Торгівля банківськими металлами - купівля, продаж банківського металу, конвертація одного банківського металу в інший, здійснення операцій з деривативами, базовим активом яких є банківські метали.
Дорогоцінні метали - золото, срібло, платина і метали платинової групи (паладій, іридій, родій, осмій, рутеній) у будь-якому вигляді та стані (сировина, сплави, напівфабрикати, промислові продукти, хімічні сполуки, вироби, відходи, брухт тощо).
Банківські метали - це дорогоцінні метали (золото, срібло, платина, метали платинової групи), доведені (афіновані) до найвищих проб відповідно до світових стандартів у зливках і порошках, що мають сертифікат якості, а також монети, вироблені з дорогоцінних металів.
Найвищими пробами банківських металів визнаються проби, не нижчі ніж:
- для золота - 995,0
- для срібла - 999,0
- для платини та паладія - 999,5.
Стандартні зливки - це зливки банківських металів, що відповідають світовим стандартам якості, які прийняті Лондонською асоціацією ринку дорогоцінних металів (London Good Delivery Standard), або технічними умовами ГОСТ 28058-89, ГОСТ 28595-90, ГОСТ 12341-81, ГОСТ 12340-81 (міждержавні ГОСТи країн СНД).
Мірні зливки (міні зливки) - це зливки банківських металів масою 1 кг і менше, з вимогами щодо проби не нижче ніж установлено в пункті 2.1 цього Положення.
Монети, вироблені з дорогоцінних металів - монети вітчизняного та іноземного виробництва, якість металу яких відповідає вимогам до проби відповідного банківського металу.
Сертифікат якості - письмові документи або клеймо визнаного афінажера, які засвідчують назву металу, його пробу (кількість часток хімічно чистого дорогоцінного металу на 1000 часток лігатурної маси) та серійний номер, а також назву компанії виробника.
Банківські метали, які є об'єктом купівлі і продажу на валютному ринку України (далі - ВРУ), існують у вигляді:
- стандартних і мірних зливків (далі - зливки);
- монет, вироблених з дорогоцінних металів (далі - монети).
Торгівлю банківськими металами здійснюють в межах прав, наданих чинним законодавством України, такі учасники ВРУ:
- Національний банк України;
- Українська міжбанківська валютна біржа (далі - УМВБ);
- уповноважені банки та уповноважені фінансово-кредитні установи на підставі ліцензії Національного банку України на право здійснення відповідних операцій з валютними цінностями.
Національний банк України здійснює будь-які операції з банківськими металами, які не заборонені чинним законодавством України.
Здійснення уповноваженими банками та уповноваженими фінансово- кредитними установами операцій з банківськими металами проводиться відповідно до чинного законодавства України, що регламентує правила здійснення операцій на міжбанківському валютному ринку з валютними цінностями.
Торгівля банківськими металами поділяється на оптову та роздрібну.
Оптова торгівля банківськими металами здійснюється на УМВБ.
До оптової торгівлі банківськими металами належать операції з купівлі-продажу за однією угодою банківських металів на суму, що становить понад 50000 гривень на день укладення угоди.
Оптова торгівля банківськими металами здійснюється відповідно до правил, які затверджуються Біржовим Комітетом УМВБ, та інших внутрішніх документів, які затверджуються Комісією УМВБ по торгівлі банківськими металами (КТБМ), за умови, що вони не суперечать чинному законодавству України, а також відповідно до нормативних актів Національного банку України.
До складу КТБМ обов'язково входить представник Національного банку України, який бере участь у роботі Комісії з правом вирішального голосу.
Оптові продавці та оптові покупці, які не належать до учасників ВРУ, здійснюють операції з банківськими металами через учасників ВРУ як їх клієнти.
Роздрібна торгівля банківськими металами здійснюється уповноваженими банками та іншими уповноваженими фінансовими установами, які отримали ліцензію Національного банку України на право здійснення операцій з банківськими металами.
Уповноважені банки та інші уповноважені фінансові установи здійснюють операції з роздрібної торгівлі банківськими металами з клієнтами (фізичними особами - резидентами і нерезидентами та юридичними особами - резидентами) через каси уповноважених банків (уповноважених фінансових установ). Роздрібна торгівля банківськими металами здійснюється з їх фізичною поставкою.
Роздрібна торгівля банківськими металами з юридичними особами - резидентами здійснюється за умови укладення відповідного договору в письмовій формі.
Купівля або продаж банківських металів здійснюється за наявності сертифіката якості цих металів.
Протягом робочого дня уповноважений банк (уповноважена фінансова установа) може продати одному клієнту банківських металів на суму, що не перевищує 50000 гривень.
Уповноважені банки (уповноважені фінансові установи) під час здійснення операцій з купівлі-продажу банківських металів мають забезпечити вільний доступ клієнтів до інформації про ці метали, зокрема про їх асортимент.
Приймання та оцінку банківських металів здійснює експерт (касир- експерт) з банківських металів.
Уповноважений банк (уповноважена фінансова установа) здійснює операції з купівлі-продажу банківських металів з фізичними особами- резидентами за готівкові гривні.
Уповноважений банк (уповноважена фінансова установа) здійснює з фізичними особами-нерезидентами операції з купівлі-продажу (обміну) банківських металів за готівкову іноземну валюту 1-ї групи Класифікатора іноземних валют (затверджений постановою Правління Національного банку України від 04.02.98 N 34 у редакції постанови Правління Національного банку України від 02.10.2002 N 378 та зареєстрований у Міністерстві юстиції України 24.10.2002 за N 841/7129). Під час здійснення цих операцій використовується крос-курс, визначений через співвідношення між офіційним (обліковим) курсом банківських металів та офіційним курсом гривні до відповідних іноземних валют, що встановлені Національним банком України на день проведення операції.
Операції з обміну банківських металів на готівкову іноземну валюту або готівкової іноземної валюти на банківські метали для фізичних осіб - нерезидентів проводяться лише за умови пред'явлення ними касовому працівнику документа, який засвідчує їх особу та містить прізвище, ім'я, по батькові (за їх наявності), серію, номер, дату, ким виданий (за їх наявності), місце проживання або країну, а також документа, який підтверджує джерела походження банківських металів або іноземної валюти. Копії пред'явлених нерезидентом підтвердних документів зберігаються в документах дня.
Документальне оформлення операцій з роздрібної торгівлі банківськими металами здійснюється відповідно до інструкції N 1 з організації емісійно-касової роботи в установах банків України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 07.07.94 N 129 (зі змінами).
До роздрібної торгівлі належать операції купівлі-продажу за однією угодою або з одним контрагентом протягом робочого дня не більше ніж 100 грамів золота, платини чи металів платинової групи або 1000 грамів срібла у зливках чи монетах у кількості не більше ніж 10 золотих, платинових або срібних монет.
Роздрібна торгівля банківськими металами здійснюється відповідно до нормативних актів, зокрема інструкцій Національного банку України з організації емісійно-касової роботи в установах банків України.
Операції з банківськими металами на ВРУ здійснюються з фізичною поставкою металів або без неї.
Порушення правил торгівлі банківськими металами тягне за собою відповідальність, яка передбачена чинним законодавством України.
