Открытие (закрытие) банковских счетов.

Расчетный счет предназначается для хранения денежных средств и проведения безналичных расчетов. Использование расчетного счета позволяет получить быстрый и удобный доступ к средствам через разнообразные каналы передачи распоряжений.

В ОАО "Россельхозбанк" Вы можете открыть:

- банковский расчетный счет в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

- банковский счет адвоката, учредившего адвокатский кабинет/арбитражного управляющего/ нотариуса в валюте Российской Федерации, специальный банковский счет должника в валюте Российской Федерации;

- специальный банковский счет, открываемый платежному агенту в валюте Российской Федерации;

- специальный банковский счет, открываемый банковскому платежному агенту (субагенту) в валюте Российской Федерации; специальный банковский счет, открываемый поставщику в валюте Российской Федерации;

- специальный брокерский счет в валюте Российской Федерации; специальный банковский счет, открываемый предприятию ЖКХ в валюте Российской Федерации.

Для каждого расчетного счета существует свой перечень документов на его открытие. Такой перечень можно получить у операциониста или найти на официальном сайте банка. А также, для предприятий с разной организационно-правовой структурой пакет бумаг для открытия одного и того же счета имеет существенные отличия в наборе документов.

Пример пакета документов для ИП:

1. Свидетельство о государственной регистрации.

. Свидетельство о поставке на учет

. Лист записи

. Выписка из ЕГРИП

. Копия паспорта

. Уведомление из статистики

. Вопросник

. Анкета по бенефициарным владельцам

. Сопроводительное письмо

. Сопроводительное письмо из фин. мониторинга

. Заключение службы безопасности

. Заключение службы фин. мониторинга

. Распоряжение на открытие счета

. Договор Банковского счета

. Договор на кассовое обслуживание

. Письмо об открытие счета

. Сообщение об открытии счета

Пример пакета документов для ООО:

1. Учредительный договор участников

. Протокол внеочередного общего собрания участников

. Устав

. Свидетельство о поставке на учет

. Свидетельство ОГРН

. Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ

. Выписка из ЕГРЮЛ

. Трудовой договор с директором

. Приказ "О возложении обязанностей"

. Копия паспорта

. Список участников

. Лицензия на осуществляемую деятельность

. Уведомление статистики

. Договор аренды

. Вопросник для ЮЛ

. Анкета о физических лицах-бенефициарных владельцах

. Сопроводительное письмо из СБ

. Сопроводительное письмо в ОФМ

. Заключение СБ относительно открытия расчетного счета

. Служебная записка из ОФМ относительно открытия расчетного счета

. Письмо клиенту об открытии счета

. Договор на кассовое обслуживание

. Договор БС

. Распоряжение " Об открытии расчетного счета"

. Сообщение об открытии счета

В Банк могут быть предоставлены копии документов, заверенные клиентом, при условии установления Банком их соответствия оригиналам.

Заверенные копии должны содержать подпись лица, заверившего копию документа, его фамилию, имя, отчество, должность и дату заверения, а также оттиск печати (штампа) Клиента. После проверки документов, при результате "одобрено", специалист визует экземпляр договора и экземпляр распоряжения об открытии счета и передает эти документы на подпись руководителю Банка.

Банк в праве отправить документы на доработку, если они содержат неточные, искаженные сведения или перечень документов предоставлен не полностью, а также вовсе отказать в заключении договора в соответствии с ФЗ №115.

Документы, предоставленные для открытия расчетного счета, формируются в отдельное дело по каждому клиенту с учетом требований Инструкции по соблюдению коммерческой тайны ОАО "Россельхозбанк" Ответственность за формирование и хранение юридических дел возлагается на должностное лицо. При желании клиента открыть новый счет в другом подразделении Филиала, новый пакет документов может быть сформирован из копий документов, находящихся в юридическом деле клиента по ранее заключенному им договору с Банком.

Основанием для закрытия счета клиента является прекращение договора.

Договор может быть расторгнут в следующих случаях:

- по инициативе клиента - владельца счета в любое время;

- по инициативе Банка в случаях и в порядке, предусмотренных Законодательством РФ и договором.

Закрытие счета производится на основании письменного заявления о расторжении договора. Данное заявление должно содержать подтверждение остатка средств на счете на дату закрытия и реквизиты клиента для перечисления остатка средств по счету, а так же указание о расторжении договора на кассовое обслуживание, если такой был заключен. На основании этого заявления, руководитель Банка принимает решение о закрытии счета. Такое решение оформляется соответствующей резолюцией на заявление клиента о расторжении договора и закрытии счета.

После расторжения договора приходные и расходные операции не осуществляются, за исключением денежных средств поступивших после прекращения договора, они возвращаются отправителю.

Услуги по открытию (закрытию), расчетных счетов осуществляются за комиссионное вознаграждение, установленное тарифами ОАО "Россельхозбанк".