Дніпропетровська державна фінансова Академія
| ЗАТВЕРДЖУЮ керівник підприємства __________ _____________ (підпис) (П.І.Б.) “____”_____________2011 р. | затверджую Проректор з науково-педагогічної роботи ______ А.Л. Бикова. “___” ________________2011 р. |
Робоча програма виробничої практики
У комерційних банках
Для студентів, які навчаються
за галуззю знань 0305 „Економіка та підприємництво”
за напрямом підготовки 6.030508 „Фінанси і кредит”
за професійним спрямуванням «Банківська справа»
Факультет фінансовий
Розглянуто та схвалено
на засіданні кафедри фінансів підприємств та банківської справи
Протокол № 2 від 12.09.2011 р.
Завідувач кафедри, д.е.н.,
__________________Власюк В.Е.
«___» ________________2011р.
Дніпропетровськ – 2011
Опис виробничої практики
Мета: закріплення і поглиблення знань, які одержали студенти під час навчання, формування в них професійних знань і навичок для прийняття самостійних рішень під час практичної роботи в сучасних умовах комерційних банків, виховання потреби щоденно поповнювати свої знання та творчо їх застосовувати в стратегічній діяльності.
Компетенції, які необхідно сформувати в результаті практики:
· закріплювати, розширяти та поглиблювати теоретичні і практичні знання для формування вміння виконувати функціональні обов’язки в межах посад спеціалістів з банківської роботи, визначених вимогами освітньо-кваліфікаційної характеристики і посадовими інструкціями працівників банку;
· використовувати набуті теоретичні знання в контексті динамічного розвитку банку, конкретних практичних ситуацій на базі практики;
· розвивати професійне мислення, практично осмислювати розвиток певних банківських процесів, визначати основні фактори і чинники впливу на них, прогнозувати їх дії в перспективному періоді та обґрунтовувати їх рішення управлінського типу;
· набувати практичний досвід роботи;
· набувати навички самостійного дослідження розвитку фінансово-економічних відносин в банківській сфері як елементу науково-дослідницької роботи, пошуку і формування нових знань теоретичного і практичного значення;
· розвивати навички, уміння самостійного поповнення і оновлення своїх знань та творчого їх використання у практичній банківській діяльності;
· здійснювати розрахунки у сфері управління операціями комерційного банку;
· складати і оформляти організаційно-розпорядчу документацію, дотримувати законодавства держави в банківській сфері; нормативних актів Національного банку України;
· аналізувати виробничу і фінансово-господарчу діяльність банк, виявляти допущені прорахунки та вносити пропозиції по їх усуненню;
· розраховувати резерви покращення фінансового стану банку, обґрунтовувати прогноз його розвитку, сприяти зміцненню
· бюджету держави.
Опис виробничої практики
| Характеристика практики | Галузь знань, напрям підготовки, освітньо-кваліфікаційний рівень | Місце практики у навчальному плані, розподіл за видами навчальної роботи студента, форми контролю знань студентів згідно навчального плану |
| Вид практики :виробнича Залікових кредитів (кредитів ECTS): 4,5 Загальна кількість днів: 20 Модулів: 2 Вид підсумкового контролю: ПМК (захист з диференційованим оцінюванням). | Шифр та галузь знань: 0305 «Економіка та підприємництво» Код та напрям підготовки: 6.030508 «Фінанси і кредит» За професійним спрямуванням «Банківська справа» Освітньо-кваліфікаційний рівень: бакалавр | Проводиться на: 4 курсі Семестр: 8 Види навчальної роботи згідно з навчальним планом: Самостійна робота: - 13 дн., Індивідуальна робота: - 7 днів. Форми контролю: Семестр: 8 ● підсумковий контроль: - ПМК ( поточний модульний контроль за підсумками практики, захист з диференційованим оцінюванням) |
Структура залікового кредиту виробничої практики
| Тема практики | Кількість днів | |
| Самостійна робота | Індивідуальна робота | |
| Модуль I. Проходження виробничої практики в комерційному банку Змістовий модуль 1. Проходження практики за темами 1-3 | Індивідуальне завдання науково – дослідного характеру (Модуль II) | |
| Тема 1 Основи організації практики | ||
| Тема 2 Банківські операції. Фінансовий ринок | ||
| Тема 3 Кредитні операції банків. Організація кредитування | ||
| Всього за змістовий модуль 1 | ||
| Змістовий модуль 2. Проходження практики за темами 4-7 | ||
| Тема 4 Розрахунково-касові операції банків | ||
| Тема 5 Формування ресурсів комерційного банку | ||
| Тема 6 Операції банків із цінними паперами. І поточний ринок | ||
| Тема 7 Міжнародні розрахунки і валютні операції | ||
| Всього за змістовий модуль 2 | ||
| Змістовий модуль 3. Проходження практики за темами 8-9 | ||
| Тема 8 Аналіз і оцінка фінансового стану комерційного банку | ||
| Тема 9Основи бухгалтерського обліку в комерційному банку, відносини з податковою системою та НБУ | ||
| Всього за змістовий модуль 3. | ||
| Всього за модуль I | ||
| Модуль II. Індивідуальне завдання | ||
| Індивідуальне науково-дослідне завдання | ||
| Всього за модуль II. | - | |
| Всього днів |
Самостійна робота
| № з/п | Тема, орієнтований зміст самостійної роботи | Кількість днів | Дата | П.І.Б. керівника | Кількість балів за тему (змістовним модуль) | |
| Норматив | Що отримав студент | |||||
| Модуль I. Проходження виробничої практики в комерційному банку | ||||||
| Змістовий модуль 1. Проходження практики за темами 1-3 | ||||||
| 1. | Тема 1. Основи організації практики Знати: · вимоги до виробничої практики, програму і завдання практиканта; · загальні правила техніки безпеки; · загальні правила регламентації робочого процесу банку (трудовий розпорядок). Забезпечити: · підготовку наказу про проходження практики в банку та закріплення керівника практики від банків; · затвердження календарного графіка проходження практики; · проходження інструктажу з охорони праці. | |||||
| 2. | Тема 2. Фінансовий ринок. Банківські операції Знати: · поняття ринку фінансових послуг. Банківські операції на ринку фінансових послуг; · основи організації фінансів банків; · поняття грошових фондів і ресурсів банку; · поняття і зміст банківської діяльності; | |||||
| · основні напрямки діяльності банків та визначити перспективи його розвитку; · основи SWOT аналізу банківської діяльності; • організацію роботи головного офісу банку, його структуру, функціональні обов'язки працівників. Вміти: · аналізувати і систематизувати інформацію про фінансову діяльність банку; · теоретично обґрунтовувати практику функціонування фінансових відносин банку в процесі формування, розподілу і використання грошових доходів і фондів; · визначати обсяг та джерела фінансових ресурсів, необхідних для проведення активних операцій. Ознайомитись: · з організаційною структурою банку; · клієнтською політикою банку; · з системою взаємовідносин банків з банками та страховими компаніями, з бюджетом та державними цільовими фондами; · з особливостями формування грошових фондів банку; · зі Статутом банку; · з джерелами формування фінансових ресурсів банку; · з функціональними обов’язками служб, які займаються управлінням фінансами; · з формами безготівкових рахунків, які використовує банк; · з видами банківських рахунків, які відкриті банками; · з обсягом вхідних і вихідних грошових потоків. Визначити: · організаційну структуру банку; | ||||||
| · обсяги, динаміку та структуру доходів банку за останні 3 роки; · обсяги, динаміку та структуру витрат банку за останні 3 роки; · загальну оцінку активів, пасивів та ефективності діяльності банку за останні 3 роки. Навести: · схему зв’язків банків з органами фінансової системи, державним бюджетом та державними цільовими фондами, з іншими банками, клієнтами банку; · схему організаційної управлінської структури банку (зокрема, казначейства); · посадові інструкції 2-3 працівників казначейства банку. | ||||||
| 3. | Тема 3. Кредитні операції банків. Організація кредитування Знати: · основні напрямки і особливості сучасної кредитної політики банківської системи; · методику оцінки забезпечення за наданими кредитами (зокрема, положення банку по аналізу кредитоспроможності заявника кредиту); · порядок роботи з проблемною заборгованістю; · нові форми та види кредиту, формування кредитного портфелю та здійснення управління ним; · поняття індивідуальних та портфельних ризиків; · економічну та контрольну роботу кредитного підрозділу банку. Вміти: · працювати з нормативно-правовими актами, що регулюють кредитні правовідносини банку з заявниками та користувачами кредитів; | |||||
| · визначити засоби зменшення кредитного ринку, форми забезпечення обов’язків отримувача кредитів перед банком; · прогнозувати розмір кредитного портфелю банку. Ознайомитись: · з організацією роботи кредитного підрозділу; · з умовами кредитних угод; · з моніторинговою та контрольною роботою кредитного підрозділу; · з етапами та порядком надання кредиту; · з порядком встановлення ціни кредиту. Визначити: · динаміку, обсяги кредитного портфелю за останні 3 роки; · доходність кредитних операцій за останні 3 роки; · розрахувати платіжний календар за виданим кредитом. | ||||||
| Всього за змістовий модуль 1 | ||||||
| Змістовий модуль 2. Проходження практики за темами 4 -7 | ||||||
| 4. | Тема 4. Розрахункові та касові операції банків Знати: · сутність безготівкових й готівкових розрахунків банку · основи організації грошових розрахунків у господарському обороті; · чинну нормативну базу щодо порядку здійснення розрахункових та касових послуг банку; · характеристику способів та форм розрахунків, що проводяться банком, сферу їх використання, порядок проведення; · організацію готівкових грошових розрахунків та надходжень готівкових грошей до кас комерційних банків; · про відповідальність за порушення строків проведення платежів; | |||||
| · порядок одержання та витрачання готівкових грошей; · прогнозування обороту готівкових грошей у банках; · планування тарифів на розрахункові та касові послуги банку та нормування об’єму операцій, що виконують працівники підрозділу; · перелік документів, які необхідно представити для відкриття та ведення рахунків клієнта банку. Вміти: · заповнювати документи, які необхідні для відкриття рахунків юридичних та фізичних осіб та проведення розрахункові та касових операцій; · визначити особливості формування собівартості та ціни на банківські продукти; · перелік прямих і непрямих витрат операційних підрозділів банку; · аналізувати питому вагу доходів та видатків на проведення розрахункових та касових операцій у загально банківських доходах та видатках; · аналізувати структуру і динаміку прибутків та видатків, пов’язаних з розрахунковими та касовими операціями за останні 3 роки; · аналізувати структуру і динаміку розрахункових та касових операцій за останні 3 роки; · методи визначення собівартості та ціни банківських продуктів. Ознайомитись: · з організацією роботи управління, функціональними обов'язками його працівників; · з документообігом при різних формах безготівкових розрахунків; · з організацією надходження та видачі готівкових коштів; | ||||||
| · з додатковими послугами, що надаються клієнтам при здійсненні розрахункового та касового обслуговування; · з тарифами на розрахункові та касові послуги банку; · з порядком проведення платежів. Визначити: · обсяги та динаміку розрахункових та касових операцій за останні 3 роки. · склад, структуру і динаміку доходів та видатків банку, пов’язаних з організацією безготівкових та готівкових розрахунків за останні 3 роки; · питому вагу доходів та видатків на проведення розрахункових та касових операцій у загальних банківських доходах та видатках; · тарифи банку на розрахункове та касове обслуговування. | ||||||
| 5. | Тема 5. Формування ресурсів комерційного банку Знати: · склад і структуру ресурсів комерційного банку; · діючий порядок планування сум по залученню ресурсів і видатків на їх оплату; · методи прогнозування банківських ресурсів; · відповідність активів та пасивів за строками та сумами. Вміти: · аналізувати склад, структуру і динаміку вкладів та депозитів залучених управлінням за останні 3 роки; · аналізувати процентні видатки по залучених ресурсах за останні 3 роки. Ознайомитись: · з організацією роботи управління (відділу); | |||||
| · з роботою банку по залученню депозитів юридичних та фізичних осіб; · з видами вкладів, що приймаються від населення. Визначити: · динаміку та структуру капіталу та зобов’язань банку за останні 3 роки; · строкових депозитів за останні 3 роки; · депозитів до запитання за останні 3 роки. | ||||||
| 6. | Тема 6. Операції банків із цінними паперами. Іпотечний ринок Знати: · суть фінансового ринку, місце іпотеки на ринку; · види цінних паперів, визначення їх номінальної та ринкової вартості Вміти: · проаналізувати склад, структуру і динаміку портфелю цінних паперів за останні 3 роки (зокрема, інвестиційних); · розрахувати прибутковість портфелю цінних паперів на підставі співвідношення вкладених сум та отриманих доходів; · обґрунтовувати доцільність і розраховувати ефективність інвестиційної діяльності банку на фінансовому ринку. Ознайомитись: · з організацією роботи управління (відділу); · з формами діяльності банку на фінансовому ринку; · з особливостями роботи з різними видами цінних паперів; · з порядком використання векселів; · з емісійною діяльністю банку на фондовому ринку; · з системою взаємовідносин банку з іншими суб’єктами фінансового ринку | |||||
| Визначити: · обсяги і структуру операцій з цінними паперами за останні 3 роки; · обсяги доходів банку щодо операцій з цінними паперами за останні 3 роки. | ||||||
| 7. | Тема 7. Міжнародні розрахунки і валютні операції. Декрет «Про валютне регулювання» Знати: · нормативно–правову базу, яка регламентує порядок проведення валютних операцій; · систему укладання та виконання угод по операціях з іноземною валютою. Вміти: · аналізувати склад і структуру доходів та видатків пов’язаних з валютними операціями; · розраховувати величину, валютну позицію банку та показник відкритої валютної позиції. Ознайомитись: · Нормативи довгої та короткої валютної позиції; · з організацією роботи валютного управління (відділу); · з основними видами валютних операцій банку, порядком їх проведення; · з укладанням угод щодо проведення валютних операцій. Визначити: · динаміку та структуру валютних операцій за останні 3 роки. · склад і структуру доходів банку, пов’язаних з проведенням валютних операцій за останні 3 роки. · тарифи банку на здійснення валютних операцій; · пакет документів на покупку валюти. | |||||
| Всього за змістовий модуль 2 |
| Змістовий модуль 3. Проходження практики за темами 8-9 | ||||||
| 8. | Тема 8. Аналіз і оцінка фінансового стану комерційного банку Знати: · нормативно–правову базу, яка регламентує порядок аналізу та планування діяльності банку; · порядок планування об’єму реалізації продуктів для вкладників та кредитоотримувачів; · принципи прогнозування, планування, економічного зростання та створення прибутку; · методи формування собівартості банківських продуктів; · методи розподілу і використання прибутку банку; · систему контролю та аналізу виконання плану по активах, пасивах та прибутку. Вміти: · аналізувати методику планування діяльності банку; · робити прогноз прибутку банку; · аналізувати динаміку процентних ставок на фінансовому ринку; · аналізувати дані про вартість залучення і прибутковість вкладених ресурсів; · проводити факторний аналіз результатів діяльності банку. Ознайомитись: · з організацією роботи управління (відділу); · з сутністю моделі управління активами та пасивами банку; · фінансовим планом банку; · з обсягом вхідних і вихідних | |||||
| Тема 9. Основи бухгалтерського обліку в комерційному банку, відносини з податковою системою та з НБУ Знати: · нормативно–правову базу, яка регламентує порядок бухгалтерського обліку та звітності; · нормативно-правову базу забезпечення внутрішнього та зовнішнього контролю; · облікову політику банку; · порядок складання балансу банку, звіту про доходи та видатки; · сучасні методи організації бухгалтерського та управлінського обліку і аналізу проведених банком операцій; · порядок складання аналітичного балансу банку, звіту про доходи та видатки; Ознайомитись: · з організацією роботи відділу; · з організацією, видами, формами та порядком складання звітності банку; · із складом прямих податків, зборів (обов’язкових платежів), які сплачує банк та джерелами їх сплати; · з порядком відображення прямих податків, зборів (обов’язкових платежів) у системі податкового обліку та звітності. Визначити: · динаміку і структуру балансу, звіту про прибутки та видатки банку за останні 3 роки. | ||||||
| Всього за змістовий модуль 3 | ||||||
| Всього за модуль 1 |
ІНДИВІДУАЛЬНА РОБОТА
| № з/п | Зміст індивідуальної роботи | Кількість днів | Дата | П.І.Б. керівника | Кількість балів за тему (змістовним модуль) | |
| Норматив | Що отримав студент | |||||
| Модуль II. Індивідуальне завдання | ||||||
| Виконання індивідуального науково-дослідного завдання у вигляді реферату | ||||||
| Всього за модуль II |
