Статут банку;
4) протокол установчих зборів;
5) економічне обгрунтування та мета створення банку;
6) висновок аудиторської організації;
7) бухгалтерська та фінансова звітність засновників;
8) відомості про наявність професійно придатних перших керівних осіб банку;
9) копія платіжного документа про внесення плати за реєстрацію;
10) копія звіту про проведення відкритої підписки на акції;
11) документ, що підтверджує наявність приміщення;
12) установчі документи акціонерів (учасників) банку
14. За обсягом та різноманітністю операцій які виокремлюють банки?
a) Спеціалізовані банки
b) Універсальні банки
15. За функціональною спеціалізацією які розрізняють банки?
- інвестиційні;
- ощадні;
- іпотечні;
- розрахункові (клірингові)
16. Як класифікують банківські операції відповідно до функціонального призначення?
a) Активні
b) Пасивні
c) Комісійно-посередницькі
17. Як класифікують банківські операції відповідно до економічної суті?
а ) базові
- депозитні (приймання вкладів (депозитів) від юридичних і фізичних осіб;
- розрахунково - касові (відкриття та ведення поточних рахунків клієнтів);
- кредитні ( розміщення залучених коштів від свого імені на власних умовах та на власний ризик)
б) інші операції, спрямовані на задоволення потреб клієнтів та отримання прибутку
- валютні
- операції з цінними паперами
- інвестиційні
- нетрадиційні (лізинг, факторинг, гарантії, поручительства, трастові тощо)
18. Що входить в операції з формування власних ресурсів?
· операції з формування статутного фонду банку;
· операції з формування резервного фонду банку;
· операції з формування страхових фондів банку;
· операції з формування інших фондів банку спеціалізованого призначення, які створюються за рахунок прибутку банку і використовуються відповідно до рішення, прийнятого вищою управлінською ланкою комерційного банку;
· операції, пов’язані з формуванням і розподілом банківського прибутку.
19. Що належить до активних операцій банку?
· кредитні операції, пов’язані з наданням кредитів різних форм і видів юридичним, фізичним особам, банкам;
· інвестиційні операції з вкладення банківських ресурсів у цінні папери (акції, державні та корпоративні облігації) на тривалий строк;
· фондові операції з купівлі-продажу цінних паперів;
· валютні операції з купівлі-продажу іноземної валюти на внутрішньому і міжнародному валютних ринках;
· депозитні операції з розміщення тимчасово вільних ресурсів банку на депозити в НБУ та інших комерційних банках;
· операції з купівлі-продажу банківських коштовних металів на внутрішньому і міжнародному валютних ринках.
20. Що належить до комісійно- посередницькі операції банку?
- касово-розрахункове обслуговування клієнтів
- агентські (купівля – продаж та розміщення ЦП, валюти бухгалтерське обслуговування тощо)
- інші (гарантійні, консультаційні тощо).
21. Хто не може бути засновниками і акціонерами комерційного банку?
за винятком:
– об'єднань громадян;
– релігійних організацій;
– благодійних організацій;
– юридичних осіб, в яких банк має істотну участь (10 % і більше статутного капіталу;
22. Які кошти забороняється використовувати для формування статутного фонду?
бюджетних коштів та коштів отриманих у кредит.
23. Що є підставою для відкриття поточного рахунку при створені комерційного банку?
· заява на відкриття із підписом одного із засновників
· копія номеру установчого договору банку.
24. Яку інформацію має містити установчий договір банку?
вид товариства та мету його діяльності; про склад засновників і особу, уповноважену підписувати документи і здійснювати інші дії від їхнього імені; про розмір, порядок і термін формування статутного фонду; про порядок розподілу прибутку та покриття збитків банку.
25. Яким вимогам повинен відповідати статут банку?
Законів України “Про банки і банківську діяльність”, “Про господарські товариства”.
26. Виберіть з даного переліку що належить до органів управління банку.
загальні збори учасників, спостережна рада, правління (рада директорів) банку.
27. Виберіть з даного переліку що належить до органів контролю банку.
є ревізійна комісія та внутрішній аудит банку
28. Як часто скликаються загальні збори?
29. Що відноситься до залучених коштів комерційних банків?
- рахунки і депозити інших банків
- депозити і вклади фізичних осіб
- депозити юридичних осіб
- цінні папери власного боргу (ощадні сертифікати векселі)
30. Що відноситься до запозичених коштів комерційних банків?
- міжбанківський кредит;
- кошти від емісії цінних паперів (облігації, векселі).
31. Які функції виконує капітал комерційного банку?
захисну, оперативну, регулюючу.
32. Для чого призначений резервний фонд комерційного банку?
для покриття можливих збитків за всіма статтями активів і позабалансовими зобов’язаннями
33. Які фонди створюються в комерційних банках?
Крім резервного фонду в комерційних банках створюються спеціальні фонди, призначені для виробничого і соціального розвитку банку. Їх формування теж здійснюється за рахунок прибутку.
34. Що з даного переліку не належить до запозиченого капіталу комерційних банків?
35. Що з даного переліку не входить в способи кредитування банків НБУ?
36. Виберіть особливості ощадного вкладу:
37. Де на міжбанківському ринку банки задовольняють свої потреби в ресурсах за допомогою позичонк?
38. Що з даного переліку відноситься до видів міжбанківського кредиту?
39. Що з даного переліку не є способами кредитування банків НБУ?
40. Кредитування центральним банком комерційних банків через їх відбір за встановленими критеріями здійснюється яким чином?
41. Визначте на яких рівнях здійснюється управління ресурсами комерційних банків?
42. Що не відноситься до інструментів управління ресурсами комерційних банків, які здійснюються на рівні держави?
43. Що у розрахунково-касовому обслуговуванні не відноситься до платіжних інструментів?
44. На які стадії можна поділити процес ведення рахунків?
відкриття, обслуговування, закриття рахунків.
45. Які види рахунків можна відкривати в національній та іноземній валюті?
поточні, депозитні (вкладні),
46. Яким з даного переліку підрозділів не відкривають бюджетні рахунки?
Відкривають підприємствами (їх відокремленим підрозділам), військовим частинам, установам та організаціям, яким виділяються кошти за рахунок державного та місцевих бюджетів для цільового їх використання.
47. Що є підставою для закриття банківських рахунків у національній та іноземній валюті?
- заяви власника рахунку;
- рішення органу, на який покладено обов’язки щодо ліквідації підприємства;
- рішення суду або арбітражного суду про ліквідацію підприємства;
- інших обставин, передбачених чинним законодавством чи договором між банком та клієнтом.
48. Що з даного переліку не належить до платіжних інструментів, які використовуються в безготівкових міжгосподарський розрахунках?
- платіжні доручення;
- платіжні вимоги-доручення;
- чеки;
- акредитивні заяви;
- платіжні вимоги;
- інкасові доручення;
- векселі.
49. Визначте з даного переліку що не належить до основних реквізитів платіжних інструментів.
- назва документа;
- номер, число, місяць та рік виписки документа;
- повна та скорочена назва платника і одержувача грошей, номери їхніх рахунків та ідентифікаційних кодів; якщо платник є нерезидентом, то вказується країна його реєстрації;
- назва та місцезнаходження банків платника й одержувача, умовні номери за МФО (коди банків);
- сума платежу (словами та цифрами);
- призначення платежу для перерахування чи одержання грошей;
- підписи керівника та головного бухгалтера платника (чи одержувача) та відбиток печатки;
- сума податку на додану вартість або напис “без податку на додану вартість”.
50. Які види акредитивів бувають в залежності від складності взаємовідносин між продавцями і покупцями?
- покритими і непокритими;
- відзивними і безвідзивними;
51. Визначте що не є принципам на яких базується на функціонування СЕП?
- усі операції здійснюються виключно у безпаперовій (електронній) формі;
- система є абсолютно закритою, тобто грошові кошти не можуть вийти з фінансового простору СЕП на жодній з її ділянок;
- платежі здійснюються в режимі реального часу, що дає можливість завершити розрахунки між банками протягом операційного дня;
- зарахування коштів одержувачу здійснюється тільки після списання їх з коррахунку банку, що обслуговує платника, і надходження на коррахунок обслуговуючого його банку.
52. Які бувають коррахунки відкриті в комерційних банках?
Ностро”, “Лоро”.
53. Які каси функціонують в установі банків для здійснення касових операцій?
прибуткові каси, в яких здійснюється приймання готівки від клієнтів, та видаткові каси, в яких здійснюється видача готівки. В банках з невеликими обсягами касових операцій можуть організовуватися об’єднані прибутково-видаткові каси. Якщо установа банку здійснює інкасацію виторгу клієнтів силами інкасаторського апарату, то вона може створити, крім прибуткової каси, ще й касу перерахунку, в якій перераховується вміст інкасаторських сумок. Банки можуть організовувати також вечірні каси для приймання від клієнтів виторгу, який надходить після закінчення операційного дня банку. Видаткові операції вечірні каси не здійснюють.
54. Операції з приймання та видача готівки яким чином можуть здійснюватися банком?
Прибутково-касові операції
55. Що слово «кредит» означає в перекладі з латинської?
Борг, позика.
56. Виберіть твердження в чому полягає економічна основа кредиту?
це суспільні відносини між економічними суб'єктами, у зв'язку з наданням один одному тимчасово вільних коштів у тимчасове користування на засадах зворотності, платності та добровільності.
57. Які основні функції виконує кредит?
1. емісійна - звужувати (рестрикція) або розширення(експансія) грошей;
2. перерозподільна функція - перерозподіл вартості на засадах повернення.
3. контрольна функція - банк контролює діяльність свого позичальника.
58. Виберіть що не входить до принципів банківського кредитування?
Є:
— строковість,
— поверненість,
— цільове призначення,
— забезпеченість
— платність.
59. Як класифікують банківські кредити за терміном використання?
· короткострокові (до 1 року)
· середньострокові (1-3 років)
· довгострокові (понад 3 роки)
60. Як класифікують банківські кредити за критерієм забезпечення?
забезпечен і, або ломбардні, і незабезпечені, або бланкові.
61. Як класифікують банківські кредити за ступенем ризику?
· стандартні;
· кредити з підвищенням ризику;
62. Як класифікують банківські кредити за методом надання?
