Инструментарий управления рисками

Модуль 5. Риски в системе управления проектами

 

 

Процесс минимизации потерь, которые может понести компания из-за неконтролируемых событий, возникающих на различных фазах жизненного цикла проекта, называется управлением риском. В него входят процессы, связанные с определением, анализом и реагированием на риск проекта. Одной из составных частей управления риском является создание механизмов финансирования затрат на покрытие убытков, возникающих в процессе деятельности организации вследствие инцидентов, вызывающих тот или иной ущерб. Важность этих функций увеличивается с ростом масштаба затрат на покрытие или компенсацию рисков, с которыми сталкивается предприятие.

 

 

Инструментарий управления рисками

 

Управление рисками – совокупность практических мер, позволяющих снизить неопределенность результатов реализации стратегии, повысить ее результативность, снизить цену достижения стратегической цели

 

ЗАДАЧИ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ В ИНВЕСТИЦОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ:

 

1. прогнозирование проявления негативных факторов, влияющих на процесс и результаты инвестиционной деятельности;

 

2. оценка влияния негативных факторов на процесс и результаты инвестиционной деятельности;

 

3. разработка методов снижения рисков инвестиционной деятельности;

 

4. создание системы управления рисками инвестиционной деятельности.

 

Таким образом, управление рисками проектной деятельности является одной из задач, решаемых в рамках управления проектами. Данная задача не является "изолированной", обособленной от большинства других функций управления проектами. И при определении финансовых потребностей, и при расчете сметы и бюджета, и при подготовке и заключении контрактов, в ходе контроля реализации проекта решаются задачи, связанные с защитой участников проектной деятельности от разного рода рисков. Поскольку риски присутствуют на всех фазах и этапах проектной деятельности, функция управления проектными рисками не исчезает до закрытия проекта.

 

На следующей схеме отражены этапы управления рисками

 

Основные вопросы, заслуживающие внимания в процессе управления проектными рисками:

 

· классификация проектных рисков

 

· методы выявления и оценки проектных рисков

 

· информационное обеспечение управления проектными рисками

 

 

· мониторинг и прогнозирование рисков

 

· технологии снижения (элиминирования) рисков

 

· организация управления рисками

 

· оценка эффективности и обоснование оптимального уровня затрат на управление рисками

 

В предпринимательской деятельности риск отождествляется с возможностью потери предприятием части своих ресурсов, снижением планируемых доходов или появлением дополнительных расходов в результате осуществления определенной производственной и финансовой деятельности.

 

Согласно теории, управление проектными рисками в самом общем виде базируется на ряде методов. Каждый из которых, в свою очередь, представляет собой совокупность некоторых мер (инструментов) - конкретных организационных, технических, финансовых, правовых и иных действий и мероприятий, осуществляемых участниками проекта с целью управления проектными рисками. Количество таких конкретных мер (инструментов), имеющихся в арсенале участников проектной деятельности, может быть достаточно большим.

 

Инструменты управления проектными рисками можно классифицировать на основные виды и типы, представленные в следующей таблице.

 

Направление

Содержание метода

воздействия

Методы

управления

Диверсификация,

упразднение рисков,

предотвращение,

рисками

поглощение, избежание, резервирование, страхование и др.;

Сфера деятельности

Технические, организационные, кадровые, договорно-правовые,

финансовые, информационно-аналитические, коммерческие,

политические инструменты

Фаза проекта

Прединвестиционная, инвестиционная и т.д

Защита интересов

Защита кредитора, заказчика, поставщика и т.д

Определить

Сформировать

Разработать

Реализовать

критерии

перечень возможных

методы управления

методы снижения

риска

рисковых ситуаций

рисками

рисков

Разработать методы

Оценить степень и

Организовать

Оценить

идентификации

меру риска по каждой

процесс управления

эффективность

риска

рисковой ситуации

рисками

управления рисками

Сформировать

Определить

Определить меры

Сформировать систему

систему

приоритеты рисков и

по предупреждению

управления знаниями

классификации рисков

рисковых ситуаций

рисков

по рискам

I. Идентификация

II. Анализ и оценка

III. Разработка

IV. Мониторинг и

мероприятий по

оперативное

рисков

рисков

управлению рисками

управление рисками

 

 

Кроме того, мероприятия по управлению риском характеризуют также по времени использования

 

Мероприятия по управлению риском по времени

 

Вид мероприятия	Сущность			Содержание
по управлению
рисками по
времени
			q	страхование
			q	самострахование
	Планируются	и	q	предупредительные организа-ционно-
Дособытийные	осуществляются		технические меры
	заблаговременно		q	юридические меры
			q	договорные меры
			q прочие меры по передаче риска
	Осуществляются	после	q	получение денежных средств на
Послесобытийные	того	как	ликвидацию убытков
	непредвиденное		q	финансовая помощь
	событие уже произошло	q	займы

 

 

Критерием классификации методов управления проектными рисками может быть

 

сферадействий (деятельности) (Приложение 5.1),предпринимаемых участником

 

(участниками) проекта для управления рисками. На разных фазах и этапах проектного цикла общий объем рисков и их конкретные виды меняются. Соответственно меняется и набор применяемых инструментов управления риском.

 

Приложение 5.1.

 

Инструменты (меры) управления проектными рисками по сферам деятельности

 

Инструменты	Содержание (на примерах)
(меры)
Организационные	Создание в рамках проектной команды группы или службы
	управления рисками; создание в рамках проектной компании
	специальной аварийно-спасательной (аварийно-ремонтной) службы
Технические	Внедрение специальных электронных систем контроля за
	технологическим режимом производства; контроль за качеством
	строительно-подрядных работ, закупаемых машин и оборудования
	(на инвестиционной фазе проектного цикла), закупаемого сырья,
	материалов и полуфабрикатов (на производственной фазе); при-
	обретение оборудования для ликвидации последствий техногенных
	аварий и катастроф (пожаров, взрывов, разливов нефти)
Кадровые	Обучение и повышение квалификации персонала, осуществляющего
	эксплуатацию объекта инвестиционной деятельности (вопросы
	техники безопасности труда, управления технологическими
	процессами, обеспечения экологической безопасности производства
	и т.д.)
Информационно-	Создание в рамках проекта системы сбора и анализа информации,
аналитические	необходимой для анализа проектах рисков и оптимального
	управления ими
Договорно-правовые	Мероприятия по подготовке договоров соглашений, контрактов,
	других юридических документов (уставов, гарантийных писем и
	др.), которые обеспечивали бы оптимальное распределение рисков

 

 

	между участниками проектной деятельности, а также снижение
	рисков посредством их страхования "внешними" по отношению к
	проекту структурами (страховщиками). Сюда включаются меры по
	контролю за реализацией юридических документов
Финансовые	Достаточно широкий круг инструментов: резервные фонды
	отдельных участников проектной деятельности и всего проекта в
	целом; залоги в различных формах; страхование всевозможных
	рисков; резервные кредиты, аккредитивы; валютные и процентные
	свопы и др.
Коммерческие	Всевозможные контракты, гарантирующие устойчивый сбыт
	проектного продукта, а также приобретение ресурсов, необходимых
	для производства проектного продукта. В данную категорию
	инструментов входят операции по хеджированию коммерческих
	рисков (опционы, фьючерсы и др.)
Политические	Направлены на снижение политических и аналогичных им рисков
	(странового, суверенного)