Валютний кліринг: світовий досвід та його значення

Кліринг - система безготівкових розрахунків за цінні папери, товари і послуги за допомогою заліку зустрічних вимог і зобов'язань; всередині країни здійснюється через спеціальні розрахункові палати (міжбанківський кліринг); у міжнародній торгівлі - у формі міждержавних (міжурядових) клірингових валютних угод (ва­лютний кліринг) про взаємне погашення заборгованості один одному, що вини­кає з проведених операцій за зовнішньоторговими договорами.[36]

Кліринг валютний - кліринг у міжнародній торгівлі; здійснюється у формі між­урядових угод, що зумовлюють:

• систему клірингових рахунків;

• обсяг валютного клірингу;

• клірингову валюту (погоджену валюту розрахунків);

• обсяг технічного кредиту (гранично припустиме сальдо торгового балансу);

• сальдо у вирівнюванні платежів з товарообігу (погашення заборгованості за допомогою тільки товарних постачань без права конверсії) або з залученням клірингової і вільно конвертованої валюти (валютний кліринг з обмеженою чи повною конверсією);

• схему остаточного погашення сальдо після закінчення терміну міжурядової угоди.

На основі валютного клірингу можуть також проводитися взаєморозрахунки фірм-резидентів відповідних країн.

Клірингова діяльність - діяльність, спрямована на визначення взаємних зобо­в'язань збирати звірення, коректування, інформацію з заліку по постачаннях то­варів та послуг і розрахунки по них.

Кліринг валютний застосовується при міждержавних розрахунках на основі угоди урядів цих держав. Відносини сторін будуються на взаємному заліку зустріч­них вимог і зобов'язань, що випливає з вартісної рівності товарних постачань.

Валютний кліринг включає набір обов'язкових еле­ментів, серед них:

•система клірингових рахунків:

•обсяг клірингу (всі платежі з товарообігу чи тільки їх частина підлягає обліку);

•валюта клірингу;

•обсяг технічного кредиту (гранично припустиме сальдо заборгованості однієї сторони іншій, що розраховується як відсоток від обороту чи як абсолютна величина);

•система вирівнювання платежів;

•схема остаточного вирівнювання сальдо після закінчення дії міжурядової
угоди.

Процес клірингу дуже важливий для розвитку міжнародної торгової діяльності. Чим виший ступінь організації ринку, тим важливіша роль клірингових систем для його учасника.[34]

Процес клірингу важливий тим, що він забезпечує не тільки розрахунки між учасниками клірингу, а й містить у собі механізм гарантії виконання зобов'язань сторін на ринку, тим самим поліпшує якість ринку, підвищує його ліквідність і зберігає цілісність. Клірингова палата виступає гарантом виконання зобов'язань за угодами. Контрактні зобов'язання укладаються з кліринговою палатою, а не один з одним. Це зменшує витрати на здійснення угод і дозволяє ринкам ефек­тивно діяти.

Процес клірингу забезпечують клірингові палати, що можуть бути організо­вані як державні або як комерційні організації. Статус клірингової палати визна­чається тим, які функції вона буде виконувати.

Розвиток торгової діяльності в Україні вимагає створення клірингових уста­нов, що діють в умовах нестабільності курсу національної валюти, кризи непла­тежів, загальної кризи банківської системи, кліринг часом - єдиний засіб для про­ведення торгових операцій.

Протягом усієї своєї історії - починаючи зі створення на Гаазькій конференції в січні 1930 р. — Банк міжнародних розрахунків (БМР) незмінно залишався цент­ральною банківською установою, унікальним за своїм характером на міжнародній арені. Він є центральним банком і контролюється ним, надаючи цілий ряд найвищою мірою спеціалізованих послуг центральним банкам, а через них – міжнародній фінансовій системі в цілому. На сьогодні БМР активно зміцнює зв'язки з центральними банками, що знаходяться поза сферою його традиційних інтересів у промислово розвинутих країнах.

Основне завдання Банку стисло викладене в ст. З його первісного Статуту. Воно полягає в тому, щоб «заохочувати співробітництво центральних банків і на­давати додаткові можливості для здійснення міжнародних фінансових операцій». Основна мета широкого міжнародного співробітництва центральних банків зав­жди полягала в зміцненні міжнародної фінансової стабільності. Сьогодні, в умо­вах зростаючої інтеграції світових фінансових ринків, таке співробітництво набу­ває великого значення. Саме тому БМР служить важливим місцем зустрічей пред­ставників центральних банків.