М.М. Основы банковского права. Курс лекций. Издание 2-е. Учение о ценных бумагах. Научное исследование. Издание 2-е. / М.М. Агарков – М.: Изд-во БЕК, 1994. – 350 с.

2. Воронова Л.К. Правовое регулирование кредитно-расчетных отношений в народном хозяйстве / Л.К. Воронова – К.: Вища школа, 1998. - 216 с.

3. Гавальда К. Банковское право (Учреждения, счета, операции, услуги) / Кристиан Гавальда, Жан Стуфле: [Пер. с фр. / Под ред. В.Я. Лисняка]- М.: АО “Финстатинформ”, 1996. - 566 с.

4. Гетьманцев Д.О. Банківське право України / Д.О. Гетьманцев, Н.Г. Шукліна – К.: Центр учбової літератури, 2007. – 344 с.

5. Компанеец Е. С., Полонский Э. Г. Применение законодательства о кредитовании и расчетах / Е. С. Компанеец, Э. Г. Полонский. – М., 1967. – 200c.

6. Малеин Н. С. Кредитно-расчетные правоотношения и финансовый контроль / Н. С. Малеин. – М., 1964. – С. 28.

7. Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций / О.М. Олейник – М.: Юристъ, 1997. – 424 с.

8. Орлюк О.П. Банківське право: Навч. посібник. / О.П. Орлюк – К.: Юрінком Інтер, 2006. – 392 с.

9. Правовые аспекты межбанковских расчетов: сб. статей по банковскому праву / Отв. за выпуск В.Б. Колесник. – К.: Фирма «ВІПОЛ», 1994. – 120 с.

10. Тимакова Т. Г. Финансово-правовое регулирование Центральным банком Российской Федерации внутригосударственных безналичных расчётов; [под ред. Н. И. Химичевой]. – Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2005. – 212 с.

11. Шабанова Н.Н. Безналичные расчеты в СССР. – М., 1950.