документов по предоставляемому обеспечению (для юридических лиц и

ПЕРЕЧЕНЬ

индивидуальных предпринимателей)

 

При предоставлении обеспечения в виде залога транспортного средства в Банк предоставляются следующие документы:

 

1. Копия паспорта транспортного средства (ПТС) автомобиля, предлагаемого в залог (оригинал ПТС предоставляется перед оформлением кредитного договора);

2. Копию свидетельства о регистрации транспортного средства;

3. Документы, подтверждающие право собственности на автомобиль:

• договор купли-продажи, документы об оплате, товарно-транспортные накладные, грузовые таможенные декларации, справка-счет и т.п.;

• копия паспорта залогодателя (для залогодателя – физического лица);

• расшифровка статьи баланса, на которой учитывается стоимость транспортного средства (для залогодателя – юридического лица);

4. Копия страхового полиса и копия квитанции об оплате страхового взноса (при наличии);

5. Талон ТО (по требованию Банка);

 

При предоставлении обеспечения в виде залога имущества (ТМЦ, товары в обороте, запасы в переработке) в Банк предоставляются следующие документы:

1. Опись имущества, предоставляемого в залог, с указанием наименования, единицы измерения, количества, качества, цены за единицу, общей стоимости имущества;

2. Складская справка на дату представления в Банк кредитной заявки, подтверждающая наличие товара;

3. Оборотно-сальдовая ведомость по соответствующим счетам учета ТМЦ (товаров в обороте, запасов в переработке) на балансе организации;

4. Документы, подтверждающие право собственности на предмет залога:

• договор купли-продажи, поставки, подряда со спецификациями, сертификатами качества и др.;

• товарно-транспортные накладные, счета-фактуры, платежные документы, товарно-распорядительные наряды, инвойсы, коносаменты, грузовые и таможенные декларации, свидетельства о праве собственности, акты приема-передачи и др.;

5. Документы, подтверждающие местонахождения имущества (договор об ответственном хранении с указанием материально-ответственных лиц, договор аренды на складские помещения) (при необходимости);

6. Документы по страхованию имущества (договор страхования, страховой полис, платежные документы, подтверждающие уплату страховой премии) (при необходимости);

При предоставлении обеспечения в виде залога производственного оборудования в Банк предоставляются следующие документы:

1. Перечень оборудования с указанием его наименования, инвентаризационных или серийных номеров, количества, балансовой и остаточной стоимости, года выпуска, степени износа, рыночной стоимости;

2. Копии карточек учета основных средств или выписка по соответствующему счету учета ОС на балансе организации, инвентаризационная опись основных средств;

3. Документы, подтверждающие право собственности на предмет залога:

• договор купли-продажи, поставки, подряда со спецификациями, сертификатами качества и др.;

• товарно-транспортные накладные, счета-фактуры, платежные документы, подтверждающие оплату оборудования, товарно-распорядительные наряды, инвойсы, коносаменты, грузовые и таможенные декларации, свидетельства о праве собственности, акты приема-передачи, ввода в эксплуатацию и др.;

4. Документы по страхованию имущества (договор страхования, страховой полис, платежные документы, подтверждающие уплату страховой премии) (при необходимости);

При предоставлении обеспечения в виде залога ценных бумаг (акций) в Банк предоставляются следующие документы:

1. Документы, подтверждающие имущественное право, удостоверенное данной ценной бумагой (для акций – выписка из реестра акционеров, выписка со счета ДЕПО);

2. Документы, подтверждающие регистрацию акций в федеральном органе исполнительной власти по рынку ценных бумаг;

3. Отчет о выпуске акций;

4. Устав эмитента акций;

5. Документы, подтверждающие факт отсутствия залога на данные ценные бумаги;

6. Документы, подтверждающие оплату акций залогодателем;

В случае предоставления в залог прав требования по контракту (договору) в Банк предоставляются следующие документы:

1. Контракт (договор) со всеми приложениями;

2. Документы, подтверждающие исполнение условий контракта (договора) залогодателем;

При предоставлении обеспечения в виде поручительства физического лица в Банк предоставляются документы,

указанные в Перечне документов, необходимых для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита физическому лицу.

При предоставлении обеспечения в виде поручительства юридического лица в Банк предоставляются следующие документы:

1. Учредительные и иные документы, подтверждающие правоспособность юридического лица на совершение данной сделки);

2. Документы, характеризующие достаточное финансовое положение поручителя (бухгалтерская отчетность по ф.1, ф.2, расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности и т.п.);

3. Информация о текущих обязательствах юридического лица, выданных им поручительствах, их суммах и сроках платежа;

4. Согласие на безакцептное списание денежных средств с расчетных счетов поручителя в иных кредитных организациях в случае несвоевременного погашения кредита или процентов по кредиту заемщиком;

При предоставлении обеспечения в виде банковской гарантии в Банк предоставляются (в случае положительного решения о принятии в обеспечение):

1. Договор о предоставлении банковской гарантии;
2. Банковская гарантия;

 

 

При предоставлении обеспечения в виде жилого помещения в Банк предоставляются следующие документы:

1. Анкета- на получение кредита (по форме Банка);

2. Анкета на предмет залога (по форме Банка);

3. Правоустанавливающие документы на жилое помещение:

• свидетельство о государственной регистрации права собственности;

• договор купли-продажи, мены, дарения, договор приватизации, договор о долевом участии в строительстве, договор дарения, свидетельство о наследстве либо иной документ, предусмотренный действующим законодательством РФ*;

• передаточный акт;

4. Выписка из ЕГРЮЛ (не позднее 1 месяца с момента выдачи);

5 Решение уполномоченного органа организации об одобрении крупной сделки и/или сделки с заинтересованностью (при необходимости);

6. Бухгалтерская отчетность:

• форма №1, №2 на 2 последние отчетные даты с отметкой налогового органа (при необходимости – расшифровки отдельных статей баланса);

• расшифровки структуры дебиторской и кредиторской задолженности на 2 последние отчетные даты в форме справок с указанием основных дебиторов и кредиторов, сроков возникновения и погашения задолженностей;

* для Заемщиков – юридических лиц, применяющих специальные режимы налогообложения: сведения о доходах и расходах, подтвержденные данными Книги учета доходов и расходов организаций, применяющих упрощенную систему налогообложения, Свидетельство об уплате единого налога на вмененный доход;

7. Последнее аудиторское заключение (при наличии);

8. Справка о кредитной истории за последние 6 месяцев (по форме Банка);

9. Дополнительная информация о финансовом положении организации:

• данные о просроченной дебиторской и кредиторской задолженности, непогашенных в срок кредитах и займах, о просроченных собственных векселях организации, об отсутствии задолженности перед персоналом по заработной плате;

• справка о наличии в составе дебиторской задолженности, а также в составе долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений задолженности и вложений в доли (акции) юридических лиц, которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве на последнюю отчетную дату;

• справка об открытых расчетных счетах в кредитных организациях, выданная налоговым органом, либо выписки с расчетных счетов об остатках и оборотах денежных средств на счетах за последние 6 месяцев в иных кредитных организациях, выданные и подтвержденные кредитными организациями;

• справки об отсутствии картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным счетам, выданные обслуживающими эти счета кредитными организациями;

• справка из налоговых органов об отсутствии задолженности перед бюджетом всех уровней и внебюджетными фондами;

• сведения о существенных событиях, затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность заемщика, произошедших за период с последней отчетной даты до даты подачи заявки;

• меры, предпринимаемые для улучшения своего финансового положения (при необходимости);

10. Дополнительная информация о различных аспектах деятельности организации:

• сфера бизнеса, отраслевые особенности, специализация на видах продукции или услуг, конкурентное положение в отрасли, краткосрочные и долгосрочные планы и перспективы развития;

• принадлежность к финансовым группам и холдингам, существенная зависимость от одного или нескольких поставщиков или заказчиков;

• рекламные проспекты, статьи, публикации, сведения о деловых партнерах;

• вовлеченность в судебные разбирательства;

11. Копии паспортов всех собственников объекта недвижимости;

12. Техническая информация по объекту недвижимости (справка БТИ);

13. Выписка из технического паспорта БТИ (действительна в течение одного года со дня выдачи);

14. Поэтажный план и экспликация (действительна в течение одного года со дня выдачи);

15. Копия финансового лицевого счета и расширенная выписка из домовой книги (действительна в течение одного месяца со дня выдачи);

16. Правоустанавливающие документы на земельный участок:

• свидетельство о государственной регистрации права;

• постановление о предоставлении земельного участка;

• договор купли-продажи, договор аренды или иной документ, предусмотренный действующим законодательством РФ*;

17. Выписка из кадастровой книги о нормативной стоимости замли с приложением поземельного плана (действительна в течение одного года со дня выдачи);

18. Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним об отсутствии обременения на закладываемый объект недвижимости (предоставляется перед оформлением кредитного договора);

19. Справка о количестве лиц, зарегистрированных по месту жительства;

20. Справка об отсутствии задолженности по оплате коммунальных услуг;

21. Справка об отсутствии задолженности по налогу на землю (при необходимости);

22. Письменное нотариально удостоверенное согласие супруги (супруга) на передачу в залог объекта недвижимости (при необходимости);

23. Разрешение органа опеки и попечительства (при необходимости);

24. Нотариально оформленное Заявление-обязательство от всех лиц, зарегистрированных в закладываемом жилом помещении, сняться с регистрационного учета и освободить жилое помещение в случае обращения на него взыскания по требованию Банка (при необходимости).

 

*Предоставляются все документы, указанные в Свидетельстве о государственной регистрации права собственности

При предоставлении обеспечения в виде нежилых помещений в Банк предоставляются следующие документы:

1. Анкета- на получение кредита (по форме Банка);

2. Анкета на предмет залога (по форме Банка);

3. Правоустанавливающие документы на жилое помещение:

a. свидетельство о государственной регистрации права собственности;

b. договор купли-продажи, мены, дарения, договор приватизации, договор о долевом участии в строительстве, договор дарения, свидетельство о наследстве либо иной документ, предусмотренный действующим законодательством РФ*;

c. передаточный акт;

4. Выписка из ЕГРЮЛ (не позднее 1 месяца с момента выдачи);

5. Решение уполномоченного органа организации об одобрении крупной сделки и/или сделки с заинтересованностью (при необходимости);

6. Бухгалтерская отчетность:

• форма №1, №2 на 2 последние отчетные даты с отметкой налогового органа (при необходимости – расшифровки отдельных статей баланса);

• расшифровки структуры дебиторской и кредиторской задолженности на 2 последние отчетные даты в форме справок с указанием основных дебиторов и кредиторов, сроков возникновения и погашения задолженностей;

· для Заемщиков – юридических лиц, применяющих специальные режимы налогообложения: сведения о доходах и расходах, подтвержденные данными Книги учета доходов и расходов организаций, применяющих упрощенную систему налогообложения, Свидетельство об уплате единого налога на вмененный доход;

7. Последнее аудиторское заключение (при наличии);

8. Справка о кредитной истории за последние 6 месяцев (по форме Банка);

9. Дополнительная информация о финансовом положении организации:

• данные о просроченной дебиторской и кредиторской задолженности, непогашенных в срок кредитах и займах, о просроченных собственных векселях организации, об отсутствии задолженности перед персоналом по заработной плате;

• справка о наличии в составе дебиторской задолженности, а также в составе долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений задолженности и вложений в доли (акции) юридических лиц, которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве на последнюю отчетную дату;

• справка об открытых расчетных счетах в кредитных организациях, выданная налоговым органом, либо выписки с расчетных счетов об остатках и оборотах денежных средств на счетах за последние 6 месяцев в иных кредитных организациях, выданные и подтвержденные кредитными организациями;

• справки об отсутствии картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным счетам, выданные обслуживающими эти счета кредитными организациями;

• справка из налоговых органов об отсутствии задолженности перед бюджетом всех уровней и внебюджетными фондами;

• сведения о существенных событиях, затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность заемщика, произошедших за период с последней отчетной даты до даты подачи заявки;

• меры, предпринимаемые для улучшения своего финансового положения (при необходимости);

10. Дополнительная информация о различных аспектах деятельности организации:

• сфера бизнеса, отраслевые особенности, специализация на видах продукции или услуг, конкурентное положение в отрасли, краткосрочные и долгосрочные планы и перспективы развития;

• принадлежность к финансовым группам и холдингам, существенная зависимость от одного или нескольких поставщиков или заказчиков;

• рекламные проспекты, статьи, публикации, сведения о деловых партнерах;

11. • вовлеченность в судебные разбирательства;Копии паспортов всех собственников объекта недвижимости;

12. Техническая информация по объекту недвижимости (справка БТИ);

13. Выписка из технического паспорта БТИ (действительна в течение одного года со дня выдачи);

14. Поэтажный план и экспликация (действительна в течение одного года со дня выдачи);

15. Правоустанавливающие документы на земельный участок:

• свидетельство о государственной регистрации права собственности на земельный участок;

• постановление о предоставлении земельного участка;

• договор купли-продажи, договор аренды или иной документ, предусмотренный действующим законодательством РФ*;

16. Выписка из кадастровой книги о нормативной стоимости земли с приложением поземельного плана (действительна в течение одного года со дня выдачи);

17. Справка об отсутствии задолженности по налогу на землю (при необходимости);

18. Решение уполномоченного органа юридического лица на передачу недвижимости в залог;

19. Юридическое дело залогодателя (нотариально заверенные копии Устава, Учредительного договора, Свидетельства о регистрации, документы, подтверждающие полномочия лиц, имеющих право выступать от имени организации и подписывать договор залога и др.);

20. Письменное согласие собственника на передачу имущества в залог (в случае, если залогодатель не является собственником имущества);

21. Согласие арендодателя земельного участка на передачу права аренды земельного участка в залог (если такое согласие требуется в соответствии с Законом или условиями договора аренды земельного участка). В случае срока договора аренды земли менее одного года, в залог принимается только объект недвижимости без залога земельного участка.

22. Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним об отсутствии обременения на закладываемый объект недвижимости (предоставляется перед оформлением кредитного договора);

23. Выписка из Единого государственного реестра об отсутствии обременения на земельный участок (предоставляется перед оформлением кредитного договора);

24. Письменное нотариально удостоверенное согласие супруги (супруга) на передачу в залог объекта недвижимости (при необходимости);

25. Заключение независимой экспертной компании о рыночной стоимости на недвижимость (при необходимости);

*Предоставляются все документы, указанные в Свидетельстве о государственной регистрации права собственности

 

Исходя из конкретной ситуации Банком могут быть затребованы иные документы, не предусмотренные данным перечнем.