Национальный банк Украины может отказать в государственной регистрации банка в случае, если:
- нарушен порядок учреждения банка;
- учредительные документы банка не отвечают законодательству Украины;
- представлен неполный пакет документов, необходимых для государственной регистрации банка, либо эти документы не отвечают требованиям настоящего Закона или нормативно-правовых актов Национального банка Украины;
- у Национального банка Украины имеются доказательства, подтверждающие отсутствие безупречной деловой репутации или отсутствие удовлетворительного финансового положения по меньшей мере одного из учредителей, имеющих существенное участие в банке;
- профессиональная пригодность и деловая репутация председателя исполнительного органа и главного бухгалтера банка, а также членов исполнительного органа банка не отвечают требованиям Национального банка Украины.
О неполноте представленного пакета документов и/или о несоответствии профессиональной пригодности и деловой репутации председателя правления (совета директоров) и главного бухгалтера Национальный банк Украины обязан сообщить уполномоченным лицам банка не позднее месячного срока с даты представления документов.
Об отказе в государственной регистрации банка Национальный банк Украины принимает мотивированное решение. Заверенная Национальным банком Украины копия решения об отказе в регистрации банка направляется уполномоченному лицу банка заказным письмом или вручается под расписку.
Отказ в государственной регистрации банка не может быть осуществлен по другим основаниям, кроме указанных в настоящей статье.
Статья 19. Банковская лицензия
Банк имеет право осуществлять банковскую деятельность только после получения банковской лицензии.
Без получения банковской лицензии не разрешается осуществлять одновременно деятельность по привлечению вкладов и других средств, подлежащих возврату, и предоставлению кредитов, а также вести счета. Лица, виновные в осуществлении банковской деятельности без банковской лицензии, несут уголовную, гражданскую или административную ответственность согласно законам Украины.
Банковская лицензия предоставляется Национальным банком Украины на основании ходатайства банка при наличии документов, подтверждающих:
- наличие уплаченного и зарегистрированного подписного капитала банка в размере, устанавливаемом настоящим Законом;
- обеспеченность банка надлежащим банковским оборудованием, компьютерной техникой, программным обеспечением, помещениями в соответствии с требованиями Национального банка Украины;
- наличие как минимум трех лиц, назначенных членами правления (совета директоров) банка, имеющих соответствующее образование и опыт, необходимый для управления банком.
Национальный банк Украины может отказать в предоставлении лицензии, если указанные в настоящей статье условия не выполнены банком в течение одного года с даты государственной регистрации банка. В таком случае государственная регистрация банка отменяется и банк ликвидируется.
Решение о предоставлении банковской лицензии или об отказе в ее предоставлении принимается Национальным банком Украины в течение одного месяца со дня получения полного пакета документов, указанных в настоящей статье. В случае реорганизации банка по результатам процедуры временной администрации решение о предоставлении банковской лицензии принимается Национальным банком Украины в течение трехдневного срока со дня получения полного пакета документов, указанных в
этой статье.
Банковская лицензия не может передаваться третьим лицам.
