Перечень вопросов к зачету по дисциплине 13 страница

С помощью приведенной формулы можно проследить динамику заработной платы (табл. 6.10).

Таблица 6.10. Эволюция заработной платы (усл.)

Год	Заработная плата	ИПЦ
	номинальная	реальная
	10 427	10 427
	19 231	7 222	266,27
	26 065	6 201	420,32

Государственное регулирование валютного курса. Проведем следующие расчеты:

реальная заработная плата 03 = (19 231/266,27) х 100 = 7222;

реальная заработная плата 02 = (26 065/420,32) х 100 = 6201.

Это означает, что оклад в сумме 19 231 руб. в 2002 г. позволяет купить в 2003 г. физических единиц только на 7222 руб. оклада 2001 г. А оклад в 26 065 руб. в 2003 г. имеет покупательную способность 6201 руб. в 2001 г.

При плановом ведении хозяйства, когда государству принадлежала валютная монополия, практически отрицалось воздействие иностранных валют на денежное обращение и внутренний рынок страны.

Регулирование денежной системы было централизовано в руках Казначейства и Центрального банка и подчинено обеспечению функционирования внутреннего хозяйства.

До недавнего времени соотношение рубля к иностранной валюте большинство населения не интересовало и практически на жизненном уровне не сказывалось. В условиях вхождения нашей экономики в мировой рынок появилась прямая связь между валютными потрясениями, положением населения и экономической безопасностью.

Хотя инфляция порождается внутренними законами воспроизводства, внешние факторы, особенно валютные, резко обостряют проблему инфляции.

К внутренней инфляции добавляется «импортируемая инфляция». Нестабильность курсов в условиях валютного кризиса вызывает волну массовых валютных спекуляций.

Все это заставляет обратить внимание на покупательную способность денег по отношению к товарам и услугам, с одной стороны, к иностранным валютам — с другой.

Соотношение рыночного и государственного регулирования валютного курса влияет на его динамику.

Рыночное регулирование валютного курса через механизм спроса и предложения валюты обычно сопровождается резкими колебаниями курсовых соотношений. На рынке складывается реальный валютный курс — показатель состояния экономики, денежного обращения, финансов, кредита и степени доверия к определенной валюте. Государственное регулирование направлено на его повышение либо снижение и поддержание нужной динамики исходя из задач валютно-экономической политики и экономической безопасности страны.

Таким образом, формирование валютного курса — сложный многофакторный процесс, обусловленный взаимосвязью национальной и мировой экономики и политики. Поэтому при прогнозировании валютного курса учитывают рассмотренные курсообразующие факторы и их неоднозначное влияние на соотношение валют в зависимости от конкретной ситуации.

Рыночное и государственное валютное регулирование дополняют друг друга. Первое, основанное на конкуренции, порождает стимулы развития, а второе направлено на преодоление негативных сторон регулирования валютных отношений. Соотношение между ними часто меняется.

В условиях кризисных потрясений, войн, послевоенной разрухи преобладает государственное валютное регулирование, порой весьма жесткое. При улучшении валютно-экономического положения происходит либерализация валютных операций, поощряется рыночная конкуренция в этой сфере. Но государство всегда сохраняет валютный контроль в целях регламентации и надзора за валютными отношениями.

В системе регулирования рыночной экономики важное место занимает валютная политика — совокупность мероприятий, осуществляемых в сфере международных, валютных и других экономических отношений в соответствии с текущими и стратегическими целями страны. Она направлена на достижение главных целей экономической политики: обеспечить устойчивость экономического роста, сдержать рост безработицы и инфляции, поддержать равновесие платежного баланса. На разных исторических этапах на первый план выдвигаются конкретные задачи:

• валютная стабилизация;

• валютные ограничения;

• переход к конвертируемости валюты;

• либерализация валютных операций и др.

Паритет покупательной способности. Предположение о том, что международная торговля сглаживает разницу в тенденциях движения цен основных товаров, участвующих в международной торговле, привело к гипотезе паритета покупательной способности (ППС), связывающего цены в национальной валюте с валютными курсами. ППС — важнейший показатель, индикатор экономической безопасности национальной денежной единицы.

Теория паритета покупательной способности получила некоторую эмпирическую поддержку. Сложность, правда, состояла в том, что в каждой стране существует несколько альтернативных индексов цен, каждый из которых изменяется по-своему, часто независимо от движения других индексов, поэтому необходим выбор общего индекса. Индексы различаются из-за того, что существует много товаров, не участвующих в международной торговле. Это затрудняет процесс выравнивания цен в разных странах. Вместе с тем теория все-таки оказывается полезной в предсказании цен и валютных курсов на период достаточно заметных ценовых изменений. Не случайно теория ППС окончательно сформировалась в 1920-х годах, когда Г. Кассель и другие европейские экономисты стали использовать ее при решении вопроса о том, насколько страны должны изменить свои официальные валютные курсы в результате Первой мировой войны, когда они существенно отклонились от предвоенных.

Многочисленные исследования показывают, что ППС лучше действует в долгосрочном плане, чем при месячном или годовом анализе¹.

Движение покупательной способности рубля может показать отношение его курса к индексу потребительских цен на внутреннем рынке. Движение курса рубля по котировкам бирж может развиваться иначе, чем движение его покупательной способности.

Если внутренняя покупательная способность рубля зависит от денежной массы и количества производимых товаров и услуг, то внешняя может зависеть от наличия иностранной валюты и политики финансовых органов. Повышение внутренней покупательной способности может быть достигнуто сокращением государственных расходов и увеличением производства товаров народного потребления и услуг.

Рост внешней покупательной способности или стабилизация может зависеть от интервенции, т.е. выброса финансовыми органами государства иностранной валюты на биржи. Продолжительность такой стабилизации определяется наличием валюты в стране.

Валютная система — один из механизмов, связывающих отдельные национальные экономики в единое мировое хозяйство.

Исторически проблема международной валютной взаимосвязи решается двумя путями: либо с помощью золота (золотой стандарт), либо на базе какой-нибудь национальной валюты (доллар, фунт стерлингов, евро).

В экономической литературе представлены разные взгляды и подходы к вопросу о защите денежной системы страны. Например, Дж. Кейнс признал невыгодным «рыночный автоматизм», в том числе и в вопросе валютного регулирования. В кейнсианском подходе делается акцент на использование механизма государственного воздействия одновременно на доходы и цены, а также совершенствование кредитного механизма. На основе кейнсианских и неокейнсианских рецептов современные экономисты предлагают своим правительствам многообразный арсенал инструментов валютного регулирования.

Механизм политики дефляции и девальвации. Обычно рекомендуется форсировать экспорт и сдерживать импорт путем либо политики дефляции, т.е. уменьшения денежной массы в обращении путем изъятия части избыточных — по сравнению с потребностями денежного обращения — бумажных денег, либо политики девальвации, т.е. снижения курса национальной валюты по отношению к какой-либо иностранной валюте, золоту.

Дефляционная политика, т.е. ограничение внутреннего спроса, связана со снижением жизненного уровня населения и грозит обострением социальных конфликтов. Обычно она может более или менее эффективно проводиться в условиях высокой занятости, значительных неиспользованных производственных мощностей и т.п. В обстановке низкой конъюнктуры при наличии большой армии безработных политика дефляции может привести к дальнейшему падению производства и занятости. В этой ситуации обычно прибегают к девальвации своей валюты. Девальвация дает, хотя и временное, но все же преимущество стране-экспортеру, которая начинает расширять экспорт и сокращать импорт.

Но как бы страна ни снижала импорт, она не может от него отказаться вовсе при нынешней интернационализации мирового хозяйства. Использование импортной продукции (цены на которую повышаются при девальвации) для производства собственных товаров неизбежно ведет к росту издержек и, следовательно, к росту внутренних цен.

Если государство прибегает к жесткому валютному контролю, всегда есть лазейки, что создает почву для черных рынков валютной спекуляции.

¹ Бакунин М.К. Валютный рынок. М., 1995; Международные валютные и кредитные отношения. Финансы и статистика / Под ред. Л.Н. Красавина. М., 1996; Практикум по биржевым играм и финансовой деятельности западных банков. М.: Фоском, 1993.

Введение импортных ограничений чревато опасностью принятия еще более жестких мер со стороны торговых партнеров.

Сторонниками другого направления — неоклассического, или неолиберального, — являются М. Фридман, Дж. Стиглер, Ф. Найт, В. Ойкен, Ф. Лютц, А. Ган, Э. Зомен. Эти экономисты, как правило, отталкиваются от кредитно-денежных факторов и недооценивают влияние процессов, происходящих в сфере производства.

Вопрос о механизме регулирования валютных курсов является одним из основных в теории и практике международных валютных отношений.

На первый взгляд валютный курс представляется простым коэффициентом пересчета внутренней валюты в иностранную. Фактически же валютный курс, с одной стороны, стал фактором политической борьбы между государствами, а с другой — непосредственно затрагивает положение населения.

Расчет валютного курса. На рынке обмена спрос и предложение валюты связаны существующими отношениями между внутренними и внешними ценами, т.е. отношениями цен, по которым производится обмен:

Цена обмена = (Средние внутренние цены/Средние внешние цены) х 100.

Если внутренние цены (в среднем) согласно индексу потребительских цен в определенный период времени растут с большей скоростью, чем внешние цены основных внешних поставщиков данной страны (согласно индексу международных цен), необходимость в импортных продуктах возрастает, поскольку покупать за границей дешевле, чем внутри страны; при этом происходит сокращение экспорта. Такое давление импорта ведет к большей необходимости в валюте для операций на внешнем рынке, а это вызывает разбалансированность валютных операций и может привести к кризису в стране, что непосредственно затрагивает национальную безопасность.

Чтобы добиться равновесия между внутренними и внешними ценами, необходимо повысить стоимость иностранной валюты, иными словами, обесценить, или девальвировать, национальную денежную единицу по отношению к иностранной.

В своем давлении на валютный курс индекс потребительских цен отражает эволюцию внутренних цен. На валютный курс влияет эволюция внешних цен посредством индекса международных цен основных поставщиков.

На основании условных данных, представленных в табл. 6.11, можно установить новые валютные курсы. Рассматривается резкое изменение валютного курса как наиболее интересное.

Таблица 6.11. Валютные курсы

Месяц Месячные изменения (ИПЦ),(%) Месячные изменения индекса международных цен ИПЦ по отношению к изменению с базой ИПЦ изменениепо отношен. к базе Валютнкурс % деваль-вации

Декабрь — — — — 325,2 —

Январь 6,0 2,4 10,6 102,4 336,6 3,4

Февраль 5,2 1,0 105,2 101,0 350,6 4,0

Март 4,3 3,1 104,3 103,1 354,7 1,2

Столбцы 1 и 2 представляют собой данные по условным организациям. Столбец 3 — это месячные изменения, выраженные посредством индекса цен с изменяющимся месячным базисом (т.е. к каждому месячному изменению прибавляется 100).

Столбец 4 рассчитывается аналогичным образом.

Чтобы получить столбец 5, представляющий собой новый обменный курс, применяют следующую формулу:

Курс валюты января = (352,2 х 106,0)/102,4 = 336,6.

Этот результат показывает, что доллар вырос в январе на 11,40 руб. (с 325,2 до 336,6). Это означает, что денежная единица потерпела девальвацию на 11,40 руб.

Процент девальвации можно выразить следующим образом:

1 — 325,2/336,6, где процент девальвации составил 3,4%.

Получаем:

обменный курс февраля = 336,6 х 105,2/101,0 = 350,6; процент девальвации февраля = 1 — 336,6/350,6 = 0,039; обменный курс марта = 350,6 х 104,3/103,1 = 354,7; процент девальвации марта = 1 - 350,6/354,7 = 0,012.

Более строгая проверка качества прогноза валютных курсов требует трудоемкой статистической работы. Такая проверка была осуществлена экономистами Л. Мизом и Р. Рогоффом в три этапа¹.

На первом этапе они построили модель, в которую были включены все факторы, определяющие, по мнению большинства экономистов, движение валютных курсов. В этой модели рассматривается зависимость от местных и иностранных процентных ставок, а также местных и иностранных ожидаемых темпов инфляции.

¹ См.: ИХ. Линдерт. Экономика мирохозяйственных связей. М.: Прогресс, 1992. С. 303.

Согласно уравнению для определения курса цена иностранной валюты r повысится, если:

• упадет предложение денег в иностранном государстве -М(f);

• повысится реальный национальный доход в иностранном государстве — y(f)

• упадет реальный национальный доход в данной стране — у;

• в иностранном государстве повысятся процентные ставки —

• в данной стране ставки упадут — i;

• повысится ожидаемая инфляция в данной стране — у;

• понизится ожидаемая инфляция иностранном государстве — i(f)

• ухудшится торговый баланс страны.

Второй этап состоял в статистической проверке уравнения по месячным данным между мартом 1973 г. и ноябрем 1976 г., которая выявила, что показатели, отмеченные выше, в основном правильно отразили направления и порядок изменения валютных курсов.

Наконец, наступил важнейший (третий) этап: проверка прогнозных способностей модели на периоде, выходящем за рамки базового. Модель, прекрасно описывающая поведение валютных курсов с марта 1973 г. по ноябрь 1976 г., была использована для расчета валютных курсов на период с декабря 1976 г. по июнь 1981 г.

В табл. 6.12 обобщены результаты различных прогнозных моделей как ошибки каждого прогноза, %.

Структурная модель, описанная выше, дает представление о силах, влияющих на валютные курсы, но отличается весьма скромными прогнозными результатами.

Срочные курсы дают лучший прогноз, чем построенная экономистами модель. Иначе говоря, например, в ноябре 1976 г. лучшим прогнозом будущего курса марки в ноябре 1977 г. являлся именно срочный 12-месячный курс марки в ноябре 1976 г. Почему же рынок работает лучше, чем модель, в которой содержится столько информации о соотношении всевозможных показателей? Срочный курс — это прогноз, данный рынком. Он наиболее точно отражает положение на валютных рынках, включая информацию и влияние эмоций профессиональных дилеров.

Таблица 6.12. Средние ошибки альтернативных прогнозов валютных курсов (среднеквадратическое отклонение за декабрь 1976 г. - июнь 1981 г., %)

Валюта Срок прогноз., мес. Прогноз «струтур» модели, % Срочный курс, % Текущий курс спот, скорректир. на разницу в процентных ставках, % Экстраполяция по нескольк. месяцам, %

Доллар/марка 5,4 3,2 3,7 3,5

11,8 9,0 8,7 12,4

15,1 12,6 13,0 22,5

Доллар/йена 7,8 3,7 3,7 4,5

18,9 11,9 11,6 22,0

23,0 19,0 18,3 52,2

Доллар/ф.ст. 5,6 2,7 2,6 2,8

13,0 7,2 6,5 7,3

21,3 11,6 10,0 13,4

Резюме

1. Модель социальной защиты в плановой экономике обладала рядом черт, которые делали ее несовместимой с рыночной экономикой. Новая же модель находится в стадии формирования, поэтому многие конкретные политические решения принимаются не столько в рамках продуманной стратегии, сколько в срочном порядке.

2. В настоящее время программы социальных преобразований декларативны, недостаточно состыкованы с финансовыми возможностями государства, а темпы реформирования социальной сферы не увязаны с реальными доходами населения.

3. Низкий уровень рождаемости в России дополняется высоким уровнем смертности, при этом российская модель смертности не имеет аналогов ни в развитых, ни в развивающихся странах.

4. Несмотря на появление новых источников доходов, заработная плата продолжает оставаться основным источником доходов. Анализ уровня жизни свидетельствует о том, что одним из главных факторов, стимулирующих рост бедности, является ограничение доступа к доходам, а система социальных трансфертов не способствует выравниванию доходов в условиях высокой их дифференциации.

5. Валютный курс представляется простым коэффициентом пересчета внутренней валюты в иностранную. Валютный курс стал фактором политической борьбы между государствами; кроме того, он непосредственно затрагивает уровень и качество жизни населения.

Ключевые понятия

Социальная политика

Инструменты социальной политики

Индекс развития человеческого потенциала

Дифференциация доходов

Прямые и косвенные социальные расходы

Качество жизни

Девальвация

Дефляция

Уровень жизни

Номинальные и реальные доходы

Совокупный доход

Потребительская корзина

Прожиточный минимум

Индекс потребительских цен

Дефлятор

«Импортируемая инфляция»

Валютная политика

Валютный курс

Паритет покупательной способности

Вопросы для самопроверки

1. Для чего необходима социальная политика?

2. Перечислите инструменты социальной политики.

3. Как рассчитывается индекс развития человеческого потенциала? Где он применяется?

4. Какие последствия для страны имеет большая дифференциация доходов населения?

5. Что подразумевается под прямыми и косвенными социальными расходами?

6. Дайте определение качества жизни.

6. В каких случаях проводится дефляционная политика?

8. Когда применяется политика девальвации?

9. Что входит в понятие «уровень жизни населения»?

10. Чем отличаются номинальные доходы населения от реальных?

11. Как составляется потребительская корзина?

12. Что такое прожиточный минимум?

13. Для чего используется индекс потребительских цен?

14. В каких целях используется паритет покупательной способности?

Глава 7

ЭКОНОМИЧЕСКАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ В РЕГИОНАХ

7. 1. Государственная политика в области региональной экономической безопасности

Экономические угрозы и региональная экономическая безопасность. Для увязки принимаемых решений по отдельным регионам с общей стратегией регионального развития и концепцией экономической безопасности необходимо:

1) ранжирование регионов по степени негативного влияния сложившихся в них ситуаций на национальную безопасность России; определение кризисных регионов, ситуация в которых должна находиться под контролем Совета безопасности;

2) разработка приоритетных мероприятий, направленных на изменение ситуаций в кризисных регионах в условиях ограниченности ресурсов;

3) непрерывный контроль за ходом выполнения и оценка фактической эффективности мероприятий, принятых к реализации; контроль позволит принимать своевременные меры в случае нарастания социально-экономической напряженности в регионах до критической.

Социально-экономический кризис привел к резкому ослаблению межрегиональных связей. Стремление отдельных регионов, особенно богатых природно-сырьевыми ресурсами, к одностороннему использованию преимуществ от льготного экспорта, к удержанию налоговых поступлений в пределах своей территории, административному установлению собственных цен на продукцию либо запрету ее вывоза за пределы региона подрывает целостность экономического пространства России и препятствует развитию интеграционных процессов.

Отход государства в 1991 г. от централизованно-плановой экономики привел к росту регионального монополизма.

Региональный монополизм в производстве важнейших видов продукции служит базовой опорой для усиления региональных тенденций. Монопольный рынок с высокой степенью устойчивости технологических и экономических связей характерен для электроснабжения, угле-, нефте- и газоснабжения, при достаточно жесткой привязке производителей к потребителям и ограниченности возможности конкурентных поставок.

Экономические угрозы усиливаются хищническим использованием ресурсов. Неотработанность правовых и экономических аспектом, касающихся разграничения сфер ведения и полномочий между федеральными и региональными уровнями управления в отношении прав собственности на природные ресурсы и их источники (месторождения и др.), дает возможность бесконтрольного их использования.

Государство несет потери от продажи стратегического сырья (цветных металлов, леса и т.п.) по демпинговым ценам в результате обострения конкуренции среди российских экспортеров.

Наметилась устойчивая и неблагоприятная тенденция усиления дифференциации в уровнях доходов населения по регионам РФ.

Вызывает тревогу естественная убыль населения в центральных районах, а также в Сибири и на Дальнем Востоке.

К проблемным относятся «закрытые» города. Недоучет территориального фактора при осуществлении конверсии военных производств приводит к невостребованности тысяч уникальных специалистов.

Потенциальными центрами опасного уровня безработицы являются также многофункциональные малые или средние города, где подавляющая часть занятых сосредоточена на одном-двух предприятиях.

Регионы должны, с одной стороны, решать проблемы развития торговли, сферы услуг, развития образования, здравоохранения и т.п., с другой — сохранять единое военно-политическое и социально экономическое пространство. И здесь приобретает особую важность проблема государственного регулирования экономической и социальной политики регионов.

Методы государственного регулирования должны поддерживать процессы экономической интеграции регионов России в целом и содействовать решению комплексного социального и экономического развития отдельных регионов, предотвращению в них кризисных ситуаций. Необходимо определение оптимальных соотношений доходов федерального и региональных бюджетов, образование фондов для межрегионального перераспределения финансовых ресурсов на экономические и социальные программы.

Позитивные сдвиги в решении проблем региональной социальной политики возможны только в условиях стабилизации и развития экономики. Наряду с этим определенную роль в обеспечении социальной политики регионов может оказать учет региональных факторов.

Государственная региональная политика. Неравномерность регионального развития характерна и для высокоразвитых стран. Например в США и Канаде обострение проблем и противоречий территориального развития вынудило государство активизировать регулирующие меры в этой области. К средствам регионального регулирования, используемым в этих странах, можно отнести:

• производственно-хозяйственную, предпринимательскую деятельность государства;

• бюджетное субсидирование и кредитование;

• государственные заказы;

• налоговую политику;

• правовое регулирование;

• административный контроль.

Одним из средств региональной политики США является бюджетное финансирование развития отдельных секторов местной экономики. Значительная часть таких мероприятий относится к числу капиталоемких и низкодоходных, куда частный капитал не направляется¹.

При проведении региональной политики в России возможно использование любых из перечисленных средств, однако необходимо рассчитывать не только прямой эффект от того или иного мероприятия, но и косвенный. Например, государственный заказ на ту или иную продукцию размещают в те регионы, где будет ниже цена. Но, размещая заказ в регионы, где цена может быть выше, надо рассчитывать косвенный эффект, который может быть связан с ростом числа рабочих мест, снижением пособий по безработице, ростом налоговых отчислений в бюджет, ростом платежеспособности населения ив снижении финансовой помощи из федерального центра региону. В США на федеральном уровне действует ряд законов, предписывающих при размещении заказов федеральных ведомств учитывать потребности развития региональной экономики².

Проблема самодостаточности регионов породила такую теоретико-практическую новацию, как деление регионов на реципиенты и доноры. Регион-донор не получает из центра трансфертов и субвенций. Что же касается оценки экономического потенциала, то более половины субъектов Федерации можно с полным основанием считать регионами с самодостаточным экономическим потенциалом. Однако недоработки в реализации механизмов финансового распределения потоков, особенно налогово-бюджетных, закрепляют диспропорции в экономическом развитии регионов. Зачастую уровень отчислений в бюджет регионов существенно различается, поэтому положение регионов-реципиентов во многом является результатом слабого действия механизмов выравнивания.

В этой связи практически необходимо решить две проблемы:

• обеспечить равномерность в получении средств всеми субъектами Федерации для решения текущих задач (производства, здравоохранения, безопасности и т.д.);

• выровнять финансово-экономические потенциалы регионов, что является стратегической, долговременной проблемой.

Однако в первую очередь государство должно решить именно первую проблему, фундаментальную для макроэкономической политики.

Согласованное формирование целей и пропорций стратегического изменения единого экономического пространства России даст возможность решать следующую по значимости проблему: определить совокупность федеральных и региональных прямых и косвенных регуляторов общероссийского рынка, ориентирующих усилия федерального (в том числе федерально-отраслевого) и регионального управления на достижение выбранных целей и установление пропорций путем наиболее эффективного использования федеральных и региональных ресурсов.

¹ Более подробно см.: Управление региональными программами в США и Канаде. М.: Наука, 1983.

² Там же. С. 25..

Составной частью этих регуляторов должна стать федерально-региональная система государственного регулирования межрегиональных и межотраслевых связей.

Субсидирование регионов и местных властей должно быть в основном целевым (т.е. направляться на решение строго определенных проблем), что делает его инструментом социально-экономической политики федерального правительства и усиливает роль центральных органов в осуществлении регулирующих мероприятий территориальных органов. Местные же власти должны принимать долевое участие в федеральных программах.

Совместное рассмотрение объективно возможных вариантов развития общего экономического пространства взаимосвязанных и взаимодополняющих друг друга российских регионов создаст предпосылки для выявления уровней реалистичности и общности выдвигаемых целей и отыскания принципиально новых путей их достижения. Это будет способствовать сближению позиций региональных и федеральных властей и установлению доверия между ними. Основополагающая идея формирования цивилизованного федерализма заключается в том, что регионы России должны стать полноправными участниками разработки и тактики государственного регулирования¹.