Лекции.Орг


Поиск:




Категории:

Астрономия
Биология
География
Другие языки
Интернет
Информатика
История
Культура
Литература
Логика
Математика
Медицина
Механика
Охрана труда
Педагогика
Политика
Право
Психология
Религия
Риторика
Социология
Спорт
Строительство
Технология
Транспорт
Физика
Философия
Финансы
Химия
Экология
Экономика
Электроника

 

 

 

 


Оценка организации комплаенс-контроля в банке




В настоящее время в каждом российском коммерческом банке в рамках подразделения внутреннего контроля действует служба комплаенс-контроля. В большинстве случаев, банки обосновывают ее создание требованиями Банка России. Функции комплаенс-контролера, в большинстве случаев, выполняются "по совместительству" сотрудником подразделения внутреннего контроля и не имеют приоритета.

Между тем значение комплаенс-контроля для банка чрезвычайно важно. Комплаенс-контроль нацелен не только на соблюдение банком всех действующих норм и правил регулирования банковской деятельности, но и на соответствие всех нормативно-методических и даже стратегических (программных) документов банка этим правилам. Комплаенс-контролеры должны обладать квалификацией, достаточной, чтобы давать рекомендации службам банка по действующим требованиям регулятора и учета их в деятельности банка. Спектр интересов службы комплаенс-контроля широк - от разработки правил поведения в банке до порядка распространения информации среди сотрудников.

Благодаря комплаенс-контролю банки решают целый спектр задач. В частности:

  • устанавливают контроль за юридическими рисками, связанными с регулированием банковской деятельности. Возникновение и рост уровня этих рисков могут вызвать значительные финансовые потери вследствие введения санкций против банков и усиления требований к капиталу;
  • эффективно предупреждают возникновение риска потери репутации, связанного с недобросовестным соблюдением сотрудниками правил и норм деловой этики;
  • оптимизируют отношения с органами надзора и интегрируют существующие правила и нормы банковского регулирования и надзора в текущую деятельность банка;
  • укрепляют конкурентоспособность банка, что связано с деятельностью службы комплаенс-контроля, которая содействует развитию сотрудничества и партнерства с другими банками.

Сам термин "комплаенс" переводится как согласие или соответствие, что и определяет основную функцию комплаенс-контроля - обеспечить уважение действующих законов, правил регулирования и требований пруденциального надзора, от чего зависит репутация банка, доверие к нему со стороны клиентов, персонала, акционеров и общества в целом.

Как известно, в 2005 г. Базельский комитет по банковскому надзору опубликовал документ "Комплаенс и его функции в банках" (Compliance and the compliance function in banks), который имеет тройное значение: во-первых, в нем отмечается особый статус службы комплаенс-контроля в банках; во-вторых, он признает, что управление комплаенс-рисками должно осуществляться в каждом банке с учетом его особенностей и потребностей, так что стандартного подхода к такому управлению не существует; в-третьих, несмотря на свободу в организации комплаенс-контроля, существуют общие принципы подхода к его осуществлению(1)(1 Юденков Ю.Н., Тысячникова Н.А., Ермаков С.Л. Методическое пособие для банковского менеджмента "Риск-менеджмент в кредитной организации: методология, практика, регламентирование". - М.: Изд-во "Регламент", 2008.).

В соответствии с рекомендациями Базельского комитета службы комплаенс-контроля в банках должны выполнять такие функции, как:

  • выявление и оценка комплаенс -рисков, связанных с деятельностью банка, и регулярная оценка уровня таких рисков;
  • предоставление рекомендаций руководству по соблюдению действующих законов, правил и стандартов, включая требования Базеля II;
  • разработка письменных инструкций персоналу банка в отношении надлежащего соблюдения законов, правил и стандартов, в том числе законов о борьбе с отмыванием денег;
  • оценка соответствия внутренних процедур и операций действующему законодательству;




Поделиться с друзьями:


Дата добавления: 2016-07-29; Мы поможем в написании ваших работ!; просмотров: 822 | Нарушение авторских прав


Поиск на сайте:

Лучшие изречения:

80% успеха - это появиться в нужном месте в нужное время. © Вуди Аллен
==> читать все изречения...

2260 - | 2112 -


© 2015-2024 lektsii.org - Контакты - Последнее добавление

Ген: 0.008 с.