Вам необходимо проверить приведенную мною схему по инструкции №135,

Задание 1

Вам необходимо проверить приведенную мною схему по инструкции №135,

Найти неточность и описать её.

 

Кредитная организация может открывать на территории Рос­сийской Федерации обособленные подразделения (сведения о которых должны содержаться в ее уставе):
• представительства, которые не имеют права осуществлять бан­ковские операции;
• филиалы.

Кроме того, кредитная организация может также открывать внутренние структурные подразделения вне местонахождения го­ловной организации и филиала:

· дополнительные офисы;

· операционные кассы вне кассового узла;

Наименование внутреннего структурного подразделения кредит­ной организации (филиала) должно содержать указание на его статус (дополнительный офис, операционная касса вне кассо­вого узла) и принадлежность к конкретной кредитной органи­зации (филиалу).
Порядок открытия обособленных подразделений

Задание 2

Вам необходимо проверить приведенную мною схему по инструкции №135,

Найти неточность и описать её.

Для получения лицензии на расширение деятельности кредитной организации путем получения лицензии на осуществление банковских операций, кредитная организация в течение последних шести месяцев, предшествующих подаче ходатайства на получение указанной лицензии в территориальное учреждение Банка России, а также до принятия Банком России решения о расширении деятельности кредитной организации она:

· выполняла установленные федеральными законами и нормативными актами Банка России требования о предоставлении информации об участниках и их группах (аффилированных лицах), позволяющей однозначно идентифицировать лиц (в том числе не являющихся участниками кредитной организации), имеющих возможность прямо или косвенно (через третьих лиц) определять решения, принимаемые органами управления кредитной организации;

· не имела задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации, соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами;

· имела организационную структуру (включающую службу внутреннего контроля), соответствующую масштабам проводимых кредитной организацией операций и принимаемым рискам;

· выполняла установленные федеральными законами и нормативными актами Банка России квалификационные требования к членам совета директоров (наблюдательного совета) и руководителям кредитной организации;

· соблюдала технические требования, установленные Банком России для осуществления банковских операций (при направлении ходатайства о выдаче лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов);

· выполняла обязательные резервные требования Банка России и не имела просроченных денежных обязательств перед Банком России;

· относилась к классификационной группе 1 или классификационной группе 2 в соответствии с Указанием Банка России от 30.04.2008 № 2005-У (для банка, т.е. банки, при оценке деятельности которых нет оснований полагать, что в ближайшие 12 месяцев могут возникнуть ситуации, угрожающие законным интересам их вкладчиков и кредиторов);

· относилась к категории финансово стабильных кредитных организаций в соответствии с нормативным актом Банка России, устанавливающим критерии определения финансового состояния кредитных организаций (для НКО).

Порядок выдачи лицензии на расширение деятельности кредитной организации:

 

Задание 3