(для працівників, залучених до ідентифікації клієнтів)
Прочитайте питання та відповіді. В спеціальному бланку, який додається, поставте галочку навпроти відповіді, що є вірною.
| Чи дозволяється в Україні відкривати рахунки публічним діячам(фізичним особам, які виконують або виконували визначені публічні функції в іноземних державах: главам держав, керівникам уряду, міністрам та їх заступникам; депутатам парламенту; членам верховного суду, конституційного суду або інших судових органів високого рівня, членам суду аудиторів або правлінь центральних банків; надзвичайним та повноважним послам, повіреним у справах та високим посадовцям збройних сил; членам адміністративних, управлінських чи наглядових органів державних підприємств, що мають стратегічне значення). | ||
| А. | Так | |
| Б. | Ні | |
| В. | Так (тільки з дозволу керівника банку). | |
| Для ідентифікації нерезидента – фізичної особи обов’язково з’ясовують, зокрема: | ||
| А. | Пункт перетину кордону України. | |
| Б. | Відомості про місце її проживання або місце тимчасового перебування фізичної особи в Україні | |
| В. | Реквізити страхового полісу. | |
| Які дії Банку, якщо паспортний документ фізичної особи не містить інформацію про місце його проживання: | ||
| А. | Витребувати від клієнта інший офіційний документ, який містить цю інформацію, оформлений відповідно до вимог законодавства країни. | |
| Б. | Зобов’язує клієнта надати паспорт, коли в ньому з’явиться інформація про місце проживання. | |
| У разі виникнення сумнівів у достовірності чи повноті наданої інформації про клієнта банк зобов'язаний: | ||
| А. | Відмовити клієнтові в обслуговуванні. | |
| Б. | Вжити заходів для перевірки та уточнення інформації стосовно ідентифікації такого клієнта (особи). | |
| В якому випадку ідентифікація клієнта є необов'язковою? | ||
| А. | Якщо клієнт підприємством, що повністю перебуває у державній або комунальній власності. | |
| Б. | У разі проведення фінансової операції особами, які раніше були ідентифіковані та / або укладення правочинів між банками, зареєстрованими в Україні. | |
| В. | При встановленні кореспондентських відносин з банками. | |
| Клієнт фізична – особа бажає отримати грошовий переказ по міжнародній системі переказів коштів розмірі 30 000 дол. США (як переказ родичу) з Гренади. Даний клієнт не має відкритого рахунку в банку. Що має в цьому випадку зробити співробітник банку до видачі коштів за переказом? | ||
| А. | Зняти ксерокопію паспорта та іде нтифікаційного номеру клієнта. | |
| Б. | Здійснити ідентифікацію та вивчення фінансової діяльності клієнта, завести контрагента та анкету клієнта. Видача коштів здійснюється виключно через відкриття рахунку такому клієнту. | |
| В. | Попросити клієнта пред’явити паспорт, перевірити чинність документу, правильність та повноту заповнення реквізитів у первинних документах | |
| В якому випадку банк зобов’язаний проводити обов’язкове уточнення інформації щодо ідентифікації та вивчення клієнтів? | ||
| А. | При встановленні клієнтові високого рівня ризику під час перегляду рівня ризику. | |
| Б. | В разі зміни власника істотної участі, зміни місцезнаходження (проживання та/або перебування) власника рахунку, унесення змін до установчих документів, закінчення строку (припинення) дії, втратив чинності чи визнання недійсними поданих документів. | |
| В. | При зміні організаційної структури клієнта – юридичної особи, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів, але не рідше одного разу на два роки. | |
| До встановлення ділових відносин з клієнтом (відкриття рахунку, проведення фінансової операції тощо) банк зобов’язаний: | ||
| А. | Визначити рівень ризику клієнта. | |
| Б. | Отримати згоду клієнта на внесення його персональних даних до бази даних банку | |
| В. | Пересвідчитися в чинності поданих клієнтом/довіреною особою документів та відповідності їх вимогам законодавства України. | |
| Де зберігаються документи, отримані при проведенні ідентифікації клієнтів? Протягом якого терміну?: | ||
| А. | У картотеках. Відповідні документи зберігаються не менше п’яти років після завершення ділових відносин, а всі необхідні дані про операції - не менше трьох років після завершення операції. | |
| Б. | У справах клієнтів. Відповідні документи зберігаються не менше десяти років після завершення ділових відносин, а всі необхідні дані про операції - не менше десяти років після завершення операції. | |
| В. | У справах клієнтів. Відповідні документи зберігаються не менше п’яти років після завершення ділових відносин, а всі необхідні дані про операції - не менше п’яти років після завершення операції. | |
| Ідентифікація клієнта – це: | ||
| А. | Перевірка його паспортних даних | |
| Б. | Заповнення анкети клієнта | |
| В. | Визначення ідентифікаційних даних особи на підставі наданих документів | |
| Обов’язковій ідентифікації підлягає: | ||
| А. | Особа, що здійснює депозитний вклад, відкриває поточний/картковий рахунок | |
| Б. | Особа, що уповноважена відкрити поточний рахунок на ім’я іншої особи. | |
| В. | Всі перераховані особи. | |
| Анкета клієнта: | ||
| А. | Формується за результатами здійснення ідентифікації клієнта на етапі встановлення відносин з ним. У процесі вивчення фінансової діяльності клієнта інформація, що міститься в анкеті, доповнюється новими або уточненими даними відповідно до Програми ідентифікації та вивчення клієнтів Банку. | |
| Б. | Формується у найкоротший термін, але не пізніше наступного дня з дати заведення контрагента. | |
| В. | Формується автоматично | |
| При проведенні ідентифікації клієнта, анкета з питань фінансового моніторингу формується у разі: | ||
| А. | Проведення разової фінансової операції без встановлення ділових відносин з клієнтами на суму 100 000 гривень. | |
| Б. | Проведення разової фінансової операції без встановлення ділових відносин з клієнтами на суму ≥ 150 000 гривень (а також у разі проведення ним фінансової операції на суму ≥ 150 000 гривень, незалежно від того, проводиться така операція одноразово чи як кілька операцій, які пов'язані між собою. | |
| В. | Проведення трьох і більше фінансових операцій протягом одного операційного дня на суму 50 000 гривень. | |
| Під час установлення ділових відносин з клієнтом або проведення фінансових операцій з готівкою без відкриття рахунку на суму, що дорівнює або перевищує 150000 гривень, або на суму, еквівалентну зазначеній сумі в іноземній валюті, працівник банку зобов’язаний: | ||
| А. | З'ясувати мету і характер майбутніх ділових відносин. | |
| Б. | Оцінити фінансовий стан клієнта. | |
| В. | З'ясувати мету і характер майбутніх ділових відносин; Визначити суть діяльності клієнта; Оцінити фінансовий стан клієнта; Визначити рівень ризику клієнта; Установити відомості про фізичних осіб, які є власниками істотної участі в юридичній особі - клієнтові банку, а також про контролерів клієнта (щодо клієнта - фізичної особи за наявності). | |
| В якому випадку банк зобов'язаний відмовитися від встановлення ділових відносин або проведення фінансової операції? | ||
| А. | Якщо здійснення ідентифікації клієнта відповідно до вимог законодавства є неможливим, за винятком операцій щодо зарахування коштів, які надходять на рахунок такого клієнта. | |
| Б. | В разі відкриття рахунку публічному діячу. |
