Характеристика деятельности международных финансовых организаций

Сущность и роль международных финансовых организаций. Международный валютный фонд. Группа Всемирного банка. Всемирная торговая организация. Банк международных расчетов. Европейский банк реконструкции и развития. Парижский и Лондонский клубы кредиторов.

Если государство не может в полной мере решить свои проблемы, оно прибегает к помощи других стран или международных организаций. Для разрешения финансовых проблем создаются международные финансовые организации.

Стратегической целью международных финансовых организаций является координация действий мирового сообщества для стабилизации мировой валютной, кредитной и финансовой систем. Для достижения этой цели международные финансовые организации ставят перед собой конкретные задачи. Возникновение новых финансовых угроз для отдельных стран и всего мирового сообщества заставляет международные финансовые организации корректировать свои задачи и направления деятельности.

В целом ключевыми задачами международных финансовых организаций являются:

• мониторинг мировой финансовой среды;

• координация действий развитых стран по оказанию финансовой помощи менее развитым государствам;

• техническое и финансовое обеспечение при проведении финансовых реформ и финансовой политики;

• преодоление и предотвращение глобальных и региональных экономических проблем, требующих значительных финансовых ресурсов.

Международные финансовые организации являются институциональным элементом валютной, кредитной и финансовой систем. Поскольку их деятельность затрагивает все перечисленные сферы, нельзя однозначно отнести их только к валютным, кредитным или финансовым отношениям. Специфика международных финансовых организаций заключается не в разделении их на институты, решающие валютные, кредитные или финансовые проблемы, а в классификации по целям и охвату функционирования.

Международные финансовые организации можно разделить на два уровня: мировые и региональные. Различия между ними заключаются в том, что первые охватывают больше стран и ориентируются на стабилизацию мировых валютной, кредитной и финансовой систем. В свою очередь региональные финансовые организации создаются соседними странами и функционируют с учетом специфики региона.

К мировым финансовым организация относятся в первую очередь специализированные учреждения Организации Объединенных Наций (ООН): Международный валютный фонд, Группа Всемирного банка, Всемирная торговая организация, а также Конференция Организации Объединенных Наций по торговле и развитию (ЮНКТАД, UNCTAD). Важное место среди мировых финансовых организаций занимает Банк международных расчетов - один из старейших финансовых институтов, работающий в области международного валютного сотрудничества и регулирования.

Примерами региональных финансовых организаций являются Европейский банк реконструкции и развития, Арабский валютный фонд, Азиатский банк развития, Карибский банк развития, Исламский банк развития, Группа африканского банка развития и пр.

Помимо формально организованных финансовых институтов существуют неформальные международные клубы кредиторов: Парижский и Лондонский. Членами Парижского клуба кредиторов являются страны-кредиторы, которые решают проблемы урегулирования государственной задолженности. Лондонский клуб обсуждает проблемы частных должников. Характеристика основных международных финансовых организаций представлена в таблице 1.

Общая характеристика деятельности международных финансовых организаций

Название МФО	Состав	Миссия, девиз	Краткая история создания	Количество стран	Структура (сумма) капитала	Документы, выполняющие роль Устава. Цели создания, задачи, функции	Организационная структура
МВФ		Урегулирование валютно-кредитных отношений в виде технической и экономической поддержки странам-членам, при дефиците платёжного баланса	Решение о создании МВФ было принято 44 государствами на конференции по валютно-финансовым вопросам, прошедшей в Бреттон-Вудсе (США) с 1 по 22 июля 1944 г. 27.12.1945 года 29 государств подписали устав фонда, чтобы поставить международную экономику на прочную основу в послевоенное время. Первые финансовые операции МВФ начал 1 марта 1947 года.		составляет около 212,8 млрд. СДР 327 млрд долл. США2	Согласно статьям Соглашения МВФ имеет следующие цели: • развивать международное валютное сотрудничество; • облегчать рост экономики и сбалансированный рост международной торговли; • содействовать стабильности валютных курсов; • содействовать установлению многосторонней системы платежей по текущим операциям; • сокращать длительность и уменьшать степень неравновесия платежных балансов стран-членов.	Совет управляющих, Исполнительный совет, Директор-распорядитель и штат сотрудников
Группа Всемирного банка	- (МБРР) - (MAP) - (МФК) - (МАИГ) - (МЦУИС)	Кредитное учреждение, состоящее из нескольких тесно связанных между собой финансовых институтов, общей целью которых является повышение уровня жизни развивающихся государств путем финансовой помощи развитых стран. Оказание помощи развивающимся странам за счёт развитых. Девиз- борьба с бедностью.	Официально ВБ был создан 27 декабря 1945 года (МБРР), после того, как большинство стран-участниц ратифицировало Бреттон-Вудские соглашения 1944 года, для того чтобы поставить международную экономику на прочную основу в послевоенное время..ВБ начал работу 25 июня 1946 года, первый кредит был выдан 9 мая 1947 года ($250 млн. получила Франция на реконструкцию экономики, разрушенной Второй мировой войной).	-185	178 млрд. долл. США	Цель (по Уставу) - оказание финансовой помощи развивающимся странам за счет развитых. • поощрение инвестиций капитала на производственные цели государств; • стимулирование частных иностранных капиталовложений и дополнение их, в случае необходимости, собственными кредитами; • предоставление гарантий частным иностранным инвестициям; • содействие сбалансированному развитию международной торговли и поддержка равновесия платежных балансов; • стимулирование экономического развития наиболее бедных стран мира; • помощь своим членам в реконструкции и развитии их территорий и др.	Президент Всемирного банка, глава совета директоров‑распорядителей ВБ, глава Международной ассоциации развития, глава совета директоров Международной финансовой корпорации, глава Агентства по многостороннему гарантированию инвестиций
Всемирная торговая организация	Содействие беспрепятственной международной торговле	ВТО образована 1 января 1995 года на основании системы взаимных договоренностей (т. н. Уругвайского раунда) между странами-членами ГАТТ для устранения нерационального использования мировых ресурсов и не стабильности экономического развития всех стран и борьба с загрязнением окружающей среды. Полностью заменила ГААТ после годового переходного периода 1 января 1996 года.		130 млн. долл США5 Взносы определяются пропорционально доле страны в мировой торговле.	Пакет соглашений об учереждении ВТО в рамках Уругвайского раунда многосторонних торговых переговоров (54 документа). Цели ВТО - либерализация мировой торговли путем ее регулирования преимущественно тарифными методами при последовательном сокращении уровня импортных пошлин, а также устранения различных нетарифных барьеров, количественных ограничений.	Конференция министров, Генеральный директор ВТО, Генеральный совет, различные комитеты в рамках совета
Банк международных расчётов	Предоставляет центральным банкам ресурсы для международных банковских операций	Банк был образован в 1930 ведущими центральными банками мира, для облегчения условий международных расчётов. Он уполномочен действовать и как доверенное лицо и агент международных финансовых соглашений.	55 стран	500 млн. золотых швейцарских франков7	БМР поддерживал принципы Бреттонвудской системы и наблюдал за их выполнением другими странами. Цели: • содействие сотрудничеству центральных банков; • создание условий для международных финансовых операций; • выполнение роли посредника в международных валютно-финансовых расчетах.	Общее собрание, возглавляемое председателем Совета директоров и состоящее из представителей центральных банков комитет и рабочая группа
Европейский банк реконструкции и развития	ЕБРР- Региональный международный банк по кредитованию стран Центральной и Восточной Европы, осуществляет проектное финансирование банков, предприятий и компаний, вкладывая средства как в новые производства, так и в действующие фирмы.	Европейский банк реконструкции и развития был создан в 1991 году для решения проблем с развитием малого бизнеса, когда в государствах Центральной и Восточной Европы рушился коммунистический строй и страны бывшего советского блока нуждались в поддержке для создания нового частного сектора в условиях демократии.	61 странa и две международные организации	20 млрд ЭКЮ	Согласно Уставу ЕБРР, задачами банка являются: - поддержка развития финансового сектора; - стимулирование софинансирования и привлечения прямых иностранных инвестиций; - привлечение отечественного капитала; - оказание технического содействия. ЕБРР должен: -способствовать становлению в стране полноценной рыночной экономики, т.е. обеспечивать эффект воздействия на процесс перехода; -брать на себя риски в целях оказания содействия частным инвесторам, но при этом не вытесняя их с рынка; -применять рациональные принципы ведения банковской деятельности.	Совет управляющих, в состав которого каждый акционер назначает своего управляющего. Большинство своих полномочий Совет управляющих передоверил Совету директоров, отвечающему за руководство общей деятельностью и реализацию директивных документов ЕБРР.
Парижский и Лондонский клубы кредиторов	Парижский клуб- неинституциализированное объединение стран-кредиторов, созданное для обсуждения и урегулирования проблем задолженности суверенных государств Лондонский клуб — это форум для пересмотра сроков погашения кредитов, предоставленных коммерческими банками (без гарантии правительства-кредитора). Он является неофициальным органом, объединяющим коммерческие банки, перед которыми имеют задолженность страны «третьего мира».	Парижский клуб был создан в 1956 г. как неформальная организация правительств стран-кредиторов для наблюдения за государственной задолженностью и проведения со странами-должниками многосторонних переговоров по проблемам реструктуризации государственных долгов. Первое заседание Лондонского клуба состоялось в 1976 г. для урегулирования проблем задолженности Заира.	19 гос-в 7 гос-в		Цели: стремление облегчить бремя развивающихся стран по непосредственному обслуживанию долга	Руководящий комитет, Банковский консультативный комитет Команда, Совет Капитанов клуба,Организационный Комитет клуба,Президент клуба