Открытие валютного расчетного счета резиденту, не являющемуся клиентом банка

(т.е. этот клиент впервые пришел в Наш банк и хочет открыть счет). В качестве ответоисполнителя задайте пользователя Diasoft.

Основное отличие этого примера от предыдущего состоит в том, что нам придется заводить нового клиента в справочнике Клиенты.

В Плане счетов на синтетике 40702 откройте форму добавления нового счета. Пункт Владелец счета переводит нас в справочник Клиенты, где следует установить курсор на любую запись и выбрать пункт Добавить контекстного меню. В появившемся диалоговом окне выберите Юридическое лицо.

Нажмите Выполнить и появится форма добавления клиента:

 

На закладке Основные атрибуты введите название клиента, установите галочку у поля Резидент (если не стоит) и введите обязательное поле Город (выбрать из справочника или набрать в ручную).

 

 

Помимо этого введите также дополнительную информацию о клиенте: почтовый адрес и телефон (закладка Адрес и телефон, пункт контекстного меню Добавить).

 

Последовательно заполняем необходимые поля. Определяем тип адреса. Устанавливаем флажок, если адрес основной. В поле Страна значения набираем в ручную или по кнопке со стрелкой вызываем справочник ГНИ, в котором хранится информация о юридических адресах клиентов в формате, требуемом налоговым законодательством Российской Федерации.

 

Аналогично заполняем необходимые поля. Для формирования полного адреса, нажмите кнопку Создать около поля Адрес.

 

После заполнения необходимых полей нажмите Выполнить.

Для добавления телефона, адреса электронной почты и т.п. используется поле Контактная информация на той же закладке (Адреса и телефоны). Ставим курсор в поле Контактная информация и вызываем пункт контекстного меню Добавить.

В появившемся окне выбираем Тип контакта (вызываем список типов контакта, нажав кнопку со стрелкой).

 

Данный список можно расширять.

После выбора типа контакта, вводим информацию в поле Значение.

 

 

После заполнения полей нажимаем Выполнить.

 

 

После добавления адреса и телефона, необходимо указать значение инспекцию федеральной налоговой службы ( закладка Доп. информация)

При нажатии на кнопку появится справочник Клиенты. Выберите Тип ИНФС и в открывшемся окне – инспекцию.

 

 

 

После того как заполнили поле ИНФС нажмите кнопку Выполнить.

В справочнике появился новый клиент, курсор установлен именно на него. Теперь нажимаем на Enter, чтобы выбрать этого клиента в качестве владельца счета.

Выбираем валюту – Доллары США (номер 840) и автоматически формируем номер лицевого счета.

На закладке Доп. атрибуты в качестве ответоисполнителя указываем Diasoft, выбирая этого пользователя из справочника Пользователи:

 

 

Теперь нажмите Выполнить.

 

4.4. Открытие рублевого корреспондентского счета банка.

После заключения договора о прямых корреспондентских отношениях банк-респондент на своем балансе на синтетическом счете А-301-10 Корр.счета в кредитных организациях - корреспондентах открывает активный корреспондентский счет (так называемый Ностро-счет). Банк корреспондент на своем балансе на синтетике А-301-09 открывает пассивный корреспондентский счет (Лоро-счет). Владельцами обоих счетов является Наш банк. (Конечно, необходимо открыть и вторую пару счетов, владельцем которых является второй банк, она заводится аналогично) Т.о. при установлении корреспондентских отношений нам нужно открыть у себя Ностро-счет, указав при этом номер зеркального ему Лоро-счета.

Перейдите в Плане счетов на синтетику А-301-10, установите курсор в правую часть формы и вызовите пункт Добавить контекстного меню.

Появившаяся форма заполняется следующим образом:

 

 

Филиал - указывается наименование банка, на чьем балансе открыт данный счет.

Отделение - отделение банка, в балансе которого заведен данный счет. Если счет принадлежит головной организации или филиалу, то поле не заполняется.

Соответственно в нашем случае мы заполняем поле Филиал – Наш банк, Отделение – не заполняем.

Владелец - указывается наименование банка-корреспондента, если счет является ЛОРО- счетом, либо наименование банка - владельца системы (либо его филиала или дочерней организации), если счет является счетом НОСТРО. У нас Ностро-счет, поэтому указываем наименование нашего банка.

Валюта – код валюты набираем вручную или выбираем из справочника валют (для вызова справочника нужно нажать кнопку со стрелкой около данного поля).

Номер – в данном поле счет формируется автоматически (первые 5 символов наследуются из синтетики второго порядка, 6-8 символы - указывается код выбранной валюты, символы 10-20 вводятся в соответствии с автонумерации счетов (если она, соответственно, настроена), ключ (9 символ) рассчитывается так же автоматически). Значение данного поля можно редактировать, после внесения изменений, система осуществляет проверку (соответствие номера балансового счета и кода валюты) и расчет ключа. Если созданный номер уже существует в системе, то появится соответствующее сообщение.

Корреспондент - указывается наименование банка-корреспондента. Банк-корреспондент выбирается из справочника Клиенты с типом Банки.

Счет в балансе корреспондента - указывается номер счета, открытого в балансе банка-корреспондента. При вводе нового счета в данное поле подставляется "зеркальный" номер счета. Если такого счета еще нет, его можно ввести вручную:

В справочнике Клиенты установите курсор на выбранный банк и нажмите клавишу F3.

В нижней части формы появится таблица, содержащая счета выбранного клиента в нашем банке. Если лоро-счет еще не введен, то его нужно добавить с помощью одноименного пункта контекстного меню.

 

 

Появившуюся форму заполняем следующим образом:

Валюта – 810; Характеристика – Пассивный; Наименование можно задать Лоро-счет.

Номер счета вводим вручную, учитывая синтетику балансового счета (30109) и код валюты (810). Система автоматически проверяет введенный номер на правильность ключа, при несоответствии выдается сообщение о выборе номера счета, с верно рассчитанным ключом.

 

 

 

После заполнения необходимых полей на форме добавления счета, нажимаем Выполнить.

Теперь в поле Счет в балансе корреспондента мы можем выбрать введенный нами счет из раскрывающегося списка.

Далее, выбираем Ответоисполнителя на закладке Доп. атрибуты.

Нажатием на стрелочку, вызываем справочник Пользователи. В качестве Ответоисполнителя выбираем Diasoft.

 

 

После нажатия кнопки Выполнить, мы увидим новый корреспондентский счет в плане счетов.