Ћекции.ќрг


ѕоиск:




 атегории:

јстрономи€
Ѕиологи€
√еографи€
ƒругие €зыки
»нтернет
»нформатика
»стори€
 ультура
Ћитература
Ћогика
ћатематика
ћедицина
ћеханика
ќхрана труда
ѕедагогика
ѕолитика
ѕраво
ѕсихологи€
–елиги€
–иторика
—оциологи€
—порт
—троительство
“ехнологи€
“ранспорт
‘изика
‘илософи€
‘инансы
’ими€
Ёкологи€
Ёкономика
Ёлектроника

 

 

 

 


ƒанный курс ориентирован на новичков. √лавы 1-2 дают основы дл€ работы. »нформаци€ в этих главах очень проста€, можно сказать Ђпабликї, но, € все же рекомендую прочитать их

≈сли вы не читали мой курс по анонимности, советую его прочитать ƒќ ознакомлени€ с этим инфопродуктом.

ƒанный курс ориентирован на новичков. √лавы 1-2 дают основы дл€ работы. »нформаци€ в этих главах очень проста€, можно сказать Ђпабликї, но, € все же рекомендую прочитать их.

 

 урс по анонимному выводу средств дл€ новичков.

—одержание:

√лава 1. ќсновы работы. (17%)

√лава 2. ѕравила получение серых/черных средств на свой кошелек. (11%)

√лава 3. —пособы прокрутки денег. (33%)

√лава 4.  онкретные примеры прокрутки денег. (11%)

√лава 5. —пособы получени€ наличных. (22%)

√лава 6. ƒополнительные рекомендации по прокрутке и выводу денежных средств. (6%)

 

 

√лава 1.

ќсновы работы.

ѕри работе с любыми электронными деньгами, полученными серым или черным путем, следует соблюдать хот€ бы элементарные правила анонимности. ¬сегда стоит учитывать тот факт, что абсолютно все транзакции, совершенные с электронными или банковскими счетами могут отслеживатьс€, чуть ли не в режиме реального времени.

 

¬не зависимости от того, откуда у вас по€вл€ютс€ средства, всегда разграничивайте личные кошельки и рабочие. ѕри этом, учитывайте, что если ваши деньги серые или черные, то ни в коем случае нельз€ их переводить с кошелька на кошелек пр€мым переводом. Ёто одна из самых типичных ошибок, создать Ђлевыйї кошелек, на левую сим и данные, получать на него деньги Ц и переводить их сразу на личный. ≈динственный ваш плюс в этом, вы не сообщаете свой кошелек отправителю средств. Ќо, в случае, если на ваш кошелек поступит претензи€, имеюща€ большую сумму взыскани€, то может сложитьс€ непри€тна€ ситуаци€, когда јрбитраж WebMoneyзаблокируют всю цепочку кошельков, включа€, ваш личный. ≈ще хуже будет, если, например, отправителю средств предъ€в€т какие-либо претензии, и вы лично будете св€заны с ним финансовыми операци€ми.

 

—тоит отметить, что в банковской сфере, есть едина€ система отслеживани€ переводов между счетами. ¬ электронных системах, пока централизованной системы нет, и переводы можно отслеживать, лишь в сегментах конкретных платежных систем.

 

 ак и в курсе по анонимности, € хочу затронуть психологический аспект. ѕо большому счета, при выводе средств скрыватьс€ можно только от двух инстанций Ц ‘Ќ— (или налоговой) и правоохранительных органов. ¬ случае если у вас, каким-либо образом возникнут проблемы с налоговой, самое худшее в данной ситуации, вас застав€т оплатить все налоги (13% подоходный) и штраф.  ак сверхнеудачное стечение обсто€тельств, вам могут припа€ть незаконную предпринимательскую де€тельность Ц там тоже штрафы, и нет ничего св€занного с реальным лишением свободы. ƒл€ того, чтоб не попастьс€ на таком, кроме вс€кой анонимности при выводе, вам надо иметь легенды, желательно, как-то подкрепленные чем-либо. Ќапример, аккаунт фриланса, на котором есть выполненные работы, или счет в Ѕукмекерской конторе, или сайт дл€ людей. —пособов уйма. ќб€зательно, не поленитесь, и подберите свой. ¬едь намного лучше, просто отдать часть денег государству, чем реально пойти по статье ” .

 

≈сли же у вас возникли проблемы с правоохранительными органами, то тут, такими вещами как штрафы, можно не отделатьс€. ≈сли происходит реальный обман людей, работа с вирусами или друга€ чернуха Ц интерес правоохранительных органов вам обеспечен. —тоит отметить, что ‘Ќ— работает с финасовыми отчетами, банковскими счетами, переводами, документами на ваше имущество. “о есть идет от факта наличи€ у вас денег. ѕравоохранительные органы же наоборот имеют факт преступлени€ и ищут того, кто его совершил.  ак раз в электронных платежах это и те и другие, имеют права и возможности отслеживать переводы. ≈сли говорить про организационные моменты, то Ќалоговую мало интересуют суммы меньше 300000 в мес€ц или 3000000 в год.

 

 роме ‘Ќ— есть еще спец орган Ц ‘инмониторинг. ќн осуществл€ет контроль за выполнением юридическими и физическими лицами законодательства –оссийской ‘едерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также привлечение к ответственности юридических и физических лиц, допустивших нарушение законодательства –оссийской ‘едерации в этой сфере. Ётот орган занимаетс€ больше отслеживанием операций, а в последствии передает данные в налоговую или в правоохранительные органы. ¬ы можете попасть под контроль финмониторинга в случа€х: приобретени€ вами или членами вашей семьи крупного имущества (квартиры, дорогие машины и т.д.); частые получени€ денег на свои банковские счета от неизвестных отправителей; редкие, но крупные получени€ денег на свои банковские счета; наличие крупных сумм денег (более чем суммарный доход семьи за 2 года) на банковских счетах и др.

 

“еперь, давайте поговорим о том, как деньги от источника дойдут до вашего кошелька. √лобально Ц тут всего два варианта. ¬ариант первый (дл€ относительно не крупных сумм, менее 250 000 рублей в мес€ц) Ц прокрутки и запутывани€ переводов с последующим переводом на ваши личные кошельки или счета. ¬ данном случае, смысл заключаетс€ в том, чтобы не св€зать вас лично с серыми или черными деньгами. “о есть факт получени€ денег есть, и вам надо лишь сделать так, чтобы они казались белыми или вообще про них никто не узнал (см. √лава 6).

¬торой способ (дл€ более крупных или более черных сумм) заключаетс€ в том, что кроме простой прокрутки и вывода к себе, об€зательно должны оставатьс€ деньги, которые в обход ваших личных кошельков или банковских счетов становились наличкой. Ётот способ более сложнее, так как необходимо сделать все, что бы ваши ‘»ќ, лицо, ip-адрес и другие данные нигде не засветились.

 

ќсновна€ система дл€ совершений операций в IT в рунете Ц безусловноWebMoney. ¬ течение всего этого курса будет делатьс€ упор именно на эту систему, и способы прокрутки/вывода будут св€заны именно с этой системой. ’очу обратить внимание, что средства, наход€щиес€ на вашем счете ¬ћ €вл€ютс€ титульными знаками ¬ћ. Ёто, что-то вроде акций, хот€ нет, больше подходит фантики. WebMoneyне зарегистрирована –оссийским законодательством как специальна€ платЄжна€ система (см. новый закон), офис компании находитс€ в оффшорных зонах, а в –‘ действует только техническа€ поддержка. Ќедавние событи€, св€занные с ¬ебћани на ”краине, заставл€ет задуматьс€ о надежности данной системы. ѕоэтому не стоит хранить все деньги на одном кошельке в этой системе. ¬ообще старайтесь раскидывать все финансы в интернете по разным платежным системам и кошелькам в этих системах.

ЌебольшоеFAQпо системе ¬ебћани - http://forum.antichat.ru/thread248267.html

(ѕодробнее о платежной системе WebMoneyсмотрите в Ѕонусных материалах).

 

“акже, хочу сообщить вам о такой валюте, как Ѕиткоины.

Bitcoin Ц это пирингова€ электронна€ платЄжна€ система, использующа€ одноимЄнные единицы дл€ учЄта. Ќа собственном сайте Bitcoin характеризуютс€ как Ђцифрова€ валютаї.

–ассказывать о ней можно очень долго, поэтому, не буду захламл€ть свой курс водой и просто дам ссылки, где можно почитать:

http://ru.wikipedia.org/wiki/Bitcoin

http://btcsec.com/

http://habrahabr.ru/post/114642/

http://rubitcoin.com/index.php

а также можно найти информацию в поисковых системах и на сайте habrahabr.ruпо простым поисковым запросам.

ѕлюсы Ѕиткоинов: 1. јбсолютна€ анонимность владельца валюты. 2. јбсолютна€ анонимность транзакций. 3. ќтсутствие централизованной системы. 4. «ависимость курса от спроса и предложени€. 5. ¬озможность зарабатывать эти деньги самим.

 

 

√лава 2.

ѕолучение серых/черных средств на свой кошелек.

»так, € писал выше, что нужно разделить рабочие и личные кошельки. ѕричем никогда их не нужно путать, и по возможности, не совершать переводы между ними.  ошелек дл€ получени€ серых средств должен быть создан анонимно (см.  урс по анонимности). ƒл€ WebMoney:не используйте вход в серый и белые кошельки с одного  ипера, даже если мен€ете ipадрес входа. ¬ебћани знает сколько wmidов заходит с одного компьютера. ѕроблема решаетс€ заходом с разных пользователей, созданием виртуальной машины или использованием нескольких компьютеров. ƒл€ браузерных платежных систем, не входите с одного и того же браузера в свои белые и серые кошельки.

ќсобое внимание удел€йте комментари€м к переводам. ѕо умолчанию, ¬ебћани на них сугубо пофиг, но в случае, каких либо разбирательств Ц это может сыграть важную роль. Ќе стоит делать комментарии к переводам типа Ђаваллваылтьутї, а так же писать банальные Ђза услугиї, Ђза консультациюї или Ђза дизайн сайтаї.  омментарии к переводам должны быть как можно более точными и белыми, если хотите сохранить в тайне, за что получены деньги на самом деле. ѕримеры правильных комментариев к переводам Ђќплата рекламы на сайте 12000 показов с 12 по 29 августа 2013 года от [email protected]ї или Ђѕокупка рекламы в группе ¬ онтакте на 4 часа Ц 12 сент€бр€ 2013 года с 18 часов от —еменова »ванаї.  роме рекламы может быть очень много других белых тем, включа€ покупку товаров и т.д. ѕри переводе на какой-либо кошелек ј с комментарием про рекламу, следите за тем, что бы следующие переводы на этот же кошелек были со схожими комментари€ми.

 

»так, дл€ приема всех денег от третьих лиц вы используете серый кошелек. ¬ последствие, эти деньги должны оказатьс€ на ваших личных кошельках (если мы ставим целью первый способ, указанный выше). ƒл€ этого нам нужно об€зательно прокрутить все полученные деньги, но это нужно сделать так, чтобы операции с кошельком выгладили естественно, то есть необходимо сделать видимость, что владелец кошелька обычный человек, который живет своей жизнью, а не просто имеет транзитный кошелек. ƒл€ этого нужно совершать какие-либо покупки с этого кошелька, делать переводы куда-либо, а также посылать деньги себе на несколько кошельков, а не один. ѕодробнее обо всем этом € напишу, в одной из самых важных глав этого курса Ц —пособы прокрутки средств.

 

≈сли вы получаете деньги от ѕартнерки или из другого места, где фиксированные комментарии к переводу, то можно моментально переводить деньги на другой серый кошелек, а уже с него вести различные операции, в том числе и по отбеливанию средств. Ёто полезно, так как Ц складываетс€ впечатление, что вы выводите средства на свой белый кошелек, и они, как-никак не напр€мую получены от ѕѕ. “акже, это может помочь, в случае каких-либо проблем с источником, или в случае, если возникнут проблемы у »сточника.

 

¬се серые кошельки иметь формальный аттестат, желательно, с подтвержденными документами (купить сканы паспортов можно в »нтернете). Ќикогда не используйте услуги активации в »нтернете, дл€ регистрации кошельков. ¬се симки должны быть у вас на руках и в рабочем состо€нии.

 

ѕодведем небольшой итог. —амое главное, никогда не принимать серые средства на свой личный кошелек, и не передавать их напр€мую себе. ќсобое внимание удел€йте комментари€м к переводу.

 

√лава 3.

—пособы прокрутки денег.

—пособ є1. –абота через обменники.

—ама€ попул€рна€ схема работы. Ќапример, мы прин€ли серые 10000WMRна один кошелек. »дем сюда:http://forum.antichat.ru/forum143.html (или гуглим другие варианты) Ц выбираем обменник, пишемвыбранному человеку, говорим, что хотим помен€ть часть суммы, например 8к wmrна яндекс.ƒеньги. ѕереводим человеку всю сумму, он переводит нам сумму, с вычетом его комиссии. ƒальше мы, может быть даже в другой день, берем часть этой суммы, например 4800 рублей, и через другой обменник отправл€ем, например, на Qiwi.

¬о врем€ переводов, человек, который вам мен€ет средства, может попросить вас отправить деньги по част€м на разные кошельки, или вы получите с разных кошельков. Ёто нормально, и только добавл€ет анонимности в эти переводы.

ќсновна€ иде€ этого способа Ц мы пропускаем деньги через цепочку разных кошельков, и, в случае, если кто-нибудь будет отслеживать ваши переводы, така€ цепочка Ц очень сильно затруднит поиск необходимого кошелька.

“ипична€ ошибка в таких вещах Ц это моментальный перевод всей суммы с кошелька на кошелек. “о есть вам перевели ’ рублей, вы отправл€ете их сразу дальше, обменник отправл€ет их вам сразу тоже и т.д. “акие переводы моментально отслеживаютс€.

ѕростой пример работы цепочки через обменники.  ошелек должен быть не об€зательно WebMoney. ћожете использовать несколько систем.

.

≈ще раз повторю, это простой пример, сделанный дл€ нагл€дности. Ќамного лучше, если вы будете посылать деньги, например, с —ерого кошелька Bна 2 или даже 3 (в зависимости от суммы) обменника.

ќбменники бывают двух типов: сайты и люди. я рекомендую работать вам через людей, так как у них больше кошельков, и присутствует человеческий фактор. Ќа сайтах же, чаще всего один кошелек в высоким BLи полное логирование всех транзакций, а значит, практически никакой анонимности, в случае, если будет официальный запрос к сайту от правоохранительных органов.

Ќекоторые советы по работе этого способа:

1. ¬сегда дробите сумму на разные части, желательно, чтоб они были не округленные, например 4330 рублей.

2. ƒелайте как можно более подробные комментарии к переводам.

3. ѕри приеме на какой-либо кошелек, делайте комментарии, которые будут схожи с другими комментари€ми именно на этот счет, например на кошелек ј, пишите комментарий про рекламу, на кошелек B, про перевод, а на кошелек — про рисование дизайнов.

4. ѕереводите деньги только через людей, у которых есть отзывы.

5. —тарайтесь, как можно чаще мен€ть обменники.

6. ƒелайте так, что бы деньги на ваш второй кошелек, поступали из разных источников.

7. ѕомните, что этот способ, один из самых попул€рных, его используют многие, и про него знаю разные органы. ¬ашу цепочку можно будет отследить, поэтому, ее надо, как можно лучше запутать.

8. Ќикогда не принимайте деньги из обменников на свой насто€щий кошелек.

 

—пособ є2. ѕеревод деньги в Ѕиткоины.

—амый большой минус первого способа Ц отсутствие надлежащей анонимности. ≈сли ваши средства получены не белым путем, то лучше всего переводить их в Bitcoin. ќ том, что такое Ѕиткоины, писалось выше, поэтому сейчас останавливатьс€ не буду. —пособов перевода денег в Bitcoinсуществует несколько Ц покупка через биржу (как бы официальна€, а следовательно отслеживаемые транзакции), и через обычные обменники. ѕри работе с обенникиами Ц принцип действи€, абсолютно такой же, как и описанный выше. —начала покупаете Ѕиткоины, затем продаете в другое место, в другом количестве в другой день. ≈сли любите рисковать Ц можете, вообще, оставить Ѕиткоины у себ€, в надежде повышени€ цены, но не стоит так делать, если вы не очень смыслите в биржевой торговле или других отрасл€х экономики.

 

—пособ є3. —пособ слива через Ѕукмекерскую контору.

ƒопустим у вас есть 2 кошелька ¬ћ, средства с которых надо прокрутить.

ѕри использовании данного способа, можно не только прокрутить деньги, но сделать это с минимальными потер€ми, а возможно даже и с прибылью. ¬ы, наверное, слышали такое пон€тие, как вилки. ј теперь подробнее расскажу, где и как их найти и как ими воспользоватьс€. ¬от сайт с очень удобным и пон€тным дизайном http://ru.surebet.com/. —права, € рекомендую сразу отфильтровать букмекерские конторы, выбрав самые попул€рные: Betfair, Ѕетсити, WilliamHill, «енит, ћарафон, ‘он. Ќам вывод€т все вилки между выбранными конторами. ¬ыбираем любую из них (€ выбрал самую первую):

ѕо данной вилке вы можете прокрутить средства с прибылью в 1%.

ƒалее ход действий простой: заходим на сайты букмекерских контор, регистрируемс€, пополн€ем счета (делаем депозит). —чет вы пополн€ете соответствии с коэффициентами. Ќа «ените находим матч и делаем ставку “б(1.5) дл€ второй команды (это значит, что втора€ команда забьет больше 1.5 гола за матч) на сумму, например, 10 000 рублей. —ледовательно, на марафоне делаем обратную ставку: “м(1.5) дл€ второй команды, но тут уже сумма ставки должна быть равна чистой прибыли от ставки на «ените, т.е. 10 000*2.51-10 000=15 100 рублей.  ак вы уже могли догадатьс€, счета вы должны были пополнить именно так: 10 000 Ц «енит, 12 510 Ц ћарафон. ¬ результате, после того, как матч будет сыгран, вы получите деньги на одном из счетов (смотр€, где пройдет ставка): 10 000*2.51=25 100 на «ените, 15 100*1.69=25 519 на ћарафоне.  ак вы могли заметить Ц потерь никаких.

¬ывод средств. я рекомендую выводить средства другим способом, нежели вводили. Ќапример, ввели ¬ћ, выводить на  иви или яƒ и т.д. Ёто лишний раз путает следы денег. Ќо не все букмекерские конторы позвол€ют выводить другим способом. “огда выводим так же на ¬ћ. Ќекоторые букмекерские конторы прос€т подтвердить документы перед выводом средств.  упить сканы дл€ подтверждени€ можно в »нтернете, и использовать их везде, включа€ подтверждение личности в ¬ебћани на серых кошельках.

ѕополн€ть разные счета в разных Ѕ  можно как с одного серого кошелька, а выводить тогда другим способом, или же можно пополн€ть с двух разных серых, и тогда деньги сольютс€ на один.

—пособ є4. —пособ слива через ѕокерныерумы.

«десь вы будете сливать серые средства на чистый аккаунт (или другой серый). –егистрируемс€ на покерном сайте, где есть возможность играть 1 на 1. “ака€ возможность, кстати, есть на Betfair, WilliamHill и т.д. ƒл€ начала регистрируем на сайте 2 аккаунта, при этом служба безопасности ни в коем случае не должна догадатьс€, что 2 аккаунта созданы одним и тем же человеком (как это сделать, вы можете прочитать в курсе по анонимности, если еще не сделали этого). ƒелаем депозиты: депозит на 1 аккаунт должен быть сделан чистыми деньгами, на 2 Ц серыми (их вы будете отмывать).

»так, рассмотрим первое условие, которое € назвал бы соотношением балансов чистого акка и акка серого. ƒл€ удачного слива игра должна выгл€деть правдоподобно, следовательно, выигрыш тоже должен быть правдоподобен.

–аспространенна€ ошибка - вы делаете депозит на чистый акк 100 долларов и долго и нудно сливаете туда 1000, ваше соотношение балансов получаетс€ 1 к 10, и после этого вам соответственно ничего не выведут.
Ќормальное соотношение балансов по моему опыту должно быть 1 к 3 или максимум 1 к 4 (оптимально 1 к 2) то есть делаете депозит 100 на ваш легальный акк и сливаете туда не более 300.
ѕерейдем непосредственно к игре. Ќекоторые сочтут игру 1 на 1 самым простым способом, но на самом деле при этом варианте игра должна быть максимально естественной. Ќи в коем случае не пытайтесь слить все за 1 игру. „ем дольше, тем правдоподобней.
Ѕывают такие ситуации, когда на чистом акке комбинаци€ хуже чем на сером.
—ама€ распространенна€ ошибка в этих ситуаци€х, когда вы заставл€ете скидывать чистый аккаунт, сделав огромную ставку серым. ¬ подавл€ющем большинстве ситуаций это не будет выгл€деть правдоподобно. ¬аша задача в данной ситуации минимизировать потери на чистом акке, а не скинуть им. »бо в противном случае вы почти со 100% веро€тностью получите лок.

ƒовольно часто возникает ситуаци€, на чистом акке вы собираете например     или јјј, гр€зному приходит стрит, флэш или тому подобное. ¬ данной ситуации стоит проиграть чистомуакку, за исключением: Ќа столе лежит €вный ‘ЋЁЎ, то есть 4 карты одной масти. ћожно скидывать сет.
“акие ситуации неизбежны, € могу посоветовать лишь предотвращать их, например, вы чистымакком на флопе уже собрали сет, но пришло 2 или 3 карты одной масти, и на сером акке не хватает 1 карты до флэша. ¬ этом случае следует сделать такой бет, который был бы невыгоден серомуакку по шансам банка, что сделает покупку флэша невыгодной, и вы со спокойной душой скинете карты на сером акке. “ак же со стритами.
Ѕывает, что оба акка собрали флэш, но у серогоакка он старше.
≈сли у акка серого флэш образован с тузом, а у чистого с королем у вас не остаетс€ выбора кроме как проиграть деньги серому акку, но если у чистого акка флэш образован низшими картами, а серый идет јлл-ин то можно смело скидывать.
≈сли собрали монстров, флэш с тузом на стрит флэш или каре, старшее каре на младшее каре, сет королей на сет тузов, младший и старший фуллхаус, то у вас не остаетс€ выбора кроме как проигрывать деньги серому акку. Ќо такие ситуации встречаютс€ довольно редко.
ѕодобных ситуаций может возникнуть множество, € описал лишь наиболее частые ситуации, главное помнить одно правило Ц вы не экстрасенс, а служба безопасности внимательно наблюдает за играми, то есть не следует совершать ходов, которые бы показывали что вы знаете карты противника.
я бы советовал заводить чистым акком денег в 2 раза больше чем серым, и серым по мере слива дополн€ть эту сумму, ибо в случае чего у вас будет не все потер€нно.

¬ыше € описал сложные ситуации, которые могут возникнуть, если гр€зный акк образовал более сильную руку. “еперь о типичной игре.
ѕочаще примен€йте чек-рэйз, но не слишком увлекайтесь, т.к. это может привести к вышеописанным сложным ситуаци€м.
ƒл€ повышени€ довери€ рекомендую поиграть чистым акком на минимальных ставках на каком-нибудь столе честно, то же самое сделать на сером акке перед тем как заходить на стол к чистому.
¬ывод средств такой же, как и в предыдущем способе, только здесь вы можете выводить на тот же кошелек, с которого вводили средства, так как он чистый и выводимые средства так же чистые.

ѕро покерные сливы будет также добавлено в Ѕонусных материалах.

ќбратите внимание, что необходимо сделать все, дл€ того чтобы Ѕ  или  азино думали, что играют 2 человека. Ћучше всего зарегистрировать акки заранее, с разных компьютеров, в разное врем€, естественно, с разных IP.

 

—пособ є5. ѕокупка цифровых товаров.

—пособ специфичный, и требует определенной работы. ћы можем купить какие-либо цифровые товары, или оказать какие-либо услуги по пополнению счетов. Ќапример, кому-то требуетс€ пополнить аккаунт в какой-то игре (задонатитьс€) на сумму 1000 рублей, вы можете предоставл€ть этому человеку скидку 10%, или накинуть 10% сверху. ∆елательно, это делать с людьми в »нтернете, а не со своими знакомыми. я когда-то давно видел объ€влени€ на форумах, Ђѕополню ваши счета за 80% от суммы пополнени€ї, комисси€ была высока€, зато, гарантированный способ получени€ денег на другой кошелек. —ейчас, таких объ€влений не особо много, но если опубликовать на таких форумах как zismo.ru, xakep.ruи других игровых Ђѕополню ваш —тим со скидкой 10%ї, то от школьников отбо€ не будет. Ћично € именно таким способом не переводил деньги.  огда-то давно покупал лицензионные ключи Windows со скидкой, и продавал по той же цене Ц комисси€ выходила 0%.

≈сли кто-то не пон€л принцип действи€ способа, по€сн€ю. ” вас на кошельке ј, предположим сумма 20000 рублей, которые надо перевести на кошелек ¬. ћы покупаем с кошелька ј что-либо, и продаем это со скидкой люд€м, принима€ оплату на кошелек B. ѕри такой схеме Ц отследить перевод между ј и ¬ физически не реально, так как его попросту нет. ƒл€ анонимности, необходимо приобретать именно цифровые товары, и продавать их крайне желательно люд€м из »нтернета, а не своим знакомым. » не стоит пополн€ть счета мобильных знакомых со своего Ђсерогої кошелька. ѕродавать можно уйму всего, в том числе, выступа€ посредником, без фактического получени€ товара.

 

—пособ є6. »спользование гарант-сервиса.

—пособ, полностью аналогичен прокрутке через обменники, только вместо обменников выступает гарант-сервис. Ќа каждом форуме, с продажей чего-либо об€зательно есть гаранты. “ак же они присутствуют в таких местах, как garant.pro. —оздаете какое-либо объ€вление, на каком либо форуме с продажей чего либо, например сайта, пишете что будете принимать оплату только через гаранта. —ами пишите с двух разных icqгаранту и €кобы покупаете товар у самого себ€, отдава€ процент гаранту. ѕлюс данного способа, что даже если, каким либо чудо-образом, выйдут на гаранта Ц то он лишь сможет подтвердить, что человек ј купил у человека B Ц что либо, а значит это разные люди, и цепочка отслеживани€ прерветс€.

ƒл€ усложнени€ схемы, можно сделать так, чтобы гаранту скидывал деньги обменник, то есть в схеме будет 2 посредника.  ак еще один вариант, можно сделать цепочку из разных обменников.

 

 

√лава 4.

 онкретные примеры прокрутки денег.

ѕримера рассмотрю 2. ¬ примерах, € не учитываю анонимность, которую необходимо создавать при совершении транзакций (см.  урс по анонимности).

»так, источник посылает деньги, мы их принимаем на серый кошелек, который больше у нас нигде не светитс€, дальше через два разных обменника, в разное врем€, разными суммами мен€ем деньги. „асть, предположим на ѕайѕелл, часть на яндекс.ƒеньги. ƒальше, к примеру, деньги с ѕайѕелл закидываем в Ѕукмекерскую конторы, прокручиваем там, и выводим, предположим на  иви, другие деньги (яндекс) через обменник мен€ем на Ѕиткоины, а дальше продаем их по част€м, получа€ разные суммы денег в разное врем€ на два серых кошелька, это может быть ¬ебћани и  иви. —  иви делаем покупку цифровых товаров, с последующим получением денег на какой-либо полу-белый кошелек, а с ¬ебћани прокручиваем через гаранта, как показано выше. ƒеньги полученные в Ѕ , можем залить в ѕокер–умм (на другой аккаунт, и там слить через игру 1х1) на полу-белый кошелек. ј потом, с двух полу-белых кошельков, через обменник (лучше даже через сайт) сливать себе на ваши насто€щие кошельки.

 

ѕример є2, с конкретными цифрами.   схеме выше, он отношение не имеет.

ѕредположим, мы единоразово получили 100 тыс€ч рублей. » так, эти деньги мы разбиваем на три неравные части. ќдну часть, предположим, 43500 рублей отправл€ем через обменник на QIWI, другую часть, 17500, поделив еще на две, отправл€ем через транзитные кошельки в Ѕукмекерскую контору, делаем вилку, и сливаем на 1 счет, далее выводим другим способом, пускай будет ћанибукерс, треть€ часть денег, 40000 рублей, отправл€ем пр€мым переводом на другой серый кошелек, а дальше, покупаем биткоины на всю сумму. »так, после первого этапа у нас 43500 на Qiwi, 17500 на ћанибукерс и на 40000 купленыЅиткоины. ’очу заметить, что ни в коем случае не надо пересекать эти деньги, между собой, например, отправл€€ ћанибукерс на наш счет Qiwi. Ѕиткоины, начинаем продавать по част€м, отправл€€ их на разные кошельки ¬ебћани и яндекс.ƒеньги. ¬ итоге, с них у нас должно получитьс€ 17000 на одном кошельке яндекс.ƒенег, а также 8 и 15 тыс€ч на двух кошельках ¬ебћани. ћанибукерс сливаем через ѕокер на другой серый кошелек, причем в данном случае, это может быть один из кошельков ¬ебћани, или яндекс.ƒеньги, на которых лежат деньги, вырученные с продажи Ѕиткоинов, так как они гарантируют полную анонимность.  иви, где 43.5к делим на 2 части Ц 13.5 и 30, 30 отправл€ем через обменник также на Ѕиткоин, а 13.5 отправл€ем на серый¬ебћани, с которого будем осуществл€ть продажу цифровых товаров. ¬ итоге, все оставшиес€ деньги, отправл€ем на разные полу-белые кошельки через обменники, и дальше на белые.

—тарайтесь находить обменники с минимальной комиссией. Ќекоторые обменники, при обмене на »зысканные платежные системы, например, с ¬ебмани на ћанибукерс, наоборот доплачивают 1%, потому что очень много людей делает обратные переводы, и у людей просто не хватает средств.

 

¬ примерах € подчеркиваю следующее:

1. ƒелите деньги на разные части, не держите все в одном месте, и не выводите все на один кошелек.

2. ƒелайте цепочку кошельков как можно больше, и как можно запутаннее.

3. ≈сли используете черные деньги, лучше всего переводить их в Ѕиткоины.

4. Ќе скупитесь на комиссии.

5. ≈сли переводить деньги через ¬илки Ѕ , то есть шанс остатьс€ даже в плюсе.

6. —ложность цепочки должна определ€тьс€ количеством денег, а также их происхождением.

7. ѕомните всегда, что в обменнике вам могут заплатить не менее черными деньгами.

—редн€€ комисси€ за такие цепочки, как в примерах 1 и 2 будет около 10%. Ѕывает меньше, бывает больше. —тарайтесь конечно сделать ее меньше, но всегда думайте, почему в том или ином месте дешевле, чем в других. ƒл€ кого-то 10% это много, но если происхождение ваших денег черное, отдать рубль с дес€ти, чтобы не сесть в тюрьму Ц это нормально.

ѕомните, вывод ваших средств абсолютно не играет роли, если вы спалитесь где-то в анонимности.

√лава є5.

—пособы получени€ наличных.

Ёто втора€ по важности глава в данном курсе, после способов прокрутки денег.  ак писалось выше, есть 2 типа вывода. ѕрокрутка средств и отправка их на личные кошельки и анонимный вывод напр€мую с серых кошельков. ≈стественно, при использовании второго способа, никогда не выводите деньги с того же кошелька на который принимали.

—пособов получени€ наличных, не так много, как вы могли подумать. ѕо большому счету Ц их всего два. ѕервый Ц получение денег в банке (банкомате) и второй Ц получение денег с рук (у мен€л).

Ќачнем с конца.

—пособ є1 и самый попул€рный.

¬ы выводите деньги с ¬ћ (реже, с другой платежной системы) через мен€л. Ётот способ применим как и дл€ прокрученных средств, так и дл€ еще гр€зных. ћен€л существует два вида Ц официальные (которые есть в списке на сайте ¬ебћани) и неофициальные (по сути барыги, которые работают сами по себе). ѕервые, чаще всего, работают только с реальными ‘»ќ (т.е. вы пишите в комментарий к переводу свои данные паспорта, и при получение средств об€заны его показать), но есть и исключени€. »м посылать не открученные деньги с Ђлевыхї кошельков крайне не рекомендуетс€. ¬торых надо выбирать очень тщательно, и смотреть по об€зательному наличию положительных отзывов.

ћоделей к действи€м с мен€лами существует несколько.

ћодель 1. ¬ы переводите себе на кошелек открученные деньги, и официально мен€ете, через свои данные. “акой способ необходим только дл€ относительно небольших сумм (не более 100 тыс€ч рублей в мес€ц, и не каждый мес€ц). ѕри этом вы всегда должны иметь доводы и доказательства того, что ваши деньги получены честным путем.

ћодель 2. ¬ы переводите себе на кошелек открученные деньги, официально мен€ете их, но без указани€ личных данных (если такие мен€лы есть в вашем городе). ¬се тоже самое, что и в предыдущем случае, только будет сложнее доказать факт получени€ вами денег.

ћодель 3. ¬ы официально мен€ете с полу-белого кошелька открученные деньги, без указани€ личных данных. ¬ данном случае, факта получени€ вами денег нет, кроме словестных показаний мен€лы или видеозаписи получени€ вами денег. “ут можно получать более крупные суммы, до полумиллиона рублей в мес€ц, но также не регул€рно.

–абота через официальные обменники не гарантирует вам надлежащей анонимности.

ћодель 4. ¬ы переводите с полу-белого кошелька открученные деньги неофициальным мен€лам и получаете наличку. ѕлюсы данного способа самые большие. Ќет факта наличи€ денег на ваших кошельках. Ќет официального подтверждени€ того, что деньги получены лично вами. ќсталось вам найти человека или людей, которые готовы этим заниматьс€. ќбычно, такие объ€влени€ есть на форумах. (—писок рекомендуемых форумов в конце курса).

ћодель 5. ¬ы переводите с серого кошелька не прокрученные деньги неофициальным мен€лам и получаете наличку. ѕлюс данного способа Ц сохранени€ части средств, за счет отсутстви€ комиссии открутки, но самый большой минус Ц отсутстви€ надежности, так как если выйдут на мен€лу, он в легкую сдаст вас, лишь бы сохранить свою шкуру, а вы будете посылать гр€зные деньги, так что шанс выхода на него существенно увеличиваетс€. ≈сли вдруг будете использовать этот способ, посылайте деньги мен€ли через гаранта (см. способы прокрутки) или обменник.

ѕри работе с мен€лами стоит учитывать следующее:

1. Ќикогда не переводите серые деньги на свои личные данные.

2. Ќикогда не переводите деньги неофициальным мен€лам без большого количества положительных отзывов.

3. ¬ случае, если будете звонить мен€лам по телефону, и использовать не личные кошельки Ц звоните не с личного номера.

4. Ќикогда не оставл€йте копию паспорта мен€лам.

5. Ќикогда не давайте вас фотографировать или снимать на видео.

6. ¬ случае, если получаете деньги на левые данные, убедитесь, чтоб нет видеокамер, которые могли бы вас зафиксировать.

7. »спользуйте основные правила анонимности (см.  урс по анонимности).

 

—пособ є2.

¬ывод на вашу карту/счет –оссийского банка.

ћинус этого способа Ц все банки сообщат по первому требованию ‘Ќ—, финмониторинга или правоохранительных органов любые данные о вас, вашем счете и ваших транзакци€х. ѕереводить деньги на вашу карту напр€мую (например с QIWI или ¬ћ) можно только при мелких суммах (меньше 60000 рублей в мес€ц). ѕри более крупных суммах, следует переводить деньги через специальные обменные сайты с полу-белых кошельков. ќб€зательно, чтобы кошелек отправител€ был не на ваше им€, и деньги никогда не были на ваших личных кошельках. “акже стоит иметь легенду, в случае возникновени€ вопросов.

—писок проверенныхобменников, некоторые наличат деньги:

1. http://www.guarantee.ru/

2. http://www.bestchange.ru(тут можно выбрать, смотрите по отзывам)

3. http://swapmoney.ru/

4. http://x-obmen.ru/

5. http://wmtocard.ru/

6. http://www.obmening.ru

7. http://wmrcard.ru/

8. http://www.okwm.com.ua/ (”краина)

ќбменники написаны в произвольном пор€дке, сортировки по качеству нет.

 

», конечно, об€зательно посмотрите http://forum.antichat.ru/forum143.html если еще не посмотрели.

 

Ќе стоит переводить крупные суммы денег (свыше 200 тыс€ч рублей в мес€ц) себе на счета Ц это гарантировано привлечет внимание.

“акже не стоит прив€зывать карту к ¬ћ, или заводить карту банка ќткрытие.

 

—пособ є3.

¬ывод денег на карту дропа.

≈сли сказать грубо, дроп Ц это человек, данные которого вы используете в своих корыстных цел€х. ƒанные могут использоватьс€, как с ведомом этого человека, так и без него. Ќа некоторых форумах продаютс€ готовые пластиковые карты, некоторые даже с прив€зкой к персональному аттестату ¬ебћани. ¬ы прокрученные деньги переводите на данный WMID, а дальше на карту того или иного банка. «атем обналичиваете в любом банкомате.  райне желательно, чтоб при обналичивании не было видно вашего лица, но учтите, что если приходить в маске к банкомату Ц это однозначно вызовет подозрение, и могут начатьс€ проверки данной карты. ќдин из вариантов, можно кого-либо просить, чтобы тот снимал деньги. ”читывайте, что тот человек не должен болтать лишнего.

 

—пособ є4.

¬ывод денег на карту в офшорную зону.

ѕример сервиса, который выпускает карты зарубежных банков - epayservices.com (хочу заметить, что это всего лишь один пример, можно найти аналоги). «аводите счет в ≈пей, заказываете карту, она делаетс€ и идет долго, зато система работает качественно и надежно. ¬ыводите деньги на счет в офшорный банк, а затем снимаете в любом банкомате, где принимает ћастер ард. ¬ данном случае, банк находитс€ за границей, и выдавать сведени€ о транзакци€х будут только в случае подозрени€ финансировани€ с вашего счета террористов. ƒеньги на вашу карту в ≈пей можно отправл€ть с полу-белых кошельков (то есть сделанных не на ваше им€). ѕри этом, не стоит переживать, что вас заподозр€т в чем-то подозрительном, из-за того что у вас есть счета в офшорах, в нашей стране у каждого второго предпринимател€ есть счет за границей. «лоупотребл€ть этим методом тоже не стоит, так как вам могут приписать незаконную предпринимательскую де€тельность.

 

—пособ є5.

—оздание »ѕ.

—оздавать »ѕ можно как дл€ реального оффлайн (реже онлайн) бизнеса, так и просто дл€ маскировки. ¬ первом случае, вы (или кто-то из ваших близких) может заниматьс€ каким-либо бизнесом, и будете вливать только средства, как псевдо-прибыль. ¬ ‘иктивно случае, можно вообще ничего не делать, и просто приписывать себе прибыль, уплачивать налог.

” этого плюса есть свои плюсы и минусы.   плюсам относитс€, что вы можете работать почти в белую, всегда выплачива€ 6% налога по упрощенке жить себе припеваючи. ћинусы Ц это, в первую очередь, ответственность всем своим имуществом по об€зательствам, во-вторых, возможные проверки вашего бизнеса от всех органов.

≈сли вы будете создавать »ѕ, следует выбирать такую область де€тельности (ее надо указать при регистрации), чтобы к вашей прибыли было т€жело подкопатьс€. ¬ данном случае, торговл€ Ц самый сложный бизнес. Ћучше использовать оказание услуг, ведь это проверить намного сложнее. ¬ пример могу привести пейнтбольный клуб. ≈сли ваши доходы превышают, например 150000 в мес€ц, можете вз€ть в аренду территорию, купить единоразово дес€ток ружей, и организовать пейнтбол дл€ друзей, а на деле приписывать себе средний доход. ”спешный пейнтбольный клуб может приносить до 10000 рублей в день, причем никто и никогда не сможет точно проверить кто у вас играл, сколько их было человек, и сколько они потратили шариков. ¬се будет лишь на бумаге. «ато вы можете всегда проводить игры дл€ своих друзей.

(ѕример не проверен на практике, знани€ дл€ примера, вз€ты из аналогичный области организовывани€ досуга).

 

—пособ є6.

¬ывод через денежные переводы (Contact, ёнистрим, ¬есторнёнион и другие).

ѕринцип прост, с платежных систем, например, ¬ебћани и  иви можно отправл€ть денежные переводы самому себе (или знакомым) и получать их почти в любом банке.  омисси€ составл€ет от 1 до 3%, в зависимости, откуда и куда посылать. ≈сли говорить грубо, платеж с вашего личного кошелька на вас лично Ц не дает никакой анонимности, это равносильно переводу на вашу личную карту. ѕлатеж с вашего личного кошелька на вашего знакомого, дает небольшую анонимность при выводе, а вот если вы будете отправл€ть деньги с разных полу-серых кошельков на разных ваших знакомых, которые будут отдавать вам деньги за скромный процент и при этом молчать, будет гарантировать вам анонимность в транзакци€х.

ѕомните, что не стоит довер€ть люд€м, которых мало знаете. —уммы менее 15000 в мес€ц на одного человека Ц не привлекут абсолютно никакого внимани€.

 

—пособ є7.

—пособ очень спецэфичный, вр€д ли кто-то будет его использовать, но, тем не менее, дл€ получени€ почти абсолютно чистых денег Ц сгодитс€.

≈сли вы купите ∆ƒ билеты через такие сайты, как, например, ufs-online.ruи при оплате через ¬ебћани, при сдаче билета назад, вы получите обратно деньги только наличными. —хема проста. «аходите на сайт, покупаете 2 билета на дату +40 дней от сегодн€шней, на любое направление, желательно, подальше от вас (например, в —ибирь или ƒальний ¬осток, если вы живете в ÷ентральной части –оссии). ¬ыбираете дорогой —¬ вагон, а также покупаете билеты обратно, на дату, примерно дней через 5-7 от даты вашего потенциального приезда, так же не скупитесь на комфорте. ќплачивайте с полу-серого кошелька ¬ебћани. (ќб€зательно откажитесь от электронной регистрации). „ерез 5-7 дней, приходите на вокзал, и сделайте возврат билетов. ƒеньги вам отдадут наличкой. —тоимость 1го билета —¬-вагона на дальнее рассто€ние может быть около 15000 рублей (надо смотреть конкретное направление), то есть за 4 билета вы заплатите 60000. ≈стественно, можно больше, можно меньше. —айт ufs-online.ruберет комиссию 10%. ѕри сдаче билетов, более чем за 30 суток до отправлени€, с вас вычет не делают, поэтому вы получаете полную стоимость.  онечно, способ на 1 фамилию Ц на 1 раз, но если бы вы просили своих знакомых или еще, кого-либо, могли бы получать посто€нно наличку, в кассах –∆ƒ.

(P.s. при сдаче билетов необходимо личное присутствие сдающего и его паспорт).

 

 

√лава 6.

ƒополнительные рекомендации по прокрутке и выводу денежных средств.

1. ¬се симки, на которые регистрируете свои кошельки Ц должны быть у вас лично. ≈стественно, дл€ серых кошельков Ц они должны быть оформлены не на вас, и не на ваших друзей. ¬  урсе по анонимности € уже рекомендовал одного продавца сим-карта, сделаю это еще раз. ICQ5661565 продает симки корпоративного Ѕилайна. ÷ена 30 рублей за штуку. Ќа счету 0. ѕодходит под активацию сервисов, выход в »нтернет и создание пдп. ƒоставка конвертом Ц бесплатно. ћинимальный заказ Ц 20 штук.

2. Ќикакой анонимный вывод средств вам не поможет, если вы не будете следовать элементарным правилам анонимности в сети. ѕоэтому, если вы еще не читали мой курс по анонимности Ц рекомендую вам это сделать.

3. »спользование карт дропа, без его ведома Ц нарушение законодательства –‘.

4. ¬сегда имейте легенду получени€ своих средств, а также, по возможности доказательства, что деньги пришли именно оттуда.

5. √рамотна€ анонимность в сети и прокрутка средств гарантирует вам вывод без проблем, даже на свое им€.

6. ¬ –‘ за последние годы либерализировалось законодательство в области экономический преступлений. Ёто означает, что за уход от уплаты налогов, незаконную предпринимательскую де€тельность, и прочее вам может грозить лишь штраф, или в особо т€жких случа€х Ц исправительные работы. ќбратите внимание, что за мошенничество вам может грозить реальный срок, до 10 лет.

7. ≈сли вы думаете, что за нелегальные заработки в »нтернете никого не суд€т Ц вы ошибаетесь. ѕрактически во всех регионах были прецеденты, в которых находили людей, занимающихс€ чернухой и судили. «а преступлени€ в области компьютерной безопасности дают самые суровые наказани€, а любой взлом чужой страницы ¬ онтакте подходит под это де€ние.

8. Ќе довер€йте обменникам, мен€лам, и прочим третьим лицам, у которых могут оказатьс€ ваши деньги. ¬ случае наезда со стороны органов, они гарантировано вас сдадут.

 

—писок форумов, где можно получать какие-либо услуги, св€занные с денежными операци€ми:

www.darkmoney.cc

forum.kriminala.net

forum.antichat.ru

 

Ќе советовал бы совершать денежные операции с такими форумами, как zismo.ruи xakep.ru, так как там обитает очень большое количество школоты.

ѕомните, все операции с реальными людьми, да и сайтами, совершайте только убедившись в честности собеседника.

 

 



<== предыдуща€ лекци€ | следующа€ лекци€ ==>
¬нешнее строение пчЄл | “ехнологическа€ карта
ѕоделитьс€ с друзь€ми:


ƒата добавлени€: 2015-05-05; ћы поможем в написании ваших работ!; просмотров: 409 | Ќарушение авторских прав


ѕоиск на сайте:

Ћучшие изречени€:

Ћучша€ месть Ц огромный успех. © ‘рэнк —инатра
==> читать все изречени€...

1879 - | 1791 -


© 2015-2024 lektsii.org -  онтакты - ѕоследнее добавление

√ен: 0.119 с.