Занятие 7 (3 часа – ДО, 3 часа - ЗО) «Функциональные проблемы кредитной системы РФ».

Инструменты регулирования долгосрочной ресурсной базы кредитных организаций. Целесообразность и границы бюджетного подхода к формированию долгосрочных ресурсов для кредитования. Развитие рыночных инструментов привлечения долгосрочных ресурсов. Усиление роли банков в кредитовании реальной экономики. Повышение финансовой устойчивости коммерческих банков. Стимулирование трансформации сбережений в инвестиции. Развитие нормативной базы банковского регулирования.

Групповая аналитическая работа. Самостоятельно изучив предлагаемую к занятию литературу, слушатели

1. Изучают основные показатели, характеризующие состояние российской банковской системы и готовят доклады в рамках отдельных функциональных проблем российского банковского сектора и предложений по их разрешению:

- расширение долгосрочной ресурсной базы банковского сектора за счет выпуска обеспеченных облигаций в процессе секъюритизации долгосрочных кредитов,

- расширение объемов кредитования банками предприятий реального сектора экономики, развитие функции перераспределения финансовых ресурсов,

- повышение финансовой устойчивости российских банков,

- обеспечение сохранности средств физических и юридических лиц на банковских депозитах.

2. Обосновывают целесообразность постепенного снижения уровня поддержки банковской системы после кризиса.

3. Анализируют ключевые направления трансформации банковского и финансового законодательства, способствующего укреплению российской банковской системы и усилению ее функциональных возможностей.

Базовые доклады по 20 баллов:

1. Развитие капитальной базы российских банков (на основе статей: Попова С.Б., Швецова Ю.Г. (этих двух статей нет, нужно ксерить), Никонова И.В.)

2. Секьюритизация ипотечных кредитов как механизм расширения долгосрочной ресурсной базы российских банков (на основе файла о развитии рынка ИЖК в папке Файлы для лекций, и статей Лещинского, Куликова, Янина, более свежие статданные о секъюритизации – на сайте РУСЬИПОТЕКА http://rusipoteka.ru/).

3. Роль банков в расширении объемов долгосрочного инвестиционного кредитования экономики (на основе статей А.Аганбегяна (несколько статей, в т.ч. совместно с Ершовым М.В.), А.Архипова, Матовникова М.Ю. (ДиК 05.13, 05.14)), можно 2-3 доклада.

4. Анализ тенденций развития банковского сектора в 2014-2015 гг. (на основе статей: Ершов М.В. и др. Некоторые актуальные тенденции банковского кредитования: напоминает ли весна 2015 г. весну кризисного 2009 г.? // Банковское дело. 2015. №7.; Егоров А.В. и др. Российский банковский сектор в 2014 г.: проверка на прочность // Банковское дело. 2015. №1.). Посмотреть отчеты о развитии банксектора на сайте Банка России.

Низкая кредитная активность банков и направления реструктуризации банковского сектора(на основе статей С. А. Андрюшина «Кредитная активность российских банков: состояние и перспективы» и «Кредитная активность и капитал банка: международные требования и российская реальность» следует проанализировать причины низкой кредитной активности российских банков, проблему плохих долгов, антикризисные меры правительства и Банка России по рекапитализации банковского сектора России и возможные направления его реструктуризации в среднесрочной перспективе). 2 докладчика

6. Проблема «плохих» долгов российских банков и ее возможное решение (на основе двух статей статей В.В.Кузнецовой в журнале БД)

7. Оценка эффективности деятельности коммерческого банка (на основе статей: Валенцева Н.И. Модель оценки эффективности деятельности коммерческих банков // Банковское дело. 2015. №2.; Лаврушин О.И., Ветрова Т.Н. Эффективность банковской деятельности: методология, критерии, показатели, процедуры // Банковское дело. 2015. №5.).

8. Развитие механизмов банковского кредитования малого и среднего бизнеса (на основе статей: Демкович В.И. Малое и Среднее Предпринимательство: современные вызовы // Деньги и кредит. 2015. №11.; Зубкова С.В., Дороганова О.Г. Применение гарантийного механизма поддержки малого и среднего бизнеса // Банковское дело. 2015. №3.; Попов Г.П. Как повысить уровень кредитования малого и среднего бизнеса // Деньги и кредит. 2014. №12.). Можно 2 докладчика.

9. Динамика депозитно-кредитных операций банков с населением (на основе статьи: Алексеев В., Рыкова И. Институциональная среда финансовой инфраструктуры в контексте депозитно-кредитных отношений банков и населения // Банковское дело. 2015. №6.)

10. Немецкий опыт деятельности региональных банков на кредитном рынке (на основе статьи: Бровкина Н.Е. Проблемы развития кредитного рынка в условиях турбулентности // Банковское дело. 2015. №1.)

11. Теневой банкинг: место и роль в системе финансового посредничества (на основе статьи В.М.Усоскина Теневой банкинг: место и роль в системе финансового посредничества // Деньги и кредит. 2016.№4.)

Литература к занятию:

 

1. Алексеев В., Рыкова И. Институциональная среда финансовой инфраструктуры в контексте депозитно-кредитных отношений банков и населения // Банковское дело. 2015. №6.

2. Андрюшин С. А. Кредитная активность российских банков: состояние и перспективы // Банковское дело. 2015. №3.

3. Андрюшин С. А. Кредитная активность и капитал банка: международные требования и российская реальность // Банковское дело. 2015. №5.

4. Бородин А.Ф., Юргенс И.Ю. Структурная модернизация финансовой системы России: Аналитический доклад. Институт современного развития. Февраль 2010. – pdf-файл

5. Бровкина Н.Е. Проблемы развития кредитного рынка в условиях турбулентности // Банковское дело. 2015. №1.

6. Валенцева Н.И. Модель оценки эффективности деятельности коммерческих банков // Банковское дело. 2015. №2.

7. Лаврушин О.И., Ветрова Т.Н. Эффективность банковской деятельности: методология, критерии, показатели, процедуры // Банковское дело. 2015. №5.

8. Ершов М.В. и др. Некоторые актуальные тенденции банковского кредитования: напоминает ли весна 2015 г. весну кризисного 2009 г.? // Банковское дело. 2015. №7.

9. Егоров А.В. и др. Российский банковский сектор в 2014 г.: проверка на прочность // Банковское дело. 2015. №1.

10. Демкович В.И. Малое и Среднее Предпринимательство: современные вызовы // Деньги и кредит. 2015. №11.

11. Зубкова С.В., Дороганова О.Г. Применение гарантийного механизма поддержки малого и среднего бизнеса // Банковское дело. 2015. №3.

12. Попов Г.П. Как повысить уровень кредитования малого и среднего бизнеса // Деньги и кредит. 2014. №12.

13. Приложения к докладу Структурная модернизация Финансовой системы России – pdf-файл

14. Ведев А., Данилов Ю., Масленников Н., Моисеев С. Структурная модернизация финансовой системы России // Вопросы экономики. 2010. №5.

15. Аналитический доклад «Стратегия развития финансовой системы России (блок банковский сектор), подготовленный группой авторов под руководством Я.М.Миркина – pdf-файл (c.158-232). Плюс файл Репорт_модерн_с.1-6.

16. Аганбегян А.Г. О связи денежно-кредитной и промышленной политики в деятельности банковской системы России // Деньги и кредит. 2013. № 6. С.3-11.

17. Аганбегян А.Г. Инвестиционный кредит – главное звено преодоления спада в социально-экономическом развитии России// Деньги и кредит. 2013. № 6. С.3-11.

18. Аганбегян А.Г., Ершов М.В. О связи денежно-кредитной и промышленной политики в деятельности банковской системы России // Деньги и кредит. 2014. № 5. С.11-18.

19. Аганбегян А.Г. О новой роли банков в финансировании послекризисного социально-экономического развития России (субъективные заметки) // Деньги и кредит. 2011. № 1. С.27-36.

20. Аганбегян А.Г. Еще раз о новой роли банков в современных условиях // Деньги и кредит. 2011. № 12. С.3-8.

21. Аганбегян А.Г. Инвестиции – основа ускоренного социально-экономического развития России // Деньги и кредит. 2012. № 5. С.10-16.

22. Аганбегян А.Г. Финансы для модернизации // Деньги и кредит. 2010. № 3. С.3-11.

23. Аганбегян А. Кризис: беда и шанс для России / Абел Аганбегян. – М.: АСТ: Астрель, 2009.

24. Архипов А., Казанников А. Банковская система и реальный сектор экономики России: перспективы совместного развития // Вестник ИЭ РАН. 2013. №2. С.55-70 (файл вестника в семинаре 3_Фин_имонт_политика).

25. Велиева И. С. Поиск оптимальной стратегии отказа от экстренных мер поддержки российского банковского сектора // Деньги и кредит. 2010. № 5. С.58-67.

26. Выступление Первого заместителя Председателя Банка России Г. Г. Меликьяна на XX Международном банковском конгрессе 26 мая 2011 г. // Деньги и кредит. 2011. № 7. С.5-9.

27. Голубев С.А. Некоторые аспекты правового регулирования банковской деятельности // Деньги и кредит. 2011. № 4. С.3-8.

28. Ершов М.В. Мир в посткризисных условиях – новые проблемы // Деньги и кредит. 2012. № 1. С.48-53.

29. Кузнецова В.В. Проблема «плохих» долгов российских банков и ее возможное решение //Банковское дело. 2015. №6.

30. Кузнецова В.В. Банк России как кредитор последней инстанции //Банковское дело. 2015. №4.

31. Куликов А.Г. Концептуальные вопросы развития жилищной сферы и ипотеки в РФ // Деньги и кредит. 2014. № 8. С.43-52.

32. Куликов А.Г., Янин В.С. Развитие ипотечного жилищного кредитования в России: вопросы радикального обновления методологической базы (Точка зрения) // Деньги и кредит. 2014. № 2. С.3-13.

33. Куликов А.Г., Янин В.С. Актуальные вопросы развития ипотеки и решения жилищной проблемы // Деньги и кредит. 2011. № 12. С.24-31.

34. Куликов А.Г. Ипотека и жилищный вопрос в России (Точка зрения) // Деньги и кредит. 2010. № 11. С.3-12.

35. Лещинский М.Р. Российское законодательство о секъюритизации и зарубежный опыт // Финансы и кредит. 2010.

36. Мазунов А.А. Развитие механизмов привлечения долгосрочных финансовых ресурсов в рамках ипотечного жилищного кредитования // Деньги и кредит. 2012. №6. С.50-56.

37. Матовников М.Ю. К вопросу об инструментах денежно-кредитной политики // Деньги и кредит. 2012. № 1. С.32-34.

38. Матовников М.Ю. Банковская система России и долгосрочные ресурсы // Деньги и кредит. 2013. № 5. С.11-20.

39. Медведев П.А. Российское финансовое законодательство: некоторые тенденции последних лет // Деньги и кредит. 2010. № 10. С.3-5.

40. Некоторые актуальные вопросы развития банковского сектора // Деньги и кредит. 2011. № 5. С.21-23.

41. Необходимы смена парадигмы и реформа финансовой системы (по материалам инвестиционного форума «Россия зовет!») // Банковское дело. 2009. № 11. С.88-90.

42. Никонов И.В. Меры государственной поддержки по повышению капитализации банков // Банковское дело. 2015. №6.

43. Попов С. Б., Сторчак А. П. Исследование достаточности капитала банковского сектора Российской Федерации // Банковское дело. 2015. №9.

44. Швецов Ю. Г., Корешков В. Г. Капитал банка и проблемы экономической оценки его стоимости // Банковское дело. 2015. №9.

45. О стратегии развития экономики России // Деньги и кредит. 2011. № 12. С.9-14.

46. Придачук М.И. Влияние кризиса на трансформацию базовых элементов финансовой системы // Финансы и Кредит. - 2009. - №19(355). - С. 2-5.

47. Семенюта О.Г., Козлова С.Ю. Анализ финансовых потоков между банковским и другими секторами экономики // Банковское дело. 2011. № 11. С.82-86.

48. Терентьева Н.С., Шибаева А.А. К проблеме управления ликвидностью банковского сектора // Деньги и кредит. 2012. № 3. С.56-59.

49. Туктаров Ю.Е., Батуева А.Д., Соболев Д.А. Основные направления реформирования законодательства о залоге // Банковское дело. 2011. № 11. С.72-76.

50. Турбанов А.В. Российская банковская система на современном этапе // Деньги и кредит. 2011. № 2. С.3-7.

51. Турбанов А.В. Антикризисные механизмы в банковской системе // Деньги и кредит. 2012. № 1. С.20-23.

52. Усоскин В.М. Теневой банкинг: место и роль в системе финансового посредничества // Деньги и кредит. 2016.№4.

53. Янин В.С. Ипотечное жилищное кредитование в России. 2012 год – абсолютный рекорд. Что дальше? // Деньги и кредит. 2013. № 9. С.48-51.