Выполнение операций по приему платежей в порядке безналичного перечисления со счетов граждан, открытых в белорусских рублях

6.1. Прием платежей в порядке безналичного списания с текущих (расчет­ных), вкладных (депозитных) счетов физических лиц, открытых в белорусских рублях (далее – вкладные счета), осуществляется в соответствии с требова­ниями [7] на основании платежного поручения ф. 0401600031 в адрес бенефи­циара и постоянно действующего платежного поручения ф. 0602090007 [19] с учетом требований пункта 2.6 настоящего Положения.

Прием платежей в порядке безналичного списания с вкладного счета на основании постоянно действующего платежного поручения может осуществ­ляться с использованием электронной базы плательщиков, представленной организациями, с которыми заключены соответствующие договоры, и/или данных, полученных с СОЗ.

6.2. Отделение осуществляет оформление или принимает от физического лица-владельца счета или его полномочного представителя (далее – вкладчик) постоянно действующее платежное поручение с указанием в нем срока действия или указания на то, что постоянно действующее платежное поручение носит бессрочный характер.

При оформлении постоянно действующего платежного поручения пол­номочным представителем вкладчика срок действия постоянно действующего платежного поручения не может превышать срок действия доверенности.

Правильность указанных в постоянно действующем платежном поручении реквизитов подтверждается подписью вкладчика.

Постоянно действующее платежное поручение хранится в отделении в отдельной папке.

6.3. Если сумма платежа ежемесячно изменяется, то в платежном поруче­нии ф. 0602090007 в поле «сумма и валюта перевода» производится запись о порядке определения банком суммы перевода; вместо номеров и дат докумен­тов, служащих основанием для осуществления платежа, указывается порядок и периодичность их представления (поступления) в учреждение банка; преду­сматриваются иные условия исполнения постоянно действующего платежного поручения.

В платежном поручении ф. 0602090007 указывается следующее:

период, в течение которого списываются указанные суммы или дата их списания;

срок перечисления списанных средств: не позднее следующего банковского дня;

перевод не связан с предпринимательской деятельностью;

при отсутствии или недостаточности средств на вкладном счете банк не несет ответственности за неисполнение поручения вкладчика.

6.3.1. ^[1] При недостаточности средств по желанию клиента осуществляется запись:

а) списание средств не производить;

б) осуществлять списание средств в имеющейся сумме;

в) иное распоряжение по использованию средств, в соответствии с условиями договора вкладного счета (осуществлять списание средств в пределах расходной операции, не влекущей закрытие счета или уменьшение процентной ставки по счету и т.п.);

при наличии нескольких бенефициаров или платежей, период и/или дата списания которых совпадают, – указывается очередность списания;

при оформлении постоянно действующего платежного поручения для списания средств в погашение задолженности по кредиту – в поле «назначение платежа» указывается, что при недостаточности средств на вкладном счете спи­сание производится в сроки, определенные в постоянно действующем платеж­ном поручении, и в последовательности, определенной кредитным договором.

6.4. Списание денежных средств с вкладных счетов оформляется ведомо­стью списанных сумм. В заглавии ведомости должны быть указаны: дата; номер учреждения банка и отделения; наименование, номер текущего (расчетного) счета, наименование и код банка бенефициара; вид платежа; код валюты; в тексте ведомости: порядковый номер; вид вклада; номер лицевого счета и фамилия, имя, отчество (полностью) вкладчика; сумма списания; остаток вклада; основание для списания (номер постоянно действующего платежного поручения, номер списка или имя электронной базы плательщиков). Ведомость списанных сумм подписывается ответственным исполнителем, производившим списание денежных средств с вкладных счетов.

6.5. На общую сумму списанных с вкладных счетов платежей по каждому бенефициару формируется мемориальный ордер и реестр принятых платежей в электронном виде.

6.6. В день истечения срока действия постоянно действующего платеж­ного поручения, поступления заявления об отзыве постоянно действующего платежного поручения (осуществляется в порядке представления банку соответствующего заявления произвольной формы), закрытия вкладного счета на постоянно действующем платежном поручении ответственный исполнитель производит запись с указанием даты и причины прекращения действия посто­янно действующего платежного поручения, которую удостоверяет подписью. Заявление об отзыве постоянно действующего платежного поручения должно содержать следующие реквизиты: номер и дату постоянно действующего платежного поручения, наименование бенефициара, фамилию, имя, отчество вкладчика, дату, с которой отменяется поручение, дату заявления и подпись вкладчика.

Постоянно действующее платежное поручение и заявление помещаются в документы дня.

6.7. Завершение операционного дня отделения производится в соответст­вии с требованиями [14]. Излишки или недостачи денежных средств, выявленные при заключении операционного дня отделения, оформляются в соответствии с требованиями [15].

6.8. Отделения принимают предъявленные чекодателями расчетные чеки, чеки из чековых книжек (далее – чеки) в уплату за услуги, оказанные ОАО «АСБ Беларусбанк». Прием чеков в уплату за услуги производит операционно-кассовый работник в соответствии с требованиями глав 5, 9 [11]. Операции, совершаемые с чеками, отражаются в операционном дневнике.

6.9. Прием платежей с использованием банковских пластиковых карточек регламентируется отдельным локальным нормативным правовым актом ОАО «АСБ Беларусбанк».