Вопрос. Понятие и элементы денежной системы

Денежная система – это форма организации денежного оборота, закреплённая национальным законодательством.

Её элементы:

1. наименование денежной единицы, служащей масштабом цен. Денежная единица -это установленный в законодательном порядке денежный знак, который служит для соизмерения стоимости и выражения цен всех товаров и услуг;

2. виды денежных знаков в обороте;

3. эмиссионным механизм (установленный законодательством порядок выпуска денег в оборот);

4. структура денежной массы в обороте;

5. механизм регулирования денежного оборота в процессе реализации денежно-кредитной политики центрального банка.

 

2 вопрос. Типыденежнойсистемы

В процессе эволюции сложились два типа денежных систем. Первый - денежные системы, связанные с металлом (системы металлического обращения), при которых роль всеобщего эквивалента выполнял денежный товар (серебро и/или золото). Второй тип денежной системы – системы обращения неполноценных (бумажных и/или кредитных) денег, при которых функции денег выполняют неполноценные (бумажные и/или кредитные) деньги.

Существовало два вида систем металлического обращения: биметаллизм и монометаллизм. Биметаллизм – это денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента законодательно было закреплено за двумя металлами – золотом и серебром. В рамках этой системы предусматривалась чеканка монет из обоих металлов.

Монометаллизм – это денежная система, при которой всеобщим эквивалентом служил один металл. Монометаллизм функционировал в двух формах: серебряного монометаллизма (стандарта) и золотого.

Существовало три разновидности золотого стандарта: золотомонетный, золотослитковый и золотодевизный (золотовалютный) стандарты.

Золотомонетный стандарт существовал до первой мировой войны. Для него был характерен свободный размен банкнот на золотые монеты в соответствии с официально фиксированным содержанием золота в денежной единице и выполнение золотом функций средства обращения и платежа.

После первой мировой войны возникли золотослитковый и золотодевизный стандарты. Золотослитковый стандарт существовал в странах, обладающих крупными запасами золота, - в Англии, Франции, Японии. При золотослитковом стандарте б анкноты разменивались на золото в форме слитков, т.е. размен денег на золото был ограничен стоимостью слитков. Золото ушло из внутреннего обращения.

В странах, не обладающих большими запасами золота (Австрии, Германии, Дании, России и др.) существовал золотодевизный (золотовалютный) стандарт, в условиях которого отсутствовал непосредственный обмен банкнот на золото: банкноты обменивались на иностранную валюту, разменную на золото. Золото ушло из внутреннего обращения.

Золотослитковый и золотодевизный стандарты получили название урезанных форм золотого стандарта, так как: 1) размен банкнот на золото был не возможен непосредственно (при золотодевизном стандарте) или ограничен стоимостью слитка (при золотослитковом); 2) это золотой стандарт без золотого обращения.

Все формы золотого стандарта были отменены в 1930-х гг.

Вопрос. Основные черты современных денежных систем.

Денежная система России

 

В странах с рыночной экономикой:функционируют денежные системы второго типа – системы обращения неполноценных денег. Их особенности:

- в оборотне находятся кредитные деньги, не разменные на золото (банкноты, депозитные деньги), а также разменные монеты;

- выпуск наличных и безналичных денег осуществляется банками по следующим каналам: в порядке кредитования хозяйства, кредитования правительства, при покупке ценных бумаг и иностранной валюты;

- сократился удельный вес налично-денежного и увеличилась доля безналичного денежного оборота;

- хроническая инфляция;

- усиление государственного регулирования денежного оборота.

Примером современной денежной системы является денежная система России.

Особенности денежной системы РФ:

1) официальной денежной единицей является рубль, состоящий из 100 коп.Официальное соотношение между рублем и золотом не устанавливается (со времени вступления РФ в МВФ в 1992 г.);

2) в обороте находятся кредитные деньги, не разменные на золото (банкноты (билеты Банка России) и депозитные деньги), а также разменные монеты. Банкноты и монеты являются безусловным обязательством Банка России и обеспечиваются его активами;

3) выпуск (наличных и безналичных) денег осуществляется Банком России и коммерческими банками. БР выпускает банкноты и монеты, а коммерческие банки безналичные деньги (депозитные деньги). Выпуск денег происходит 1. при кредитовании хозяйства, 2. при кредитовании правительства, 3. при покупке ценных бумаг и 4. при покупке иностранной валюты;

4) как и во всех странах в РФ налично-денежный оборот значительно меньше безналичного (на наличные деньги приходится около 30% всей денежной массы – агрегат М2). Доля наличных остается в РФ намного выше, чем в экономически развитых странах, где она составляет около 10%;

5) как и для других стран для России характерна хроническая инфляция (не было инфляции во многих странах только в кризисном 2009 г.). Уровень инфляции в РФ значительно выше, чем в промышленно развитых странах, в Китае (темп инфляции составил в странах зоны евро в 2009 г. 0,3% (в 2008 г. – 3,3%), в РФ – 8,8% (в 2008 - 13,3%), (в кризисном 2009 г. в США, Японии, Китае цены снизились). Многофакторный характер инфляции обусловил наличие двух ее видов: инфляции спроса и инфляции издержек;

6) Как и в других странах в РФ осуществляется государственное регулирование денежного оборота. Оно осуществляется от имени государства Банком России в процессе реализации денежно-кредитной политики.

 

Л И Т Е Р А Т У Р А

Деньги, кредит, банки: Учебник / под ред. проф. Жукова Е.Ф. (издание четвертое) – М.: ЮНИТИ, 2009.

Деньги, кредит, банки: Учебник / под ред. Лаврушина О.И. (издание третье) – М.: КНОРУС, 2004.

 

Тема 5. Инфляция

(3 часа)

План