Статья 24. Порядок открытия филиалов и представительств иностранных банков на территории Украины

Иностранные банки имеют право открывать филиалы и представительства на территории Украины.

Иностранный банк имеет право на открытие филиала в Украине за следующих условий:

1. государство, в котором зарегистрирован иностранный банк, относится к государствам, участвующих в международном сотрудничестве в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма сотрудничает с Группой по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF);
2. банковский надзор в государстве, в котором зарегистрировано иностранный банк, отвечает Основным принципам эффективного банковского надзора Базельского комитета по банковскому надзора;
3. между Национальным банком Украины и органом банковского надзора государства, в котором зарегистрирован иностранный банк, заключены соглашение о взаимодействии в сфере банковского надзора, гармонизации их принципов и условий;
4. минимальный размер приписного капитала филиала на момент его аккредитации не менее 10 миллионов евро;
5. наличие письменного обязательства иностранного банка о безусловном выполнении им обязательств, возникших в связи с деятельностью его филиала на территории Украины.

Аккредитацию филиалов иностранных банков в Украину осуществляет Национальный банк Украины.

Аккредитация филиала иностранного банка осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков и выдачи банковской лицензии.

Аккредитация филиала иностранного банка является основанием для осуществления
ней банковской деятельности.

Для аккредитации филиала иностранного банка представляются:

1. ходатайство иностранного банка об открытии филиала с указанием его местонахождения на территории Украины;
2. документ, подтверждающий государственную регистрацию иностранного банка в государстве его происхождения;
3. решение уполномоченного органа иностранного банка о открытие филиала;
4. положение о филиале, утвержденное уполномоченным органом иностранного банка;
5. сведения о профессиональной пригодности и деловой репутации руководителя и главного бухгалтера филиала иностранного банка;
6. копия устава иностранного банка;
7. подтверждена независимым аудитором финансовая отчетность иностранного банка за три последних года;
8. письменное разрешение на открытие филиала иностранного банка в Украина, выданный государственным или другим уполномоченным контролирующим органом государства, в котором зарегистрирован иностранный банк, или письменное заверение иностранного банка об отсутствии в законодательстве соответствующего государства требований о получении такого разрешения;
9. сообщения уполномоченного надзорного органа иностранного государства об осуществлении надзора за деятельностью иностранного банка;
10. письменное обязательство иностранного банка о безусловном выполнения им обязательств, возникающих в связи с деятельностью его филиала на территории Украины;
11. документы, подтверждающие внесение средств в размере приписного капитала филиала;
12. копия платежного документа о внесении платы за аккредитацию филиала иностранного банка, который устанавливается Национальным банком Украины.

Деятельность филиала иностранного банка должен соответствовать требованиям, установленным настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины. Национальный банк Украины осуществляет регулирование деятельности и устанавливает экономические нормативы для филиалов иностранных банков в соответствии с требованиями законодательства Украины.

Национальный банк Украины имеет право отказать в аккредитации филиала иностранного банка по следующим основаниям:

1. представленные документы не отвечают требованиям этого Закона и нормативно-правовые акты Национального банка Украины;
2. помещение и оборудование филиала не отвечают требованиям Национального банка Украины;
3. кандидатуры руководителя и главного бухгалтера филиала не отвечают требованиям этого Закона и нормативно-правовых актов Национального банка Украины относительно профессионального соответствия и деловой репутации;
4. у иностранного банка выявлены финансовые или правовые проблемы, указывающие на возможность негативных последствий для клиентов или потенциальных клиентов банка в результате открытия филиалы.

Национальный банк Украины принимает решение об аккредитации или отказ в аккредитации филиала иностранного банка в течение трех месяцев с момента подачи всех необходимых документов. Отказ предоставляется в письменной форме с указанием соответствующих оснований.

Деятельность и налогообложение филиала иностранного банка осуществляется в соответствии с законодательством Украины, применяется к банкам Украины.

Национальный банк Украины имеет право вводить временную администрацию и инициировать процедуру ликвидации филиала иностранного банка в порядке, предусмотренном законодательством Украины.

Национальный банк Украины осуществляет аккредитацию представительств иностранных банков на территории Украины в порядке и на условиях, определенных настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

Аккредитация представительства иностранного банка осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков.

Для аккредитации представительства иностранного банка подаются следующие документы:

1. ходатайство иностранного банка об аккредитации представительства за подписью уполномоченного лица;
2. документ, подтверждающий государственную регистрацию иностранного банка;
3. положение о представительстве, утвержденное уполномоченным органом иностранного банка;
4. доверенность руководителю представительства от иностранного банка на осуществление представительских функций;
5. копия платежного документа о внесении платы за аккредитации представительства, который устанавливается Национальным банком Украина.

Национальный банк Украины может отказать в аккредитации представительства иностранного банка в случае нарушения порядка аккредитации, несоответствия представленных документов требованиям настоящего Закона или нормативно-правовые акты Национального банка Украины, недостоверности предоставленной информации или превышение полномочий относительно сфер деятельности представительства.

Решение об аккредитации или отказе в аккредитации представительства иностранного банка Национальный банк Украины принимает течение одного месяца с момента подачи всех необходимых документов.

Отказ предоставляется в письменной форме с указанием соответствующих оснований.

Иностранный банк обязан сообщать в Национальный банк Украина об изменениях документов или сведений, указанных в пунктах 4-6 части шестой и пунктах 3 и 4 части четырнадцатой настоящей статьи. Внесение изменений должно быть подтверждено соответствующими документами.

Официальные документы, представляемые Национальному банку Украины, должны быть легализованы в установленном порядке, если иное не предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины, и сопровождаться нотариально заверенным переводом на украинский язык.