Автоматизация деятельности СА и точки продаж

Требования к автоматизации деятельности страхового агента и точки продаж

Основным бизнес-процессом, который осуществляется страховым агентом и сотрудником точки продаж, является заключение или пролонгация договора страхования. Поэтому, при автоматизации деятельности страхового агента и точки (пункта) продаж необходимо сделать основной акцент на автоматизацию следующих участков деятельности:

· Расчет страховых тарифов: страховой агент и сотрудник точки продаж должен обладать удобными инструментами для расчета страховых тарифов по заключаемому договору и подбора оптимального (учитывающего интересы страхователя) варианта страхования. Наряду с этим, страховой агент и сотрудник точки продаж в своих расчетах должны использовать актуальные тарифы своих страховых компаний.

· Заключение и пролонгация договора страхования: основным критерием эффективности страхового агента и сотрудника точки продаж является умение быстро и безошибочно подготовить пакет документов для заключения и/или пролонгации договора страхования, а также учесть все особенности оформления документов своей страховой компании.

· Взаиморасчеты со страхователями: в выставляемом счете, страховой агент и сотрудник точки продаж должен учесть страховую премию, которая начисляется по результатам заключенного договора страхования.

· Обмен информацией со страховой компанией: страховой агент и сотрудник точки продаж должен предоставить своим страховым компаниям отчетность по заключенным договорам и страховой премии. В свою очередь, страховые компании предоставляют информацию об актуальных тарифах и правилах заполнения документов (заявлений, полисов), которые специфичны для каждой страховой компании.

· Подготовка собственной оперативной отчетности: страховому агенту и сотруднику точки продаж необходима оперативная отчетность для анализа результатов своей деятельности (взаиморасчеты со страхователями, взаиморасчеты со страховыми компаниями, анализ заключенных договоров страхования по различным параметрам).

· Работа с клиентской базой: кроме учетной деятельности, очень важным аспектом (в особенности для страхового агента) является взаимодействие с клиентами. Автоматизация данного направления деятельности позволяет более эффективно работать с клиентской базой (информация о клиентах, история взаимоотношений, планируемые контакты, организация рассылки).

Программное обеспечение для автоматизации страхового агента и точки продаж

На сегодняшний день наиболее распространенными страховыми продуктами, которые реализуются через сеть страховых агентов и точек продаж, являются страховые продукты в области автострахования. Для автоматизации страховой деятельности в данном направлении используется программное обеспечение «WiseAdvice: Управление точкой продаж (автострахование) 8», разработанное на платформе «1С: Предприятие 8». Данный программный продукт позволяет автоматизировать следующие участки деятельности страхового агента и точки продаж:

· Расчет страховых тарифов: для расчета страховых тарифов используется универсальный механизм настройки, с помощью которого можно использовать неограниченное количество страховых программ различных страховых компаний.

· Заключение и пролонгация договора страхования: программный продукт «WiseAdvice: Управление точкой продаж (автострахование) 8» позволяет (на основании рассчитанных страховых тарифов) оформить полный пакет документов для заключения страхового договора (заявление, полис ОСАГО и/или КАСКО). При этом можно использовать неограниченное количество шаблонов печатных форм, а также учитывать особенности оформления документов для каждой страховой компании. В случае пролонгации договора страхования, не нужно повторно заводить договор, можно использовать данные договора, заключенного с конкретным страхователем ранее.

· Взаиморасчеты со страхователями: программный продукт «WiseAdvice: Управление точкой продаж (автострахование) 8» позволяет страховому агенту сформировать счет на оплату (по наличному и безналичному расчету) и распечатать квитанцию, а также отразить факт поступления страховой премии по заключенному договору.

· Обмен информацией со страховой компанией: страховой агент отчитывается о результатах своей деятельности с помощью бордеро, в которых содержатся данные по всем заключенным договорам страхования и полученной страховой премии.

Также, с помощью программного обеспечения «WiseAdvice: Управление точкой продаж (автострахование) 8» можно организовать обмен данными между страховой компанией и агентом, а именно:

1. страховая компания может централизованно актуализировать страховые тарифы для всех страховых агентов и точек продаж;

2. страховая компания может консолидировать (свести в единую базу) всю информацию, поступившую от агентов и точек продаж по произвольным правилам (с помощью XML-файлов).

· Подготовка собственной оперативной отчетности: программное обеспечение «WiseAdvice: Управление точкой продаж (автострахование) 8» позволяет использовать отчеты по результатам деятельности и анализировать данные договоров страхования, исходя из различных параметров.

· Работа с клиентской базой: с помощью данного программного продукта можно хранить различную информацию о клиентах и историю взаимоотношений (клиентская база), а также планировать деловые контакты.

· В программном продукте используется встроенный почтовый клиент, позволяющий работать с почтой, прослеживать выполнение задач, планировать события, устанавливать напоминания, организовывать рассылку по клиентской базе по произвольным параметрам.