Система аналізу інформації діяльності банку включає статистичний банк і банк математичних моделей.
Статистичний банк являє собою набір як традиційних, так і сучасних статистичних методів обробки інформації. Методів досить багато, але серед них найбільше широко застосовуються наступні: метод порівняння, метод угруповання, методи наочного зображення результатів аналізу, метод коефіцієнтів, індексний метод.
Банк математичних моделей — комплекс моделей, призначених для рішення оптимізаційних задач. Ці моделі стосуються різних аспектів діяльності банків. Основні з них: модель купівельного поводження, модель можливого поводження конкурентів, модель системи ціноутворення, модель оптимізації організаційної структури й ін.
• Метод угруповання дозволяє вивчати економічні явища в їхньому взаємозв'язку і взаємозалежності, виявляти вплив на досліджуваний показник окремих факторів, виявляти прояв тих чи інших закономірностей, властиві діяльності банків. В основу угруповання завжди повинна бути покладена економічно обґрунтована класифікація.
Методи угруповання, наприклад, бувають наступні.
П е р ш и й. Угруповання рахунків по активу і пасиву
| Актив | На 1.01.02 | На 1.04.02 | Пасив | На 1.01.02 | На 1.04.02 |
| 1. Каса 2. Кореспондентський рахунок у НБУ 3. Резервний рахунок 4. Інвестиції в облігації державної позики 5. Кредитні операції - Короткостро-кові - довгострокові - прострочені позички банкам і кредитним організаціям 6. Дебітори 7. Факторингові операції 8.Кошти, перераховані підприємствам для участі в їхній господарській діяльності 9 Основні кошти | 1. Статутний фонд 2. Резервний фонд 3. Інші фонди банку 4. Кошти на розрахункових, поточних рахунках підприємств і організацій 5. Внески і депозити 6. Кредити банків і кредитних установ 7. Кошти в розрахунках 8. Кредитори 9. Прибуток |
Д р у г и й. Угруповання рахунків у блоки (агрегати).
Агрегований баланс банку
| Агрегат | Статті активу |
| 1 | 2 |
| А1 | Касові активи, усього |
| а2 | Каса |
| а3 | Резервні вимоги |
| а4 | Кошти в НБУ |
| а5 | Кошти на кореспондентських рахунках |
| А6 | Цінні папери, усього |
| а7 | Державні цінні папери |
| а8 | Цінні папери в портфелі |
| а9 | Враховані векселі, не оплачені в термін |
| А10 | Позички, усього |
| а11 | Короткострокові |
| а12 | Банківські |
| а13 | Довгострокові |
| а14 | Прострочені |
| А15 | Інші активи, усього |
| а16 | Інвестиції |
| а17 | Капіталізовані і нематеріальні активи |
| а18 | Інші активи |
| а19 | Відвернені кошти, витрати і збитки |
| Баланс (А1+А6+А10+А15) |
| Агрегат | Статті пасиву |
| 3 | 4 |
| О1 | Онкольні зобов'язання |
| о2 | Вклади до запитання |
| о3 | Кореспондентські рахунки |
| О4 | Термінові зобов'язання |
| о5 | Строкові вклади і депозити |
| о6 | Банківські позики |
| о7 | Боргові зобов'язання, що звертаються на ринку |
| О8 | Інші зобов'язання, усього |
| о9 | Кредитори |
| о10 | Інші зобов'язання |
| Усього зобов'язань (О1+О4+О8) | |
| С1 | Стрижневий капітал, усього |
| С2 | Статутний фонд |
| С3 | Фонди банку |
| С4 | Додатковий капітал, усього |
| с5 | Резерви під забезпечення вкладень у цінні папери |
| с6 | Резерви |
| с7 | Переоцінка валютних коштів |
| с8 | Прибуток |
| Баланс (О1+О4+О8+С1+С4) |
Наприклад, агрегована структура банківського портфелю одного з українських банків приведена в табл.
Агрегований баланс банку
| Стаття активу | Млн. грн. | % |
| Касові активи | 21,6 | 13,9 |
| Цінні папери | 40,3 | 25,6 |
| Позички | 79,9 | 50,9 |
| Інші активи, усього, у т.ч. | 15,1 | 9,6 |
| Капіталізовані і нематеріальні активи | 6,0 | 3,8 |
| Інші активи | 9,1 | 5,8 |
| БАЛАНС | 156,9 | 100 |
| Стаття пасиву | Млн. грн. | % |
| Онкольні зобов'язання | 61,8 | 39,4 |
| Термінові зобов'язання | 63,2 | 40,3 |
| Інші зобов'язання | 13,9 | 8,8 |
| Усього зобов'язань | 138,9 | 88,5 |
| Власний капітал, у т.ч. | 18,0 | 11,5 |
| Статутний фонд | 1,9 | 1,2 |
| Фонди банку | 16,1 | 10,3 |
| БАЛАНС | 156,9 | 100 |
