З.В. КАРСЕЕВА. <*> Karseeva Z.V. Legal status of debtors - natural persons participating in the case of bankruptcy

 

--------------------------------

<*> Karseeva Z.V. Legal status of debtors - natural persons participating in the case of bankruptcy.

 

Карсеева З.В., соискатель кафедры гражданского права и процесса Рязанского государственного университета им. С.А. Есенина.

 

В статье рассматривается правовой статус физических лиц, участвующих в деле о банкротстве в качестве должников. Автором анализируются отдельные правовые вопросы реализации несостоятельности (банкротства) индивидуальных предпринимателей. По мнению автора, правовой статус должников - физических лиц детерминируется наличием фактического ведения предпринимательской деятельности.

 

Ключевые слова: несостоятельность, банкротство, граждане, индивидуальные предприниматели, физическое лицо.

 

The article considers legal status of natural persons participating in the case of bankruptcy as debtors. The author analyses certain issues of realization of insolvency (bankruptcy) of individual entrepreneurs. The author believes that legal status of debtors - natural persons is determined by presence of actual carrying out of entrepreneurial activities.

 

Key words: insolvency, bankruptcy, citizens, individual entrepreneurs, natural person.

 

Традиционно в гражданском праве термином "должник" обозначается сторона во всяком гражданско-правовом обязательстве, которая должна совершить определенные действия по требованию кредитора, как-то: передать товар, выполнить работу, оказать услуги, уплатить денежную сумму (ст. 307 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ)). Понятие "должник", употребляемое в Федеральном законе от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" <1> (далее - Закон о банкротстве), существенно отличается от общепринятого: под должником понимается обязанная сторона лишь в денежном обязательстве, которая должна уплатить кредитору денежную сумму в течение срока, установленного этим Законом.

--------------------------------

<1> СЗ РФ. 2002. N 43. Ст. 4190.

 

При рассмотрении вопроса о круге должников, по отношению к которым могут применяться процедуры несостоятельности (банкротства), как правило, обращают внимание на следующие обстоятельства:

- используется ли критерий коммерческого статуса для определения круга субъектов должников;

- возможно ли применение процедур несостоятельности (банкротства) к гражданам-потребителям;

- используется ли специальное регулирование для кредитных, страховых организаций, а также для фондовых брокеров и лиц, занимающихся сельским хозяйством <2>.

--------------------------------

<2> См.: Степанов В.В. Несостоятельность (банкротство) в России, Франции, Англии, Германии. М.: Статут, 1999. С. 42.

 

Закон о банкротстве распространяется не на всех субъектов имущественного оборота. Несостоятельными (банкротами) могут быть признаны:

- все юридические лица (за исключением казенных предприятий, учреждений, политических партий и религиозных организаций);

- граждане:

а) не зарегистрированные в качестве индивидуального предпринимателя (поскольку приведенная норма противоречит ГК РФ, то она будет введена в действие только с момента вступления в силу соответствующих изменений в ГК РФ);

б) зарегистрированные в качестве индивидуального предпринимателя;

в) главы крестьянских (фермерских) хозяйств (с 1 января 1995 г. глава крестьянского (фермерского) хозяйства, осуществляющий деятельность без образования юридического лица, признается предпринимателем вследствие самого факта государственной регистрации фермерского хозяйства) <3>.

--------------------------------

<3> См.: Карелина С.А. Правовое регулирование несостоятельности (банкротства): Учеб.-практ. пособие. М.: Волтерс Клувер, 2006. С. 49.

 

Целесообразность включения физических лиц в число потенциальных должников, к которым применяется законодательство о банкротстве, представляется очевидной. На это обращают внимание многие ученые <4>. Т.М. Суслова отмечает, что рыночная экономика не может эффективно функционировать при отсутствии в законодательстве института банкротства граждан <5>. Однако в науке высказывается и другое мнение, в соответствии с которым банкротство физических лиц для экономики имеет, скорее, условное значение <6>.

--------------------------------

<4> См.: Каримов А.А. Правовое регулирование несостоятельности индивидуального предпринимателя: Дис.... канд. юрид. наук. СПб., 1997; Енькова Е.Е. Банкротство индивидуального предпринимателя - на полпути между гражданином и юридическим лицом // Экономика и жизнь. 1999. N 11; Чиркунова Е.В. Правовая природа по делам о несостоятельности (банкротстве) граждан // Правоведение. 2000. N 3; Попондопуло В.Ф. Конкурсное право (правовое регулирование несостоятельности (банкротства) предпринимателей). СПб., 1995. С. 268 - 274; Телюкина М.В. Несостоятельность (банкротство) гражданина // Законодательство. 2001 N 1. С. 41 - 44 и др.

<5> См.: Суслова Т.М. Несостоятельность (банкротство) граждан, не являющихся индивидуальными предпринимателями: Дис.... канд. юрид. наук. Пермь, 2001. С. 32.

<6> См.: Малыхин Д.Н. Корпоративное банкротство как системный институт экономики ресурсов: Дис.... канд. эконом. наук. Ставрополь, 2005. С. 34 - 35.

 

Правовой статус должников - физических лиц дифференцируется в зависимости от того, ведет либо не ведет конкретный субъект предпринимательскую деятельность. Исходя из этого, целесообразна дифференциация режима банкротства для предпринимателей и непредпринимателей (в российском дореволюционном конкурсном праве существовала дифференциация торговой и неторговой несостоятельности) <7>.

--------------------------------

<7> См.: Шершеневич Г.Ф. Курс торгового права. М., 1912. Т. IV. С. 170 - 180; Бардзкий А.Э. Законы несостоятельности торговой и неторговой. Одесса, 1914. С. 11; Генкин Д.М. К предстоящей реформе конкурсного законодательства // Юридический вестник. 1913. Кн. 1. С. 28; Гольмстен А.Х. Исторический очерк русского конкурсного процесса // Журнал гражданского и уголовного права. 1889. Кн. 2. С. 12.

 

В настоящее время нормы о банкротстве граждан, не являющихся индивидуальными предпринимателями, не действуют в силу п. 2 ст. 231 Закона о банкротстве. Соответствующие положения начнут действовать со дня вступления в силу федерального закона о внесении необходимых изменений и дополнений в федеральные законы. Прежде всего имеется в виду ГК РФ, которому, по мнению законодателя, противоречат положения о банкротстве непредпринимателя. Данная проблема отмечается учеными <8>.

--------------------------------

<8> См.: Григоренко С. Проблемы гражданско-правового статуса индивидуального предпринимателя // Хозяйство и право. 1999. N 5. С. 19.

 

В настоящее время невозможность банкротства физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, не оправдана ни с теоретической, ни с практической точек зрения.

Теоретически невозможность банкротства непредпринимателей объясняется тем, что такое банкротство противоречит нормам ГК РФ, ст. 25 которого регламентирует банкротство индивидуального предпринимателя, причем непредпринимательское банкротство не запрещено - о нем просто не упоминается. Поскольку прямой запрет отсутствует, нельзя говорить о противоречиях между ГК РФ и Законом о банкротстве, если последний соответствующую регламентацию содержит. Закон о банкротстве лишь несколько расширяет круг субъектов конкурсного права, определенный ГК РФ, что вполне соответствует теоретической модели правовой регламентации.

Практически применение норм о банкротстве к непредпринимателям обусловлено их же интересами. Основной интерес состоит в том, что окончание процедуры банкротства (включающей продажу имущества должника и пропорциональное распределение денежных средств между кредиторами) влечет погашение всех предпринимательских обязательств (т.е. невозможность дальнейшего предъявления соответствующих требований). Так, В.В. Витрянский совершенно справедливо отмечает, что "институт банкротства граждан (так называемое потребительское банкротство) является благом для добросовестных граждан, поскольку позволяет им в ходе одного процесса освободиться от долгов, предоставив для расчетов с кредиторами свое имущество" <9>.

--------------------------------

<9> Витрянский В.В. Постатейный комментарий. Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)". М., 1998. С. 15.

 

При невозможности банкротства гражданина вероятность обращения взыскания на все его имущество сохраняется, но при этом в случае неполного удовлетворения кредиторов их требования остаются актуальными и могут быть предъявлены впоследствии независимо от того, когда и какое бы имущество ни появилось у должника в течение любого периода времени до полного расчета.

Таким образом, возможность применения положений о банкротстве выгодна и для большинства кредиторов, и для добросовестного должника (намерения недобросовестного должника воспользоваться нормами Закона о банкротстве для освобождения от долгов блокируются положениями ст. 213 Закона о банкротстве, регламентирующими повторное банкротство) <10>.

--------------------------------

<10> См.: Ткачев В.Н. Теоретические и практические проблемы правового регулирования несостоятельности (банкротства) особых категорий субъектов конкурсного права: Дис.... д-ра юрид. наук. М., 2007. С. 92.

 

Банкротство индивидуального предпринимателя в настоящее время достаточно распространено. Правовой статус данного субъекта возникает с момента государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и определяется наличием соответствующего свидетельства. Необходимость регистрации в установленном порядке закреплена в п. 1 ст. 23 ГК РФ, а ее порядок определяется нормами Федерального закона от 8 августа 2001 г. N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" <11>.

--------------------------------

<11> Собрание законодательства РФ. 2001. N 33 (ч. 1). Ст. 3431.

 

Индивидуальный предприниматель является профессиональным участником гражданского оборота. В силу п. 3 ст. 23 ГК РФ к его предпринимательской деятельности применяются правила ГК РФ, регулирующие деятельность юридических лиц, являющихся коммерческими организациями (если иное не вытекает из закона, иных правовых актов, существа правоотношения).

Особенность правовой регламентации банкротства индивидуального предпринимателя, принятой действующим Законом о банкротстве, состоит в том, что нормы § 2 гл. X Закона о банкротстве "Особенности банкротства индивидуальных предпринимателей" применяются преимущественно перед нормами § 1 гл. X Закона о банкротстве "Общие положения".

Не зарегистрированному в качестве индивидуального предпринимателя физическому лицу банкротство не грозит. Поэтому при принятии соответствующего решения судебные инстанции в первую очередь обращают внимание на наличие соответствующего статуса у физического лица.

Если на основе представленных документов суд установит, что должник не имеет статуса индивидуального предпринимателя или утратил его, то заявление о признании его банкротом подлежит возвращению (ст. 44 Закона о банкротстве).

В ситуациях, когда статус индивидуального предпринимателя был утрачен до подачи заявления, производство по делу подлежит прекращению на основании п. 1 ч. 1 ст. 150 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации <12> (далее - АПК РФ).

--------------------------------

<12> Собрание законодательства РФ. 2002. N 30. Ст. 3012.

 

Соответственно возникает вопрос, имеющий важное практическое значение: как быть в том случае, когда индивидуальный предприниматель утратил свой статус после подачи заявления в суд и до вынесения последним соответствующего решения? Отвечая на данный вопрос, можно сформулировать три позиции.

Первая позиция состоит в том, что необходимо расширительное толкование п. 4 ст. 23 ГК РФ, в соответствии с которым гражданин, осуществляющий предпринимательскую деятельность с нарушением требования о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, не вправе ссылаться в отношении заключенных им при этом сделок на то, что он не является предпринимателем; суд может применить к таким сделкам правила ГК РФ об обязательствах, связанных с осуществлением предпринимательской деятельности. Расширительное толкование данной нормы встречается в практике некоторых арбитражных судов и состоит в том, что в случае осуществления предпринимательской деятельности без соответствующей государственной регистрации предпринимательские нормы применяются не только к сделкам такого субъекта, но и к его банкротству (которое, безусловно, сделкой не является) <13>.

--------------------------------

<13> См.: Ткачев В.Н. Указ. соч. С. 94 - 95.

 

В качестве разновидности данной позиции можно рассматривать подход, высказанный в Комментарии Закона о банкротстве под редакцией В.В. Витрянского: О.А. Наумов приходит к выводу о том, что если арбитражный суд вынес определение о принятии заявления о банкротстве должника, после чего его государственная регистрация была аннулирована, то арбитражный суд на основании ст. 202, 214 Закона о банкротстве вправе рассматривать дело о банкротстве такого гражданина, если будет установлено, что требование заявителя о признании должника банкротом основано на обязательствах должника, вытекающих из предпринимательской деятельности <14>.

--------------------------------

<14> См.: Наумов О.А. В кн.: Постатейный комментарий Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" / Под ред. В.В. Витрянского. М., 2003. С. 819.

 

Вторая позиция заключается в том, что расширительное толкование является недопустимым и до внесения в ГК РФ соответствующих изменений необходимо исходить из буквального толкования, в рамках которого банкротство субъектов, не зарегистрированных в качестве индивидуального предпринимателя, невозможно. Данную позицию, в частности, отстаивает М.В. Телюкина <15>.

--------------------------------

<15> См.: Телюкина М.В. Основы конкурсного права. М., 2004. С. 119 - 120.

 

Третий подход состоит в том, что и в отсутствие государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя вполне возможно применение норм о несостоятельности (банкротстве) к субъекту, государственная регистрация у которого отсутствует, но обязательства которого связаны с деятельностью, подпадающей под признаки предпринимательской, как она определена в ч. 3 ст. 23 ГК РФ - самостоятельная осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг. Данная норма устанавливает, что к предпринимательской деятельности граждан, осуществляемой без образования юридического лица, применяются нормы ГК РФ о коммерческих организациях.

Указанная позиция, обосновывающая применение к гражданам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без государственной регистрации в качестве предпринимателя, норм о несостоятельности (банкротства), основывается на тезисе, в соответствии с которым ГК РФ, по сути, не рассматривает предпринимательскую деятельность исключительно как деятельность зарегистрированного субъекта (что следует из систематического и логического толкования норм ч. 3 п. 1 ст. 2, п. 3 и п. 4 ст. 23 ГК РФ). Следовательно, нормы п. 3 ст. 23 ГК РФ подлежат применению и в ситуациях, когда у субъекта регистрация в качестве индивидуального предпринимателя на момент возникновения обязательств была, но впоследствии исчезла <16>.

--------------------------------

<16> См.: Ткачев В.Н. Указ. соч. С. 96.

 

Таким образом, в случае, если индивидуальный предприниматель утратил свой статус после подачи заявления в суд и до вынесения решения, производство по делу не прекращается. К подобным заключениям судьи приходили неоднократно (см. Постановления ФАС Поволжского округа от 26 января 2011 г. по делу N А49-3171/2010 и ФАС Северо-Западного округа от 6 июля 2011 г. по делу N А13-4702/2009 <17>). Такой вывод содержится также в Постановлении Президиума ВАС РФ от 12 апреля 2011 г. N 17053/10 <18>.

--------------------------------

<17> СПС "КонсультантПлюс".

<18> СПС "КонсультантПлюс".

 

Все вышеизложенное позволяет сделать вывод о том, что правовой статус должников - физических лиц определяется в зависимости от того, ведет либо не ведет конкретный субъект предпринимательскую деятельность. При этом если в отношении индивидуальных предпринимателей процедуры признания лица несостоятельным (банкротом) достаточно широко применяются, чему свидетельствует судебная практика, то в отношении граждан, не являющихся индивидуальными предпринимателями, данные нормы не действуют. Вместе с тем, учитывая рост уровня потребления граждан и, как следствие, увеличение объема просроченных обязательств перед кредиторами, а также в целях экономического развития потребительского общества возникает очевидная необходимость введения в действие норм § 1 гл. X Закона о банкротстве посредством принятия соответствующего федерального закона.