Предоставление кредитов и займов;

Распространение синдикатных и еврозаймов по подписке;

Выдача корпоративных ссуд;

Займы внутри группы;

Менеджмент иностранных валют;

Сопровождение инвестиционных и страховых проектов;

Финансирование лизинга;

Факторизация долгов.

Т.е. оффшорный банк может проводить все операции, типичные для обычного банка. Перечень операций, возможных для совершения, определяется лицензией, на основании которой оффшорный банк ведет свою деятельность.

В большинстве оффшорных зон действуют разумные и надежные системы законов и правил, рассчитанные на обеспечение безопасности вкладов и конфиденциальности финансовой информации. При этом в одних странах больше внимания уделяется преимуществам в налогообложении, в других - конфиденциальности, и т. д. Поэтому, хотя в целом все оффшорные зоны предлагают более высокий уровень безопасности и конфиденциальности, чем в стране вкладчика, в каждом конкретном случае необходимо определить основные цели открытия оффшорного счета и уже исходя из этих целей, выбирать соответствующую страну или территорию. Существует также небольшое количество оффшорных зон, в которых управление и регулирование банковской деятельности не поставлено на должный уровень. Компетентные инвесторы и консультанты предпочитают избегать каких-либо операций в таких зонах, считая их неприемлемыми для себя или для своих клиентов. Такие слабо регулируемые оффшорные территории часто используются недобросовестными вкладчиками, и поэтому они в первую очередь становятся объектом внимания специальной комиссии по финансовым операциям (FATF), которая занимается выявлением случаев отмывания денег и другой преступной деятельности.

История оффшорных банков

Европейцы, как на материке, так и на Британских островах, во все времена страдали от высоких налогов. Наблюдая, как их накопленные тяжелым трудом богатства и активы уменьшаются с каждым визитом сборщиков налогов, они начали искать решение этой проблемы. И решение не замедлило появиться - маленькая островная страна, известная как Нормандские острова, объявила европейцам, что деньги, размещенные в ее банках, будут скрыты от посторонних глаз и, таким образом, освобождены от тяжелого налогового бремени. Островитянам удалось убедить европейцев - скоро новый вид услуг оказался очень прибыльным, и другие маленькие страны начали перенимать опыт привлечения иностранного капитала, реформируя свои банковские учреждения и принимая надежные, прагматичные системы регулирования банковской деятельности, чтобы пробудить доверие со стороны потенциальных вкладчиков и инвесторов. Оффшорные банки вышли на старт.

Вскоре термин «оффшорный банк» вошел в широкое употребление как синоним любого банка в небольшой стране, предоставляющей безопасные и конфиденциальные банковские услуги. Другие страны довольно быстро ощутили преимущества оффшоров и стали рассматривать их как выгодное решение для своих нужд. Жители стран Америки, Азии и Африки также нашли множество способов использовать оффшорные банковские счета с выгодой для себя. В отличие от банков в их собственных странах, оффшорные банки не были подвержены регулярным политическим переворотам и экономическим катаклизмам, а предлагали высокий уровень стабильности и надежную защиту активов.

С того момента, как оффшорные банки стали приобретать значительную популярность в мире, средства массовой информации и официальные власти крупных стран изображают их финансовыми притонами преступного мира, служащими убежищем для накопленного незаконным путем капитала и инструментами в схемах отмывания денег. Однако серьезные инвесторы и вкладчики, которые заботятся о своих капиталах, давно знают, что эти предрассудки не имеют ничего общего с истиной. Они знают, что оффшорные банки могут быть чрезвычайно эффективными в обеспечении сохранности, безопасности и конфиденциальности капиталов. Они также знают, что благодаря этому, оффшорные банки могут уберечь их активы от последствий гражданской, политической или экономической борьбы в их странах. На сегодняшний день оффшорные банки отлично выполняют свои обязательства и обеспечивают надежное и конфиденциальное убежище для всех клиентов, желающих уберечь свои капиталы от непомерного регулирования или налогообложения.