Дайте юридическую оценку данной просьбе. 1. Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации

 

Билет № 30

1. Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации.

2. Практическое задание.

Руководство коммерческого банка «Синам» (КНР) приняло решение на покупку на территории г. Владивостока здания под офис своего филиала и представительства одной из компаний КНР.

Дайте понятие правового положения иностранного банка на территории РФ. Каков порядок получения иностранным банком лицензии на осуществления банковских операций. Каков порядок получения соответствующего разрешения на осуществления сделки по покупки недвижимости иностранным банком?

 

Билет № 31

1. Возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам. Порядок выплаты возмещения по вкладам.

2. Практическое задание.

ОАО «Ассоль», зарегистрированное в г.Сургуте, заключило договор с ООО «Мир» расположенным в г. Томске, о поставке последнему оборудования на сумму 10 млрд руб. Расчеты между сторонами согласно договору должны осуществляться в форме аккредитива.

Дайте понятие аккредитива, его видов. Определите, какой вид аккредитива предпочтительнее для каждой из сторон. Что должно указать в заявлении на открытие аккредитива ООО "Мир"?

 

Билет № 32

1. Порядок создания кредитных организаций.

2. Практическое задание.

Совет директоров коммерческого банка ЗАО «Московский» принял решение об увольнении директора банка Катаева О.Н. и назначении на должность директора Иванца А.И.

Дайте понятие органов управления коммерческим банком. Какие требования предъявляются к кандидату на должность директора банком? Какова процедура увольнения и назначения на должность директора банка по действующему Трудовому кодексу?

 

Билет № 33

1. Правовое положение структурных подразделений кредитной организации

2. Практическое задание.

В г.Самаре на основании лицензии ЦБ РФ на право совершать кредитные операции в рублях был создан коммерческий банк «Фотон» - индивидуальное семейное предприятие, принимавшее денежные средства от населения. Поскольку банк не имел права на приём денежных средств от населения в иностранной валюте, дирекция банка открыла обменный пункт валюты, где вкладчики могли перевести свои вклады в рубли. По результатам проверки налоговая инспекция передала материалы о выявленных нарушениях в органы налоговой полиции. Руководство банка обжаловало такое решение, ссылаясь на то, что доходы, получаемые от обмена валюты, полностью учитывались как налогооблагаемая прибыль.

В чем состояло допущенное дирекцией коммерческого банка «Фотон» нарушение?

 

Билет № 34

1. Порядок и основания открытия банковских счетов. Документы, необходимые для открытия банковского счета.

2. Практическое задание.

ОАО «Коммерческий банк «Ресурс» заключил договор банковского вклада с гражданином Половко А.А.

Дайте понятие договора банковского вклада. Назовите существенные условия банковского вклада. Какие документы должны быть представлены в банк для открытия счета? Составьте проект договора банковского вклада с Половко А.А.

 

Билет № 35

1. Понятие, принципы и способы расчетов. Субъекты расчетных правоотношений.

2. Практическое задание.

Гражданин РФ, житель г.Москвы – Иванцов А.А. обратился в юридическую компанию с просьбой дать ему консультацию по следующим вопросам:

1. Имеет ли право гражданин РФ открыть счет за границей в иностранном банке, если да, то на какую сумму и какие документы должны быть им предоставлены?

2. Какие виды операций и в каком объеме иностранной валюты может осуществить гражданин РФ в иностранном банке? Должен ли он об том уведомлять налоговые органы, если да, то в какой стране?

Дайте письменную консультацию от имени юридической компании.

 

Билет № 36

1. Понятие и элементы договора банковского вклада.

2. Практическое задание.

В 2010 г. банком был заключен на срок три года договор банковского вклада с гражданином. В соответствии с доверенностью вкладчика его жена получила право на внесение дополнительных взносов во вклад и на получение процентов. В 2012 г. жена клиента – вкладчика представила в банк нотариально оформленное свидетельство о праве на наследство по завещанию на указанный денежный вклад. Одновременно жена умершего клиента – вкладчика обратилась в банк с заявлением о переоформлении вклада на нее как на наследника с правом получения процентов по вкладу до окончания срока действия первоначального договора.

Является ли наследник вкладчика – гражданина правопреемником прав первоначального вкладчика в полном объеме до момента окончания срока действия первоначального договора банковского вклада, и обязан ли банк удовлетворять требования наследника о выплате ему начисляемых процентов в объеме тарифов банка, которые действовал на момент заключения договора с вкладчиком?

 

Билет № 37

1. Понятие и элементы договора банковского счета.

2. Практическое задание.

При рассмотрении дела арбитражный суд пришел к выводу, что не может рассматриваться в качестве заявления на аккредитив документ, оформленный плательщиком на бланке платежного поручения с указанием об открытии аккредитива и о выплатах по нему при представлении товарно-транспортных документов. Свою позицию суд мотивировал тем, что в данном заявлении отсутствуют точное наименование документов, на основании которых должны производиться выплаты, указание на вид аккредитива и способ его исполнения.

Правильна ли позиция арбитражного суда? Каковы реквизиты аккредитивного заявления? Какими нормативными актами регулируются расчеты по аккредитиву?