Тема 8. Державний контроль за здійсненням банківських операцій та фінансовим станом банків

 

Питання для обговорення

Економічні нормативи регулювання діяльності банків.

2. Ліквідність та платоспроможність банку.

3. Фінансові звіти банку та оцінка його діяльності.

4. Доходи і витрати банку.

5. Необхідність та завдання банківського регулювання і нагляду.

6. Організація системи банківського регулювання та нагляду.

7. Принципи ефективного банківського нагляду.

8. Структура банківського нагляду Національного банку України.

9. Безвиїзний нагляд, порядок його здійснення.

10. Виїзне інспектування банків, його методи.

11. Заходи впливу, що застосовуються до комерційних банків.

12. Оцінка результатів діяльності банків та визначення їх рейтингу

Питання для самостійного опрацювання

Та самоперевірки

1. Які групи нормативів є обов’язковими для виконання банками?

2. Які нормативи ліквідності Ви знаєте?

3. Як визначається розмір регулятивного капіталу банку?

4. Які показники в обов'язковому порядку застосовуються комерційними банками під час оцінки фінансового стану позичальників - юридичних осіб?

5. Які класи позичальників - юридичних осіб залежно від їх фінан­сового стану Ви знаєте?

6. Наведіть класифікацію позичальників - фізичних осіб залежно від їхньої кредитоспроможності.

7. Дайте класифікацію кредитного портфеля комерційного банку за ступенем ризику.

8. Як класифікуються емітенти цінних паперів залежно від їхнього фінансового стану і результатів діяльності?

9. За яких умов вкладник має право на одержання відшкодування з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб?

10. За якими вкладами Фонд гарантування вкладів фізичних осіб не відшкодовує гарантованої суми за вкладами?

11. Назвіть джерела формування коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

12. Назвіть нормативно-правові акти, які регулюють порядок створення комерційних банків.

13. Назвіть нормативно-правові акти, якими регулюється кредитна діяльність комерційних банків.

14. Назвіть нормативно-правові акти, які регулюють депозитну діяльність комерційних банків

15. Що входить до основного капіталу банку?

16. Назвіть складові додаткового капіталу банку?

17. Що таке емісійні різниці?

18. Чим характерний субординований борг банку?

19. Як визначається норматив адекватності регулятивного капіталу?

20. На які групи поділяються активи банку за ступенем ризику для розрахунку адекватності регулятивного капіталу?

21. Яке нормативне значення нормативу адекватності регулятивного капіталу?

22. Які активи банку є ліквідними?

23. У зв’язку з чим банки повинні постійно управляти ліквідністю?

24. Які нормативні значення нормативів ліквідності банку?

25. Які існують вимоги щодо обмеження кредитного ризику банків?

26. Які існують обмеження щодо надання кредитів інсайдерам?

27. Який банк вважається ліквідним?

28. Від яких факторів залежить дотримання банку належного рівня ліквідності?

29. Як можна визначити нетто-ліквідну позицію банку?

30. Які чинники можуть зумовити кризу ліквідності?

31. Назвіть критерії оцінки кризового стану ліквідності?

32. Які існують заходи підтримання нормативного рівня ліквідності?

33. Назвіть щоденні форми звітності банку.

34. Перерахуйте форми звітності, які банки формують щомісяця.

35. Що можна віднести до основних джерел доходів комерційного банку?

36. Охарактеризуйте основні принципи банківського нагляду, які розроблені Базельським Комітетом.

37. Розкрийте основні завдання, що стоять перед системою банківського нагляду.

38. Охарактеризуйте організаційну структуру банків­ського нагляду в системі Національного банку України.

39. Назвіть основні функції, які виконує комісія Національ­ного банку України з питань нагляду та контролю за діяль­ністю банків

Завдання для індивідуальної роботи

Реферат на тему:

1. Становлення та розвиток банківського регулювання в Україні.

2. НБУ та його роль в регулюванні банківської діяльності на сучасному етапі розвитку країни.

3. Міжнародний досвід регулювання банківської діяльності.

4. Директиви Базельського комітету з банківського нагляду.

5. Історія становлення банківського нагляду в Україні.

6. Інспектування окремих видів діяльності банківської установи.

7. Фінансова санація банку: порядок та особливості здійснення.

8. Процедура ліквідації банку.

9. Банківський нагляд в європейських країнах.

 

Довідковий матеріал

1. Регулятивний капітал банку:

РК = ОК + ДК - В,

де РК – регулятивний капітал банку,

ОК – основний капітал (капітал 1-го рівня),

ДК – додатковий капітал (капітал 2-го рівня),

В - відвернення.

 

2. Норматив адекватності регулятивного капіталу:

Н2 = х 100 %,

де Ар – активи, зважені на відповідний коефіцієнт ризику залежно від групи ризику, до якої віднесено актив.

 

3. Норматив адекватності основного капiталу:

Н3 = х 100%,

деЗА - загальні активи.

 

4. Норматив миттєвої лiквiдностi:

Н4= х 100 %,

де Ккр - кошти на кореспондентському рахунку;

Ка – кошти в касі;

Рп – поточні рахунки для розрахунку нормативу миттєвої ліквідності.

5. Норматив поточної ліквідності розраховується за формулою:

Н5= х 100 %,

де Апв – активи первинної та вторинної ліквідності;

Рп – поточні рахунки для розрахунку нормативу поточної ліквідності;

З - зобов`язання банку.

 

6. Норматив короткострокової ліквідності розраховується за формулою

Н6= х 100 %,

де Ал - ліквідні активи;

Рп – поточні рахунки для розрахунку нормативу короткострокової ліквідності;

Зк - короткострокові зобов`язання.