Денежная реформа Республики Казахстан 1993 года и ее необходимость

С распадом в декабре 1991 г. СССР Казахстан продолжал оставаться в «рублевой зоне». В 1992 г. выпущены в обращение купюры крупного достоинства-200, 500 и 1000 рублей.

23 июля 1993 г. Центральный банк России сообщил об изъятии советских денежных знаков образца 1961-1992 гг., а также российских купюр достоинством 5000 и 10000 рублей образца 1992 г. На обмен первоначально отводилась неделя. Сумма, подлежащая обмену, не могла превышать 35 тыс. рублей. Спустя 2 дня срок обмена был продлен до 1 сентября 1993 г., а лимит увеличен до 100 тыс. рублей на человека.

Денежная реформа в России привела к массовому сбросу денег старого образца в страны СНГ, в том числе в Казахстан.

Еще в первой половине 1992 года руководство Республики Казахстан предприняло шаги к выпуску собственной валюты. Контракт на выпуск новых денег был подписан с английской фирмой «Харрисон». В 1993 г. купюры достоинством 1, 3, 5, 10, 20, 50 и 100 тенге были доставлены в Казахстан. Они снабжены 18 степенями защиты от подделок.

12 ноября 1993 г. Президент Республики Казахстан подписал Указ «О введении национальной валюты Республики Казахстан». Этим Указом с 15 ноября была введена национальная валюта -тенге.

Обмен казначейских и банковских билетов Госбанка СССР и банка России образца 1961-1992 гг. на тенге был завершен к 18 часам 20 ноября.

Обмен наличных рублей, а также рублевые счета, вклады и обязательства обменивались на тенге по обменному курсу 1 тенге за 500 рублей.

Все граждане Республики Казахстан старше 16 лет могли обменять сумму в пределах 100 тыс. рублей. Обмен производился только один раз, о чем делалась отметка в паспорте. Суммы свыше 100 тыс. рублей зачислялись в тенге на специальный лицевой счет в банке без права использования на срок до 6 месяцев. Специальная комиссия рассматривала законность происхождения этих средств.

С 15 до 18 ноября население могло рассчитываться и тенге, и рублями.

В балансах предприятий рублевые активы и пассивы были пересчитаны в тенге за двое суток (15-16 ноября). В период обмена наличных денег и пересчета активов и пассивов банки не проводили операции с клиентурой.

Национальный Банк Республики Казахстан установил валютный курс тенге: 1 доллар США = 4,7 тенге. В последующие годы он резко вырос. Соответственно росли цены и заработная плата.

6. Денежная масса как количественный показатель денежного обращения. Понятие денежной базы.

Показателем денежного обращения является денежная масса, конкретный состав которой определяется спецификой кредитно-денежной системы той или иной страны.

В большинстве стран агрегат М1 - это совокупность наиболее ликвидных денег, включающий в себя наличные деньги в обороте и бессрочные депозиты. Некоторые страны относят сюда все текущие вклады, другие (Великобритания) только те депозиты, по которым не начисляются проценты. В США к mi относят также аккредитивы, выпущенные небанковскими организациями, в Японии - еще и депозиты с предварительным извещением за 7 дней.

Существенные различия имеются между странами при определении агрегатов М₂ и М3.

Каждый последующий агрегат включает в себя все элементы предыдущего, является носителем большей массы денег, но менее ликвиден, чем предыдущий.

В Казахстане существует определенная методика расчета денежной массы, включающей следующие агрегаты - показатели объема и структуры денежной массы:

М_О - наличные деньги, находящиеся в обращении

mi = mo + депозиты до востребования в национальной валюте небанковских юридических и физических лиц (переводимые депозиты).

М₂ = mi + депозиты до востребования небанковских юридических и физических лиц в иностранной валюте + другие депозиты в национальной валюте (срочные и сберегательные).

М₃ = М₂ + другие депозиты в иностранной валюте.

Структура денежных агрегатов меняется с развитием инструментов денежного рынка и не является статичной.

Денежная база представляет собой первоначально созданные центральным банком денежные средства, отражаемые в его балансе и являющиеся базой для создания вторичных денег коммерческими банками.

Денежная база включает следующие компоненты:

• Наличные деньги вне Национального Банка;

• Средства банков второго уровня (обязательные и избыточные резервы) и других небанковских кредитных организаций на корреспондентском счете в Национальном Банке Республики Казахстан.

6. Сущность и факторы развития инфляции. Виды инфляции.

Инфляция – сложный социально-экономический процесс, который в разные периоды времени трактовался по-разному: как чрезмерный выпуск денежных знаков сверх потребностей оборота; как любое обесценение бумажных денег; как переполнение каналов обращения избыточной массой бумажных денег по сравнению с количеством золота, необходимого для обращения; как многофакторное явление, не имеющее однозначного толкования; как повышение общего уровня цен. Инфляцию следует рассматривать как:

нарушение действий законов денежного обращения, что вызывает расстройство государственной кредитно-денежной системы;

явный или скрытый рост цен;

натурализация процессов обмена (бартерные сделки);

снижение жизненного уровня населения.

Факторы развития инфляции можно классифицировать по двум группам – внешние и внутренние.

К внутренним факторам относят:

- чрезмерные военные расходы, что способствует потере части общественного богатства, создает дополнттельный денежный спрос за счет военных ассигнований без соответствующего поступления товаров в оборот, порождает дефицит государственного бюджета и увеличение государственного долга;

- чрезмерные инвестиции;

- необоснованное повышение цен и заработной платы;

- кризис государственных финансов;

- кредитная экспансия – расширение масштаба банковского кредитования сверх реальных потребностей хозяйства, что ведет к эмиссии денег в безналичной форме;

- чрезмерная эмиссия денег в наличной и безналичной форме, увеличение скорости их обращения.

Внешние факторы:

- структурные мировые кризисы (сырьевой, энергетический, экологический), сопровождающиеся многократным ростом цен на сырье, нефть, импорт которых стал поводом для резкого повышения цен монополиями, товары и услуги которых, пересекая границы собственных стран, экспортируются в другие страны;

- обмен банками национальной валюты на иностранную вызывает потребность в дополнительной эмиссии денег, что пополняет каналы денежного обращения, ведет к инфляции.

В зависимости от причин, вызывающих инфляцию, различают открытую, или ценовую инфляцию, которая выражается в систематическом повышении общего уровня цен, и подавленную, или скрытую, проявляющуюся в растущем дефиците товаров при формальной стабильности цен, обеспечиваемой централизованным характером их установления.

Классификация инфляции возможна и на основе других критериев: социально-экономических условий, типа денежной системы страны, факторов и степени инфляционных процессов. Наибольшее распространение получила классификация инфляции по темпам нарастания цен:

нормальная инфляция – темпы растут медленно, примерно 3 – 3,5% в год; масштаб инфляции поддается контролю;

умеренная инфляция (ползучая) – темпы достигают до 10 % в год; такая инфляция признается относительно безвредной;

галопирующая инфляция – характеризуется ростом цен от 20 до 200 % в год; в этих условиях невозможно контролировать не только рост цен, но и процесс экономического развития;

гиперинфляция – начинается при повышении цен более, чем на 50 % в месяц на протяжении длительного периода времени – полугодия или более; за год цены повышаются не менее чем в 130 раз, при этом деньги вытесняются из оборота, уступая место товарному бартеру

Выделяют также такие виды инфляции, как: сбалансированная и несбалансированная; ожидаемая и неожидаемая; структурная; инфляция спроса и инфляция издержек.

Цель антиинфляционной политики государства состоит в том, чтобы установить контроль над инфляцией и добиться приемлемых для экономики темпов ее роста.

 

Основная литература:

1. Деньги, кредит, банки. Учебник под ред. Сейткасимова Г. С. – Алматы, Экономика, 1998 г., стр. 23 – 57.

2. Деньги, кредит, банки. Учебник под ред. Лаврушина О. И. – Москва, Финансы и статистика, 2004 г., стр. 185 – 225

Дополнительная литература:

1. А. Г. Мнацаканян. Деньги и кредит. Учебное пособие – Калининград, 2000 г., стр. 33 – 77.

2. В. А. Щегорцов, В. А. Таран. Деньги, кредит, банки. Учебник – Москва, 2005 г., стр.46 – 92.

3.Закон РК от 13.12.1993 г. «О денежной системе Республики Казахстан».

4. Указ Президента РК от 12.11.1993 г. «О введении национальной валюты Республики Казахстан».

5. Закон РК от 29.06.1998 г. «О платежах и переводах денег».

6. В. В. Усов. Деньги. Денежное обращение. Инфляция. Учебное пособие – Москва, 1999 г., стр.100 -124.

Контрольные вопросы:

1. Что понимается под денежным оборотом?

2. Что подразумевается под наличным и безналичным денежным оборотом?

3. Какие формы безналичных расчетов используются в РК?

4. Каковы причины перехода от металлических к бумажным деньгам?

5. Что такое бумажные деньги?

6. Чем кредитные деньги отличаются от бумажных?

7. Охарактеризуйте виды кредитных денег.

8. Охарактеризуйте понятия денежной массы и денежной базы.

9. Какова структура денежных агрегатов в РК?

10.Что такое денежная система государства и каковы ее элементы?

11.Охарактеризуйте понятие биметаллизма и его разновидности.

12.Что такое монометаллизм? Каковы его разновидности?

13.Сущность и факторы развития инфляции.

14.Классификация видов инфляции.

15.Содержание и порядок проведения денежной реформы 1993 г. в РК.