Тема 16. Запобігання та протидія легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом

Лекція «Запобігання та протидія легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом» (2 год.)

1. Фінансовий моніторинг. Поняття і види.

2. Первинний фінансовий моніторинг: система та суб’єкти.

3. Державний фінансовий моніторинг: система та суб’єкти.

4. Правовий статус спеціально уповноваженого органу державної влади з питань фінансового моніторингу.

 

Семінарське заняття (1 год.)

1. Фінансовий моніторинг. Поняття і види.

2. Первинний фінансовий моніторинг: система та суб’єкти.

3. Державний фінансовий моніторинг: система та суб’єкти.

4. Правовий статус спеціально уповноваженого органу державної влади з питань фінансового моніторингу.

Питання для самостійної роботи (5 год.)

1. Правовий аналіз співвідношення правових інститутів банківської таємниці та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом.

2. Правовий аналіз співвідношення підстав для здійснення внутрішнього та обов'язкового фінансового моніторингу, а також для призупинення та відмови від проведення фінансових операцій.

3. Відповідальність банків за невиконання (неналежне виконання) функцій суб'єкта первинного фінансового моніторингу.

4. Визначення правових проблем фінансового контролю в Україні у дисертаційному дослідженні Савченко Л.А. (Савченко Л.А. Правові проблеми фінансового контролю в Україні: дис. …доктора юрид. наук: 12.00.07 / Леся Анатоліївна Савченко. – Х., 2002).

Проблемні теми для обговорення.

1. Правова природа відносин між суб'єктами первинного фінансового моніторингу та підконтрольними суб'єктами.

2. Порядок взаємодії між суб’єктами фінансового моніторингу та правоохоронними органами.

Рекомендована література

Нормативно-правові акти:

1. Конституція України: Закон України від 28 червня 1996 року № 254к/96-ВР // Відомості Верховної Ради України. – 1996. – № 30. – ст. 141;

2. Конвенція про відмивання, пошук, арешт та конфіскацію доходів, одержаних злочинним шляхом. Страсбург, 8 листопада 1990 року // Офіційний вісник України. – 1998. – № 13. – стор. 304;

3. Цивільний кодекс України від 16 січня 2003 року № 435-IV // Відомості Верховної Ради України. – 2003. – № 40. – ст. 356;

4. Господарський кодекс України від 16 січня 2003 року № 436-IV // Відомості Верховної Ради України. – 2003. – № 18. – ст. 144;

5. Закон України «Про ратифікацію Конвенції про відмивання, пошук, арешт та конфіскацію доходів, одержаних злочинним шляхом, 1990 рік» від 17 грудня 1997 року № 738/97-ВР // Відомості Верховної Ради України. – 1998. – № 16. – ст. 72;

6. Закон України «Про Національний банк України» від 20 травня 1999 року № 679-XIV // Відомості Верховної Ради України. – 1999. – № 29. – ст. 238;

7. Закон України «Про банки і банківську діяльність» від 07 грудня 2000 року № 2121-ІІІ // Відомості Верховної Ради України. – 2001. – № 5. – ст. 30;

8. Закон України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» від 05 квітня 2001 року № 2346-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. – № 29. – ст. 137;

9. Закон України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» від 07 серпня 2001 року № 2664-III // Відомості Верховної Ради України. – 2002. – № 1. – ст. 1;

10. Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 14 жовтня 2014 року № 1702-VІІ // Відомості Верховної Ради України. – 2014. – № 50-51. – стор. 3250. – ст. 2057;

11. Постанова Кабінету Міністрів України «Про затвердження Положення про Державну службу фінансового моніторингу України» від 17 вересня 2014 року № 455 // Офіційний вісник України. – 2014. – № 77. – стор. 106. – ст. 2180;

12. Постанова Кабінету Міністрів України і Національного банку України «Про Сорок рекомендацій Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF)» від 28 серпня 2001 року № 1124 // Офіційний вісник України. – 2001. – № 35. – стор. 157. – ст.1630;

13. Постанова Кабінету Міністрів України «Деякі питання організації фінансового моніторингу» від 25 серпня 2010 року № 747 // Офіційний вісник України. – 2010. – № 65. – стор. 77. – ст.2261;

14. Розпорядження Кабінету Міністрів України «Про схвалення Стратегії розвитку системи запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму на період до 2015 року» від 9 березня 2011 року № 190-р // Офіційний вісник України. – 2011. – № 19. – стор. 36. – ст. 803;

15. Наказ Міністерства фінансів України «Про затвердження Порядку прийняття Державною службою фінансового моніторингу України рішення про зупинення фінансових операцій» від 14 вересня 2012 року № 992 // Офіційний вісник України. – 2012. – № 79. – стор. 62. – ст. 3207;

16. Постанова Правління Національного банку України «Про застосування санкцій до небанківських фінансових установ» від 12 травня 2015 року № 316 // Офіційний вісник України. – 2015. – № 46. – стор. 206. – ст. 1504;

17. Постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу» від 26 червня 2015 року № 417;

18. Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України «Положення про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами» від 5 серпня 2003 року № 25 // Офіційний вісник України. – 2003. – № 34. – стор. 66. – ст. 1841;

19. Лист Правління Національного банку України «Щодо ризиків використання банків з метою відмивання коштів та запобіжних заходів, які необхідно застосовувати з метою мінімізації таких ризиків» від 06 січня 2009 року № 48-012/20-105.

 

Спеціальна література:

1. Варналій З.С. Проблеми протидії легалізації доходів злочинного походження у контексті фінансової безпеки України // Фінанси України. – 2003. – № 7. – С. 34 – 42.

2. Вигдорчик Г.В., Яковенко А.С. Финансовый мониторинг в кредитных организациях. Практическое пособие. / Г.В. Вигдорчик, А.С. Яковенко – М.: Издательский дом «Регламент», 2009. – 400 с.

3. Гетьманцев Д.О. Банківське право України / Д.О. Гетьманцев, Н.Г. Шукліна – К.: Центр учбової літератури, 2007. – 344 с.

4. «Грязные деньги» и закон: Правовые основы борьбы с легализацией преступных доходов / Под общ. ред. Е.А. Абрамова. – М.: Инфра – М, 1994. – 296 с.

5. Качка Т. Боротьба з відмиванням грошей: Комплексний порівняльно-правовий аналіз відповідності законодавства України acquis Європейского Союзу в сфері боротьби та запобігання легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом. – К.: Вид-во «Реферат», 2004. – 288 с.

6. Латковська Т. А. Законодавча протидія відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом / Т. А. Латковська // Держава і право. Юрид. і політ. науки: зб. наук. пр. - 2006. - Вип. 33. - С. 438-443.

7. Прошунин М.М. Финансовый мониторинг. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Учебное пособие. / М.М. Прошунин – М.: РАП; Статут, 2009 – 224 с.

8. Савченко Л.А. Правові основи фінансового контролю: навч. посіб./ Л.А. Савченко. – К.: Юрінком Інтер, 2008. – 504 с.

9. Симовьян С. В. Финансовый мониторинг в банковской системе как средство противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем: Организационно- правовой аспект / С.В. Симовьян. – Х.: Издательство Национального университета внутренних дел, 2004. – 280с.

10. Фінансове право. Академічний курс: [підручник / О. П. Орлюк]. – К.: Юрінком Інтер, 2010. – 808 с.

11. Шепитько В.Ю. Преступные технологии легализации (отмывания) денежных средств и способы их разоблачения. Криминалистический анализ: Научно-практическое пособие. – Харьков: Гриф, 2000. – 24 с.

Модульний контроль: модульна контрольна робота

 

Питання для підготовки до Модульної контрольної роботи 4.

1. Поняття валюти і валютних цінностей.

2. Особливості механізму публічно-правового регулювання валютних відносин в Україні. Зміст і суб’єкти валютних відносин.

3. Валютне регулювання та грошове регулювання: теоретико-правові аспекти співвідношення понять.

4. Проблеми формування та реалізації валютної політики України на сучасному етапі розвитку.

5. Форми та методи валютної політики: проблеми та перспективи удосконалення.

6. Основні валютні обмеження, що діють в Україні. Особливості функціонування та перспективи реформування валютних обмежень в Україні.

7. Дослідження теоретико-методологічних засад валютного регулювання у наукових працях Алісова Є.О., Васенко В.К., Завальної Ж.В., Карманова Є.В., Костюченко О.А. та Кравченко Л.М.

8. Валютний контроль в Україні: поняття, зміст та завдання.

9. Теоретико-правові підходи до розуміння співвідношення понять «валютний контроль» та «фінансовий контроль».

10. «Валютне регулювання» та «валютний контроль»: розмежування понять.

11. Система органів валютного регулювання в Україні.

12. Суб’єкти, що здійснюють валютний контроль. Особливий статус банків як агентів валютного контролю та учасників валютних відносин.

13. Відповідальність за порушення валютного законодавства.

14. Визначення правових засад валютного регулювання і контролю в Україні у дисертаційному дослідження Кравченко Л.М. «Правові засади валютного регулювання і контролю в Україні».

15. Фінансовий моніторинг. Поняття і види.

16. Первинний фінансовий моніторинг: система та суб’єкти.

17. Державний фінансовий моніторинг: система та суб’єкти.

18. Правовий статус спеціально уповноваженого органу державної влади з питань фінансового моніторингу.

19. Визначення правових проблем фінансового контролю в Україні у дисертаційному дослідженні Савченко Л.А. «Правові проблеми фінансового контролю в Україні».