Перекази іноземної валюти та їх виплата можуть здійснюватися як з поточних рахунків фізичних осіб в іноземній валюті, так і без їх відкриття.
Якщо переказ здійснюється з поточного рахунку, фізична особа (резидент та нерезидент) подає працівникові банку такі документи:
- платіжне доручення в іноземній валюті;
- документ, що ідентифікує особу (паспорт або документ, що його замінює);
- документи, що підтверджують наявність у фізичних осіб підстав для здійснення переказу за межі України.
Документи, що складені іноземною мовою, мають бути перекладені на українську мову. Переклад засвідчується нотаріально. Офіційні документи, складені і засвідчені на території іноземних держав, піддягають консульській легалізації відповідно до законодавства.
Якщо переказ здійснюється без відкриття поточного рахунку, клієнт подає:
- заяву на переказ готівки;
- документ, що ідентифікує особу;
- документи, що підтверджують джерела походження іноземної валюти у фізичних осіб - нерезидентів;
- митну декларацію на ввезення готівкової іноземної валюти в Україну;
- документ банку (установи) про видачу готівкової іноземної валюти з власного поточного (депозитного) рахунку, відкритого в банку (установі) України (заява на видавання готівки);
- документ банку (установи) про видачу готівкової іноземної валюти чеком (заява на видавання готівки).
Відповідальний працівник банку на оригіналах відповідних підтверджувальних документів робить позначку про перерахування коштів за межі України.
Паспорт або документ, що його замінює, після перевірки повертається відповідальним працівником банку фізичній особі (резидентові та нерезидентові).
Банк відмовляє фізичній особі (резидентові та нерезидентові) у проведенні переказу в разі неподання необхідних для його здійснення документів.
У разі одержання суми переказу з поточного рахунку, а також без зарахування на поточний рахунок фізична особа подає заяву на видавання готівки або документ на одержання переказу в готівковій формі, та документ, що ідентифікує особу (паспорт або документ, що його замінює).
1. Поняття «золотого стнадарту», його основні умови. 1
2. Бреттон-Вудська валютна система, умови, що лежать в її основі 2
3. Ямайська валютна система, механізм її функціонування. 4
4. Європейська валютна система, її формування та функціонування. 6
5. Валютні союзи, блоки та зони. 8
6. Поняття валюти та валютних цінностей. 10
7. Поняття валютного ринку. 12
8. Сучасні риси міжнародного валютного ринку. 14
9. Агенти валютного ринку. 16
10. Міжнародна валютна ліквідність України. 17
11. Поняття та види валютних курсів. 19
12. Чинники формування валютного курсу. 21
13. Поняття валютного режиму, основні його види. 22
14. Конвертованість валюти, її види. 23
15. Крос-курси. 25
16. Теорія паритету купівельної спроможності 26
17. Методики розрахунку паритету купівельної спроможності валют. 27
18. Закономірності динаміки валютних курсів. 28
19. Фіксований режим валютних курсів. 29
20. Гнучкий режим валютних курсів. 31
21. Керований флоатинг. 32
22. Поняття і завдання валютного регулювання та валютного контролю.. 33
23. Основний орган валютного регулювання та його функції 37
24. Органи валютного контролю.. 38
25. Порядок ліцензування операцій банків з іноземною валютою.. 39
26. Валютні операції, що підлягають ліцензуванню, та вимоги до них. 44
27. Неторговельні операції комерційних банків в іноземній валюті 45
28. Українська міжбанківська валютна біржа. 48
29. Організація операцій на міжбанківському валютному ринку України. 50
30. Поняття платіжного балансу та його структура. 53
31. Зв'язок платіжног баласу з СНР. 56
32. Торгівля банківськими металами. 60
33. Використання готівкової іноземної валюти на території України. 63
34. Порядок переміщення валюти через митний кордон України. 64
35. Поточні валютні операції 67
36. Форвардні валютні операції 69
37. Валютні СВОПи. 71
38. Валютні ф’ючерси. 72
39. Суть базису рівноваги ф’ючерсної угоди та методика розрахунку. 74
40. Валютні опціони. 75
41. Арбітражні валютні операції 77
42. Форми міжнародних розрахунків. 78
43. Банківський переказ в міжнародних розрахунках. 80
44. Інкасо в міжнародних розрахунках. 81
45. Чисте та документарне інкасо. 82
46 Акредитив у міжнародних розрахунках. 83
47 Процедура розрахунків за акредитивом. 84
48 Підтверджені та непідтверджені акредитиви. 86
49 Основні види акредитивів, що використовуються в міжнародній практиці 87
50 Управління валютною позицією уповноваженого банку. 88
51 нормативи відкритої валютної позиції уповноваженого банку, встановлені НБУ.. 89
52 Заходи впливу за порушення комерційними банками нормативів відкритої валютної позиції. 90
53 Порядок одержання кредитів у іноземній валюті від іноземних кредиторів. 91
54 Розрахунки за експортними операціями. 93
55 Розрахунки за імпортними операціями. 95
56 Переказ інвалюти за дорученням та на користь фізичних осіб-резидентів. 96
57 Переказ інвалюти за дорученням та на користь фізичних осіб-нерезидентів. 97
