Тема 7. Правове регулювання банківського рахунку

Лекція «Правове регулювання банківського рахунку» (2 год.)

1. Поняття банківського рахунку. Теоретичні підходи до визначення правової природи банківського рахунку.

2. Основні види банківських рахунків. Підстави та юридичні наслідки класифікації.

3. Порядок відкриття банківського рахунку. Основні вимоги та обмеження.

4. Припинення договору банківського рахунку і закриття рахунку.

5. Правовий режим поточного рахунку.

6. Правовий режим депозитного рахунку.

7. Правовий режим кореспондентського рахунку.

Семінарське заняття (1 год.)

1. Поняття банківського рахунку. Теоретичні підходи до визначення правової природи банківського рахунку.

2. Основні види банківських рахунків. Підстави та юридичні наслідки класифікації.

3. Порядок відкриття банківського рахунку. Основні вимоги та обмеження.

4. Припинення договору банківського рахунку і закриття рахунку.

5. Правовий режим поточного рахунку.

6. Правовий режим депозитного рахунку.

7. Правовий режим кореспондентського рахунку.

Питання для самостійної роботи (6 год.)

1. Кошти на банківському рахунку як особливий об’єкт цивільно-правового та фінансово-правового регулювання.

2. Договір банківського рахунку, зберігання, позики, позички і доручення: порівняльно-правовий аналіз.

3. Особливості правого режиму валютних рахунків.

4. Особливості правового регулювання банківського рахунку у країнах Європейського Союзу.

5. Питання правового регулювання банківського рахунку у монографії Безклубого І.А. «Банківські правочини: цивільно-правові проблеми» (Безклубий І.А. Банківські правочини: цивільно-правові проблеми / І.А. Безклубий. – К:Видавничо-поліграфічний центр «Київський університет», 2005. – 378с).

 

Проблемні теми для обговорення.

1. Основні підходи до визначення поняття «банківський рахунок».

2. Зберігання коштів на банківському рахунку: право чи обов'язок юридичної особи.

Рекомендована література

Нормативно-правові акти:

1. Конституція України: Закон України від 28 червня 1996 року № 254к/96-ВР // Відомості Верховної Ради України. – 1996. – № 30. – ст. 141;

2. Цивільний кодекс України від 16 січня 2003 року № 435-IV // Відомості Верховної Ради України. – 2003. – № 40. – ст. 356;

3. Господарський кодекс України від 16 січня 2003 року № 436-IV // Відомості Верховної Ради України. – 2003. – № 18. – ст. 144;

4. Бюджетний кодекс України від 08 липня 2010 року № 2456-VI // Відомості Верховної Ради України. – 2010. – № 50-51. – стор. 1778. – ст. 572;

5. Закон України «Про Національний банк України» від 20 травня 1999 року № 679-XIV // Відомості Верховної Ради України. – 1999. – № 29. – ст. 238;

6. Закон України «Про банки і банківську діяльність» від 07 грудня 2000 року № 2121-ІІІ // Відомості Верховної Ради України. – 2001. – № 5. – ст. 30;

7. Закон України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» від 05 квітня 2001 року № 2346-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. – № 29. – ст. 137;

8. Закон України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» від 07 серпня 2001 року № 2664-III // Відомості Верховної Ради України. – 2002. – № 1. – ст. 1;

9. Закон України «Про недержавне пенсійне забезпечення» від 09 липня 2003 року № 1057-IV // Відомості Верховної Ради України. – 2003. – № 47. – ст. 372;

10. Закон України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо приведення законодавства у відповідність із Цивільним кодексом України» від 02 червня 2005 року № 2631-IV // Відомості Верховної Ради України. – 2005. – № 26. – стор. 1115. – ст. 358;

11. Закон України «Про внесення змін до Закону України «Про виконавче провадження» та деяких інших законодавчих актів щодо виконання судових рішень» від 15 березня 2006 року № 3541-ІV // Відомості Верховної Ради України. – 2006. – № 35. – стор. 1265. – ст. 296;

12. Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року № 4452-VІ // Відомості Верховної Ради України. – 2012. – № 50. – стор.2178. – ст. 564;

13. Постанова Кабінету Міністрів України «Про затвердження порядків розміщення тимчасово вільних коштів єдиного казначейського рахунка шляхом придбання облігацій внутрішньої державної позики і розміщення тимчасово вільних коштів єдиного казначейського рахунка та коштів валютних рахунків державного бюджету на депозитних рахунках» від 19 січня 2011 року № 6 // Офіційний вісник України. – 2011. – № 8. – стор. 35. – ст. 378;

14. Постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про відкриття та функціонування в уповноважених банках України рахунків банків-кореспондентів в іноземній валюті та в гривнях» від 26 березня 1998 року № 118 // Офіційний вісник України. – 1998. – № 15. – стор. 26. – ст. 571;

15. Постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року № 492 // Офіційний вісник України. – 2003. – № 51. – стор. 316. – ст. 2707;

16. Постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами» від 03 грудня 2003 року № 516 // Офіційний вісник України. – 2004. – № 1. – стор. 32. – ст. 8;

17. Постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті» від 21 січня 2004 року № 22 // Офіційний вісник України. – 2004. – № 13. – стор. 110. – ст. 908;

18. Постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Інструкції про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті» від 16 серпня 2006 року № 320 // Офіційний вісник України. – 2006. – № 36. – стор. 32. – ст. 2507;

19. Наказ Міністерства фінансів України «Про затвердження Порядку казначейського обслуговування державного бюджету за витратами» від 24 грудня 2012 року № 1407 // Офіційний вісник України. – 2013. – № 8. – стор. 261. – ст. 307;

20. Наказ Державного казначейства України «Про затвердження Положення про єдиний казначейський рахунок» від 26 червня 2002 року № 122 // Офіційний вісник України. – 2002. – № 30. – стор. 95. – ст. 1433.

Спеціальна література:

1. Безклубий І.А. Банківські правочини: цивільно-правові проблеми / І.А. Безклубий: [монографія] – К:Видавничо-поліграфічний центр «Київський університет», 2005. – 378с.

2. Ван-Хуз Д.Д., Миллер Р.Л. Современные деньги и банковское дело. – М.: Инфра-М, 2000. – 824 с.

3. Гавальда К. Банковское право (Учреждения, счета, операции, услуги) / Кристиан Гавальда, Жан Стуфле: [Пер. с фр. / Под ред. В.Я. Лисняка]- М.: АО “Финстатинформ”, 1996. - 566 с.

4. Гетьманцев Д.О. Банківське право України / Д.О. Гетьманцев, Н.Г. Шукліна – К.: Центр учбової літератури, 2007. – 344 с.

5. Ефимова Л.Г. Банковское право. Учебное и практическое пособие / Л.Г. Ефимова – М.: Издательство БЕК, 1994. – 360 с.

6. Ефимова Л. Г. О правовой природе договора банковского счета и банковского вклада // Хозяйство и право. – 1992. – № 4.

7. Лунц Л. А. Денежное обязательство в гражданском и коллизионном праве капиталистических стран / Л. А. Лунц. – М.: Статут, 1999. – 316 с.

8. Новоселова Н.А. Проблемы гражданско-правового регулирования расчетных отношений: дис. … доктора юрид. наук: 12.00.03 / Людмила Александровна Новоселова. – М., 1997. – 199 с.

9. Новоселова Н.А. Правовая природа отношений по использованию расчетного счета // Вестник МГУ. – 1990. – № 6.

10. Новоселова Л. О правовой природе «безналичных денег» // Хозяйство и право. – 1996. – № 7 (234). – С. 83 – 90.

11. Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций / О.М. Олейник – М.: Юристъ, 1997. – 424 с.

12. Патрушев Є.М. Правові основи діяльності комерційних банків України по розрахунках: дис. … канд. юрид. наук: 12.00.02 / Патрушев Євген Михайлович; Київський ун-т ім. Тараса Шевченка. Юридичний факультет. - К., 1994. - 189 с.

13. Сарбаш С.В. Договор банковского счета: проблемы доктрины и судебной практики. – М.: Статут, 1999. – 272 с.

14. Трофимов К. Безналичные деньги. Есть ли они в природе? // Хозяйство и право. – 1997. – № 3. – С. 19 –25.

15. Шкундин З.И. О юридической природе расчетного счета // Советское государство и право. – 1950. – № 5.

16. Янишевский А.Б. К вопросу о юридическом понятии безналичных денег // Закон и право. – 2001. – № 6. – С. 12 – 17.