Глава 3. Товарный характер производства как основа рыночной экономики

3.1. Рыночная инфраструктура как помощник в осуществлении товарообменных операций

Мы уже знаем, что рынок — это обязательный компонент товарного хозяйства. По словам Н. Бухарина, рынок — это обратная сторона товарного производства, основы рыночного хозяйства. Без товарного производства нет рынка, без рынка нет товарного производства.

Объективная необходимость рынка вызвана теми же причинами, которые вызывают необходимость существования товарного производства. Среди этих причин: развитое общественное разделение труда, экономическая обособленность рыночных субъектов, обусловленная наличием разных форм собственности, тесная связь с мировой экономикой путем внешней торговли, потребность выхода национальной экономики в мировое экономическое пространство для ее дальнейшего экономического роста (2).

Развитие рынка и усложнение товарно-денежных отношений объективно вызывали формирование и совершенствование его инфраструктуры. Инфраструктура рынка — это система специализированных организаций, призванных содействовать функционированию отдельных рынков. В частности, на рынках товаров и услуг функционирует система оптовой и розничной торговли, товарные биржи. Предприятия торговли выступают в качестве первых элементов инфраструктуры рынка, благодаря которым происходит упорядочение движения товарных потоков, собирается необходимая информация о положении дел на отдельных рынках товаров и услуг.

Основные элементы инфраструктуры современного рынка — это:

1. биржи (товарные, сырьевые, фондовые, валютные), их организационно
оформленное посредничество;

2. аукционы, ярмарки и другие формы организационного небиржевого посредничества;

3. кредитная система и коммерческие банки;

4. эмиссионная система и эмиссионные банки;

5. система регулирования занятости населения и центры государственного и негосударственного содействия занятости (биржи труда);

6. информационные технологии и средства деловой коммуникации;

7. налоговая система и налоговая инспекция;

8. система страхования коммерческого хозяйственного риска и страховые
компании;

9. специальные рекламные агентства, информационные центры и агентства средств массовой информации;

10. торговые палаты, другие общественные, добровольные и государственные объединения (ассоциации) деловых кругов;

11. таможенная система;

12. профсоюзы работающих по найму;

13. коммерческо-выставочные комплексы;

14. система высшего и среднего экономического образования;

15. аудиторские компании;

16. консультативные (консалтинговые) компании;

17. общественные и государственные фонды, предназначенные для стимулирования деловой активности;

18. специальные зоны свободного предпринимательства.

Инфраструктура призвана обеспечить цивилизованный характер деятельности рыночных субъектов, ее элементы не навязаны субъектам извне, а порождены самими рыночными отношениями.

Функции инфраструктуры рынка:

· облегчать участникам рыночных отношений реализацию их интересов;

· повышать оперативность и эффективность работы рыночных субъектов на основе специализации отдельных субъектов экономики и видов деятельности;

· организационно оформлять рыночные отношения;

· упрощать формы юридического и экономического контроля, государственного и общественного регулирования деловой практики.

Кратко охарактеризуем некоторые элементы инфраструктуры рынка.

Товарная биржа

Товарные биржи, как правило, формируются по признакам однородности и родственности товарных групп (например, биржи зерна, нефти, хлопка). Они содействуют не только реализации уже имеющихся товаров, но и организации сделок под будущие поставки продукции. Например, хозяйствам, занимающимся выращиванием хлопка или зерна, не хватает средств для нормального осуществления всего комплекса работ по выращиванию урожая. В этом случае они могут обратиться на товарную биржу и получить кредит под будущий урожай. Одновременно между заемщиками и кредиторами достигается согласие относительно цены одной тонны зерна или хлопка.

Фондовая биржа

Другим важнейшим элементом рыночной инфраструктуры являются фондовые биржи — организации, где совершаются акты купли-продажи ценных бумаг: акций и облигаций и устанавливаются их курсы, т.е. рыночные цены. Фондовая биржа в свою очередь обладает собственной инфраструктурой, состоящей из сети брокерских компаний, которые от имени и по поручению клиентов выполняют биржевые операции.

Фондовые биржи тесно связаны с денежным рынком, на котором осуществляют свои операции банки. Денежный рынок устанавливает связи между фондовыми биржами и банками через систему сбережений и взаимосвязей курса акций (на фондовой бирже) и процентной ставки (в банковской системе). Процентная ставка — это тот процент, который банки устанавливают на депозиты (вклады). Взаимосвязь между курсом акций и процентной ставкой будет рассмотрена в гл. 16 «Рынок капитала».

Банковская система

Банковская система — это часть кредитной системы, которая включает в себя банки, страховые компании, пенсионные фонды, фонды профсоюзных и других организаций, обладающих правом коммерческой деятельности. Это — совокупность учреждений и организаций, которая способна мобилизовать, аккумулировать временно свободные денежные средства и найти соответствующие формы их размещения в виде кредитов или капиталовложений.

Банки — ядро кредитной системы. Банковская система, как правило, имеет двухъярусное строение. Первый ярус представлен центральным (государственным) банком, который несет всю полноту ответственности за состояние и совершенствование денежного хозяйства. Он призван, с одной стороны, обеспечить условия для благоприятного инвестиционного климата и стимулирования кредитных отношений, с другой — не допускать развертывания инфляционных процессов. Как мы узнаем в дальнейшем, банки обладают целым набором инструментов (ставка межбанковского кредита, резервы, операции на открытом рынке), чтобы воздействовать на поведение агентов денежного рынка, и, прежде всего на коммерческие банки. Второй ярус представляют коммерческие, инвестиционные, ипотечные (дают кредит под залог недвижимости), инновационные (кредитуют разработку и освоение технических новинок) банки. Необходимо отметить, что в современных условиях коммерческие банки существенно расширили сферу своей деятельности, осуществляя самые разнообразные операции (7).

Существенное значение для развития рынка и формирования рыночной экономики имеют свободные экономические зоны (СЭЗ). Первая свободная экономическая зона появилась в 1959 г. в Ирландии. В 70-е годы наблюдался наибольший расцвет СЭЗ. Темпы занятости в этих зонах за последние 20 лет превышали ежегодно 20%. В настоящее время используется несколько терминов, определяющих понятие "свободные экономические зоны":

- зоны свободного предпринимательства (ЗСП);

- зоны свободной торговли;

- экспортно-производственные зоны (ЭПЗ);

- производственные зоны в регионах;

- свободные порты;

- свободные банковские зоны.

Все эти зоны рассматриваются как фактор экономического развития с привлечением иностранного капитала, предоставлением различных льгот (освобождение от налогов сроком, как правило, на 10 лет; прямые государственные субсидии; беспошлинный ввоз и вывоз товаров; сдача земель в аренду за низкую плату и др.).

В настоящее время в мире насчитывается более 400 свободных экономических зон (преимущественно в развитых странах). Господствующее положение в СЭЗ занимают японские ТНК, США и Западная Европа.

В советской экономической литературе к инфраструктуре относили основную торговую сеть, постоянно действующие ярмарки, аукционы для оптовой реализации товара, коммерческие банки для обслуживания коммерческих кредитов, складское хозяйство (элеваторы, холодильники), тарное и транспортное хозяйство, всякого рода биржи и информационные службы. В этом случае имеет место расширительное толкование инфраструктуры рынка.

Инфраструктуру рынка можно представить в виде схемы

Источник: Экономическая теория (политэкономия). Учебник. / Под ред. Видяпина В.И., Журавлёвой Г. П. – М., 2000.

Рыночная инфраструктура облегчает осуществление товарообменных операций, юридический и экономический контроль над ними, повышает их оперативность и эффективность. Предоставляет информационное обеспечение.

В недалеком прошлом в России инфраструктура товарных рынков была фактически заменена централизованным натуральным распределением материальных ресурсов, тем самым были блокированы каналы передачи коммерческой информации, подорваны стимулы к эффективному использованию ресурсов, хронической болезнью стал товарный дефицит. Ведь именно рыночная инфраструктура увеличивает сигналы, идущие от потребителей и спроса, обеспечивает восприятие этих импульсов производителями и адекватную реакцию на них. Связывает производителей и потребителей в единый хозяйственный процесс.

3.2. Формирование товарной политики

Товарная политика занимает одно из ключевых мест в стратегии предприятия (фирмы) и изучает меры по повышению конкурентоспособности выпускаемой продукции, прежде всего ее качественных характеристик, соответствующих запросам конечных потребителей, созданию новых товаров, оптимизации их ассортимента, удлинению жизненного цикла.

Потребительские оценки имеют стратегическое значение на всех этапах от составления концепции нового товара и проверки этого замысла до его позиционирования, конструирования, производства, установления уровня цены, рекламирования, сбыта, финансирования и технического обслуживания. Поэтому товарная политика включает проведение систематических исследований на всех перечисленных этапах, причем их объектом является не сам товар как таковой, в отрыве от конкретных рынков и конкретных потребителей, а потребитель с его запросами по отношению к данному товару, его ответная реакция на разнообразные мероприятия на каждом этапе продвижения товара от производителя к потребителю.

Предприятие или фирма, осуществляя товарную политику, преследует цель производить такие товары, которые в наибольшей степени могут удовлетворить потребителя, т.е. товары, которые окажутся приоритетными при выборе потребителем продукции на рынке и будут обладать высокой конкурентоспособностью и высоким качеством.

Прежде чем разработать или определить товарную стратегию фирмы, необходимо остановиться на принципиальных положениях рассматриваемой проблемы. Любая фирма является элементом производственной системы.

Возникновение производственной системы обусловлено формированием на рынке спроса на продукцию, способную удовлетворить требования покупателей. Следовательно, производственная система должна быть приспособлена к длительному удовлетворению покупательского спроса. А это достижимо при рациональном выборе стратегических позиций производственной системы посредством определения зон хозяйствования (функционирования), представляющих собой отдельный сегмент рынка, в котором фирма может наиболее эффективно обеспечить себе конкурентное преимущество.

Выбор зоны хозяйствования связан с назначением производственной системы. Если производственная система обслуживает рынок средств производства, то в качестве зоны хозяйствования выступают различные отрасли народного хозяйства или группы предприятий отдельных отраслей производства. В случае обслуживания рынка потребительских товаров и услуг в качестве "зоны" выступают либо отдельные сегменты рынка товаров народного потребления, либо различные сочетания этих сегментов.

После определения зон хозяйствования необходимо конкретизировать товарную политику в рамках каждой зоны. Этот процесс осуществляется в два этапа. Первый из них предполагает выбор альтернативы товарной политики. Второй - реализацию выбранной альтернативы в форме перспективного товарного ассортимента.

Можно выделить четыре основных альтернативы товарной стратегии:

- недифференцированный маркетинг;

- концентрированный маркетинг;

- сегментация (позиционирование) товара;

- дифференциация товара.

Недифференцированный маркетинг предполагает выпуск стандартизованной однородной номенклатуры товаров, реализуемых однотипно на всех рынках.

Концентрированный маркетинг - это выпуск стандартизованной продукции, но только для одного сегмента рынка.

Сегментация товара предполагает выпуск различной номенклатуры товаров, имеющей разнонаправленный характер, т.е. каждый товар направлен на удовлетворение отдельных потребностей соответствующего сегмента рынка со своими условиями конъюнктуры.

Дифференциация товара предполагает изготовление в основном одного товара для всех рынков, но с небольшими изменениями, в том числе в организации сбыта.

Выбор предпочтительной альтернативы осуществляется на основе анализа взаимодействия возможностей рынка, задач фирмы и ее ресурсов.

Тем не менее главным ориентиром при формировании товарной стратегии является (при всей значимости остальных категорий) достижение конкурентного преимущества фирмы в долговременной перспективе.

Выбрав ту или иную альтернативу товарной стратегии, фирма должна "наполнить" ее конкретным содержанием - соответствующим товаром или товарным ассортиментом, т.е. группой товаров, тесно связанных между собой хотя бы по одному из признаков: совместное применение, общий сегмент рынка, общий канал распределения, сходный диапазон цен.

Товарный ассортимент представляет собой динамичный набор номенклатурных позиций (моделей, марок) продукции, пользующихся потенциальным спросом на рынке и обеспечивающих выживаемость предприятия в длительной перспективе.

С точки зрения предпочтений товара важен тот, который в течение длительного периода обеспечивает превышение прибыли над финансовыми потребностями с целью поддержания конкурентоспособности фирмы. Немаловажную роль в оценке товарной стратегии фирмы отводится рейтингу товара.

Под рейтингом продукции понимают место, занимаемое той или иной номенклатурной позицией в ранжированном ряду всех позиций товарного ассортимента.

Для выработки и проведения эффективной товарной политики предварительно проводится анализ всех характеристик товара: надежность, удобство пользования, функциональные возможности, долговечность, удобство обслуживания, эстетика, гарантии, инструкции, упаковка и т.д.

Другой важный момент - ориентация на сегментированную группу потребителей. Без четкой ориентации на узкую, заранее выявленную целевую группу потенциальных потребителей не может быть успеха в рыночной экономике. Это будет актуально для наших предприятий, как только рынок получит достаточно четкий импульс к самоорганизации и стабильности.

3.3. Особенности товарного производства в России

В последние годы экономика России демонстрирует довольно впечатляющие результаты. Динамика российского ВВП на порядок превышает аналогичный показатель развитых стран (рис. 1). Темпы прироста ВВП развитых стран за последние пять лет практически не превышали отметки в 4%, в то время как российская экономика в среднем росла на 6,4% в год. Однако, несмотря на рост, Россия по уровню и качеству жизни по-прежнему отстает от международных стандартов. Причины следует искать прежде всего в самом механизме отечественного развития. Только при наличии источников устойчивого экономического роста возможно повышение жизненного уровня населения. Поэтому представляет интерес анализ современных тенденций и проблем российской экономики в аспекте ее долгосрочного роста. Развитие российской экономики в посткризисный период (1999 - 2001 гг.) характеризовалось высокими темпами роста.

Рис. 1. Динамика прироста ВВП, (в % к предыдущему году)

'2003 г. — прогноз. Источник: журнал «Экономический анализ», №12, 2003г.

Экономический рост в этот период был достигнут вследствие комбинированного воздействия группы факторов:

• расширение внутреннего потребительского спроса (в результате девальвации рубля увеличилось потребление отечественных товаров и услуг);

относительно низкий рост тарифов естественных монополий;

· использование незадействованных производственных мощностей и излишков рабочей силы;

• опережающий рост инвестиций в основной
капитал по сравнению с динамикой ВВП.
В связи с девальвацией рубля и ростом мировых цен на нефть повысилась отдача от экспорта. Одна часть экспортных доходов конвертировалась во внутренний платежеспособный спрос, другая - на пополнение валютных резервов и отток капитала. В результате девальвации и за счет расширения спроса на инвестиционные товары со стороны экспортно-ориентированного сектора предприятия конечных отраслей получили возможность увеличить объемы производства. Наращивание выпуска, с учетом наличия незагруженных мощностей и «излишков» рабочей силы, стало возможным без существенных дополнительных затрат. В свою очередь доходы, связанные с ростом внутренне ориентированного производства, стимулировали дальнейшее расширение спроса. Таков упрощенный механизм экономического роста в период 1999-2001 гг.

Начиная с 2001 г. наблюдается замедление темпов роста отечественной экономики. Такая тенденция объясняется множеством причин, основные из которых следующие.

Во-первых, замедление темпов промышленного развития, обусловленное в том числе и ростом издержек производства.

Рис. 2. Динамика капитальных вложений, промышленного производства и ВВП, прирост/падение, в % к предыдущему году

Источник: журнал «Экономический анализ», №12, 2003г.

Рост издержек производства напрямую отражает состояние воспроизводственной базы отечественной экономики (высокая степень изношенности и моральное «старение» основных фондов, высокая энергоемкость производства), политику естественных монополий (рост тарифов), исчерпание резервов производственных мощностей и «излишков» рабочей силы. Высокие издержки снижают рентабельность производства, а следовательно - инвестиционную привлекательность предприятий конечного сектора. Поэтому в большинстве случаев выгодно не производить, а продавать уже созданное. По данным Госкомстата России, среди отраслей экономики на сегодняшний день по темпам роста лидирует именно торговля.

Рис. 3. Динамика выпуска продукции и услуг базовых отраслей экономики, прирост/падение, в % к предыдущему году

Источник: журнал «Экономический анализ», №12, 2003г.

Во-вторых, расширение спроса на потребительском рынке при замедлении темпов промышленного развития инициирует рост импорта товаров. Доля импорта в общей совокупности потребляемых товаров на сегодняшний день составляет более 45%, причем в долларовом выражении объемы потребительского импорта увеличиваются. По оценкам ЦМАКП, уровень неконкурирующего (по качеству и ассортименту) импорта на потребительском рынке составляет около 35%.

Рис. 4. Динамика экспорта, импорта и внутреннего конечного спроса, прирост/падение, в % к предыдущему году

* Источник: Россия в цифрах, 2002. ЦМАКП.

В-третьих, снижается инвестиционная активность. Так, в 2001 г. темпы прироста инвестиций в основной капитал сократились более чем в 2 раза и составили 8,7% против 17,4% в 2000 г., а в 2002 г. -2,6% (см. рис. 3). Такая тенденция объясняется тем, что основная часть капиталовложений приходится на экспортные отрасли (2/3 инвестиций в промышленности). За последние несколько лет инвестиции в основной капитал в этих отраслях удвоились, тогда как их прирост во внутренне ориентированных отраслях практически отсутствует. Естественно, это приводит к низкой конкурентоспособности внутренних отраслей и к сырьевой ориентации экономики.

Очевидно, что сложившаяся за последние три года модель российской экономики не способна в полной мере создать механизм устойчивого экономического роста. Те факторы, на которых базировался посткризисный экономический подъем, практически исчерпаны. В связи с этим возникает ряд вопросов: за счет чего будет обеспечиваться рост российской экономики в средне- и долгосрочной перспективе? каковы пути ускорения экономического роста? Ответ на поставленные вопросы неизбежно приводит к постановке и решению целого ряда проблем, которые целесообразно рассматривать в разрезе субъектов экономики, прямо или косвенно «участвующих» в преумножении национального богатства. С макроэкономической точки зрения национальная экономика состоит из следующих субъектов:

1. сектор домашних хозяйств (население), который формирует предложение рабочей силы и спрос на блага;

2. производственный сектор (производственная сфера) — совокупности всех хозяйственных единиц в стране, непосредственно связанных с материальным производством. Они предъявляют спрос на факторы производства, создают предложения товаров на внутреннем и внешнем рынках и осуществляют инвестирование;

3) государственный сектор, создающий условия для оптимального функционирования национальной экономики. При этом государство производит и закупает блага, взимает налоги, выплачивает трансферты, формирует предложение денег. В государственный сектор входят: образование, здравоохранение, социальные услуги, общественный транспорт, государственные предприятия и корпорации.

Необходимым условием достижения устойчивого экономического роста является целостное развитие всех субъектов экономики, которое выражается в достижении каждым из них определенных стратегических целей.

Рис. 5. Стратегические цели субъектов экономики

Источник: журнал «Экономический анализ», № 12, 2003.

В структуре производства ВВП произошли изменения в тенденции к сокращению доли производства товаров при уменьшении удельного веса практически всех отраслей экономики. Что касается структуры использования валового внутреннего продукта, то чистый экспорт товаров и услуг в 2002 году снизился по сравнению с 1999 годом на 6,2%, расходы на конечное потребление домашних хозяйств упали на 2,4%, расходы государственных учреждений увеличились на 2,3%.

Таблица 1.

СТРУКТУРА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ВАЛОВОГО ВНУТРЕННЕГО ПРОДУКТА

(в текущих ценах; в процентах к итогу)


Валовой внутренний продукт в рыночных ценах
Расходы на конечное потребление	71,22222	71,9	75.7	77,8	68,0	61,3	65,1	68,1
в том числе:
домашних хозяйств	50,3	50,4	52,6	56,8	52,2	45,2	47,7	49,8
государственных учреждений	19,1	19,7	21,1	19,1	14,6	14,9	16,2	16,9
из них:
На индивидуальные товары и услуги	9,0	9,0	9,3	8,4	6,1	5,9	6,6	8,1
на коллективные услуги	10,1	10,7	11,8	10,7	8,5	9,0	9,6	8,8
некоммерческих организаций, обслуживающих домашние хозяйства	1,8	1,8	2,0	1,9	1,2	1,2	1,2	1,4
Валовое накопление	25,4	23,9	22,1	15,4	15,0	18,6	22,1	21,1
в том числе:
валовое накопление основного капитала	21.0	20,2	18,4	16,5	14,5	16,9	18,7	17,9
изменение запасов материальных оборотных средств	4,4	3,7	3,7	-1,1	0,5	1,7	3,4	3,2
Чистый экспорт товаров и услуг	3,4	4,2	2.2	6,8	17,0	20,1	12,8	10,8

Источник: Российский статистический ежегодник 2003 г.

Повышение доли производства услуг при общей тенденции к сокращению спроса на продукцию этой сферы деятельности в связи с ухудшением общеэкономической ситуации отражает усиление спада деловой активности в инвестиционном и агропромышленном комплексах. Вместе с тем на тенденцию роста доли услуг, безусловно, позитивное влияние будут продолжать оказывать структурные изменения в этом секторе экономики. Во-первых, повысится доля рыночных услуг во всех отраслях этого сектора экономики, и во-вторых, расширится спектр предоставления платных рыночных услуг. На фоне замедления темпов производства товаров в структуре ВВП растет доля отраслей инфраструктуры - транспорта, связи и торговли. Прогноз финансовых потоков между секторами экономики на 2004 год свидетельствует о снижении валовых сбережений по всем секторам, а также их нерациональном использовании. При сохранении тенденции к снижению рентабельности производства сокращение инвестиций в основной капитал будет значительно больше, чем остальные составляющие совокупного спроса.

До последнего времени сектор домашних хозяйств был значительным нетто-кредитором экономики. Предполагается, что в 2004 году конечное потребление домашних хозяйств снизится в сопоставимых ценах почти на 26,2%. В 2004 году спрос населения на товары будет весьма ограничен. Во-первых, в денежных расходах домашних хозяйств увеличатся расходы на услуги жилищно-коммунальной сферы в связи с уменьшением дотаций населению из бюджетов и повышением цен и тарифов в этом секторе экономики. Во-вторых, предполагается очередной рост расходов населения на пассажирский транспорт, а также увеличение объема и доли платных услуг в области образования, здравоохранения, физической культуры и спорта. В структуре расходов населения усилятся тенденции сбережений на текущее потребление.

На тенденцию сокращения общей массы сбережений в сектор домашних хозяйств значительно повлияют также факторы инфляционных ожиданий. Не следует ожидать улучшения структуры сбережений населения. Большая их часть будет по-прежнему храниться в иностранной валюте в форме неорганизованных форм сбережения, что исключает возможность их эффективного использования для национальной экономики. Тенденция снижения сбережений в секторе домашних хозяйств говорит об угрозе сокращения участия этого сектора в инвестировании экономики в прогнозируемом периоде.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Итак, проследив взаимосвязь товарного производства и путей экономического развития общества можно прийти к выводу, что товарное производство является важнейшим фактором мировых экономических отношений и отношений в обществе, а именно:

1. Товарное производство обслуживает самые разные социально-экономические системы.

2. Всякий продукт товарного производства имеет непременное свойство - полезность, то есть удовлетворяет какие-либо потребности людей.

3. Рост объемов товарного производства приводит к увеличению рабочих мест, снижению стоимости товара, а, соответственно, к увеличению благосостояния общества.

4. Увеличение выпуска товаров создает возможность и необходимость обменивать излишнее их количество на большую массу других полезных вещей.

5. Товарное производство является основой существования и развития общества.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

1. Борисов Е.Ф. Экономическая теория. Учебник. – М.:Юрайт,2001.

2. Экономическая теория (политэкономия). Учебник. / Под общ. ред. Видяпина В.И., Журавлевой Г.П. – М.,2000.

3. Экономика. Учебное пособие для вузов. / Под ред. Грязновой А.Г. и др. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, Единство,2001.

4. Гукасян Г. М. Экономическая теория: ключевые вопросы. Учебное пособие. / Под ред. Добрынина А. Н. – М.: ИФРА-М, 2000.

5. Экономическая теория. / Под ред. А.И. Добрынина, Л.С. Тарасевича: Учебник для вузов. СПб: Изд. СПб ГУЭФ, Изд. «Питер Паблишинг», 1997.

6. Общая экономическая теория. Курс лекций. /Под ред. Журавлёвой Г. П. – М., 1998.

7. Иохин В. Я. Экономическая теория. Учебник. – М., 2000.

8. Маркс К. Капитал. / Пер. с нем. Т.1. – М., 1993

9. Маршалл А. Принципы экономической науки. В 3-х т. / Пер. с англ. Т. 2. – М., 1993

10. Райзберг Р.Б. Рыночная экономика. М., 1993.

11. Курс экономики: Учебник. – 3-е изд., доп. / Под ред. Б. А. Райзбнерга. – М.: ИФРА-М, 2001.

12. Политическая экономия: Учебник для ВУЗов / Румянцев А. М., Козлов Г. А., Волков М. И. и др. – М.: Политизд., 1985.

13. Политическая экономия: Учебник для вузов / Медведев В. А., Абалкин Л. И., Ожерельев О. И. и др. – М.: Политиздат, 1988.

14. Хикс Дж. Стоимость и капитал. / Пер. с англ. – М., 1993.

15. Курс экономической теории. / Под. Ред. Чепурина М. Н., Киселёвой М. А. – Киров: АСА, 1999.

16. Журнал «Бизнес-Класс». № 8-9, 1999 г.

17. Журнал «Бизнес-Класс». № 36-37, 1999 г.

17. Шевченко И. В., Александрова Е. Н. Производственный сектор экономики в контексте экономического роста // Экономический анализ. – 2003., декабрь, № 12

18. Газета «Коммерсантъ». № 5, 1998 г.

19. Газета «Аргументы и факты». № 47, Ноябрь 2000 г.

20. Российский статистический ежегодник 2003 г.