- Проблемы развития потребительского кредита в России.
- Коммерческие банки на рынке ценных бумаг.
- Развитие новых банковских услуг и сфера их применения.
- Кредитная политика коммерческого банка.
- Проблемы и перспективы развития ипотечного кредитования в России.
- Лизинг и его роль в практике банковского кредитования.
- Внешнеэкономические операции коммерческого банка.
- Система регулирования и контроля банковской деятельности в РФ.
- Организация и совершенствование межбанковских расчётов.
- Деятельность коммерческого банка по привлечению средств.
- Деятельность коммерческого банка на межбанковском кредитном рынке.
- Необходимость страхования в сфере кредитных отношений.
- Кассовые операции коммерческих банков и основы их организации.
- Безналичные расчёты и банковский контроль за их совершением.
- Проблемы кредитования физических лиц в РФ.
- Современный механизм кредитования малого и среднего бизнеса в РФ.
- Финансовое состояние и налогообложение банков.
- Операции коммерческих банков с векселями.
- Банковская конкуренция.
- Банковские проценты, порядок их начисления и уплаты.
- Деятельность коммерческих банков на валютном рынке.
- Ликвидность - основа надежности банка
- Депозиты как источник формирования ресурсной базы банка.
- Основы взаимоотношений банка с клиентом.
- Корреспондентские отношения банков.
Приложение 2
Варианты практической части контрольной работы
Вариант 1
Задача 1.
Банк разместил 1000 привилегированных акций номиналом 10,0 тыс. руб. Минимальный годовой дивиденд при эмиссии акций был объявлен в 15% от их номинала. Определите минимальную сумму, которую банк должен выплачивать ежегодно в виде дивидендов по привилегированным акциям.
Задача 2.
При анализе результатов деятельности банка за полугодие рассматриваются следующие данные (тыс. руб.):
- доход от активных операций 215 242;
- средний размер работающих активов 2 865 312;
- процентные расходы по привлеченным средствам 156 423;
- средний размер привлеченных средств 3 024 458.
Определите спрэд прибыли.
Задача 3.
Приведены данные о размещении средств банка (млн. руб.):
| Наименование | На начало периода | На конец периода |
| Денежные средства в кассе и на корреспондентском счете | 621,9 | 4130,9 |
| Краткосрочные ценные бумаги | 316,8 | 1324,0 |
| Выданные кредиты, в том числе факторинговые и лизинговые операции | 7290,0 | 2700,0 |
| Дебиторы по внутрибанковским операциям | 21,8 | 24,4 |
| Инвестиционные ценные бумаги | 647,4 | 650,4 |
| Основные средства, нематериальные активы | 232,9 | 250,4 |
| Прочие активы | 23,4 | 74,1 |
Проанализируйте структуру вложений банка в динамике, выявите отклонения. Сделайте выводы.
Задача 4.
Составить схему функционирования коммерческого банка.
Вариант 2
Задача 1.
Курс фунта стерлингов к евро равен 1,426; курс евро к шведской кроне равен 8,929. Определите кросс-курс фунта стерлингов к шведской кроне.
Задача 2.
Банк выпустил 1000 дисконтных облигаций номиналом 10,0 тыс. руб. и разместил их по цене 9800 руб. Определите расходы банка по привлечению дополнительного капитала.
Задача 3.
Имеются данные об источниках средств банка (млн. руб.):
| Наименование | На начало периода | На конец периода |
| Собственные источники: | 1932,8 | 7980,9 |
| - уставный капитал | 1000,0 | 3500,0 |
| - фонды | 497,0 | 4130,9 |
| - нераспределенная прибыль текущего года | 435,8 | |
| Обязательства: | 797,9 | |
| -кредиты, полученные от других банков | 2124,4 | 73,4 |
| - остатки средств на расчетных и текущих счетах предприятий и граждан | 4650,7 | 650,4 |
| - средства на срочных депозитах предприятий и граждан | 382,0 | 250,4 |
| - кредиторы по внутрибанковским операциям | 70,9 | 74,1 |
Проанализируйте структуру источников средств банка в динамике, сделайте выводы.
Задача 4.
Составить схему взаимосвязи кредитного риска с другими рисками банковской деятельности.
Вариант 3
Задача 1.
Депозит в размере 50,0 тыс. руб. положен в банк на полгода по ставке 24% годовых. Определите сумму начисленных процентов при условии их ежемесячного начисления.
Задача 2.
Банк выдал кредит в размере 1,0 млн. руб. на 9 месяцев по ставке 36% годовых. Определить погашаемую сумму и сумму процентов за кредит.
Задача 3.
Имеются данные об изменении суммы доходов банка по краткосрочным кредитам:
| Показатель | Значение показателя | Отклонение (+,-) | Резервы увеличения дохода | |||
| план | факт | всего | в том числе за счет | |||
| суммы кредита | %-ной ставки | |||||
| Доход – полученные проценты, млн. руб. | 104,499 | 112,896 | ? | ? | ? | ? |
| Средняя сумма предоставленных кредитов, млн. руб. | 665,6 | 627,2 | -38,4 | - | - | - |
| Средняя процентная ставка, % | 15,7 | +2,3 | - | - | - |
Необходимо рассчитать влияние факторов на изменение дохода. Сделать выводы.
Задача 4.
Составить схему формирования ресурсной базы коммерческого банка.
Вариант 4
Задача 1.
Банк выдал кредит 10,0 млн. руб. на 2 года по сложной годовой ставке 30% годовых с погашением единовременным платежом. Определить погашаемую сумму и сумму начисленных процентов.
Задача 2.
Вексель на сумму 500,0 тыс. руб. предъявлен в банк за полгода до его погашения. Банк для определения своего дохода использует учетную ставку, равную 20% годовых. Определить сумму, выплаченную владельцу векселя, и сумму дохода (дисконта), полученного банком.
Задача 3.
Имеются данные об изменении суммы доходов банка по долгосрочным кредитам:
| Показатель | Значение показателя | Отклонение (+,-) | Резервы увеличения дохода | |||
| план | факт | всего | в том числе за счет | |||
| суммы кредита | %-ной ставки | |||||
| Доход – полученные проценты, млн. руб. | 18,684 | 18,24 | ? | ? | ? | ? |
| Средняя сумма предоставленных кредитов, млн. руб. | 69,2 | 60,8 | -8,4 | - | - | - |
| Средняя процентная ставка, % | +3 | - | - | - |
Необходимо рассчитать влияние факторов на изменение дохода. Сделать выводы.
Задача 4.
Составить схему проведения кредитных операций коммерческим банком.
Вариант 5
Задача 1.
1. При анализе результатов деятельности банка за полугодие рассматриваются следующие показатели (тыс. руб.):
- средний размер активов 2 865 312;
- средний размер собственных средств 195 820;
- чистая прибыль 16 582.
Определите: прибыльность активов и собственных средств.
Задача 2.
Банк выдал кредит в рублях по ставке 14,5% годовых на 45 дней за счет конвертации депозитов в долларах США по курсу 28,85 руб. за 1 долл. При погашении кредита с процентами курс доллара составил 28,68 руб. за 1 долл. Определите доходность кредитной операции.
Задача 3.
Имеются данные об изменении суммы уплаченных процентов:
| Показатель | Значение показателя | Отклонение (+,-) | |||
| план | факт | всего | в том числе за счет | ||
| суммы остатков средств на счетах | процентной ставки | ||||
| Остатки средств на счетах предприятий, млн. руб. | ? | - | - | ||
| Средняя процентная ставка, % | 11,7 | ? | - | - | |
| Уплачено предприятиям за пользование средствами, млн. руб. | 40,248 | ? | ? | ? |
Необходимо рассчитать влияние факторов на изменение расходов. Сделать выводы.
Задача 4.
Составить схему проведения валютных операций коммерческим банком.
