Организация международного финансового мониторинга

В настоящее время в сфере финансового мониторинга осуществляют свою деятельность несколько международных организаций. Так, наиболее влиятельной является Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Стимулом для создания данной организации стало то, что проблема "отмывания" преступных доходов из разряда «местных» перешла в разряд «международных» проблем. Следствием этого стало образование Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег - ФАТФ (Financial Action Task Force), которая была учреждена "семеркой" ведущих индустриальных держав (США, Японией, Германией, Великобританией, Францией, Италией, Канадой) и Европейской комиссией во время Парижской встречи на высшем уровне в июле 1989 г. по инициативе Президента Франции.

В настоящее время членами ФАТФ являются 31 страна и 2 международные организации. Россия была принята в постоянные члены ФАТФ на пленарном заседании ФАТФ в июне 2003 г.

В настоящий момент основными требованиями к кандидатам в члены ФАТФ являются:

1) наличие политической воли для выполнения Рекомендаций 1996 г. в течение обоснованного срока (три года) и проведение ежегодных самопроверок и прохождения двух раундов проверок, осуществляемых членами организации по отношению друг к другу;

2) полноправное членство и активное участие в работе соответствующего регионального органа типа ФАТФ (если он существует), готовность к сотрудничеству с ФАТФ и готовность, при необходимости, принять на себя руководство работой по созданию такого органа;

3) признание уголовными преступления, связанные с отмыванием доходов, полученных торговлей наркотиками, а также совершением других серьезных преступлений;

4) введение обязательного требования, предусматривающего идентификацию финансовыми учреждениями своих клиентов и представление отчетности о необычных или подозрительных сделках.

Стратегия ФАТФ состоит из следующих основных компонентов: разработка международных стандартов в борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма, развитие надежных и эффективных региональных органов, организованных по тем же принципам, что и ФАТФ, и расширение сотрудничества с соответствующими международными организациями.

Штаб-квартира ФАТФ размещается в Париже. ФАТФ поддерживает контакты с ООН, Советом Европы, Всемирным банком, Европейским банком реконструкции и развития, Международным валютным фондом, Интерполом, Советом по таможенному сотрудничеству и другими международными организациями.

Перечислим некоторые наиболее актуальные задачи, стоящие перед ФАТФ. Прежде всего, такой задачей является выработка рекомендаций в области борьбы с "отмыванием" денег и финансированием терроризма. В феврале 1990 г. ФАТФ были разработаны и предложены на рассмотрение всех заинтересованных стран, в том числе с неразвитой финансовой системой, 40 Рекомендаций по борьбе с отмыванием денег. Рекомендации неоднократно пересматривались и дополнялись. После 11 сентября 2001 г., ФАТФ на своем внеочередном пленарном заседании в Вашингтоне 29-30 октября 2001 г. одобрила новые международные стандарты - 8 Специальных рекомендаций по борьбе с финансированием терроризма.

ФАТФ постоянно проводит взаимные оценки в странах-участницах на предмет соответствия национальных законодательств и действующей практики в области борьбы с "отмыванием" денег рекомендациям ФАТФ. Кроме того, ФАТФ проводит исследования по выполнению своих рекомендаций. Составляемые по итогам этих мероприятий отчеты и доклады руководство организации направляет странам-участницам для передачи своим компетентным органам.

В методологических и практических целях ФАТФ изучает ситуацию в странах, которые активно используются международной организованной преступностью для "отмывания" преступных доходов.

Дальнейшие взаимоотношения с такими государствами руководство ФАТФ планирует строить на основе "регионального подхода", т. е. контакты с отдельными странами и группами стран будут постепенно переводиться на сотрудничество с организациями, создаваемыми по региональному признаку. ФАТФ способствовала формированию ряда родственных организаций - таких как Специальная группа финансового действия стран Карибского бассейна, Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег, Африканская группа по борьбе с отмыванием денег. Данная группа организует и проводит на регулярной основе в различных странах мира конференции, симпозиумы и семинары по финансовым, юридическим и законодательным проблемам.

В июне 2000 г. ФАТФ впервые опубликовала "черный список" стран, не сотрудничающих в сфере борьбы с отмыванием капиталов. Наряду с Россией в список таких стран вошли Багамские острова, Каймановы острова, острова Кука, Доминика, Израиль, Ливан, Лихтенштейн, Маршалловы острова, Науру, Ниуэ, Панама, Филиппины, Сент-Киттс и Невис, Сент-Винсент и Гренадины.

В октябре 2006 г. из данного списка было исключено последнее государство. В настоящее время оценки проводятся по методике, согласованной ФАТФ с МВФ и МБРР, при этом по согласованию с международными финансовыми организациями указанный список "заморожен" и новые государства в него временно не включаются.

ФАТФ проводит постоянную работу по совершенствованию мер борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. В частности, в октябре 2006 г. было принято решение о создании новой Рабочей группы по проблемам международного сотрудничества.

Проведение третьего раунда взаимной оценки России запланировано на осень 2007 г. Она будет проводиться ФАТФ совместно с МАНИВЭЛ и ЕАГ.

В соответствии с целями, обозначенными в программных документах, ФАТФ проводит линию на расширение рядов своих членов путем присоединения некоторых стратегически важных стран, которые могут сыграть важную роль в своих регионах в ходе борьбы с отмыванием денег.

По инициативе России 6 октября 2004 г. была создана Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ). Данная инициатива была одобрена ФАТФ, МВФ, Всемирным банком и рядом государств. ЕАГ является региональной группой по типу ФАТФ. Государства-члены ЕАГ: Белоруссия, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Россия, Таджикистан и Узбекистан. Среди наблюдателей можно выделить: Армению, Афганистан, Великобританию, Германию, Грузию, Италию, Молдову, США, Турцию, Украину, Францию, Японию, Литву, а также ФАТФ, Управление ООН по наркотикам и преступности, Всемирный банк, Международный Валютный Фонд, Исполком СНГ, ЕврАзЭС, Интерпол, Совет Европы (Манивэл), ОБСЕ.

Основными задачами ЕАГ являются: содействие в распространении международных стандартов в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма с учетом особенностей регионов, разработка и проведение совместных мероприятий в пределах компетенции подразделений финансовой разведки, оценка эффективности мер, принимаемых в целях противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, координация программ сотрудничества с международными организациями, рабочими группами и заинтересованными государствами, анализ тенденций (типологий) в сфере легализации преступных доходов и финансирования терроризма, а также обмен опытом противодействия таким преступлениям и оказание технического содействия государствам-членам.

Утвержден график проведения взаимных оценок государств-членов ЕАГ по соответствию их национальных систем финансового мониторинга международным стандартам в данной сфере. В качестве основы для проведения взаимных оценок будет применяться Методология ФАТФ 2004г.

Все ключевые мероприятия ЕАГ - Пленарные заседания, заседания рабочих групп, семинары для экспертов-оценщиков, конференции доноров - проходят при активном участии представителей ФАТФ, МВФ, ВБ, Комитета экспертов Совета Европы МАНИВЭЛ, США, Великобритании, Украины.

Среди организаций в области финансовой разведки выделяется группа "Эгмонт". Как было ранее сказано, во многих странах были созданы специализированные государственные структуры, занимающиеся проблемой отмывания денег. Они получили название "подразделения финансовой разведки"[11].

С 1995 г. ПФР стали работать вместе в неформальной организации, известной как Группа "Эгмонт" (названа так по месту первой встречи во дворце Эгмонт-Аренберг в Брюсселе). Целью этой группы стало создание форума ПФР, который будет оказывать поддержку национальным программам по борьбе с отмыванием денег, в том числе по расширению обмена финансовой информацией, повышению квалификации персонала, содействию развития каналов связи с использованием новых технологий. Группа «Эгмонт» объединяет ПФР 101 государства и имеет представительства на всех континентах.

В ноябре 1996 г. в Риме было сформулировано определение "подразделение финансовой разведки", регламентирующее минимальные требования к таким подразделениям. Согласно этому определению, подразделение финансовой разведки является "центральной государственной структурой, ответственной за получение (и, в рамках закона, затребование), анализ и передачу компетентным органам финансовой информации, касающейся доходов, подозреваемых в криминальном происхождении, требуемой в соответствии с национальным законодательством для осуществления борьбы с отмыванием денег, а также имеющей полномочия по работе по противодействию финансированию терроризма. Росфинмониторинг был принят в Группу "Эгмонт" в июне 2002 г. на девятом пленарном заседании этой Группы.

И наконец, последним из наиболее известных международных организаций является Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер противодействия легализации преступных доходов (МАНИВЭЛ). Российская Федерация является членом МАНИВЭЛ, который действует по мандату Совета Европы и одновременно является региональной организацией по типу Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и отчитывается также перед ФАТФ по итогам работы. В его составе - страны Совета Европы, не являющиеся членами ФАТФ. Страны Совета Европы, бывшие членами Комитета, но впоследствии ставшие членами ФАТФ, также имеют право остаться членами Комитета. В соответствии с Положением о Комитете каждая страна представлена в нем тремя экспертами. Одной из основных форм работы Комитета является проведение взаимных оценок стран-участниц на основе 40+9 Рекомендаций ФАТФ.

Среди функций Росфинмониторинга в сфере международного сотрудничества необходимо выделить взаимодействие с компетентными органами иностранных государств на стадиях сбора информации, предварительного расследования, судебного разбирательства и исполнения судебных решений.

Росфинмониторинг в сфере финансового мониторинга предоставляет соответствующую информацию компетентным органам иностранных государств по их запросам или по собственной инициативе в соответствии с международными договорами Российской Федерации.

Передача компетентным органам иностранного государства информации, связанной с выявлением, изъятием и конфискацией доходов, полученных преступным путем, осуществляется в том случае, если она не наносит ущерба интересам национальной безопасности Российской Федерации и может позволить компетентным органам этого государства начать расследование или сформулировать запрос.

Информация, связанная с выявлением, изъятием и конфискацией доходов, полученных преступным путем, предоставляется по запросу компетентного органа иностранного государства при условии, что она не будет использована без предварительного согласия соответствующих органов государственной власти Российской Федерации, предоставивших ее, в целях, не указанных в запросе.

Органы государственной власти Российской Федерации направляют в компетентные органы иностранных государств запросы о предоставлении необходимой информации и дают ответы на запросы, сделанные указанными компетентными органами согласно международным договорам Российской Федерации.

Органы государственной власти Российской Федерации, осуществляющие деятельность, связанную с финансовым мониторингом, направившие запрос, обеспечивают конфиденциальность предоставленной информации и используют ее только в целях, указанных в запросе.

Росфинмониторинг и иные уполномоченные органы в соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами исполняет запросы компетентных органов иностранных государств о конфискации доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма, а также о производстве отдельных процессуальных действий по делам о выявлении доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма, наложении ареста на имущество, об изъятии имущества, в том числе проводят экспертизы, допросы подозреваемых, обвиняемых, свидетелей, потерпевших и других лиц, обыски, выемки, передают вещественные доказательства, налагают арест на имущество, осуществляют вручение и пересылку документов.

В Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами признаются вынесенные судами иностранных государств и вступившие в законную силу приговоры (решения) в отношении лиц, имеющих доходы, полученные преступным путем.

В Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации признаются и исполняются вынесенные судами иностранных государств и вступившие в законную силу приговоры (решения) о конфискации находящихся на территории Российской Федерации доходов, полученных преступным путем, или эквивалентного им имущества.

Конфискованные доходы, полученные преступным путем, или эквивалентное им имущество могут быть переданы полностью или частично иностранному государству, судом которого вынесено решение о конфискации, на основании соответствующего международного договора Российской Федерации.

Решение о выдаче иностранному государству лиц, совершивших преступления, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, принимается на основании обязательств Российской Федерации, вытекающих из международного договора Российской Федерации. В том же порядке принимается решение о транзитной перевозке указанных лиц по территории Российской Федерации. При этом если у Российской Федерации нет соответствующего договора с иностранным государством, которое запрашивает выдачу, указанные лица могут быть выданы за преступления, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, при условии соблюдения принципа взаимности.

Участие в работе международных организаций, а также активное содействие в работе уполномоченных органов в сфере финансового мониторинга иностранных государств дает право говорить о том, что начинает играть важную роль на международной арене в сфере развития системы финансового мониторинга.