| Неделя | Кол. час | в том числе в интерактивной форме, час. | Вид занятия, модуль, тема и краткое содержание | Методы | Реализуемые компетенции |
| Лекции | |||||
| Тема «Собственные средства и собственный капитал банка» Собственные средства банка: понятие, состав и структура. Понятие собственного капитала банка, его роль в деятельности банка. Функции собственного капитала. Структура собственного капитала, основной и дополнительный капитал. Характеристика основных элементов, формирующих собственный капитал. Понятие достаточности капитала | М, П, И,ПБ | ОК-5, ПК -1, ПК-2 | |||
| Тема «Платежеспособность и ликвидность банка» Понятия платежеспособности и ликвидности коммерческогобанка, их взаимосвязь. Факторы, влияющие на платежеспособность и ликвидность банка | М. П,Д, ПБ | ОК-13 ПК-1 ПК-2 | |||
| Тема «Пассивные операции коммерческого банка» Пассивные операции коммерческих банков, их сущность, виды..Пассивные операции по формированию собственных средств, их значение. Привлеченные ресурсы коммерческого банка. Организация депозитных операций.. Проблемы депозитной политики. Ценовые и неценовые методы стимулирования привлечения депозитов. Заемные средства банка. | М,П,Д,ПБ | ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 | |||
| Тема «Активные операции коммерческого банка» Активные операции, их сущность, роль в деятельности банка. Состав и структура активов банка. Критерии их классификации. Кредитный портфель банка, его состав и структура по основным классификационным признакам. Банковские инвестиции в ценные бумаги. Формирование портфеля ценных бумаг банка, его цели. | М,П,Д,ПБ | ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 | |||
| Тема «Кредитный процесс, его основные этапы» Набор необходимых документов и процесс принятия решения о выдаче кредита. Кредитный договор как основа взаимоотношений банка и заемщика. Основные разделы и реквизиты кредитного договора.. Основные формы обеспечения возвратности кредита, проблемы применения. Права, обязанности и ответственность сторон. Особенности предоставления, обслуживания и погашения потребительских ссуд. | М,П,ПБ,И,Д | ОК-11, ПК-9 | |||
| Тема «Оценка кредитоспособности заемщика» Понятие кредитоспособности заемщика. Цели анализа. Общая схема анализа кредитоспособности. Сбор информации о заемщике. Проверка достоверности информации. Методы анализа на основе системы финансовых коэффициентов. Показатели, используемые для анализа, их экономический смысл. Определение кредитного рейтинга заемщика. | М, П,ПБ,Д | ПК-2 ПК-10 | |||
| Практические занятия /семинары | |||||
| Тема «Собственные средства и собственный капитал банка» Практическое занятие Решение кейс-стади по расчету собственного капитала банка и показателей его достаточности Тема ««Доходы, расходы, прибыль банка» Практическое занятие Анализ динамики и структуры прибыли банковского сектора за отчетный год (по информации интернет-сайтов) | И,Э Д,П,ПБ | ОК-5, ПК -1, ПК-2 ОК-13 ПК-1 ПК-2 | |||
| Тема «Пассивные операции коммерческого банка» Семинар дискуссия Современное состояние депозитной базы банковской системы страны, тенденции ее изменения..Депозитная политика банка. Применяемые банками методы стимулирования привлечения средств, их эффективность. Система страхования депозитов, направления ее совершенствования. Тема «Активные операции коммерческого банка» Семинар-дискуссия Совокупный кредитный портфель банковской системы страны, его состав и структура, тенденции изменения. Оценка качества кредитного портфеля. | Д,ПБ,П Д,ПБ,П | ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 |
Внеаудиторная (самостоятельная) учебная работа обучающегося
Для заполнения этого раздела необходимо открыть учебный план формы обучения в электронном виде и из закладок курсы выписать распределение часов самостоятельной работы по данной дисциплине между семестрами (курсами).
Очная форма обучения
| Неделя | Кол. час | Темы, разделы, вынесенные на самостоятельную подготовку, вопросы и задания к практическим и лабораторным занятиям; тематика реферативной работы, контрольных работ, рекомендации по использованию литературы и ЭВМ и др. | Форма отчетности |
| Неделя | Кол. час | Темы, разделы, вынесенные на самостоятельную подготовку, вопросы к практическим и лабораторным занятиям; тематика рефератной работы, контрольных работ, рекомендации по использованию литературы и ЭВМ и др. | |
| 2-3 4-5 6-7 8-9 10-11 12-13 16-17 2-3 4-5 6-7 8-9 10-11 12-13 14-15 16-17 | Формами самостоятельной работы студентовпри изучении данного курса являются: изучение действующего законодательства, изучение инструктивных материалов, составление аналитических таблиц с выводами, анализ экономических ситуаций, решение задач, выполнение курсовой работы Модуль 1«Специфика банковского бизнеса, его правовые основы» Тема «Банк и банковская система» - самостоятельное изучение (с помощью сайта ЦБ) статистических материалов, характеризующих развитие банковской сети РФ и ее современное состояние, составление аналитического заключения Тема «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы деятельности коммерческих банков» - самостоятельное изучение нормативной базы – ФЗ «О банках и банковской деятельности в РФ» и ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России) решение задачи (из электронного задачника) по сравнительному анализу состояния банковской сети в различных регионах страны, расчетам показателей плотности и развития филиальной сети. Модуль 2. «Экономические основы деятельности банка" Тема «Собственные средства и собственный капитал банка». - самостоятельное изучение рекомендаций Базельского Комитета по унификации расчетов капиталов банков и Положения ЦБ РФ «О методике расчета собственных средств (капитала) кредитных организаций»; -- решение кейс-стади (из электронного задачника) по расчету капитала банка и оценке его достаточности; Тема «Доходы, расходы, прибыль коммерческого банка» -самостоятельное изучение (с помощью сайтов ЦБ и региональных банков) финансовых результатов деятельности банковской системы и региональных банков за отчетный год. Составление аналитического заключения Тема «Платежеспособность и ликвидность коммерческого банка» Самостоятельное изучение: - инструкции ЦБ № 139-И «Об обязательных нормативах банков»; - изучение по специальным литературным источникам дискуссионных вопросов сущности ликвидности и платежеспособности банка, аннотирование и реферирование статей по теме. Подготовка к дискуссии. Модуль 3. Банковские операции Тема «Пассивные операции коммерческого банка» Подготовка к практическому занятию. Сбор информации об ассортиментных рядах и условиях депозитных продуктов в различных банках, ознакомление с типовыми договорами банковского счета и банковского вклада.. Сбор информации о современном состоянии межбанковского рынка. Тема «Активные операции коммерческого банка» Самостоятельное изучение: - (с помощью сайта ЦБ) динамики, состава и структуры активов банковской системы РФ, составление аналитического заключения; - Положения Банка России № 254-П «О формировании резервов под возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности» -Подготовка к дискуссии по вопросу проблемных активов. Тема «Межхозяйственные и межбанковские расчетные операции» Изучение нормативных материалов:: ГК РФ, Федеральный Закон «О национальной платежной системе» N161-ФЗ от 27.06.2011 Положение ЦБ РФ от 19.06.12 г. «О правилах осуществления перевода денежных средств» №383-П Положение ЦБ РФ от 29.06.12 г. «О платежной системе Банка России» №384-П Тема «Факторинговые, трастовые и прочие операции банка» Изучение нормативных материалов - ГК РФ, ФЗ-41 от 26.03.1998»О драгоценных металлах и драгоценных камнях» Модуль 4 Организация банковского кредитования Тема «Кредитный процесс, его основные этапы» Самостоятельное изучение: - инструктивных материалов Банка России по кредитованию юридических и физических лиц; - кредитных продуктов для корпоративных клиентов и физических лиц, условий их предоставления в банках региона; Подготовка к решению кейс-стади из электронного задачника. Тема «Оценка кредитоспособности заемщика» Подготовка к деловой игре. Изучение методик оценки кредитоспособности потенциальных заемщиков банка, расчета основных финансовых коэффициентов и определения кредитного рейтинга заемщика Тематика докладов и рефератов Тема «Банк и банковская система» Возникновение и основные этапы развития банковской системы в России Роль банков в экономике страны Типы банков, особенности их организации и функционирования Иностранные банки на российском рынке Основные проблемы развития банковской системы на современном этапе. Тема «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы деятельности коммерческих банков»: Коммерческий банк и предприятие, партнерские отношения Принципы взаимоотношений коммерческих банков с клиентами Банковская тайна Коммерческий банк и Центральный банк, их взаимоотношения Тема «Собственные средства и собственный капитал банка» Роль капитала в деятельности коммерческого банка, его функции Способы наращивания уставного капитала и в целом капитала банка Достаточность капитала, критерии оценки Эволюция методики расчета капитала банка и оценки его достаточности Тема «Доходы, расходы, прибыль коммерческого банка» Мотивация деятельности коммерческих банков Зарубежный опыт оценки финансовых результатов деятельности банка Банковская маржа – основной источник прибыли банка Основные резервы роста прибыли банка Тема «Платежеспособность и ликвидность коммерческого банка». Платежеспособность и ликвидность – сходства и различия в понятиях Внешние и внутренние признаки неплатежеспособности банка Необходимость и проблемы управления банковской ликвидностью Проблема противоречия между ликвидностью и доходностью банковских операций, пути ее решения Тема «Пассивные операции коммерческого банка» Источники формирования ресурсной базы банка, их оценка с позиции ликвидности и доходности Инструменты и методы привлечения средств на банковские депозитные счета Способы оценки качества ресурсной (депозитной) базы банка Пути наращивания кредитного потенциала банка Направления совершенствования действующей системы страхования вкладов физических лиц в банках РФ Тема «Активные операции коммерческого банка» Принципы и признаки классификации активов коммерческого банка Критерии оценки качества активов банка Формирование кредитного портфеля банка, оценка его качества Формирование портфеля ценных бумаг, оценка качества Тема «Межбанковские и межхозяйственные расчеты» Основные формы и виды межбанковских расчетов, достоинства и недостатки Эволюция межбанковских расчетов Основные направления совершенствования межбанковских расчетов Межбанковский клиринг, проблемы совершенствования Тема «Кредитный процесс, его основные этапы» Кредитный процесс в коммерческом банке, направления совершенствования Кредитный договор – основа взаимоотношений банка и заемщика Кредитование юридических лиц, отраслевые особенности Особенности кредитования субъектов малого бизнеса Особенности предоставления, обслуживания и погашения потребительских ссуд Основные проблемы современного рынка потребительских кредитов Кредитные линии, плюсы и минусы Овердрафтный кредит, проблемы применения Проблемы использования залоговых отношений в коммерческом банке Банковская гарантия и поручительство как формы обеспечения возвратности кредита, сходства и различия Критерии выбора форм обеспечения возвратности кредита Особенности механизмов обеспечения возвратности кредитов, используемые зарубежными банками Рынок кредитных деривативов Тема «Тема «Оценка кредитоспособности заемщика» Необходимость и цели изучения кредитоспособности заемщиков Критерии оценки кредитоспособности потенциальных заемщиков банка Традиционные методы оценки кредитоспособности заемщиков Нетрадиционные методы оценки кредитоспособности заемщиков Комплексная оценка кредитоспособности, определение кредитного рейтинга заемщика Проблемы оценки кредитоспособности субъектов малого бизнеса Особенности анализа кредитоспособности заемщиков - физических лиц. | аналитическое заключение ответ на семинаре, тест решение задачи ответ на семинаре, тест решение кейс-стади аналитическое заключение ответ на семинаре, тест участие в дискуссии ответ на семинаре. таблица аналитическое заключение ответ на семинаре, тест. участие в дискуссии ответ на семинаре, тест ответ на семинаре, тест ответ на семинаре, тест решение кейс-стади участие в деловой игре реферат. доклад | |
| 1-18 | Усвоение текущего учебного материала | ||
| 1-18 | Темы и вопросы, определяемые преподавателем с учетом интересов студента |
Заочная форма обучения
| Неделя | Кол. час | Темы, разделы, вынесенные на самостоятельную подготовку, вопросы и задания к практическим и лабораторным занятиям; тематика реферативной работы, контрольных работ, рекомендации по использованию литературы и ЭВМ и др. | Форма отчетности |
| «Тема «Банк и банковская система» Понятие и сущность банка, специфика его деятельности как особого экономического института. Банковский продукт, его структура и особенности. Функции и роль банков в рыночной экономике. Банковская система: понятие, свойства. Типы банковских систем. Законодательство как правовая основа банковской деятельности. Основные законодательные акты, регулирующие деятельность коммерческих банков. Построение современной банковской системы России. Виды кредитных организаций и коммерческих банков в РФ. Современное состояние банковской системы России: количественный и качественный аспект. «Тема «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы и государственное регулирование деятельности коммерческого банка» Коммерческие банки как основное звено банковской системы. Статус и задачи коммерческого банка. Законодательные нормы, регулирующие банковские операции и сделки. Порядок создания и прекращения деятельности банков, законодательное и нормативное обеспечение процессов регистрации, лицензирования, реорганизации, ликвидации банков. Взаимоотношения коммерческих банков с клиентами, принципы и этапы работы с клиентурой. Банковская тайна. Отношения между коммерческими банками. Межбанковская конкуренция. Банковские объединения, их виды и цели создания. Надзор и контроль за деятельностью коммерческих банков. Виды контроля. Цели и принципы надзора. Государственное регулирование деятельности коммерческих банков в РФ: законодательное, налоговое, банковское; его влияние на условия функционирования коммерческих банков в РФ. Проблемы совершенствования методов регулирующего воздействия государства на банковскую деятельность. Изучение нормативной базы – ФЗ «О банках и банковской деятельности в РФ» и ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России) Сбор (с помощью сайта ЦБ) и анализ статистических материалов, характеризующих развитие банковской сети РФ и ее современное состояние, составление аналитического заключения Решение задачи (из электронного задачника) по сравнительному анализу состояния банковской сети в различных регионах страны, расчетам показателей плотности и развития филиальной сети. Тема «Собственные средства и собственный капитал банка» Эволюция подходов к оценке достаточности капитала. Показатели оценки достаточности капитала банка, используемые в отечественной практике. Рекомендации Базельского соглашения по оценке достаточности капитала коммерческих банков, перспективы развития методов оценки капитальной базы российских банков с учетом международного опыта.» Изучение нормативных документов: Положения ЦБ РФ «О методике расчета собственных средств (капитала) кредитных организаций» и рекомендаций Базельского комитета. (С помощью сайта ЦБ) изучение и анализ динамики изменения совокупного капитала в целом банковской системы, в т.ч. отдельных банков. Решение кейс-стади (из электронного задачника) по расчету капитала банка и оценке его достаточности. Тема «Доходы, расходы, прибыль банка Специфика и исходные принципы банковской коммерции как предпринимательской деятельности. Источники доходов коммерческого банка. Состав и структура банковских доходов. Процентные, непроцентные доходы. Факторы, влияющие на процентные доходы. Основные направления увеличения доходов банка. Расходы коммерческого банка, их состав и структура. Процентные и непроцентные расходы. Банковская маржа. СПРЭД Прибыль коммерческого банка, ее роль в деятельности банка Основные факторы формирования прибыли банка. Показатели рентабельности коммерческого банка, их экономический смысл. Сбор (с помощью сайтов ЦБ и региональных банков) и анализ информации о финансовых результатах деятельности банковской системы и региональных банков за отчетный год. Составление аналитического заключения Решение кейс-стади из электронного задачника по определению структуры доходов и расходов банка, их динамики. Факторный анализ влияния на величину доходов банка изменения объема кредитных вложений, их структуры и средней процентной ставки. Расчеты показателей прибыли и рентабельности (номинальной и реальной) оценка их. Тема «Платежеспособность и ликвидность коммерческого банка» Факторы, влияющие на платежеспособность коммерческого банка. Методы оценки платежеспособности. Система факторов, влияющих на ликвидность коммерческого банка, внешние и внутренние Оценочные показатели, характеризующие ликвидность банков. Статическая и динамическая оценка ликвидности Изучение нормативных материалов - инструкции ЦБ № 139-И «Об обязательных нормативах банков»; Решение задач из электронного учебника по классификации активов по степени ликвидности, обязательств банка по срочности. Расчеты фактических значений нормативов ликвидности, оценка их. Тема «Пассивные операции коммерческого банка» Классификация депозитов.. Сберегательные и депозитные сертификаты. Показатели, характеризующие качество депозитной базы коммерческого банка. Межбанковские кредиты, их виды, достоинства, недостатки. Кредиты Центрального банка РФ, их виды и условия. Банковские векселя и облигации как инструменты формирования ресурсов банка. Сбор информации по сайтам интернета об ассортиментных рядах и условиях депозитных продуктов в различных банках, ознакомление с типовыми договорами банковского счета и банковского вклада.. Сбор информации по сайтам интернета о современном состоянии межбанковского рынка. Тема «Активные операции коммерческого банка» Оценка качества активов, критерии и способы. Ссудные операции. Оценка качества кредитного портфеля. Проблемные активы, причины образования и меры по минимизации. Сбор и анализ информации (с помощью сайта ЦБ) о динамике, составе и структуре активов банковской системы РФ, составление аналитического заключения; Изучение нормативных документов - Положения Банка России № 254-П «О формировании резервов под возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности» Тема «Межхозяйственные и межбанковские расчетные операции» Роль расчетных операций в деятельности банков и их клиентов. Основы организации расчетов, принципы и взаимосвязь с механизмом кредитования. Требования к системе расчетов. Гражданский Кодекс РФ об основных формах расчетов. Формы безналичных расчетов: содержание, сферы применения. Тенденции и перспективы совершенствования форм расчетов, развитие электронных платежей. Межбанковские расчеты как составная часть платежной системы. Эволюция межбанковских расчетов. Расчеты через расчетно-кассовые центры ЦБ РФ. Прямые корреспондентские отношения между банками. Межбанковский клиринг: локальный, общегосударственный, его преимущества. Изучение нормативных материалов:: ГК РФ, Федеральный Закон «О национальной платежной системе» N161-ФЗ от 27.06.2011 Положение ЦБ РФ от 19.06.12 г. «О правилах осуществления перевода денежных средств» №383-П Положение ЦБ РФ от 29.06.12 г. «О платежной системе Банка России» №384-П Тема «Факторинговые, трастовые и прочие операции банка» Сущность факторинга. Виды факторинговых операций, их характеристика. Договор факторинга, его условия. Риски факторинговых операций. Трастовые операции: содержание, участники, роль банка. Виды трастовых услуг. Организация трастовых операций. Проблемы правового обеспечения трастовых операций коммерческого банка. Особенности лизинговых операций банка. Прочие операции коммерческих банков: операции с драгметаллами, брокерские и др. Тема «Кредитный процесс, его основные этапы» Разработка стратегии кредитных отношений. Меморандум о кредитной политике банка, его содержание. Требования к содержанию и форме кредитного договора. Конкретизация цели кредитования, методы определения сроков и размеров кредита, условия выдачи и погашения ссуды. Виды процентных ставок и факторы, определяющие их уровень. Особенности организации кредитования предприятий малого бизнеса. Особенности предоставления, обслуживания и погашения потребительских ссуд. Особенности организации отдельных видов банковских ссуд. Кредитные линии, их виды., сфера применения. Резервный кредит (stand-by), его особенности и практика применения зарубежными банками. Овердрафтный кредит, его назначение, проблемы применения Решение кейс-стади и ситуационных задач из электронного учебника по кредитованию юридических и физических лиц Тема «Оценка кредитоспособности заемщика» Анализ денежного потока как способ оценки кредитоспособности заемщика. Оценка делового риска. Факторы делового риска. Нетрадиционные методы анализа кредитоспособности заемщика. Проблемы оценки кредитоспособности предприятий малого бизнеса. Особенности анализа кредитоспособности индивидуального заемщика. Изучение методик оценки кредитоспособности потенциальных заемщиков банка, расчета основных финансовых коэффициентов и определения кредитного рейтинга заемщика | тест тест решение задачи тест решение кейс-стади тест аналитическое заключение решение кейс-стади тест решение задачи тест ответ на семинаре тест тест решение задачи тест тест решение кейс-стади тест решение задачи | ||
| Усвоение текущего учебного материала |
