Перелік питань з фінансового моніторингу

(для працівників, залучених до ідентифікації клієнтів)

Прочитайте питання та відповіді. В спеціальному бланку, який додається, поставте галочку навпроти відповіді, що є вірною.

		Чи дозволяється в Україні відкривати рахунки публічним діячам(фізичним особам, які виконують або виконували визначені публічні функції в іноземних державах: главам держав, керівникам уряду, міністрам та їх заступникам; депутатам парламенту; членам верховного суду, конституційного суду або інших судових органів високого рівня, членам суду аудиторів або правлінь центральних банків; надзвичайним та повноважним послам, повіреним у справах та високим посадовцям збройних сил; членам адміністративних, управлінських чи наглядових органів державних підприємств, що мають стратегічне значення).
	А.	Так
	Б.	Ні
	В.	Так (тільки з дозволу керівника банку).
		Для ідентифікації нерезидента – фізичної особи обов’язково з’ясовують, зокрема:
	А.	Пункт перетину кордону України.
	Б.	Відомості про місце її проживання або місце тимчасового перебування фізичної особи в Україні
	В.	Реквізити страхового полісу.
		Які дії Банку, якщо паспортний документ фізичної особи не містить інформацію про місце його проживання:
	А.	Витребувати від клієнта інший офіційний документ, який містить цю інформацію, оформлений відповідно до вимог законодавства країни.
	Б.	Зобов’язує клієнта надати паспорт, коли в ньому з’явиться інформація про місце проживання.
		У разі виникнення сумнівів у достовірності чи повноті наданої інформації про клієнта банк зобов'язаний:
	А.	Відмовити клієнтові в обслуговуванні.
	Б.	Вжити заходів для перевірки та уточнення інформації стосовно ідентифікації такого клієнта (особи).
		В якому випадку ідентифікація клієнта є необов'язковою?
	А.	Якщо клієнт підприємством, що повністю перебуває у державній або комунальній власності.
	Б.	У разі проведення фінансової операції особами, які раніше були ідентифіковані та / або укладення правочинів між банками, зареєстрованими в Україні.
	В.	При встановленні кореспондентських відносин з банками.
		Клієнт фізична – особа бажає отримати грошовий переказ по міжнародній системі переказів коштів розмірі 30 000 дол. США (як переказ родичу) з Гренади. Даний клієнт не має відкритого рахунку в банку. Що має в цьому випадку зробити співробітник банку до видачі коштів за переказом?
	А.	Зняти ксерокопію паспорта та іде нтифікаційного номеру клієнта.
	Б.	Здійснити ідентифікацію та вивчення фінансової діяльності клієнта, завести контрагента та анкету клієнта. Видача коштів здійснюється виключно через відкриття рахунку такому клієнту.
	В.	Попросити клієнта пред’явити паспорт, перевірити чинність документу, правильність та повноту заповнення реквізитів у первинних документах
		В якому випадку банк зобов’язаний проводити обов’язкове уточнення інформації щодо ідентифікації та вивчення клієнтів?
	А.	При встановленні клієнтові високого рівня ризику під час перегляду рівня ризику.
	Б.	В разі зміни власника істотної участі, зміни місцезнаходження (проживання та/або перебування) власника рахунку, унесення змін до установчих документів, закінчення строку (припинення) дії, втратив чинності чи визнання недійсними поданих документів.
	В.	При зміні організаційної структури клієнта – юридичної особи, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів, але не рідше одного разу на два роки.
		До встановлення ділових відносин з клієнтом (відкриття рахунку, проведення фінансової операції тощо) банк зобов’язаний:
	А.	Визначити рівень ризику клієнта.
	Б.	Отримати згоду клієнта на внесення його персональних даних до бази даних банку
	В.	Пересвідчитися в чинності поданих клієнтом/довіреною особою документів та відповідності їх вимогам законодавства України.
		Де зберігаються документи, отримані при проведенні ідентифікації клієнтів? Протягом якого терміну?:
	А.	У картотеках. Відповідні документи зберігаються не менше п’яти років після завершення ділових відносин, а всі необхідні дані про операції - не менше трьох років після завершення операції.
	Б.	У справах клієнтів. Відповідні документи зберігаються не менше десяти років після завершення ділових відносин, а всі необхідні дані про операції - не менше десяти років після завершення операції.
	В.	У справах клієнтів. Відповідні документи зберігаються не менше п’яти років після завершення ділових відносин, а всі необхідні дані про операції - не менше п’яти років після завершення операції.
		Ідентифікація клієнта – це:
	А.	Перевірка його паспортних даних
	Б.	Заповнення анкети клієнта
	В.	Визначення ідентифікаційних даних особи на підставі наданих документів
		Обов’язковій ідентифікації підлягає:
	А.	Особа, що здійснює депозитний вклад, відкриває поточний/картковий рахунок
	Б.	Особа, що уповноважена відкрити поточний рахунок на ім’я іншої особи.
	В.	Всі перераховані особи.
		Анкета клієнта:
	А.	Формується за результатами здійснення ідентифікації клієнта на етапі встановлення відносин з ним. У процесі вивчення фінансової діяльності клієнта інформація, що міститься в анкеті, доповнюється новими або уточненими даними відповідно до Програми ідентифікації та вивчення клієнтів Банку.
	Б.	Формується у найкоротший термін, але не пізніше наступного дня з дати заведення контрагента.
	В.	Формується автоматично
		При проведенні ідентифікації клієнта, анкета з питань фінансового моніторингу формується у разі:
	А.	Проведення разової фінансової операції без встановлення ділових відносин з клієнтами на суму 100 000 гривень.
	Б.	Проведення разової фінансової операції без встановлення ділових відносин з клієнтами на суму ≥ 150 000 гривень (а також у разі проведення ним фінансової операції на суму ≥ 150 000 гривень, незалежно від того, проводиться така операція одноразово чи як кілька операцій, які пов'язані між собою.
	В.	Проведення трьох і більше фінансових операцій протягом одного операційного дня на суму 50 000 гривень.
		Під час установлення ділових відносин з клієнтом або проведення фінансових операцій з готівкою без відкриття рахунку на суму, що дорівнює або перевищує 150000 гривень, або на суму, еквівалентну зазначеній сумі в іноземній валюті, працівник банку зобов’язаний:
	А.	З'ясувати мету і характер майбутніх ділових відносин.
	Б.	Оцінити фінансовий стан клієнта.
	В.	З'ясувати мету і характер майбутніх ділових відносин; Визначити суть діяльності клієнта; Оцінити фінансовий стан клієнта; Визначити рівень ризику клієнта; Установити відомості про фізичних осіб, які є власниками істотної участі в юридичній особі - клієнтові банку, а також про контролерів клієнта (щодо клієнта - фізичної особи за наявності).
		В якому випадку банк зобов'язаний відмовитися від встановлення ділових відносин або проведення фінансової операції?
	А.	Якщо здійснення ідентифікації клієнта відповідно до вимог законодавства є неможливим, за винятком операцій щодо зарахування коштів, які надходять на рахунок такого клієнта.
	Б.	В разі відкриття рахунку публічному діячу.