Инфляция представляет собой обесценение денег, падение их покупательной способности, вызываемое повышением цен, товарным дефицитом и снижением качества товаров и услуг. Повыш цен - осн проявление и движущая сила инфляции. Типы: А. 1. Скрытая инфляция существует, в нерыночной экономике, в кот цены и з/пл контролируется и определяются государством. Она проявляется через товарный дефицит, ухудшение качества выпускаемых товаров. Товарный дефицит приводил к тому что деньги переставали выполнять свои функции, так для того чтобы купить некоторые товары требовались еще спец талоны. 2. Открытая инфляция проявляется через рост цен на товары и услуги. Бумажные деньги обесцениваются, возникает избыточная денежная масса, не обеспеченная соответствующим количеством товаров и услуг. Б. 1. Инфляция спроса - означает нарушение равновесия между совокупным спросом и совокупным предложением со стороны спроса. Основные причины - расширение гос заказов (военных и соц), рост покупательной способности трудящихся (рост з/пл). Вследствие этого в обращении возникает избыток денег по отношению к количеству товаров, повышаются цены. 2. Инфляция предложения - рост цен вследствие увеличения издержек производства. Инфляция может также возникнуть в результате уменьшения совокупного предложения. Причины увеличения издержек - финанс политика государства, рост цен на сырье, действия профсоюзов, требующих повышения з/пл и др. На практике нелегко отличить один тип инфляции от другого, они тесно взаимодействуют, поэтому рост зарплаты, например, может выглядеть и как инфляция спроса и как инфляция издержек. В. 1. Прогнозируемая инфляция — это инфляция, которая учитывается в ожиданиях и поведении экономических субъектов. 2. Непрогнозируемая инфляция — становится для населения неожиданностью, так как фактический темп роста уровня цен превышает ожидаемый. Виды (критерием служит темп (уровень) инфляции): 1. Умеренная - уровень составляет 3-5% (до 10%). Этот вид инфляции считается нормальным для современной экономики и даже считается стимулом для увеличения объема выпуска. 2. Галопирующая - ее темп выражается двузначными числами и считается серьезной экономич проблемой для развитых стран. 3. Высокая инфляция измеряется % в месяц и может составить 200-300% и более в год, что наблюдается во многих развивающихся странах и странах с переходной экономикой.
4. Гиперинфляцию, измеряемую процентами в неделю и даже в день, уровень которой составляет 40-50% в месяц или более 1000% в год. Различают следующие причины инфляции: -Рост гос-ных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения. Ярко выражено в военные и кризисные периоды.- Чрезмерное расширение денежной массы за счёт массового кредитования, причём финансовый ресурс для кредитования берется не из сбережений, а эмиссии необеспеченной валюты.- Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях.- Монополия профсоюзов, которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровень заработной платы.- Сокращение реального объема национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объему товаров и услуг соответствует прежнее количество денег.
Последствия инфляции: 1) Реальные доходы населения сокращаются. Во время инфляции несут потери люди, получающие фиксированные доходы.2) Уменьшаются реальные накопления, осуществляемые в форме бумажных денег, личные сбережения населения обесцениваются.3) Особенно быстро идет социальное расслоение. 4) «Бегство» от денег — ускоренная материализация денежных средств населения и бизнеса. Люди, чтобы не обесценились их сбережения и текущие доходы, вынуждены тратить деньги сейчас. 5) Отставание процентной ставки, выплачиваемой банками и другими кредитными учреждениями, от уровня инфляции вплоть до отрицательных значений реальной процентной ставки. 6) Становится невыгодным давать деньги в долг, что приводит к кризису кредитной системы. Практически исключено получение долгосрочных кредитов. 7) Нестабильность экономической ситуации и экономической информации. Поскольку предугадать движение цен и издержек практически невозможно, предприниматели предпочитают воздерживаться от крупных капитальных затрат с длительными сроками окупаемости. Методы борьбы с инфляцией могут быть прямые и косвенные. Косвенные методы включают: 1. регулирование общей массы денег через управление «печатным станком»; 2. регулирование процентных ставок коммерческих банков через управление ими Центробанком; 3. обязательные денежные резервы коммерческих банков;
4. операции центр банка на открытом рынке ценных бумаг.
Прямые методы борьбы с инфляцией, включают в себя: 1. прямое и непосредственное регулирование государством кредитов и тем самым - денежной массы;2. государственное регулирование цен;3. государственное (по соглашению с профсоюзами) регулирование заработной платы;4. государственное регулирование внешней торговли, ввоза и вывоза капитала и валютного курса.
41. Валютный курс и его виды. Мировая валютная система: её основные элементы и эволюция. Понятие и структура платёжного баланса. Валютный курс (ВК) – это сравнительная цена валюты одного гос-ва, выраженная в единице валюты другой страны. Виды ВК: А. По способу фиксации: Фиксированный – это официально установленное соотношение между национ валютами на основе взаимного паритета. Особенность - остается неизменным в течение продолжительного времени. Изменение фиксированного курса происходит официально. Колеблющийся - ВК, который свободно изменяется под воздействием спроса и предложения. Б. По видам сделок выделяют: курсы наличных сделок (курс «спот»), при кот валюта поставляется немедленно. Курс «спот» – базовый курс валютного рынка. По нему происходит урегулирование текущих торговых и неторговых операций. Курсы срочных сделок (форвардные), при кот реальная поставка валюты осущ через четко определенный период времени. Форвардный курс устанавливается участником валютной сделки, кот реально будет осущ через опред период времени на фиксированную дату. В. В зависимости от учета инфляции: Номинальный - показывает обменный курс валют, действующий в наст момент времени на валютном рынке страны. Он не учитывает уровень инфляции. Реальный - учет уровня инфляции в обеих странах при определении ВК позволяет перевести номинальный ВК в реальный. Его можно определить как отношение цен товаров двух стран, взятых в соответствующей валюте. Г. По способу установления: официальный и неофициальный. Д. По отношен к участникам сделки: курс покупки/ продажи. Мировая валютная система — мировая денежная система всех стран, в рамках которой формируются и используются валютные ресурсы и осуществляется международный платежный оборот. Мировая валютная система вкл элементы: -определенный набор международных платежных средств; -режим обмена валют, включая валютные курсы; -усл конвертируемости, механизм обеспечения валютно-платежными средствами междунар оборота; -регламентацию форм международных расчетов; -режим международных рынков валюты и золота; -статус межгосударственных институтов, регулирующих валютные отношения;
-сеть международных и банковских учреждений, осуществляющих международные расчетные и -кредитные операции, связанные с внешнеэкономической деятельностью. Мировая валютная система в своем развитии прошла следующие этапы: 1 ) Парижская валютная система (1816-1914 гг.) В основе - золотомонетный стандарт — это собств форма золотого стандарта, связ с использ золота и золотых монет в качестве денеж товара. Признаки: исчисление цен товаров в золоте, обращение золотых монет и их чеканка гос монетными дворами, свободный обмен кредитных денег на золотые монеты по номиналу, отсутствие ограничений на ввоз и вывоз золота. Постепенно наряду с золотом в междунар расчетах стали использоваться доллары США и фунты стерлингов. Так появился золотодевизный стандарт, положенный в основу Генуэзской валютной системы. 2) Генуэзская валютная система (1922-1944 гг.) Золотодевизный (золотовалютный стандарт) — урезанная форма золотого стандарта, предусматривающая обмен кредитных денег на девизы в валютах стран золотослиткового стандарта и затем на золото. Валюты одних стан ставились в зависимость от валют др стан, обесценение кот вызвало неустойчив соподчиненных валют. 3) Бреттон-Вудская валютная система (1944-1976 гг.) В ней сохранялось некоторое подобие золотодевизного стандарта, особенность: золотодевизный стандарт только для центр банков; при этом только доллар США обменивался на золото, т. е. это был золотодолларовый стандарт. Осн принципы: сохранение функции мировых денег за золотом при одновременном исп национальных денежных единиц (доллар); обязательность обмена резервной валюты на золото иностр правительственным учреждением и центральным банкам по официальному курсу; жесткая привязка валют к доллару. 4) Ямайская валютная система (1976 г. — по наст время). Роль мировых денег стали выполнять национальные и коллективные валюты, официально устанавливаемая цена на золото была отменена. Осн характеристики:
1. Система полицентрична, т.е. основана не на одной, а на нескольких ключевых валютах; 2. Отменен монетный паритет золота; 3. Осн средство м/ународ расчетов - свободно конвертируемая валюта, а также СДР и резервные позиции в МВФ; 4. Нет пределов колебаний валютных курсов. Он формируется под воздействием спроса и предложения. 5. Центр банки стран не обязаны вмешиваться в работу валютных рынков для поддержания фиксирован паритета своей валюты. Но они осущ валютные интервенции для стабилизации курсов валют. 6. Страна сама выбирает режим валютного курса, но ей запрещено выражать его через золото.
7. МВФ наблюдает за политикой стран в области валютных курсов; страны-члены МВФ должны избегать манипулирования ВК, позволяющего воспрепятствовать действительной перестройке платежных балансов или получать односторонние преимущества перед другими странами-членами МВФ. Страна может выбрать следующие режимы ВК: фиксированный, плавающий или смешанный. Платежный баланс (ПБ) – это статический документ, в кот в систематизированном виде отражены все внешнеэкономич операции страны с др государствами за определ период времени. ПБ характеризует соотношение платежей, поступающих в страну из-за границы, и платежей, произведенных ею за границей. ПБ составляется с целью учета результатов внешнеэкономической деятельности страны. Платежный баланс имеет следующие основные разделы: ·торговый баланс, т.е. соотношение между вывозом и ввозом товаров; ·баланс услуг и некоммер платежей (баланс «невидимых» операций); ·баланс текущих операций, вкл движение товаров, услуг и односторонних переводов; ·баланс движения капиталов и кредитов; ·операции с официальными валютными резервами.
