Рег. № М-2279
ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ
Методические указания к изучению дисциплины
и выполнению контрольной работы
для студентов заочной формы обучения
Специальность 080105 - Финансы и кредит
Санкт-Петербург
Допущено
редакционно-издательским советом СПбГИЭУ
в качестве методического издания
Составитель
канд. экон. наук, доц. Е.Н. Клочкова
Подготовлено на кафедре
финансов и банковского дела
Отпечатано в авторской редакции с оригинал-макета,
представленного составителем
© СПбГИЭУ, 2012
СОДЕРЖАНИЕ
| 1. | Общие положения…………………………………............ | |
| 2. | Методические указания к изучению дисциплины…..….. | |
| 3. | Методические указания к выполнению контрольной работы…………………………………….... | |
| 4. | Контрольные задания........................................................... | |
| 5. | Требования к оформлению контрольной работы…….… | |
| 6. | Список литературы…………………………………….…. | |
| Приложение 1. Содержание дисциплины (Извлечение из рабочей программы дисциплины) …………….……………. | ||
| Приложение 2. Пример оформления титульного листа контрольной работы………………….……………………….. | ||
| Приложение 3. Перечень контрольных вопросов для проверки знаний по дисциплине………………….………….. |
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Контрольная работа по дисциплине «Деньги, кредит, банки» выполняется студентами в соответствии с рабочим учебным планом специальности 080105 - Финансы и кредит заочной формы обучения.
Дисциплина «Деньги, кредит, банки» относится к циклу специальных дисциплин федерального компонента, и призвана формировать профессиональный уровень экономиста специальности 080105 - Финансы и кредит.
Дисциплина «Деньги, кредит, банки» логически связана с такими дисциплинами как «Валютные операции и валютное регулирование», «Организация деятельности коммерческого банка на финансовых рынках», «Рынок ценных бумаг», «Финансы», «Эконометрика» и др., в результате освоения которых закладываются знания в области финансов государства.
В процессе изучения дисциплины «Деньги, кредит, банки» студенты приобретают знания, касающиеся основ функций денег, структуры и организации денежного обращения в стране, функций и принципов кредита, задач и механизмов функционирования банковской системы, что является базой для освоения дисциплины.
Формой промежуточного контроля по дисциплине «Деньги, кредит, банки» является экзамен.
2. МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ К ИЗУЧЕНИЮ
ДИСЦИПЛИНЫ
Изучение дисциплины «Деньги, кредит, банки» следует начинать с восстановления в памяти дисциплины «Финансы», на которой базируется изучаемая дисциплина, а именно вспомнить материалы следующих разделов:
- основные этапы развития представления о финансах
- основные понятия финансовой науки
- функции финансов
- финансовые рынки
- финансовые посредники
- управление государственным долгом
- виды финансовой политики и т.д.
Для восстановления в памяти этих разделов дисциплины «Финансы» необходимо посмотреть конспекты соответствующих лекций и практических занятий, снова ознакомиться с основной и дополнительной литературой, рекомендованной преподавателем, читавшим эту дисциплину. Так же можно обратиться к библиотечному каталогу, чтобы посмотреть, не вышли ли более новые издания по вышеуказанным разделам дисциплины «Финансы», которые, несомненно, следует изучить и выявить изменения в освещении этих вопросов на более современном уровне.
Особое внимание следует обратить на Приложение 1 Методических указаний - «Содержание дисциплины (Извлечение из рабочей программы дисциплины)», где показаны принцип и логика построения дисциплины «Деньги, кредит, банки». Это позволит получить целостное представление о материале, изучаемом дисциплиной «Деньги, кредит, банки».
Дисциплина «Деньги, кредит, банки» базируется на большом количестве законодательных и нормативных документов, большая часть из которых изучается студентом самостоятельно.
В библиотеке СПбГИЭУ содержится полный и подробный электронный каталог, который позволяет студенту быстро найти требуемый источник по разным критериям: ключевое слово, фамилия автора, название дисциплины и т.д., что является большой помощью студенту при самостоятельной работе по исследуемому вопросу.
Можно предложить следующую схему изучения этих документов:
- определяется законодательный или нормативный документ для самостоятельного изучения (преподавателем или студентом из списка). Необходимо охватить все изменения и дополнения к документу выпущенные к моменту изучения;
- студент обязан сначала полностью прочитать данный документ и все изменения и дополнения к нему, чтобы иметь полную картину всего документа;
- далее студентом выписываются вопросы, которые необходимо разобрать и осмыслить при изучении выбранного документа. Они могут быть определены преподавателем на лекции или на практических занятиях, либо самостоятельно студентом исходя из цели изучения документа;
- осуществляется поиск информации по каждому выделенному вопросу в документе, которая кратко фиксируется в соответствующей тетради. Если документ представлен в электронном виде, то возможен выбор и компоновка информации, освещающей данный вопрос в отдельный файл и в дальнейшем распечатка его как результат проделанной студентом работы;
- студент должен прочитать и понять информацию, заложенную в ответе по исследуемому вопросу.
Можно предложить следующую схему работы с литературой по дисциплине. Сначала выписать вопросы, которые необходимо разобрать и осмыслить при изучении текущей темы. Они могут быть определены преподавателем на лекции или на практических занятиях, либо самостоятельно самим студентом. Затем следует осуществлять поиск информации по каждому выделенному вопросу, и кратко фиксировать ответы в соответствующей тетради. Студент должен прочитать и понять информацию, изложенную в ответе по исследуемому вопросу.
Для закрепления знаний по данной дисциплине, в соответствии с учебным планом, студенты должны выполнить контрольную работу.
3. МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ
К ВЫПОЛНЕНИЮ КОНТРОЛЬНОЙ РАБОТЫ
Целью контрольной работы является углубление знаний в области денежного обращения, сущности и функциях кредита в государстве, функционирования и роли банковской системы в экономике государства, развитие способности к научно-исследовательской работе в ходе изучения литературных источников и нормативно-инструктивных материалов, закрепление практических навыков по основным разделам дисциплины.
Задачами выполнения контрольной работы является детальное исследование двух теоретических вопросов, изучаемых в дисциплине в соответствии с предложенным вариантом.
Темы теоретических вопросов должны быть раскрыты достаточно полно, с использованием законодательной базы, регулирующей денежное обращение, механизмы кредитования и функционирование банковской системы в Российской Федерации; с приведением примеров из практики или специальной литературы.
Номера теоретических вопросов контрольной работы определяются по предпоследней и последней цифре номера зачетной книжки (Таблица 1). Например, если предпоследняя цифра номера зачетной книжки «3», а последняя – «4», то студент выбирает вариант теоретических вопросов под номером 30.
Таблица 1
Выбор варианта теоретических вопросов
| Предпоследняя цифра номера зачетной книжки | Последняя цифра номера зачетной книжки | ||||||||||
| Теоретические вопросы | |||||||||||
| Теоретические вопросы | |||||||||||
| Теоретические вопросы | |||||||||||
| Теоретические вопросы | |||||||||||
| Теоретические вопросы | |||||||||||
| Теоретические вопросы | |||||||||||
| Теоретические вопросы | |||||||||||
| Теоретические вопросы | |||||||||||
| Теоретические вопросы | |||||||||||
| Теоретические вопросы |
Контрольная работа является частью учебного процесса. Получение зачета по контрольной работе является обязательным условием для допуска к экзамену по данной дисциплине.
После представления законченной и оформленной работы преподаватель проверяет ее и выставляет оценку работе – «зачтено» или «не зачтено». Если контрольная работа получает неудовлетворительную оценку («не зачтено»), студент должен забрать работу, исправить ее в соответствии с замечаниями преподавателя, и вновь сдать на проверку. Работа с оценкой «зачтено» студенту не возвращается.
Студент сдает контрольную работу на кафедру финансов и банковского дела (Санкт-Петербург, Московский пр., д.103, ауд. 417; электронный адрес: dept.kfibd@engec.ru, телефон (812) 602-23-02 в отпечатанном виде лично или направляет ее по почте (191002, Санкт-Петербург, ул. Марата, 27. СПбГИЭУ, кафедра финансов и банковского дела) не позднее 14 дней до начала экзаменационной сессии.
При личной сдаче контрольной работы студент приносит копию работы, на титульном листе которой принимающий лаборант кафедры ставит подпись и печать о дне приема работы на проверку.
КОНТРОЛЬНЫЕ ЗАДАНИЯ
| Продолжение таблицы 1 |
Варианты теоретических вопросов
1.
а) Денежная реформа Е.Ф. Канкрина: необходимость, этапы проведения и результаты реформы.
б) Исторические этапы возникновения денег и их необходимость в рыночной экономике.
2.
а) Сущность и функции денег в рыночной экономике.
б) Денежные потоки и денежные агрегаты. Закон денежного обращения.
3.
а) Денежная система Российской Федерации: элементы и принципы организации.
б) Инфляция: сущность, формы проявления и последствия для экономики страны.
4.
а) Организация эмиссии наличных денег в РФ: органы и механизм эмиссии
б) Валюта: понятие и классификация
5.
а) Денежный оборот: понятие, структура и механизм функционирования в стране.
б) Бреттон-Вудская денежная система, период формирования и основные положения.
6.
а) Ямайская денежная система, период формирования и основные положения
б) Элементы денежной системы и их взаимодействие.
7.
а) Проблемы и перспективы конвертируемости рубля.
б) Виды межбанковских расчетов и их организация в РФ.
8.
а) Организация безналичного обращения в РФ и основные формы безналичных расчетов.
б) Эмиссия денег и организация эмиссионных операций.
9.
а) Принципы организации налично-денежного обращения в РФ.
б) Денежная система США: этапы формирования, составляющие и принципы функционирования
10.
а) Денежная реформа С.Ю.Витте: необходимость, этапы проведения и результаты реформы.
б) Денежная система Англии: этапы формирования, составляющие и принципы функционирования
11.
а) Политика ЦБ РФ по повышению эффективности денежного обращения в России в современных условиях.
б) Валютные операции: понятие и виды в свете российского валютного законодательства.
12.
а) Денежная реформа 1947 года и дальнейшие изменения в денежной системе СССР
б) Необходимость и сущность кредита в рыночной экономике
13.
а)Ссудный фонд, ссудный капитал и экономические основы возвратности кредита.
б) Этапы формирования и особенности валютной системы России.
14.
а)Формы и виды кредита
б) Лизинг и его роль в инвестиционной деятельности страны
15.
а) Этапы развития кредитных отношений, его необходимость и функции кредита в рыночной экономике.
б) Денежная система Франции: этапы формирования, составляющие и принципы функционирования
16.
а) Ссудный процент: сущность, виды и факторы, влияющие на его уровень.
б) Сущность и признаки банковской системы страны
17.
а ) Преобразование банковской системы после 1917 г. и ее развитие в советский период.
б) Государственный долг России: сущность и составляющие
18.
а) Платежный баланс страны: понятие и основные разделы
б) Денежная система Франции: этапы формирования, составляющие и принципы функционирования
19.
а) Современное состояние банковской системы РФ.
б) Методы борьбы с инфляцией: необходимость и виды
20.
а) Особенности и причины возникновения инфляционных процессов в России
б) Центральный банк России как орган банковского регулирования и надзора.
21.
а) Необходимость возникновения центральных банков, их функции и задачи
б) Современная денежно-кредитная политика Центрального банка РФ и ее инструменты
22.
а) Функции и операции Центрального Банка РФ.
б) Небанковские кредитные организации: понятие, виды и особенности их функционирования в отечественной и зарубежной практике
23.
а) История развития денег на Древней Руси
б) Коммерческий банк: сущность и классификация банков
24.
а) Парижское соглашение 1987 года: необходимость формирования и основные положения
б) Развитие полноценных денег и их виды
25.
а) Кредитные деньги: сущность и этапы развития
б) Денежная система: понятие и этапы формирования
26.
а) Этапы развития кредитных отношений
б) Денежные системы на базе биметаллизма: понятие и основные виды
27.
а) Вексельное обращение и виды векселей
б) Особенности инфляционных процессов в России
28.
а) Развитие электронной формы безналичных расчетов
б) Принципы и методы кредитования в современных условиях России
29.
а) Пластиковая карточка: понятие и классификация
б) Валютная система: понятие и основные составляющие
30.
а) Развитие мировых валютных систем
б) Валютная система РФ: элементы и принцип функционирования
31.
а) Международный Валютный Фонд: статус и кредитные механизмы
б) Денежная система РФ: законодательная база и принципы функционирования
32.
а) Этапы формирования современной банковской системы России
б) Основные инструменты денежно-кредитной политики ЦБ РФ
33.
а) Развитие лизинга в России и его виды
б) Денежное обращение в государстве и методы управления денежной массой.
34.
а) Платежный баланс РФ: понятие и основные статьи
б) Взаимоотношения Центрального Банка России с коммерческими банками
35.
а) Международный Валютный Фонд и его роль в стабилизации экономики развивающихся стран.
б) Взаимосвязь наличной и безналичных форм денежного обращения
36.
а) Европейский Центральный банк: статус и механизмы кредитования
б) Расчетно-кассовые центры и их роль в регулировании денежного обращения в РФ
37.
а) Функции и принципы деятельности коммерческих банков
б) Финансово-кредитные институты парабанковской системы
38.
а) Основные направления денежно-кредитной политики ЦБ РФ на современном этапе
б) Европейский банк Реконструкции и Развития: статус и механизмы кредитования
39.
а) Этапы развития денежной системы базирующейся на золотом стандарте
б) Этапы развития банковской системы России в XIX веке
40.
а) Основные операции коммерческих банков
б) Функционирование системы рефинансирования коммерческих банков в РФ
ТРЕБОВАНИЯ К ОФОРМЛЕНИЮ
КОНТРОЛЬНОЙ РАБОТЫ
Контрольная работа состоит из титульного листа (Приложение 2), содержания, введения, основной части (двух теоретических вопросов), заключения, списка использованных источников.
Контрольная работа оформляется на компьютере на одной стороне белой бумаги формата А4 (210х297 мм). Объем контрольной работы 15 - 20 страниц машинописного текста, включая титульный лист и список используемых источников. Размеры полей: левое - 30 мм, правое - 20 мм, верхнее – 20 мм, нижнее - 20 мм. При оформлении на компьютере используется шрифт –14, интервал - 1,5.
Текст основной части делят на разделы (главы), при необходимости - на подразделы (параграфы) и пункты. При раскрытии теоретических вопросов могут использоваться рисунки, схемы, таблицы, графики. Каждый раздел следует начинать с нового листа.
Страницы работы нумеруют арабскими цифрами. Титульный лист включают в общую нумерацию. На титульном листе номер не ставят, на последующих страницах номер проставляют в правом верхнем углу. Графический материал, выполненный на отдельных страницах, включается в порядковую нумерацию, и размещают в контрольной работе после первого упоминания о них в тексте.
На титульном листе должны быть указаны название факультета, кафедры, учебной дисциплины, фамилия имя и отчество, шифр его зачетной книжки, дата предоставления на кафедру.
Список используемых источников должен содержать перечень литературы, использованной при выполнении контрольной работы, и включать не менее 10-ти наименований. Сведения об источниках необходимо давать с указанием автора, названия, места издания, издательства, года издания, объема.
Контрольная работа должна завершаться указанием даты выполнения и личной подписью студента (на последней странице заключения). Законченная работа, содержащая все требуемые элементы оформления, вставленная в обложку и скрепленная по левому краю, сдается для проверки на кафедру не позднее 3-х недель до начала экзаменационной сессии.
Контрольная работа, получившая положительную оценку, на руки студенту не выдается, информация о зачтении работы оформляется в специальной ведомости.
Если в работе имеются ошибки требующие исправления, рецензент на полях или в рецензии делает соответствующие замечания. После получения проверенной, но не зачтенной работы студент должен исправить все отмеченные ошибки и учесть замечания рецензента. Исправления и дополнения должны быть выполнены на отдельных листах и вложены в соответствующие места контрольной работы. Вносить поправки в ранее написанный текст после проверки, студенту не разрешается.
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
Нормативные правовые акты
1. Конституция РФ от 25.07.2003 г.
2. Гражданский кодекс РФ от 22.12.1995 г.
3. Закон РФ «Федеральный закон о Центральном банке РФ (Банке России)» № 86-ФЗ от 10.07.02 г. с изменениями и дополнениями.
4. Закон РФ «Федеральный закон о банках и банковской деятельности» № 395-1 от 03.02.96 г. с изменениями и дополнениями.
5. Закон РФ «О рынке ценных бумаг» № 39-ФЗ от 22.04.96 г. с изменениями и дополнениями.
6. Положение № 2-П ЦБ РФ «О проведении безналичных расчетов кредитными организациями в РФ» от 03.10.02 г. с изменениями и дополнениями.
7. Положение № 14-П ЦБ РФ «О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации» от 05.01.1998 г. с изменениями и дополнениями.
8. Инструкция № 110-И ЦБ РФ «Об обязательных нормативах банков» от 16.01.2004 г.
Основная литература
7. Банковское законодательство: Учебник / Под ред. Е.Ф. Жукова. - 2-е изд. - М.: Вузовский учебник, 2011.
8. Деньги. Кредит. Банки: Учебник / Под ред. Е.Ф. Жукова. - 4-е изд., перераб. и доп. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2009.
9. Деньги, кредит, банки: Учебник / Финансовая академия при Правительстве РФ; Под ред. О.И. Лаврушина. - 9-е изд., стер. - М.: КноРус, 2010.
10. Деньги, кредит, банки: Учебник / ФИНЭК; Под ред. Г.Н. Белоглазовой. - М.: Юрайт, 2010.
11. Клочкова Е.Н. Деньги, кредит, банки: Учебное пособие / СПбГИЭУ. - СПб.: СПбГИЭУ, 2011.
12. Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник для вузов / СПбГУЭиФ; Под ред. М.В. Романовского, О.В. Врублевской. - 2-е изд. перераб. и доп. - М.: ЮРАЙТ, 2010.
Дополнительная литература
13. Банки и банковское дело / А.И. Балабанов, Вик. А. Боровкова, Вал. А. Боровкова, О.В. Гончарук и др.- 2-е изд. - СПб.: Питер, 2007.
14. Банковское дело: розничный бизнес: Учебное пособие / Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. - М.: Высшее образование, 2010.
15. Банковское дело: современная система кредитования: Учебное пособие / Под ред. О.И. Лаврушина. - М.: Кнорус, 2009.
16. Банковское законодательство: Учебник / Под ред. Е.Ф. Жукова. - М.: Вузовский учебник, 2009.
17. Банковские риски: Учебное пособие / Под ред. О.И. Лаврушина, Н.И. Валенцевой. - 2-е изд., стер. - М.: КНОРУС, 2010.
18. Белоглазова Г.Н. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка: Учебник / Г.Н. Белоглазова, Л.П. Кроливецкая. - М.: Высшее образование, 2009.
19. Градова Н.С. Деньги, кредит, банки: Учебное пособие / СПбГИЭУ. - СПб.: СПбГИЭУ, 2011.
20. Нешитой А.С. Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник. - 3-е изд., перераб. и доп. - М.: Дашков и К, 2010.
21. Петрова Н.П. Финансы, денежное обращение и кредит: Учебное пособие / СПбГИЭУ. - СПб.: СПбГИЭУ, 2011.
22. Прасолова Е.Н. Организация деятельности Центрального банка России: Учебное пособие.- СПб.: СПбГИЭУ, 2008.
23. Рынок ценных бумаг: Учебник для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям / Под ред. Е.Ф. Жукова. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Юнити-дана, 2007.
24. Селищев А.С. Деньги. Кредит. Банки: Учебник. - СПб: Питер, 2007.
25. Фетисов Г.Г. Организация деятельности центрального банка: Электронный учебник / Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова. - М.: Кнорус, 2008.
Интернет-ресурсы
26. www.arb.ru – Официальный сайт Ассоциации российских банков.
27. www. asv.org.ru – Официальный сайт Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов».
28. www.cbr.ru – Официальный сайт Банка России.
29. www.garant.ru – Официальный сайт информационно-правового портала «Гарант».
30. www.gks.ru – Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики РФ.
31. www.konsultantplus.ru – Официальный сайт информационно-правового портала «Консультант Плюс».
32. www.nwab.ru – Официальный сайт Ассоциации банков Северо-Запада.
Периодические издания
33. Банковское дело: журнал.
34. Бизнес и банки: газета.
35. Деньги и кредит: журнал.
36. Коммерсант: журнал.
37. Рынок ценных бумаг: журнал
38. Финансист: журнал.
39. Финансы: журнал.
40. Эксперт: журнал.
ПРИЛОЖЕНИЕ 1
СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
(Извлечение из рабочей программы дисциплины)
Тема 1. Деньги: сущность, виды и функции
Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег. Этапы развития денежных отношений. Сущность и функции денег. Виды денег и их особенности. Роль и развитие денег в условиях рыночной экономики. Особенности проявления роли денег при разных моделях экономики. Теории денег.
Тема 2. Денежная система государства
Понятие денежной системы страны, генезис ее развития. Бумажные и кредитные деньги, закономерности их обращения. Разновидности системы металлического денежного обращения: биметаллизм и монометаллизм. Современная денежная система и ее элементы. Денежная система РФ. Денежные системы отдельных стран.
Тема 3. Денежное обращение в государстве
Понятие денежного обращения и денежного оборота в государстве. Денежный оборот и его структура. Законы денежного обращения и методы государственного регулирования денежного оборота. Денежная масса, денежная база и денежные агрегаты. Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот. Налично-денежный оборот и денежное обращение. Организация налично-денежного оборота в РФ. Общие положения организации безналичных расчетов в РФ и система безналичных расчетов. Виды межбанковских расчетов. Причины и сущность инфляции, виды и формы ее проявления. Закономерности инфляционного процесса. Регулирование инфляции: методы, границы, противоречия.
