Тема 5. Правове положення та функції фінансових установ

У сфері грошового обігу.

Лекція «Правове положення та функції фінансових установ у сфері грошового обігу» (2 год.)

1. Поняття та види фінансових послуг.

2. Поняття та види фінансових установ за законодавством України.

3. Державне регулювання ринків фінансових послуг.

4. Правове положення та функції фінансових установ у сфері грошового обігу.

Семінарське заняття (1 год.)

1. Поняття та види фінансових послуг.

2. Поняття та види фінансових установ за законодавством України.

3. Державне регулювання ринків фінансових послуг.

4. Правове положення та функції фінансових установ у сфері грошового обігу.

Питання для самостійної роботи (6 год.)

1. Особливості правового регулювання фінансових послуг, які не можуть надавати банки.

2. Загальна характеристика фінансових послуг, які можуть надавати юридичні особи, що не є фінансовими установами.

3. Регулювання банківської діяльності і регулювання діяльності на інших ринках фінансових послуг: порівняльно-правовий аналіз.

4. Порівняльний аналіз спеціальних заходів впливу, що можуть застосовуватися уповноваженими державними органами на ринку банківських послуг, на ринку цінних паперів та інших ринках фінансових послуг.

Проблемні теми для обговорення.

1. Проблеми розмежування фінансових послуг, банківських послуг та інших господарських операцій.

2. «Фінансова установа», «кредитна установа» і «банківська установа»: співвідношення понять.

Рекомендована література

Нормативно-правові акти:

1. Конституція України: Закон України від 28 червня 1996 року № 254к/96-ВР // Відомості Верховної Ради України. – 1996. – № 30. – ст. 141;

2. Цивільний кодекс України від 16 січня 2003 року № 435-IV // Відомості Верховної Ради України. – 2003. – № 40. – ст. 356;

3. Господарський кодекс України від 16 січня 2003 року № 436-IV // Відомості Верховної Ради України. – 2003. – № 18. – ст. 144;

4. Закон України «Про страхування» від 7 березня 1996 року № 85/96-ВР // Відомості Верховної Ради України. – 1996. – № 18. – ст. 78;

5. Закон України «Про державне регулювання ринку цінних паперів в Україні» від 30 жовтня 1996 року № 448/96-ВР // Відомості Верховної Ради України. – 1996. – № 51. – ст. 292;

6. Закон України «Про Національний банк України» від 20 травня 1999 року № 679-XIV // Відомості Верховної Ради України. – 1999. – № 29. – ст. 238;

7. Закон України «Про банки і банківську діяльність» від 07 грудня 2000 року № 2121-ІІІ // Відомості Верховної Ради України. – 2001. – № 5. – ст. 30;

8. Закон України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» від 07 серпня 2001 року № 2664-III // Відомості Верховної Ради України. – 2002. – № 1. – ст. 1;

9. Закон України «Про кредитні спілки» від 20 грудня 2001 року № 2908-III // Відомості Верховної Ради України. – 2002. – № 15. – ст. 101;

10. Закон України «Про недержавне пенсійне забезпечення» від 9 липня 2003 року № 1057-IV // Відомості Верховної Ради України. – 2003. – № 47. – ст. 372;

11. Закон України «Про цінні папери та фондовий ринок» від 23 лютого 2006 року № 3480-IV // Відомості Верховної Ради України. – 2006. – № 31. – стор. 1126. – ст. 268;

12. Закон України «Про акціонерні товариства» від 17 вересня 2008 року № 514-VI // Відомості Верховної Ради України. – 2008. – № 50-51. – стор. 2432. – ст. 384;

13. Закон України «Про інститути спільного інвестування» від 05 липня 2012 року № 5080-VI // Відомості Верховної Ради України. – 2013. – № 29. – стор. 1534. – ст. 337;

14. Закон України «Про депозитарну систему України» від 06 липня 2012 року № 5178-VI // Відомості Верховної Ради України. – 2013. – № 39. – стор. 2074. – ст. 517;

15. Декрет Кабінету Міністрів України «Про довірчі товариства» від 17 березня 1993 року № 23-93 // Відомості Верховної Ради України. – 1993. – № 19. – ст. 207;

16. Постанова Верховної Ради України «Про Концепцію функціонування та розвитку фондового ринку України» від 22 вересня 1995 року № 342/95-ВР // Відомості Верховної Ради України. – 1995. – № 33. – ст. 257;

17. Указ Президента України «Про Національну комісію з цінних паперів та фондового ринку» від 23 листопада 2011 року № 1063/2011 // Офіційний вісник України. – 2011. – № 94. – стор. 18. – ст. 3415;

18. Указ Президента України «Про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг» від 23 листопада 2011 року № 1070/2011 // Офіційний вісник України. – 2011. – № 94. – стор. 41. – ст. 3419;

19. Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України «Про затвердження Положення про Державний реєстр фінансових установ» від 28 серпня 2003 року № 41 // Офіційний вісник України. – 2003. – № 38. – стор. 193. – ст. 2048;

20. Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України «Про затвердження Положення про надання окремих фінансових послуг юридичними особами - суб'єктами господарювання, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами» від 22 січня 2004 року № 21 // Офіційний вісник України. – 2004. – № 16. – стор. 278. – ст. 1128;

21. Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України «Про затвердження Положення про встановлення обмежень на суміщення діяльності фінансових установ з надання певних видів фінансових послуг» від 8 липня 2004 року № 1515 // Офіційний вісник України. – 2004. – № 30. – стор. 490. – ст. 2047;

22. Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України «Про затвердження Професійних вимоги до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ» від 13 липня 2004 року № 1590 // Офіційний вісник України. – 2004. – № 31. – стор. 231. – ст. 2100;

23. Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України «Про затвердження Положення про порядок надання фінансових послуг ломбардами» від 26 квітня 2005 року № 3981 // Офіційний вісник України. – 2005. – № 21. – стор. 81. – ст. 1146;

24. Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України «Про затвердження Ліцензійних умов провадження діяльності з надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів кредитними установами» від 18 жовтня 2005 року № 4802 // Офіційний вісник України. – 2005. – № 49. – стор. 136. – ст. 3101;

25. Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України «Про можливість надання юридичними особами - суб'єктами господарювання, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, фінансових послуг з надання коштів у позику та надання поручительств» від 31 березня 2006 року № 5555 // Офіційний вісник України. – 2006. – № 17. – стор. 113. – ст. 1284;

26. Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України «Про затвердження Положення про критерії та фінансові нормативи діяльності кредитних установ» від 28 вересня 2006 року № 6261 // Офіційний вісник України. – 2006. – № 47. – стор. 179. – ст. 3156;

27. Розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг «Про внесення змін до Положення про Державний реєстр фінансових установ та визнання такими, що втратили чинність, деяких нормативно-правових актів Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України» від 28 листопада 2013 року № 4368 // Офіційний вісник України. – 2014. – № 3. – стор. 195. – ст. 79.

Спеціальна література:

1. Агарков М.М. Основы банковского права. Курс лекций. Издание 2-е. Учение о ценных бумагах. Научное исследование. Издание 2-е. / М.М. Агарков – М.: Изд-во БЕК, 1994. – 350 с.

2. Айвазян Г.А. Правовые основы организации и деятельности финансовых органов в СССР: автореф. дис. … канд. наук. – М., 1977.

3. Баланюк Л. Поняття та місце небанківської установи у фінансовій системі України // Право України: юридичний журнал / Міністерство юстиції України; Конституційний Суд України та ін. – Київ, 2008. – № 3. – С. 47-51.

4. Воронова Л. К. Фінансове право України / Л. К. Воронова: [підручник]. – К.: Прецедент; Моя книга, 2006. – 448 с.

5. Гетьманцев Д.О. Банківське право України / Д.О. Гетьманцев, Н.Г.

6. Дмитренко Г.В. Нормативно-правове регулювання діяльності фінансових установ (проблеми та шляхи вирішення) // Інвестиції: практика та досвід: науково-практичний журнал / Чорноморський держ. ун-т ім. Петра Могили; ТОВ "ДКС Центр". – Київ, 2013. – № 9, травень. – С. 130-133.

7. Ковальчук А. Т. Фінансове право України. Стан та перспективи розвитку / А. Т. Ковальчук. – Київ: Парламент. вид-во, 2007. – 488 с.

8. Леонгардт А. Несколько слов о наших финансовых учреждениях. – Спб., 1869.

9. Пацурківський Петро. Правові засади фінансової діяльності держави: проблеми методології / П. Пацурківський. – Чернівці: Вид-во ЧДУ, 1997. – 244 с.

10. Семеног А.Ю. Роль і місце фінансових установ у фінансовій системі країни // Проблеми і перспективи розвитку банківської системи України: збірник наукових праць / Українська академія банківської справи Нац. банку України. – Суми, 2010. – Вип. 28. – С. 111-117.

11. Сирота А.І. Напрями фінансово-правового регулювання діяльності фінансових установ на фінансовому ринку України// Фінансове право: щоквартальний науковий журнал / НДІ фінансового права Нац. ун-ту ДПС України. – Ірпінь, 2012. – № 1 (19). – С. 35-38.

12. Солошкіна І.В. Види та класифікація фінансових послуг // Адміністративне право і процес: науково-практичний журнал / Київ. нац. ун-т ім. Тараса Шевченка; Видавничо-поліграфічний центр "Київ. ун-т". – Київ, 2013. – № 4 (6). – С. 163-170.

13. Толстой Д.А. История финансовых учреждений России со времени основания государства до кончины императрицы Екатерины ІІ. – Спб., 1848.

14. Шевчук О.Р. Доктринальні підходи до визначення правового змісту та класифікації фінансових послуг // Адвокат: загальнодержавний професійний журнал / Спілка адвокатів України; Академія адвокатури України. – Київ, 2012. – № 11 (146). – С. 27-30.

15. Шевчук О. Поняття та правова природа фінансових послуг // Підприємництво, господарство і право: науково-практичний, господарсько-правовий журнал / Наук.-дослід. ін-т приватного права і підприємництва НАПрН України; ТОВ "Гарантія". – Київ, 2012. – № 5 (197). – С. 29-32.

Модульний контроль: модульна контрольна робота

 

Питання для підготовки до Модульної контрольної роботи 1.

1. Теоретичні підходи до розуміння поняття «грошовий обіг». Правові засади регулювання грошового обігу в Україні.

2. Поняття та типи грошових систем.

3. Теоретико-правові проблеми визначення елементів та структури грошової системи України.

4. Сутність та елементи грошової системи як організаційно-правової форми грошового обігу в Україні.

5. Зміст інституту правового регулювання грошового обігу та його місце в системі фінансового права.

6. Теоретико-правові засади розуміння грошового обігу як об’єкта фінансово-правового регулювання у дисертаційному дослідженні Алісова Є.О. «Проблеми правового регулювання грошового обігу в Україні»

7. Загальна характеристика системи органів, що здійснюють управління грошовим обігом в Україні.

8. Повноваження органів загальної компетенції у сфері управління грошовим обігом.

9. Правове положення Національного банку України. Подвійна правова природа Національного банку України як органа державного управління та центрального банку держави.

10. Взаємовідносини Національного банку України з вищими органами держави. Питання автономії Національного банку України.

11. Функції та повноваження Національного банку України у сфері управління грошовим обігом.

12. Правовий статус та повноваження Державної казначейської служби України щодо управління грошовим обігом в бюджетно-податковому секторі.

13. Особливості здійснення центральними органами виконавчої влади повноважень у сфері грошового обігу (на прикладі Міністерства фінансів України, Державної фіскальної служби України, Державної фінансової інспекції України, Державної служби фінансового моніторингу України).

14. Дослідження правового статусу органів, які здійснюють управління грошовим обігом в Україні у дисертації Лукашева О. А. «Правове регулювання грошової системи України».

15. Поняття, цілі та завдання грошово-кредитної політики.

16. Порядок розроблення, реалізації та контролю за виконанням основних засад грошово-кредитної політики. Розмежування компетенції між Радою та Правлінням НБУ.

17. Загальна характеристика засобів та методів грошово-кредитної політики.

18. Визначення та регулювання норм обов'язкових резервів для банків.

19. Регулювання обсягу грошової маси через процентну політику.

20. Рефінансування комерційних банків як інструмент грошово-кредитного регулювання.

21. Правові засади управління золотовалютними резервами.

22. Регулювання імпорту та експорту капіталу Національним банком України.

23. Основні цілі та умови здійснення Національним банком України операцій на відкритому ринку.

24. Визначення правового статусу Національного банку України як суб'єкта фінансово-правового регулювання грошового обігу в Україні у дисертаційному дослідженні Лещенка О.В.

25. Поняття, сутність і значення банку як інституту фінансово-кредитної системи. Теоретичні підходи до визначення поняття «банк».

26. Теоретико-правові підходи до визначення поняття «банківська діяльність». Економічні та юридичні особливості. Виключний характер банківської діяльності.

27. «Банківська діяльність», «господарська діяльність» і «діяльність з надання фінансових послуг»: співвідношення понять.

28. Питання класифікації банківських операцій. Критерії розмежування банківських та інших господарських операцій.

29. Правові проблеми та критерії розмежування договору позики та кредитного договору.

30. Основні функції банків у сфері грошового обігу.

31. Визначення сутності та правової природи банківських правочинів у дисертаційному дослідженні Безклубого І.А. «Теоретичні проблеми банківських правочинів»

32. Поняття та види фінансових послуг. Проблеми розмежування фінансових послуг, банківських послуг та інших господарських операцій.

33. Поняття та види фінансових установ за законодавством України. «Фінансова установа», «кредитна установа» і «банківська установа»: співвідношення понять.

34. Державне регулювання ринків фінансових послуг.

35. Правове положення та функції фінансових установ у сфері грошового обігу.